篇一 :个人理财规划报告书

个人理财规划报告书

二、基 本 情 况

1、个人基本信息

张先生,26岁,单身,现就职于某省会城市会计师事务所,注册会计师。目前无住房,与人合租,父母在同省份的其他城市工作,普通工薪阶层,均未退休。

收入:张先生目前月薪约5000元,加上年终奖和其他节日补贴等,每年税后收入约8万元。

支出:日常生活开支每月约3000元,房租每月600元。

资产:银行存款2万(活期1万,1年定期1万); 股票市值约3万(被套状态)

负债:无

其他:有基本社会保险和公积金,无商业保险。

2、风险承受能力及分析

(1)张先生的家庭处于成长期,张先生工作比较稳定,但未来还要面对养育子女及现有资产的保值增值等问题,风险承受能力不是很强。

(2)张先生目前投资于房地产的资金占比较大,面对当下中国房地产市场中的不稳定因素,存在一定的保值风险,而且房屋租赁市场的收益水平时好时坏,投资回报不稳定;流动资产占比过低,需要进行合理的调整。从目前的投资情况来看,张先生有一定的投资意识,只是经验不足,还需要进一步优化投资组合,合理选择投资产品。

(3)通过以上风险承受能力分析,可以看出张先生属于稳健型投资者,追求资产的增值,能接受一定的投资波动,建议适当改变目前的投资结构,增加其它方面的投资分散投资风险,可以尝试进行部分进取型的投资。

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篇二 :大学个人理财规划书

大学个人理财规划书

姓名:***

学院:经营管理学院

班级:11电子商务2班

学号:***

理财寄语

作为还是学生的我,对钱不求多,但求每一分钱都花在刀刃上。现在学会理财尤为重要,是所谓你不理财、财不理你,个人理财在现实社会的重要性与必要性日益凸显,身为一个即将步入社会的大学生,制定个人理财规划势在必行。以下是我的大学个人理财规划。

一、基本概况:

现阶段为每月固定收入来自父母给的生活费1000元人民币,以及不固定兼职收入大概300元人民币。

(一)个人基本信息:

姓名:***

性别:女

年龄:20

职业:大学生

婚姻状况:未婚

月收入:1300

(二)财政状况

根据日常收入情况整理分析,编制自身月度收支情况表如下:

二、理财目标:

在理财过程中应遵循的基本原则:平衡收支、稳健投资、分散风险、合理保障。

三、理财规划:

第一,准备一本属于自己的账本,做好每月的开销记录;

第二,管理好自己的储蓄卡和其他卡券,定期查询卡上的余额等财务情况做到对自己的资金了如指掌;

第三,另外专门办一张储蓄卡,用于存储每月度的余额,好作为今后的投资基金;

第四,定期制作合理理性的消费计划,有什么东西该买,有什么东西可买可不买,尽量减少不必要的开支,如零食消费;

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篇三 :个人理财规划报告书

个人理财规划报告书

姓名:**     

学号:**

班级:09gb金融二班    

日期:20**年6月9号   

一、声明

尊敬的郑明客户:

非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。首先请参阅以下声明:

1.本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标,对理财事务进行更好地决策,达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。

2.本理财规划报告书是在您提供的数据基础上,基于通常可接受的假设、合理的估计。综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。

3. 本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形式,以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和计划,特别是在人生阶段发生较大变化的时候,如家庭结构转变或更换工作等。

4.保密条款:本规划报告书将由金融理财师直接交与客户,充分沟通讨论后协助客户执行规划书中的建议方案。未经客户书面许可本公司负责的金融理财师与助理人员,不得透漏任何有关客户的个人信息。

5.应揭露事项

1) 本规划报告书收取报酬的方式或各项报酬的来源: 如顾问契约。

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篇四 :个人理财规划报告书

个人理财规划报告书

客户:黄XX

理财规划师:黄琳 谢婷菲 姚善译

完成时间:20##年1月20日

单位:中国光大银行南宁分行

第一部分 基本信息整理

1、  客户基本信息简介

黄先生今年30岁,妻子28岁,夫妻俩均为自由职业者,家庭月平均收入为7000元,家中现有银行储蓄存款20万元,家庭每月日常开支为2500元,每月租房费用为800元。理财目标:今年准备按揭贷款购买一套100平方米,价值在40万元左右的现房。

   家庭基本信息

2、风险承受能力评估及财务诊断

(1)黄先生的家庭处于成长期,两人都是自由职业者,收入相对缺乏保障,未来还要面对养育子女及现有资产的保值增值等问题,风险承受能力不是很强。

(2)从目前的投资情况来看,黄先生夫妇缺乏一定的投资意识,仅投资于储蓄存款,投资结构单一,投资策略过于保守,需要进一步优化投资组合,建议适当改变目前的投资结构,可以尝试进行部分进取型的投资。

3、理财目标

(1)短期目标: 按揭购买一套价值40万元左右的现房

(2)中期目标:两年后要小孩,孩子的抚养;

     4、理财假设

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篇五 :个人理财:理财规划报告书

理财规划报告书[B1] 

(个人理财作业范本)

客户:范先生

 金融理财师:XX[s2] 

时间:201X年X月X日

理财规划报告书目录

一、家庭理财报告书摘要

二、范先生家庭背景资料[s3] 

三、范先生家庭财务基本情况与理财需求[s4] 

1、家庭资产负债表

2、家庭现金流量表(年度)

3、家庭财务诊断

4、家庭财务分析

5、客户理财目标确定[s5] 

四、实现理财目标的基本解决方案[s6] 

一)、家庭保险规划

二)、孩子教育金规划

三)、闲置房产规划

四)客户资产配置优化方案

五、风险告知、揭露事项与定期检讨安排

家庭理财报告书摘要

上海私营业者范先生的理财报告,首先是理财师对范先生家庭财务情况进行客观全面分析,针对家庭特点,按照理财需求进行相应的家庭保险保障、子女教育金规划、闲置房产规划、以及家庭投资性金融资产资产配置优化。

一、针对范先生家庭保障薄弱问题,运用弥补遗属法具体测算家庭保障需求,并以范先生为家庭核心设计出全面的家庭保障计划;相关保额可以覆盖家庭需求,同时保费在家庭收入合理范围(10%)内;

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篇六 :个人理财规划书

个人理财规划书

10级金融班

虎广伟

2010211178

大学的生活即将结束,在也没有每个月什么工作都不作就有固定的生活费了,进入社会之后一切都要靠我们自己了,在这个时候一份非常可行的理财规划不仅仅能方便的管理我们为数不多的资产,更为我们舒适的生活有一个明确的目标。

第一部分  基本信息整理

1.个人信息

表1   家庭基本情况

2.理财目标

  (1)理财开始时间:20##年

  (2)短期目标: 预计于20##年结婚,结婚费用:

                  预计于20##年要一个小孩,孩子的抚养费:

                  每个月给父母的生活费:

             选择一个合适的理财方式,确保短期资产的开支和增值。

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篇七 :个人理财规划报告 20xx

个人理财规划报告

 


尊敬的張先生,

您好!

这份理财规划书是我们基于您提供的基础信息进行编制的,重点是解答您的疑惑、帮助您实现家庭理财目标。

根据您的描述,我们认为,您正处于家庭的关键发展期,您对未来的选择将直接影响您未来家庭梦想的实现,在此我们将为您提供的适宜的家庭财务安排及规划,从而使您拥有更高质量、更有保障、更具回报的生活。

根据您明确的意向我们将您当前的理财目标归集如下:

◆1、短期目标: 20##年要小孩,孩子的抚养;

   选择适合理财组合,实现财产的保值增值;

◆2、中期目标: 子女的教育规划;

◆3、长期目标: 合理安排养老保障,确保晚年生活无忧

我们对您的资产负债结构、现金收支状况进行了综合分析,从资产配置、投资组合、保险保障以及理财对策等方面考虑,提出了一些建议,并制定了以下理财方案,供您参考。

第一部分 家庭基本情況分析

1、个人基本信息

表一     家庭基本信息

張先生,30歲,公務員,健康状况良好,稅後月收入2200,全年總收入35000

張太太, 31歲,自由職業者,健康狀況良好,稅後月收入7000,全年總收入100000

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篇八 :个人理财规划报告书

上 海 师 范 大 学

(经济管理案例)

目 录

一、声明.......................................................................................................................... 3

二、摘要.......................................................................................................................... 3

(一)、理财目标: ................................................................................................... 3

(二)、客户背景: ................................................................................................... 4

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