集合信托计划案例——上海外环隧道集合信托项目

上海外环隧道工程是上海外环线北环中的一个重要节点工程。是当前我国建设规模最大的沉埋管隧道,其规模居亚洲第一,世界第二。该工程位于吴淞公园附近,越江处的江面宽度约800米。越江工程自浦西同济路立交主道路东接口起,向东穿越黄浦江后至浦东三岔港止,全长约2880米。整个工程静态总投资(含建设期利息)为17.34亿元,计划于20xx年底前通车,20xx年5月底已完成投资11.11亿元,占项目总投资额的64%。

20xx年7月18日，上海爱建信托投资有限责任公司结合上海外环隧道建设项目的实际情况,设计了风险较低,收益稳定的“上海外环隧道项目资金信托计划”：

信托计划的目的是将多个指定管理资金信托的信托资金聚集起来,形成具有一定投资规模和实力的资金组合,以资本金形式投资于上海外环隧道建设发展有限公司,用于上海外环隧道建设项目的建设与营运，同时获取上海外环隧道建设发展有限公司的分红，向受益人支付信托收益。信托计划资金的出资以受让外环隧道项目公司原有股东出资和追加出资的方式进行。信托计划的规模和总量为信托合同不超过200份(包括200份), 每份合同金额不得低于人民币5万元(含5万元)，共计人民币5.5亿元,信托计划期限为3年，信托期满10个工作日后，向受益人交付信托资金和信托收益。外环隧道项目公司从运营期开始每年可得到与上海市人民政府约定的按项目投资余额9.8%的补贴,该补贴率与长期贷款利率变化同步调整。按规定，资金信托不能承诺保本和保底收益，所以，“上海外环隧道项目资金信托计划”披露，“在现行长期贷款利率水平下，扣除运营费用及信托财产承担的费用，预计本信托计划资金可获得5%的年平均收益率”。此外，该信托计划也具有一定的流通性，信托收益权经受托人审核并登记，可办理转让手续，也可继承。

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1：概念：

具有相同运用范围并被集合管理、运用、处分的信托资金，为一个集合信托计划。信托投资公司应当依信托资金运用范围的不同，为被集合管理、运用、处分的信托资金分别设立集合信托计划。

集合资金信托业务是指信托投资公司根据委托人意愿、将两个以上（含两个）委托人交付的资金集中管理、运用和处分的资金信托业务。信托投资公司办理集合资金信托业务时，应设立集合信托计划。

2：特点：从上述法规中可以看出，集合信托计划具有如下特点：

（1）委托人为二人或二人以上；

（2）每个委托人分别与受托人人签订《信托合同》；

（3）委托人交付的信托资金由受托人集中管理、运用和处分；

（4）每个信托计划项下的信托资金具有相同运用范围。

从上述第（2）个特点来看，由于每个委托人分别与受托人签订《信托合同》，各委托人之间没有意思联络，似乎应认定为每个委托人与受托人之间分别成立信托关系，即一个集合信托计划项下存在多个信托。第（3）、第（4）个特点可以归结为各个信托项下的信托资金由受托人集合在一起在相同的运用范围内集中管理、运用和处分。因此，集合信托计划可概括为“共同运用信托”

3：集合信托计划的前景

集合投资工具的目标在于提供投资管理。集合投资的功能为：通过完全管理权的授予，实现规模管理、专业经营和分散投资风险。

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信托公司集合资金信托计划管理办法

（中国银行业监督管理委员会令20xx年第3号）

《信托公司集合资金信托计划管理办法》于20xx年12月28日经会第55次主席会议通过。现予公布，自20xx年3月1日起施行。

主席 刘明康 二○○七年一月二十三日 中国银行业监督管理委员会关于修改《信托公司集合资金信托计划管理办法》的决定 中国银行业监督管理委员会令 20xx年第1号

《中国银行业监督管理委员会关于修改〈信托公司集合资金信托计划管理办法〉的决定》已经20xx年12月17日中国银行业监督管理委员会第78次主席会议通过。现予公布，自公布之日起施行。

主席 刘明康 二○○九年二月四日

中国银行业监督管理委员会决定对《信托公司集合资金信托计划管理办法》作如下修改：

一、《信托公司集合资金信托计划管理办法》第五条第三项“单个信托计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不受限制”，修改为“单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。”

二、《信托公司集合资金信托计划管理办法》第二十七条第二项“向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的30%”，修改为：“向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的30%，但中国银行业监督管理委员会另有规定的除外”。 本决定自公布之日起施行。

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AAAA结构化证券投资集合资金信托计划说

明书

受 托 人：AAAA信托有限公司

保 管 人：XXXX银行股份有限公司

投资顾问：CCCC投资资管理有限公司

证券经纪商：BBBB证券股份有限公司

目 录

第一条

第二条

第三条

第四条

第五条

第六条

第七条

第八条

第九条

第十条

第十一条

第十二条

第十三条

第十四条

第十五条

第十六条

第十七条

第十八条

第十九条

第二十条 释义 ............................................................................................................................... 1 信托计划名称 ............................................................................................................... 3 信托计划类型 ............................................................................................................... 4 信托计划目的 ............................................................................................................... 4 信托计划管理团队 ....................................................................................................... 4 信托资金的管理、运用 ............................................................................................... 5 信托计划的规模和期限 ............................................................................................. 11 信托计划委托人与受益人 ......................................................................................... 12 信托受益权 ................................................................................................................. 12 信托计划的推介和成立 ............................................................................................. 12 信托单位的认购 ......................................................................................................... 13 信托受益权的赠与及继承 ......................................................................................... 16 信托财产的保管 ......................................................................................................... 16 由信托财产承担的各项费用的核算及支付方法 ..................................................... 17 信托利益的计算、向受益人交付信托利益的时间和方法 ..................................... 18 信托计划的风险警示 ................................................................................................. 21 信托计划的信息披露 ................................................................................................. 25 信托计划的终止与清算 ............................................................................................. 27 法律意见 ..................................................................................................................... 28 声明与特别说明 ......................................................................................................... 28

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中融—森林矿业信托贷款

集合资金信托计划说明书

摘  要

信托计划名称：中融-森林矿业信托贷款集合资金信托计划

信托计划投资范围：向盘县华阳森林矿业有限公司发放贷款，用于森林煤矿技改扩能，以受托人的专业投资管理为投资者谋求稳定的投资收益。

信托计划规模：14000万元。

信托计划期限： 24个月。

信托计划推介期：自     年    月    日至     年    月    日止（受托人可根据情况进行调整） 。

投资者：信托文件规定的合格投资者

受托人：中融国际信托有限公司

保管人：中国民生银行北京航天桥支行

推介机构：中融国际信托有限公司

目     录

第一条      释义... 2

第二条      信托公司基本情况... 3

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一、基本情况 发行规模：总规模5亿元，可分期募集，首期不低于1亿元。 募集信托单位类别：A类信托单位 A类信托单位的期限：A类信托单位的信托单位期限为36个月（满12个月或24个月投资人均可选择结束），自各期次A类信托单位募集成功之日起分别计算。A类信托单位存续满9个月之日或21个月之日起15个工作日内，A类信托单位投资人有权选择是否于A类信托单位存续满12个月之日或24个月之日赎回持有的该类信托单位。 资金用途：向借款人金花投资控股集团有限公司发放信托贷款，用于借款人正常经营活动。 信托计划首期推介期：20xx年12月6日至20xx年12月28日，受托人可以根据情况提前结束或推迟推介期 认购要求：起点金额为100万元，以10万元的整数倍递增（金额优先、同额时间优先、额满即止） 二、预期收益率及收益分配方式 投资者预期年化收益率（A类信托单位）： 认购金额 预期年化收益率 100-300万（不含300万） 9.5％ 300-800万（不含800万） 10.5％ 800万以上（含800万） 11％ 收益分配方式： 受益人的信托利益于各期A类信托单位期限每满12个月之日起的十个工作日内及各期A类信托单位注销日起的十个工作日内支付。 三、借款人和担保人简介 借款人金花投资控股集团有限公司注册地为西安市高新技术产业开发区高新三路,公司法定代表人吴一坚。目前公司主营项目投资及股权投资，投资经营领域涉及生物制约、商贸文旅休闲、高端商业零售、新能源（清洁能源）产业等。目前，公司持有上市公司金花企业（集团）股份有限公司（股票代码：600080，股票名称：金花股份）7800.00万股，占总股本的25.55％（截止20xx年9月30日），为第一大股东；持有陕西世纪金花高新购物中心有限公司100％股权，持有西安秦岭国际高尔夫俱乐部有限公司75％股权以及陕西吴启能源科技开发有限公司100％股权。公司各投资经营领域经营情况良好。 担保人吴一坚为金花投资控股集团有限公司实际控制人，个人资产实力雄厚。胡润百富榜20xx年、20xx年数据显示，吴一坚财富分别达到30亿元、32亿元。 担保人科瑞集团有限公司注册地江西省南昌市，公司法定代表人郑跃文。公司现已发展成为一家总部位于北京，投资范围涉及生物制药，矿产资源，房地产和金融等多个领域的实业投资性民营企业集团公司。公司通过公司产业投资主要投资平台科瑞天诚投资控股有限公司持有上市公司上海莱士血液制品股份有限公司（股票代码：002252，股票名称：上海莱士）18360.00万股，占公司总股本的37.5％（截止20xx年9月30日）。目前，公司经营状况良好。 四、风险控制 1、为确保借款人履行约定义务，办理如下质押和担保手续： （1）质押担保 自然人秦岭将其合法持有的西安秦岭国际高尔夫俱乐部有限公司25％股权以及借款人将其持有的陕西世纪金花高新购物中心有限公司100％股权为借款人按期偿还贷款本金提供质押担保。 （2）连带责任担保 金花集团实际控制人吴一坚及科瑞集团有限公司为借款人按期偿还贷款本息提供无限连带责任担保。 2、资金归集 若各期次信托贷款未提前结束，则自各期次信托贷款存续第31个月起实行资金归集。金花集团按照未偿还各期次信托贷款本金及利息余额的20％、20％、20％、15％、15％、10％的比例逐月归集资金至信托专户，以保证信托资金如期退出。 3、还款来 金花投资控股集团有限公司经营收入。4、对《贷款合同》、《质押合同》和《保证合同》办理强制执行效力的债权文书公证，确保债权安全。

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融新263号东方港湾1期

证券投资集合资金信托计划说明书

受 托 人：中融国际信托有限公司

保 管 人：中国工商银行股份有限公司深圳市分行 投资 顾问：深圳市红方资产管理有限公司

证券经纪商：招商证券股份有限公司

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目 录

第一条 释义.................................................................................................................. 1

第二条 信托计划名称.................................................................................................. 4

第三条 信托计划类型.................................................................................................. 5

第四条 信托计划目的.................................................................................................. 5

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信托计划说明书

第一条  信托计划的基本情况

1.1 计划名称

中铁信托·丰利71期盛运股份项目集合资金信托计划。

1.2 计划目的

通过设立本信托计划，由中铁信托有限责任公司（以下简称：中铁信托）将其管理的多个具有相同运用方式的信托项下的信托资金聚集起来，用于受让开晓胜持有的盛运股份1500万股限售流通股股票之收益权，受让价格为人民币6000万元，信托到期时由开晓胜溢价回购，并为加入本计划的信托受益人获取相应收益。

1.3 计划规模

本信托计划预计规模为人民币6000 万元，折合信托单位 6000万份信托计划规模以实际募集资金总额为准。

1.4 计划期限

本信托计划期限为12个月，从信托计划成立之日起计算。

1.5 预期收益率

投资金额为100万元（含）至299万元投资者的预计年收益率为8.3%；

投资金额为300万元（含）以上投资者的预计年收益率为8.8%。

第二条  信托合同内容摘要

2.1 信托计划的资金运用和处理方式依据信托合同第7.2款、第7.3款的约定进行确定。

2.2 信托利益的计算及支付方法依据信托合同第十条进行确定。

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