篇一 :关于案件风险排查自查报告

关于排查案件风险自查报告

----***信用社

接联社<<关于排查案件风险的紧急通知>>的文件精神后,我社迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下:

一、建立案件排查内控制度,由内勤、会计人员对日常业务进行监督。对我社员工尤其一线员工进行案件排查的宣传与培训,认识案件排查的重要性和必要性。在此次自查期间,通过学习案件排查的文件,对员工进行宣传和培训,让员工清醒认识案件排查的必要性,并对员工的不解之处进行一一解答。

二、客户尽职调查情况。对于客户开户,我社按照《案件排查工作制度》及管理办法能够认真检查客户的开户资料,对于非自然人开户,需具备法人代表身份证、经办人身份证、企业营业执照等资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立存款账户;对于自然人开户,坚持查验身份证等有效证件的原件,经联网核查确认无误后才予以开立账户。柜台作为一线岗位,我社配备了兼职合规管理人员进行岗位的监督和审核工作,严格审查开户、存款、资料变更等业务的流程。我社20xx年度单笔**万元(含**万元)以上大额存款共计**笔,合计金额****万元,经自查,没有为不明身份的人办理相关业务。

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篇二 :案件风险排查工作的自查报告

关于案件风险排查工作自查报告

xx银监分局:

按照xx银监局《关于进一步做好案件风险排查工作的通知》要求,我行对全辖内控制度执行情况、账户管理情况、大额存款进出情况、现金管理情况等业务开展情况进行了全面的风险排查。现就有关情况报告如下:

一、加强组织领导。根据xx银监分局和总、分行案件风险排查工作要求,我行结合实际制定了全行案件风险排查工作《自查方案》,明确由财会信息部牵头,抽调客户业务部、信贷与风险管理部业务主干开展案件风险排查工作。

二、认真开展自查。本次共有xx人参加了案件风险排查,共核查开户企业xx户,查阅各类凭证、账簿xx本;查阅大额现金登记簿xx本,查阅账户资料xx份。

(一)内控制度执行情况。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内控制度。按照人民银行和上级行的要求,安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、会计远程监控等防控系统,加强了客户身份核查工作,加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度,进一步提高了我行案件风险排查的工作质量。

(二)账户管理情况。我行严格按照《中国人民银行兰州中心支行关于开展人民币单位结算账户年检的通知》要求,在组织 1

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篇三 :银行案件防控、风险排查自查报告

银行案件防控、风险排查自查报告

根据包新农金发今年30 号《包商银行新型农村金融机构管理总部文件》文件要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作,提高全行员工案件防范意识,加强内控制度建设,查找风险点,及时发现并上报各类案件,消除案件隐患,确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。 案件防控风险点排查活动实施“一把手”工程。行长为案件防控排查工作的第一责任人。各部门负责人组织本部门的排查工作,充分认识案件风险防控工作的严峻形势,高度重视,切实负责,把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。

一、业务操作流程排查。

(一)存款方面:

(1) 单位结算账户的自查处理。今年x月x日至 25日,我 1、账户管理:们按照人民银行《单位结算账户管理办法》,对开业至

今开立的单位结算账户进行了详细的自查。共清查账户 55 户含我行在同业(荆门人行 1 户、汉口银行 1户、掇刀中行 1 户、掇刀农行 1 户、向阳农行 1 户)开立账户 5 户,其中:基本账户 3 户、专用账户 1 户、一般账户 50 户、注册验资户 1 户;经清查,发现问题若干:

一是待核准类基本账户在他行未销户,在我行又开立基本账户,致使在我行开立的账户长期处于“黑户”状态。该账户属于我行自身账户,最初注册验资时是在掇刀中行办理,验资成功转为基本账户。我公司正式营业后,欲将基本账户变更到我行营业部办理,因中行变更手续繁杂一直久拖不决。后续在请示行领导后,我们将根据指示进行处理。

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篇四 :20xx年三季度案件风险排查报告

子农信发(2011)168 号

关于子洲县农村信用合作联社20xx年

第三季度案件风险排查情况的报告

省联社榆林办事处:

根据银监部门、省联社及办事处有关会议精神,我县联社领导高度重视,召开会议,安排部署了此项工作,按照《子洲县农村信用社案件风险排查实施方案》要求,并结合柜面业务操作风险监控和预警系统所提取的预警信息。联社在各社自查的基础上进行滚动式排查,本次排查工作是结合20xx年二季度序时稽核和季度经营指标考核进行的,排查的重点内容为各社发放的大额贷款、转账和现金支取业务、反洗钱工作、银行卡管理、账户管理、结算账户开立、重要空白凭证的管理、现金管理、日常自查等重点业务进行了全面排查, 1

对排查中发现的问题进行了及时整改。现将有关情况报告如下:

一、基本情况

联社内设8个职能部门,下辖22个营业网点,在职职工129名,其中正式职工118名、一线代办员11名。截止20xx年9月底,全辖各项存款余额为77901万元,各项贷款余额为66705。全辖开设账户总数272户,其中基本账户169户,临时账户1户, 专用账户94户,一般账户8户。预留印鉴卡数量272张。20xx年7至9月,全辖共发生单笔50万元以上存取款133笔、金额14313万元,其中收方57笔,金额5451万元,付出方76笔,金额8862万元,通过排查未发现可疑迹象。

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篇五 :案件风险排查整改报告

Xx支行关于对案件风险排查

发现问题的整改报告

根据xx分行农银黑合意【2010】8号,《关于对xx支行案件风险排查发现问题的整改意见》的列示,在20xx年开展的案件风险排查活动中,发现我行在业务经营、安全保卫等方面存在5个问题,针对发现的问题行党委非常重视,认真梳理,组织人员进行整改,现将整改情况报告如下:

一 、排查发现问题整改情况

问题一:贷后管理不及时,贷款用途不合规1笔,金额5万元。

整改情况:责任人xx在问题发现后主动进行贷款清收,并且在规定的时间内收回全部贷款本息。

问题二:大额取款未认真执行预约登记制度,登记簿记载不规范1笔,金额200万元。

整改情况:对大额预约登记簿进行补登记,并且对类似问题进行自查,确保登记簿登记内容的完整性、合规性。

问题三:单位定期存款预留印鉴卡片未及时变更1户。

整改情况:已经及时联系客户来补留单位定期存款预留印鉴卡片。

问题四:柜员使用内部自制凭证从内部账户支现,未经会计主管审批,无收款人签字2笔,金额1万元。

整改情况:以上两笔业务已于20xx年6月15日,由营业室主任xx和大堂经理xx电话联系该客户进行核实,无误漏后客户来我行进行了补签字;会计主管也补签字。

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篇六 :××支行案件风险排查整改报告

××支行案件风险排查整改报告

为进一步加大案件防控力度,加强案件防控长效机制建设,贯彻落实《××案件处置工作办法》,有效组织实施我行案件处置工作,全面掌握我行案件风险情况,××支行于20xx年x月-10月在全行范围内开展全面的案件风险排查工作,现将自查工作报告如下:

一、 成立案件风险排查小组

我行组织员工认真学习《××支行案件处置工作实施细则》和《××支行案件风险排查工作的通知》,加强认识,提高警惕,成立了支行行长任组长,分管副行长任副组长,全体员工为组员的××支行案件风险排查小组。

二、认真研究、制定方案

认真研究《××支行案件处置工作实施细则》和《××支行案件风险排查工作的通知》,结合我行实际情况,对关键岗位、重要岗位人员及各业务条线进行全面排查,对小额信贷、假冒名贷款、票据业务、账外吸存、授权卡(柜员卡)、印鉴密押、库存现金、各种重要空白凭证、有价单证、代保管及抵押品、金库尾箱、查询对账、轮岗休假、录像检查、安全保卫等关键环节的风险隐患作为重点进行“地毯式”检查,密切关注有经商、大额资金炒股、不正常交友等行为,以及涉及“黄、赌、毒”的员工,对有不良行为等的“九种人”实施动态监督。

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篇七 :20xx年柴洼信用社案件风险隐患排查活报告

陕县柴洼信用社 案件风险隐患自查报告

20xx年5月

陕县柴洼信用社案件风险隐患自查报告

按照《陕县农村信用合作联社案件风险隐患排查活动实施方案 》文件精神,为有力推进“合规提升年”活动深入开展,我社积极组织相关人员,进行全方面排查,现将本阶段自查结果汇报如下:

一、成立专门领导小组。

为有力推进“合规提升年”活动深入开展,确保这次案件风险隐患排查活动取得实效,促进我社依法合规经营,及时发现和消除风险隐患,杜绝各类案件的发生,特成立案件风险隐患排查活动小组。

组 长: 肖书文

成 员: 贺天当 范爱国 曹安安

邢 云 刘伟杰 张礼涛

王溢男

二、确定排查范围和重点。

本次案件风险隐患排查活动的排查范围:本次排查活动由社主任负责,具体组织实施,并接受监管部门及上级部门的指导,对我社全体员工进行全面排查,做到不漏一人。

本次案件风险隐患排查活动的排查重点为:一是排查是否存在员工利用农信社操作平台内外勾结盗用或挪用银行客户资金的行

为;二是银行账户开立是否严格执行账户管理办法,印押证及对账管理是否规范;三是信贷业务是否严格执行“三个办法一个指引”,是否认真落实贷款“三查”制度,是否有因放松贷款条件引发违法骗贷和违法放贷行为;四是是否有农信社员工利用农信社平台参与社会非法集资活动。

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篇八 :银行案件风险排查方案

银行案件风险排查工作实施方案

为认真贯彻落实总行案件风险排查会议精神,持续保持案件防控高压态势,主动查找风险隐患,坚决遏制大案要案发生,切实维护农业银行安全稳定健康发展,确保我行IPO工作顺利进行,根据总行《关于开展案件风险排查做好案件防控工作的通知》以及分行《案件风险排查工作实施方案》要求,支行特制定《XX支行案件风险排查工作实施方案》开展案件风险排查活动。

一、排查对象

支行所辖所有对外营业的经营机构。

二、排查内容

(一)业务排查。

20xx年10月1日至检查日支行所有对外营业的经营机构的重点业务,根据排查需要可向前追溯。主要突出对以下业务的排查,抽查量为100%,其中大额资金进出起点金额原则上为50万元,个别大型网点根据业务量的实际情况进行调整。

1、账户开立及使用排查。重点是20xx年10月1日以来新开立的单位一般存款账户和临时账户开销户情况和大额资金进出情况。主要排查单位账户开户资料的有效性、真实性和完整性,开户手续的合法性及开户程序的合规性,账户资金大额进出的合规合法性、支付手续合法完整及真实性。看企业开户手续是否规范;客户信息、印鉴变更是否符合规定;是否执行结算账户年检制度;是否存在企业利用虚假证明文件、已吊销但未注销营业执照等资料以虚假开户方式诈骗资 1

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