篇一 :农商银行20xx年度合规风险评估报告

**农商银行**年度合规风险评估报告

**年,**农商银行以加快业务发展为主题,以落实各项制度为基础,以加强合规风险管理为重点,全行业务运行稳健,各项业务经营情况呈良性发展态势。现将我行**年度合规风险评估情况报告如下:

一、基本情况

今年以来,全行通过人员调整、机构整合,全面完成了管理重构,各项基础工作得到进一步夯实。通过开展案件防控、不规范经营整治、风险排查及风险经理派驻制等活动,风险管控能力持续提升;通过完善绩效考核办法、劳动用工制度、与政府合作机制等,使体制机制发生了质的变化并焕发出新的活力。今年,全行对各部门职责,员工岗位职责进行了一次全面清理规范;对全行管理制度进行了一次清理,流程银行工作正有序进行。

目前本行组织架构基本清晰,董事会下设提名与薪酬委员会、风险管理与关联交易控制委员会;监事会下设审计委员会;经营管理层、全行部门、营业网点协同经营管理,各项工作有效开展,截止**年**月底,**农商银行下设*个部门、**个中心、**个支行。共有员工**人,其中在岗**人、内退**人、退休**人、劳务派遣**人、工勤人员**人、实习生**人。各岗位能做到互相补充与监督,整体风险控制机制基本健全,风险控制能力较好。

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篇二 :银行风险分析报告

参考模式

XX分、支行2008年XX(季度/上半年/年度)风险分析报告

概 述(简要概括辖内整体风险状况)

第一部分 风险状况分析

一、总体情况

XX月末,全行资产总额XX万元,比上期XX万元。其中,信贷类资产余额XX万元,比上期XX万元;不良余额XX万元,比上期XX万元;不良占比XX%,比上期XX个百分点。非信贷资产余额XX万元,比上期XX万元;不良余额XX万元,比上期XX万元;不良占比XX%,比上期XX个百分点。

全行负债总额XX万元,比上期XX万元,其中各项存款余额XX万元,比上期XX万元,同比XX万元。

全行利润总额XX万元,比上期XX万元,同比多XX万元。

资产负债情况简表

单位:万元、%

银行风险分析报告

二、信用风险状况分析

XX月末,全行各项贷款余额XX万元,按贷款五级分类,正常、关注、次级、可疑和损失余额情况,占比情况,较上期变化情况;从期限结构看,中长期贷款贷款情况,占比情况,较上期变化情况;短期贷款和票据融资情况,占比情况,较上期变化情况。

表外信贷资产余额XX万元,比上期XX万元;垫款余额XX万元,比上期XX万元;表外业务保证金余额为XX万元,比上期XX万元;风险敞口XX万元,比上期XX万元。

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篇三 :银行风险评估报告

运行风险状况评估报告

分行运行管理部:

按照总会计岗位职责要求,分理处对运行管理业务核算质量情况,业务运行质量及风险控制能力进行了评估,现将评估情况报告如下:

一、运行业务质量分析

(一)监督中心查询查复情况

监督中心下发的查询查复总计 笔,均在规定的时限内核实后查复。其中交易真实性核实 笔,错帐冲正业务 笔。

(二)错帐冲正及反交易情况

本期差错内容多数是凭证审核及记账信息核对方面的问题。今后应针对存在的问题,认真做好风险分析工作;针对本行实际情况,组织学习培训活动,提高网点业务经办及主管人员的业务素质,减少错账冲正及反交易等风险事件的发生概率,防范风险事件的发生。

(三)本行日常检查情况

通过报表系统及业务运行风险管理系统的监测,会计科目使用、账户管理中不存在问题。不存在私设会计科目现象,不存在串用、错用会计科目现象。

经查我行能够正确使用表内、表外科目。1-2月份未开立表内、

表外户。核对内部对账,返传报表中上存备付金户、一般借款户余额与清算中心每日下发余额核对表逐日勾挑相符。

开立对公和个人结算帐户能够严格执行实名制和反洗钱制度要求,柜员对大额存取款业务能够按照反洗钱制度规定进行仔细甄别和确认,每日总会计登陆风险监控系统对大额交易、可疑交易进行甄别补录,无逾期数据。

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篇四 :XX银行年度经营风险分析报告

XX银行年度经营风险分析报告

中国银行业监督管理委员会XX监管分局:

现将XX银行(下称“我行”)年度风险经营分析报告如下:

一、业务经营基本情况分析

(一) 负债情况分析

截至年末,我行各项存款总额X万元,比年初增加X万元,增幅X%。其中:对公活期存款为X万元,比年初增加X万元;对公定期存款为X万元,比年初增加X万元;个人活期存款X万元,比年初增加X万元;个人定期存款为X万元,比年初增加了X万元;银行卡存款为X万元,比年初增加X万元。 我行各项存款指标均比年初有较大幅度的增长,主要原因有以下几个方面的原因:一是经多方面努力,争取到部分有实力的大企业客户,例如X上市公司在我行开立监管资金专户,带来对公定期存款一定幅度的增长;二是继续加代发工资业务及批量开卡的营销,在提高开户数和发卡量的同时,也使居民储蓄存款能够稳步增长;三是持续进行产品创新和开展主题营销活动;四是我行在本年新开展了间联POS机业务,在为我行发展出一批合作商户的同时也带来了部分新增存款;五是我行在年初原有总行营业部、X支行2个营业网点的基础上,新增了X支行等X个营业网点,延伸了我行的服务半径,扩大了我行在本地区的影响 - 1 -

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篇五 :中国银行业资产质量与风险评估报告(20xx)

中国银行业资产质量与风险评估报告(2014)

作者:交通银行首席经济学家 连平

我国商业银行深化股份制改革后,经历了GDP高速增长背景下业务发展的黄金10年,各项经营指标快速接近和赶超国际同业。然而随着经济增速的逐步放缓,原先被业务快速扩张暂时掩盖的资产质量和风险控制领域的潜在问题开始逐步显现。本文将主要从信用风险和流动性风险的角度,对中国商业银行的风险状况和未来的走势进行分析,并在此基础上提出商业银行控制和防范金融风险的政策建议。

一、商业银行资产质量总体状况分析

20xx年以前,我国商业银行不良贷款率普遍较高,行业不良率超过20%,资产质量较好的股份制商业银行不良率也超过5%。20xx年起,随着宏观经济增长提速、国有银行不良贷款剥离和深化股份制改革进程的逐步推进,商业银行资产质量逐年提高,至20xx年行业不良余额持续下降,不良率达到1%以下的水平。20xx年至今,在国内外经济金融形势的不利影响下,商业银行不良余额开始出现小幅反弹。

图1各类型商业银行不良贷款率变动情况

中国银行业资产质量与风险评估报告20xx

20xx年以来,商业银行不良贷款增长呈现一定的加速,目前我国商业银行金融机构不良贷款余额持续了9个季度的增长态势,达到5921亿元。而随着20xx年国际金融风暴后信贷投放由大规模高速增长期逐步向平稳中速增长期的过度,信贷增长对不良贷款率的稀释作用也持续减弱。20xx年末,商业银行不良贷款率升至1%,不良贷款率季度增长逐渐加快,未来商业银行资产质量仍面临一定压力。 图2商业银行资产质量继续面临下行压力

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篇六 :兴业银行个人客户风险分析评估报告

尊敬的客户:

非常感谢您关注宜宾市商业银行提供的理财产品:“兴宜建设”第一期人民币理财产品。在您确定认购本产品前,请协助回答下列问题,这些问题将有助于分析您对金融工具及投资目标的相关风险的态度。请您回答问题后,签字确认您的真实意愿表达无误,谢谢配合。

宜宾市商业银行

宜宾市商业银行个人理财业务

客户风险承受能力评估书

一、投资产品适应性测试

1、您的年龄( )

A.大于60岁(1分)

B.40岁至60岁之间(2分)

C.30岁至39岁之间(3分)

D. 30岁以下 (4分)

2、您的朋友或同事会以下那句话来形容您( )

A. 您从来都不愿意承担风险(1分)

B. 您是一个小心、谨慎的人(2分)

C. 经仔细考虑后,您会愿意承担风险(3分)

D. 您是一个喜欢冒险的人(4分)

3、您可支配的闲余资金(银行存款、股票、基金、债券等)总额为( )

A.5万元以下(1分)

B. 6万—20万(2分)

C.21万—50万元(3分)

D.51万元以上(4分)

4、您曾经选择的投资理财渠道(可多选)( )

A.存款(1分)

B.国债、银行稳健型理财产品、债券型基金、货币型基金(2分)

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篇七 :银行风险评估

银行风险评估报告

银行是属于重点安全防范单位,因为它具有规模多样、重要设施繁多、出入人员复杂、管理涉及领域广等特点,并且作为货币的主要流通场所,又以其独特的功能和先进的技术服务于各行各业,汲及大量的现金、有价证卷等业务。

我行成立11年来,取得了“押运无抢劫、营业网点无侵害、金库无盗窃、武器无丢失、全行无火灾”的好成绩。确保零发案、零犯罪、零事故、矛盾零上交、无邪教、无毒的基层组织。这主要是基于我行一直是朝着建设一家特色鲜明、资本充足、内控严密、运营安全、服务卓越、效益良好、具有一流品牌的区域性上市股份制商业银行奋进。

为了更好的做好我行风险防范工作,根据我行《消防安全检查制度》,和《ATM机安全加钞规定》、《九江银行案件问责追究制》、《监控设备管理规定》、《安全检查制度》,我行采取一系列的措施,安全有效的开展风险评估工作。

一、突出我行自身的优势,充分的发挥我行基础设施的投融资,小额贷款的主力军的作用,各部门之间,地方,村镇做好相应的规划,搞好项目评估和新设网点的造价成本。对具备条件的项目及时投放资金,加大对客户的投诉的重视,化解客户的难题,降低筹资成本。提高我行财务效益。

二、拥护和执行两会精神,坚持“有保有控”优化调整信贷结构,积极支持产业升级,低碳经济,严控两高行业和产能过剩行业贷款过剩。严格控制新上项目贷款。

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篇八 :风险评估报告

风险评估报告 风险评估(Risk Assessment) 是指,在风险事件发生之后,对于风险事件给人们的生活、生命、财产等各个方面造成的影响和损失进行量化评估的工作。 风险评估报告是对信息资产面临的威胁、存在的弱点、造成的影响,以及三者综合作用而带来风险的可能性的评估。作为风险管理的基础,风险评估是组织确定信息安全需求的一个重要途径,属于组织信息安全管理体系策划的过程。

目 录

风险评估报告

1介绍

风险评估报告

2撰写说明

3报告模板 1介绍

概述

风险评估报告,是专业评估人员根据项目主办单位提供的项目可行性研究报告,通过对目标项目的全面调查、综合分析和科学判断,确定目标项目是否可行的经济文书。它是项目主管部门决定项目取舍的重要依据,是银行向项目主办方提供资金保障的有力凭证,也是项目建设施工过程中必需的指导文件。一般由作为项目评估方的国家项目管理部门或者项目主办方的上级部门,组织有关专家,或者授权委托专业咨询公司、意向上为目标项目提供贷款的银行来实施项目评估并制作项目评估报告。

种类

风险评估报告的种类

1、投资风险评估报告;

2、企业风险评估报告;

3、项目风险评估报告;

4、合规风险评估报告;

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