长顺县联社事后监督部
20xx年工作计划
为更好地建立和完善全县农村信用社操作风险防控长效机制，规范经营行为，有效防范案件发生，规范会计核算的监督保障体系。20xx年事后监督部主要从以下几个方面开展工作：
一、实时地对联社各科室及上级管理部门下发的各种文件进行熟悉和掌握，应用到事后监督工作中，注重提高事后监督工作的质量和效率，充分发挥事后监督的职能作用。
二、按时做好集中式网点会计凭证的审核监督工作，除对凭证规范性，账务正确性的一般性事后监督以外，对挂失、解挂、冻结、止付、重要空白凭证管理等特殊业务，开销户、换折、更正、冲正、内部账户核算业务等重点交易加大监督力度；
三、做好工作日志的登记，对于监督中发现的差错，填制差错通知书，通知被查单位查询、查复和更正。对于重大问题，及时向上级领导汇报。
四、及时将事后监督发现的问题反馈相关职能部门，配合相关职能部门督促网点在规定时间内整改。使相关职能部门了解网点存在的问题，有针对性地进行指导。
五、督促网点的事后监督员在规定时间内完成事后监督工 1
作。做好监督审核工作，使每一笔业务均处于有效的风险防范之内。
六、每周向分管领导汇报上周工作情况和本周工作计划。
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事后监督工作的安排
××年会计事后监督工作要以邓小平理论和“三个代表” 重要思想为指导，认真贯彻执行辖内金融工作会议精神，按照上级单位和本单位的要求，结合会计事后监督工作实际情况，紧紧围绕事后监督职责，以提高素质、规范操作、巩固成果、加强服务、提升层次为总体工作思路，采取有效措施，使各项工作真正做到责任明确、分工具体，业务操作程序规范，监督职责落实，促进辖区会计核算质量的不断提高。现将全年工作具体安排如下：
一、切实加强业务理论学习、提高人员政治素质和业务水平 为了适应当前机构改革和职能调整，结合会计核算“四集中”的需要，紧盯核算系统版本升级，充分调动业务人员学习新知识、新理论、新技能的自觉性，除积极参加单位的全员培训外，针对科室内部各岗位人员设置不同，在不断加强会计人员业务岗位培训的基础上，详细制定《××年事后监督中心业务学习安排》，采取利用每周上午八点到十点两小时时间,通过科室集体组织学习及个人自学相结合的办法，有计划、有步骤、有重点的进行学习，并组织人员按照单位的统一安排认真学习“四法”等和有关的会计法律法规和业务知识，准确把握和理解调整后单位的法定职能，充分调动会计人员学业务、学知识的自觉性和能动性，以提高监督人员反映问题、分析问题、解决问题的能力；提高监督人员调查研究、发现问题、分析问题的文字表达能力；提出加强会计内部控制，提高核算质量的意见和建议，确保事后监督的质量和时效性，为领导决策提供依据。通过学习促进全员 1
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【摘要】 xx 区农村信用联社事后监督中心针对我区柜面业务的种类和一年以来的事后监督 经验， 在操作风险管理现状的基础上， 通过对柜面业务品种及操作风险预警问题的整理和总 结，分析了我区联社在操作风险管理中存在的问题和成因，结合我区联社的实际情况，提出 了完善我区事后监督操作风险管理的具体措施。 【关键词】xx 联社 柜面操作风险 问题成因 具体措施 一、 引言 随着农村信用社发展的速度不断加快， 各类创新产品的不断扩大， 使得农村信用社处于一种 错综复杂、快速变化的经营环境中，信用社的操作风险问题也日益凸现。操作风险和信用风 险与市场风险一样，已经成为了一种我们必须面对并需要努力规避的风险。因此，加强操作 风险管理也成了信用社风险管理过程中的重中之重。 二、我区信用联社操作风险的现状 自进入 20xx年以来，随着世界金融产品和 IT 技术的不断创新和发展，金融产品种类和 业务结构逐渐摆脱过去的单一模式，农村信用社的电子化程度也日益提高。同时，信用社的 业务规模也出现了大幅度的扩大， 操作风险也显现出了高发的态势， 给各地信用社带来了巨 大的直接损失和无法估量的间接损失。 尽管各类银行监管部门均加大了监管力度， 但银行案 件的多发仍暴露出“有章不循”的突出问题。 （一）我区联社目前的业务品种框架（图一） （二）柜面业务框架分析－简单易懂图表式操作流程管理框架 现我国银行业务的操作风险是银行业面临的仅次于信用风险的第二大风险来源。 如上图， 我 区联社尽管建立了大量的内部控制制度，但员工疏于学习及更新，以至于执行力低下。区联 社必须全面建立图表式简单易懂的操作流程框架， 才能有效提高柜面操作执行力。 框架的核 心内容必须简单易懂，并有一个独立的或者专门的部门负责操作风险管理。 （三）我区联社在 20xx年-20xx年柜面操作中存在的问题统计 xx 区联社事后监督中心预警问题统计 统计时间：20xx年x月-20xx年x月序 号 1 分 对公业务 类 特殊业务审批手 审 续不全 批 业 大额现金支取无 务 区联社审批意见 对公销户用途填 写‘还借款’ 对 公 销 户 业 务 对公销户用途为 ‘铝材款’ 对公销户用途填 写为‘劳务费’ 现金销户用途填 写为‘备用金’ 分 储蓄业务 类 办理卡挂失销户业 务，误办理成存折销 户 挂失申请书申請时与 处理时，签名与机打 不符 挂 挂失解挂客户签名与 失 户名不符 业 务 挂失处理无客户签名 分 贷款业务 类 贷款收回时，原借据 无公章 借 贷款借据未登记贷款 据 偿还情况 贷款收回，无借据作 附件 提前还贷业务未注明 ‘提前还贷’及签名 对公还款未在贷款收 其 回凭证第一联加盖印 他 鉴 利息收回凭证，打印 不合规 重 空 大小额凭证未纳 入重空管理 表外科目凭证错 表 用 外 表外科目未使用 自制凭证 封面日期与传票 其 封边不符 他 凭证用圆珠笔填 写 分 其他业务 类 重空分发未作账 务处理
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挂失密码由代理人办 理密码重置
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挂失申请无挂失原因
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20xx年全年，无论是在思想上还是在日常工作中都积累了丰富的工作经验，自20xx年x月x日开始开展事后监督工作以来，我认真按照联社的要求对每天办理的业务进行审核，并不断补充有关事后监督工作的知识，使我取得了长足的进步，同时也有诸多工作经验需要总结。
一、事后监督工作中对监督员的业务素质要求很高，需要掌握非常全面的业务内容，这样才可以认真审核每一笔业务。因此，强化业务学习，提高自身综合素质，适应新形势的需要，这就要求我们认真学习省联社下发的《会计基础工作规范》以及其他会计法规法则，由理论指导实践，再从实践中总结经验，本着应知应会和缺什么补什么的原则，进行全面学习，全方位提高自己的综合素质。
二、重点监督特殊业务，作为一名事后监督人员，认真监督每一笔业务是非常必要的，也是我的职责所在，我们主要是在重要空白凭证管理、大额授权、抹账、挂失、止付等特殊业务上加大监督力度，将风险隐患控制在最低。通过一年多的努力，我们的工作思路也越来越清晰、明确。
随着信用社的不断发展和完善，要求我们作为一名普通员工也要适应环境的变化，要学习新的知识，掌握新的技巧，提高自己的能力，把自己培养成为一个业务全面的优秀信合员工。当然，在一些细节的
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事后监督工作心得
在不知不觉中，我已经在事后监督中心工作了一年多的时间了。通过这一年多时间的工作和学习，我积累了丰富的知识和经验，为我以后的工作和学习打下了坚实的基础，也使得我愈发的对成为一名事后监督员感到骄傲和自豪。
在事后监督中心的工作让我了解到
一、差错无大小。对于在事后监督的过程中我经常能发现一些比较常见的问题，如柜员签章不齐全，凭证审核不严谨等问题，不能因为这些差错问题不大就放任不管，我们恰恰要严抓狠管，只要是发现的差错一律及时通知相关差错人员尽快前来整改，将监督与整改工作联系起来，在做好监督工作的同时，督促差错人员的整改工作，加深差错人员的印象，减少差错发生的可能。
二、责任要明确。对于在事后监督过程中发现的差错要明确责任人，对第一责任人、第二责任人甚至可能的第三责任人一定要界定清楚，不能冤枉一个“好人”，也不能放过一个“坏人”。在打击差错的同时也要鼓励优秀员工。
三、掌握难重点。在对于一些不经常出现的操作、账务处理实施事后监督的时候一定要先了解和掌握相关操作及处理的概念、实施细则，对相关事项都了然于胸，，然后才能做好事后监督工作。
在一些细节上可能我还存在一些欠缺，今后我希望能一如既往的完善自己，在领导和同事们的关心指导下，更加严格的要求自己，为
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高桥镇中心卫生院
20xx年卫生监督协管服务工作计划
为进一步规范国家基本公共卫生服务项目管理，认真落实南票区疾控中心关于卫生监督协管服务工作规范的文件精神，确保公共卫生工作的顺利实施，在20xx年工作完成基础上，结合高桥镇公共场所的分布及卫生院的实际情况，特制定20xx年度卫生监督协管工作计划：
一 、组织结构：为加强本辖区卫生监督协管服务工作的规范开展，成立高桥镇中心卫生院卫生监督协管服务工作办公室简称：公卫办，由2名防保站工作人员担任协管员，12名村医生担任信息员。相互配合，协同工作。
二、服务对象： 辖区内居民。
三、计划内容
（一）食品安全信息报告 发现或怀疑有食物中毒、食源性疾病、食品污染等对人体健康造成危害或可能造成危害的线索和事件，及时报告卫生监督机构并协助调查。
（二）职业卫生咨询指导 在医疗服务过程中，发现从事接触或可能接触职业危害因素的服务对象，并对其开展针对性的职业病防治咨询、指导，对发现的可疑职业病患者向职业病诊断机构报告。
（三）饮用水卫生安全巡查 协助卫生监督机构对农村集中式供水、城市二次供水和学校供水进行巡查，协助开展饮用水水质抽检服务，发现异常情况及时报告；协助有关专业机构对供水单位从业人员开展业务培训。
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时间转瞬即逝，转眼间20xx年第一季度已顺利度过。我部门在总行领导的关心支持和各部门的相互协助下，按照我行有关部门下发的相关制度文件，很好的完成了我行所有柜面业务传票的有效性、合规性审核。现对我部门的第一季度各项工作做以小结。
一、春节前后，柜面业务量急剧上升，由于现阶段我部门仍采取手工翻票的方式，这就给所有监督员带来不小的压力。所有监督员克服困难，在春节过节期间轮流上班，认真核对每一笔业务，尤其对大额转账、特殊重要交易、反交易实行重点监督。为保证我行春节期间资金安全、防范风险、避免和减少差错、保护客户利益、提高核算质量和服务质量方面发挥着重要的作用。
二、组织上班时间对所有监督人员进行业务知识学习。事后监督工作中对监督员的业务素质要求很高，需要掌握非常全面的业务内容，这样才可以认真审核每一笔业务。因此，强化业务学习，提高自身综合素质，适应新形势的需要，这就要求我们认真学习运营管理部下发各项政策制度文件以及其他会计法规法则，在理论的指导下，运用于实践并不断的总结工作中得到的宝贵经验和解决问题，进一步指导下一步的工作。开展各种自我学习和集体学习的活动培养我们的学习、更新知识的能力，我们本着应知应会和缺什么补什么的原则，进行全面学习，全方位提高自己的综合素质。学习内容主要包括：储蓄、会计、出纳、信贷、安全保卫等基本专业知识和技能;各专业核算、管理等方面的规定制度;学习各专业业务操作流程。
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事后监督工作总结
本人在6月份对我社的会计事后监督工作中，根据上级的工作布置，本人主要工作总结如下。
一、与其他社会计事后监督员交流工作经验。
为了能更好做好本职工作，在6月份我与其他社的事后监督进行工作交流经验，更多了解其他社办理业务操作规程，总结他社好的业务处理方式，把本社不足进行纠正。
二、加强贷款资料的审核。
针对5月份市联社组织工作小组对我社的贷款真实性进行检查，存在着贷款户资料复印件不齐、办理贷款的经办人漏签名及其他要素不齐，对上述存在的问题已进行整改，6月份我对新发放的贷款资料加强审核，保证了贷款资料齐全，借据要素填写完整无错。
三、做好传票复核。
对每一笔业务进行细心审阅，对重要环节的重要空白凭证管理、大额授权、抹账、挂失、联行等特殊业务上加大监督力度，将风险隐患控制在最低， 20xx年x月我社的传票及附件共18848张，传票要素填写齐全，业务人员办理业务能按要求和有关规定进行办理。
为了做好本职工作，本人将一如既往地学习新的知识，掌握新的技巧，以提高自己的工作能力，为完成信用社的工作而努力。
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