篇一 :反洗钱季度分析报告

根据穗商银发字[2005]27号文件,关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的通知,我行经常向全体体员工灌输反洗钱思想精神,力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义,牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想,因此我们制定“一法四令”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测、客户身份识别情况等以构建更加完善的金融机构管体系,从而更好地发挥人民银行的监管职能,维护金融机构的合法、稳健运作。

一、大额交易报告和可以交易报告

我行在总结和分析反洗钱工作存在问题的基础上,加强了对可疑资金交易重要线索的搜集、监测、分析,对资金交易的频率和流向异常的账户,及时上报可疑交易报告和大额交易报告,并完善分析和报告要素,向上级行提供有力的识别资料。20xx年01月至20xx年03月期间,我行反洗钱录入上报系统录入笔数共184笔,交易金额6516万元;存款业务84笔,金额2473万元;取款业务100笔,金额4039万元;其中对公存款3笔,金额185万元;对公取款22笔,金额1545万元;个人存款81笔,金额2288万元;个人取款78笔,金额2494万元。对比上季度数字分析情况

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篇二 :关于开展洗钱类型分析工作的通知

关于开展洗钱类型分析工作的通知

各农村信用县级行社:

为深入实践风险为本的反洗钱方法,提高反洗钱义务主体风

险防范能力和可疑交易监测水平,根据《中华人民共和国反洗钱

法》等法律,制定了《洗钱类型分析工作规划》(附件1),各行社要参照《规划》开展本机构洗钱类型分析工作,现就执行《规划》有关事项通知如下:

(一)定期撰写本机构洗钱类型分析报告。20##年上半年机构洗钱类型分析报告在20##年6月30日前上报。

(二)报告的基本内容。各银行撰写洗钱类型分析报告应突出本机构特点,包括但不限于如下内容:

1.全系统可疑交易报告统计情况;

2.可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布、产品类型情况;

3.突出或值得关注的可疑交易活动或动向;

4.辖区内洗钱犯罪、上游犯罪案件情况;

5.本地区突出或值得关注的洗钱活动或动向;

6.向人民银行报送的重大可疑交易情况。

三、各单位在分析可疑交易报告类型时,可参考《可疑交易类型和识别点对照表(银行业参考版)》(附件2)和金融机构自定义筛选指标以及实践经验。

四、各行社反洗钱部门发现洗钱风险情况,应及时在本系统内部进行风险提示,并督促相关业务部门和分支机构落实提示内容;必要时,将风险提示内容作为内部审计、检查的参考;注意将风险提示与本机构洗钱和恐怖融资风险评估工作有机结合,有效防范洗钱风险。

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篇三 :保险公司《20xx年洗钱类型分析工作制度》

关于印发《洗钱类型分析工作制度》的通知

各区县支公司、公司各部室:

根据《中国人民银行办公厅关于开展洗钱类型分析工作的通知》(银办发〔2013〕125号)、《中国人民银行成都分行反洗钱处关于建立洗钱类型分析工作机制的通知》(成银反洗〔2013〕16号)文件要求,为深入实践风险为本的反洗钱方法,增强金融机构的风险敏感性,及时发现风险事件及管理漏洞,掌握洗钱和上游犯罪特征及动向,提高金融机构风险防范能力和可疑交易监测水平,特制订了《洗钱类型分析工作制度》,现印发你们,请严格遵照执行,不断提高反洗钱工作技能,保持洗钱风险警惕不放松。

洗钱类型分析工作制度

一、 工作要求

公司洗钱类型分析工作制度主要包括信息收集和报告、分析和成果转化、洗钱类型分析和定期报告三项内容:

(一)信息收集和报告

广泛收集本机构发生的各类风险信息,包括但不限于:

1.金融案件、协查案件和诉讼案件等信息;

2.所受行政处罚案件中与洗钱及上游犯罪有关的信息;

3.新闻媒体报道的与本机构有关的负面或案件信息;

4.经营管理过程中发生的风险信息,包括但不限于:保险诈骗、集体退保、内幕交易、泄露内幕信息、虚假保险凭证诈骗和虚假保险机构诈骗等;

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篇四 :反洗钱分析报告

20xx年中期反洗钱工作风险分析

根据部门工作安排,总结反洗钱岗位20xx年上半年工作实际,对反洗钱工作中存在的、或潜在的风险进行浅析,具体内容如下:

一、制度建设与组织建设情况

(一) 制度建设方面

自20xx年以来,反洗“钱一法四规”先后发布,根据中国人民银行的监管规定,公司对各分支机构提出了关于健全反洗钱内部规章的要求,但一些单位对反洗钱工作仍不够重视,存在未建立健全制度或者简单照搬照国家法规和公司制度的情况,没有操作性,报备不及时;同时存在职责不落实、工作流于非形式的情况,没有真正理解反洗钱工作的重要性和危害性。

(二) 组织建设方面

随着公司的发展与壮大,每年都会有部分分支机构负责人调整、轮换,按照反洗钱法规要求,应负责人调整后应及时向所在地人民银行报备反洗负责人、领导小组、部门职责变更情况,经了解,仍有部分分支机构存在不及时调整领导小组成员、部门职责、报备不及时等情况。

二、反洗钱制度执行情况

(一) 身份识别与客户身份资料及交易资料保存

个别营业部在客户身份识别工作上,工作简单机械,依赖于系统对身份证件的验证,对其他信息的要求存在不实情况,复核流于形式,缺少分析的过程。

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篇五 :分析各种支付手段给银行业带来的洗钱风险 银行营业部反洗钱调研报告 银行通过提供的金融产品和服务

分析各种支付手段给银行业带来的洗钱风险 银行营业部反洗钱调研报告 银行通过提供的金融产品和服务,与支付系统结合在一起,为客户提供快捷的全球化资金转移服务。正是因为银行具有这种功能,却为银行本身带来巨大的洗钱风险。具体说来,有以下几种洗钱方式:

1、利用银行票据业务进行洗钱 银行票据包括支票、汇票和本票等,具有方便、快捷和信誉高等特点。随着票据业务的不断发展,银行票据大大加快了交易双方的资金结算速度,但票据业务流程中的漏洞也给洗钱分子提供了机会。如通过票据多次背书转让,可以成功掩盖资金的最终去向,达到洗钱目的。 2、利用银行现金业务进行洗钱 犯罪收入通常是现金,为了将这些现金注入金融系统,洗钱分子用了很多方法,例如直接将现金存入银行账户(通常通过机构性交易和 ATM);买入一定类型的资产:物业、运输工具、珠宝、家具、电器和收藏品等,将非法和合法的资金混在一起存入银行账户等。利用现金交易频繁业务,将非法收入混入正常营业收入,从而达到洗钱的目的是洗钱分子常用的一种洗钱手段。 3、利用网上银行业务进行洗钱 网上银行业务是指可以 24 小时在任何地方通过与国际互联网连接的电脑进入网上银行的网站办理银行提供的各项业务的一种金融服务,因此又被称为“虚拟银行”。由于网上银行不仅可以办理传统银行能够提供的大多数服务,还具有传统银行不能实现的快捷性和便利性,使之成为洗钱分子乐于选择的渠道之一。首先,网上银行使客户和金融机构之间实现非面对面的交易。网上银行允许客户在柜台以外或不通过传统账户的情况下进行交易,增加了金融机构识别客户真实身份的难度,使金融机构难以履行“了解你的客户”的义务。其次,网上银行没有时间和地域限制,客户或代理人有可能在任何时间从世界任何地方不受限制地使用账户,为洗钱活动提供了较大的便利。最后,由于难以确定真正进行网上银行交易的人员和地点,进而难以确定司法管辖归属,因此也就难以确定应由哪个地方的侦查部门开展调查,并寻找与之相关的书面证据。网络诈骗获得的非法收入可以通过网上银行快捷地进行跨国划转,最终回到国内。这是一种比较新型的洗钱手段,目前中国的洗钱分子已经开始大量使用网银业务进行洗钱。 4、利用银行卡进行洗钱 银行卡在具有促进消费、减少现金流通及降低交易成本等方面的优点同时,也拥有非面对面交易、方便和快捷等特点,因而洗钱分子往往利用这些特点实施洗钱。①洗钱分子利用自己及亲属身份证件,借用他人身份证件或伪造身份证件申请开立多张银行卡,利用转账结算,在不同银行卡账户间反复转账,模糊犯罪收入来源,掩盖犯罪收入去向,从而达到隐藏和转移犯罪收入的目的。②洗钱分子利用银行卡获得贷款,然后用犯罪收入归还贷款,实现洗钱。③洗钱分子可以利用自助银行设备,非面对面办理业务而银行难以及时追查客户身份和资金来源的特性,利用银行卡到不同银行不同网点的自助设备随意存入其非法收入,达到洗钱的目的。 5、利用国际结算工具洗钱 将非法所得混入正常的经营收入之中,是一种非常隐蔽的洗钱方式。涉及以国家贸易为基础的洗钱资金往往会利用银行所提供的各种国际贸易结算方式进行洗钱,如汇款、信用证和托收等。洗钱分子利用向银行递交表面上真实及合规的相关贸易单证,从而达到其洗钱的目的。据美国金融犯罪执法网络介绍,有关当局近年侦破的跨境洗钱案件中,90以上都是通过银行体系将信用证等结算工具与银行电子化服务相结合而完成洗钱的。洗钱分子已经学会充分利用现代科技手段和金融工具实施洗钱。 6、利用离岸银行业务进行洗钱 离岸银行业务是服务于非居民的一种金融活动。银行的服务对象为境外的自然人、法人、政府机构、国际组织及其他经济组织,包括本国金融机构的海外分支机构。离岸银行业务具有高度的保密性、自由性和外汇管制宽松等特点,极易被洗钱分子利用。虽然很多国家都试图对离岸银行业务进行更加严格的管制,但由于在信息交流等方面尚未建立有效的全球化的国际合作机制,对避税港和离岸金融中心这些并存的经济体难以采取合适的监管对策。实际上,监管当局及金融机构本身都很难对离岸业务实施有效的反洗钱监管。 7、利用银行贷款业务进行洗钱 银行发放贷款时,通常要求贷款人必须信用良好,有偿还本息的能力。对公司客户,银行比较关心其财务报表,分析其盈利能力和偿债能力。但是为了洗钱,公司往往会编

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篇六 :理财创新部反洗钱分析报告员(待定)---职位说明书

理财创新部反洗钱分析报告员(待定)

篇七 :中国洗钱犯罪调查报告

中国洗钱犯罪调查报告

内容摘要:本文是一篇基于实践真实案例的调查报告。文中选取近年来破获的100起典型洗钱案件作为样本,归纳总结我国目前洗钱犯罪的总体情况,分析我国洗钱犯罪的主要趋势和作案手法,探讨其中反映的主要问题,并尝试提出预防和打击洗钱犯罪的建议。 关键词:反洗钱 洗钱犯罪 类型分析 调查

洗钱(Money Laundering),是指将上游犯罪所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的犯罪行为。近年来,随着走私、毒品、腐败等上游犯罪的日益增多,与之相伴随的洗钱犯罪问题在我国日渐突出,不仅破坏了我国金融秩序,而且危害到经济安全和社会稳定。我国开展反洗钱工作以来,不断建立健全反洗钱法律制度,加强反洗钱监管和监测,推进反洗钱国际合作,调查和破获了一系列洗钱犯罪大案要案,为维护国家的经济安全和金融稳定发挥了重要作用。

下面,本文选取了近年来我国破获的100起典型洗钱案件[1]进行统计分析,归纳总结我国目前洗钱犯罪的总体情况,分析我国洗钱犯罪的主要趋势和作案手法,探讨其中反映的主要问题,并尝试提出预防和打击洗钱犯罪的建议。

一、我国洗钱犯罪的总体情况

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篇八 :反洗钱调研报告

反洗钱调研报告

反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作,做好反洗钱工作,是维护国家和人民群众根本利益客观要求,是维护金融机构诚信及金融稳定的需要,也是保证信誉支付稳定,促进工行发展的保证。结合工行天平架支行实际,工行广州南湖支行,现将这半年的反洗钱工作,存在问题,及相应的对策做出汇报:

一,存在的问题

(一) 对反洗钱工作的认识不足

1,认识不足:由于宣传不够广泛和深入,社会公众,对反洗钱的认识不足;部分网点认为反洗钱是人民银行的事,与己无关,一些网点既设有健全的制度,也末指定专人负责,反洗钱工作对他们而言可有可无 ;2,利益相关者,对反洗钱工作不支持:政府相关部门,因为引资心切,对加强大额资金的流入管理 不理解,不积极配合;一些网点,从自身利益出发,认为建立反洗钱体系要增加成本投入,在同业竞争中丢失客户,从而放弃执行反洗钱的义务;;3,部分网点认为洗钱是多在市区,城乡结合部没人洗钱,但天平架支行的地理区位是最特别的,高尚住宅区林立于城乡结合部,特殊业务较多,因此反洗钱工作也更为复杂,严峻

(二)缺乏反洗钱专门人才,分析甄别难

作为新晋一线柜面员工,其实每天的工作都与反洗钱相关,可是只是听网点员工,偶尔提到业务合规,要注意可疑交易,具体的判别能力,并没有做过相应的培训。对于商业银行来说是一项新的职能,由于各种条件限制,当前工行反洗钱专门人才十分缺乏,反洗钱岗位人员大都是兼职人员,反洗钱的知识及业务技能欠缺,缺乏实际操作 经验 不能对可疑支付交易数据进行精确分析、准确判断。

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