篇一 ：反洗钱重点可疑交易报告模板
XX分行
关于XX管理咨询有限公司可疑交易的报告
XXX反洗钱处：
近日，我行发现本行客户XX管理咨询有限公司自七月初起，企业网银交易频繁且金额较大，并且资金当日大额转入一笔，当日分次全额转出，且转出后收款人均为个人。交易可疑。现将有关情况报告如下：
一、发现情况
7月7日，我行前台人员在进行网银发送业务中，发现该企业频繁往同名个人账户转钱，数额较大并且较为固定。该企业的交易情况引起前台人员注意。通过对该企业7月7日至7月15日交易情况跟踪观察，发现企业资金情况涉嫌可疑情况。
二、XX管理咨询有限公司基本情况
从开户资料情况看，企业名称：XX管理咨询有限公司。组织机构代码：56943947-2。企业类型：有限责任公司。企业地址：XX市XX区XX路53号208。法定代表人：许X。法人身份证号：2101051991XXXXXXXX。企业注册资本：伍拾万元人民币。经营范围：投资管理咨询、投资信息咨询、房地产营销活动策划等。联系电话：XX。于20##年4月19日在我行开立一般存款账户，并开立企业网上银行业务。帐号：1213011XXXXXXXXX。该企业于20##年4月12日建立。
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篇二 ：反洗钱培训之三：大额和可疑交易报告
第三章大额和可疑交易
第一节大额和可疑交易报告
一、交易报告制度基础知识
1.交易报告制度的分类
交易报告：
① 大额交易报告：指金融机构按规定的标准、范围及程序，将达到规定金额的交易信息报告给人行。
② 可疑交易报告：指金融机构将符合可疑交易报告标准、或经分析有洗钱嫌疑的金融交易信息（包括客户信息）报告给人行。如金额、频率、流向、性质等存在异常，或与客户身份不符，或与经营性质不符。
2.交易报告制度的作用
3.交易报告接收机构→中国反洗钱监测分析中心
注意：
情况一：对于重点的可疑交易报告，金融机构应当同时报告当地人民银行分支机构。重点可疑报告指金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或客户。
情况二：如果金融机构判断该线索涉嫌犯罪，为及时有效阻止和打击犯罪，应及时以书面形式向当地公安机关报告，并同时报人行当地分支机构。
4.交易报告主体
①金融机构：
a.商业银行、城市信用社、农村信用社、邮政储汇机构、政策性银行；
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篇三 ：大额和可疑交易报告管理办法
大额和可疑交易报告管理办法
大额和可疑交易报告管理办法
第一章 总 则
第一条 为规范公司大额交易和可疑交易报告管理工
作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》以及公司《反洗钱工作管理制度》，制定本办法。
第二条 本办法适用于大额交易和可疑交易报告工作、
洗钱案件线索报告等。
第三条 公司合规部是公司反洗钱工作的职能部门，主
要负责组织、协调公司内部的反洗钱工作，向中国人民银行反洗钱信息监测分析中心（以下简称“反洗钱监测中心”）报送大额交易和可疑交易报告。
第四条 各相关业务部门反洗钱专员负责处理日常大
额和可疑交易信息、拟定大额和可疑交易报告、恐怖融资可
疑交易报告、洗钱案件线索报告及时报送公司合规部门。
第二章 大额交易和可疑交易的认定标准
第五条 本办法中的大额交易，是指客户单笔或者当日
累计人民币交易20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金收支交易。
2011/04/28 1
第六条 商户账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
第七条 可疑交易的认定标准：
（一）客户资金账户原因不明地频繁（每日发生3次以上或每日发生且持续3天以上，下同）出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测；
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篇四 ：反洗钱重点可疑交易报告模板
关于[ ]可疑交易的报告
中国人民银行*****[分支行反洗钱部门]：
近日，我行发现[简洁概述 ]。现将有关情况报告如下：
一、发现情况
[说明发现的过程，以及当时发现的可疑现象 ]
二、[涉嫌单位或个人]的基本情况
从开户资料看，[账户基本情况：开户资料，特点，活动情况]
[实践中还要看是否为同一人代理开户，代理人信息]
三、资金交易情况
（一）总体情况
[时间、笔数、金额等]
（二）资金来源情况
（二）资金去向情况
四、可疑点分析
[交易特点、重点账户，分几点说明]
五、判断
[结合数据分析和以往经验，给出可能涉嫌犯罪类型的判断]
特此报告。
[报告行]
****年**月**日
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篇五 ：大额和可疑交易报告知识收集整理
1.交易报告制度的分类
交易报告：
① 大额交易报告：指金融机构按规定的标准、范围及程序，将达到规定金额的交易信息报
告给人行。
② 可疑交易报告：指金融机构将符合可疑交易报告标准、或经分析有洗钱嫌疑的金融交易
信息（包括客户信息）报告给人行。如金额、频率、流向、性质等存在异常，或与客户身份不符，或与经营性质不符。
2.交易报告制度的作用
3.交易报告接收机构→中国反洗钱监测分析中心
注意：
情况一：对于重点的可疑交易报告，金融机构应当同时报告当地人民银行分支机构。重点可疑报告指金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或客户。
情况二：如果金融机构判断该线索涉嫌犯罪，为及时有效阻止和打击犯罪，应及时以书面形式向当地公安机关报告，并同时报人行当地分支机构。
4.交易报告主体
①金融机构：
a.商业银行、城市信用社、农村信用社、邮政储汇机构、政策性银行；
b.证券、期货经纪公司、基金管理公司；
c. 保险公司、保险资产管理公司；
d. 信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经济公司；
e.人行确定并公布的其他金融机构。
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篇六 ：大额及可疑交易报告制度
大额交易及可疑交易报告制度
1. 报告时限：
? 金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，可疑交易发生后的10个工作日
内通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
?
2．金融机构大额交易报告标准：（《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条）
（1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴
存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（2）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上
或者外币等值20万美元以上的款项划转。
（3）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单
笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
（4）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
3．大额交易报告的豁免
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条（中国人民银行令〔2006〕第2号）对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告： 大额交易和可疑交易报告数据接收平台发出的补正通知后，5个工作日内完成补正工作，未按完成补正的，人民银行视情节予以督促或处罚。
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篇七 ：金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法-中国人民银行令【20xx】第2号
中国人民银行令
〔2006〕第2号
根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，经20##年11月6日第25次行长办公会议通过，现予发布，自20##年3月1日起施行。
行长：周小川
二〇##年十一月十四日
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
第一条 为防止利用金融机构进行洗钱活动，规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本办法。
第二条 本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：
（一）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。
（二）证券公司、期货经纪公司、基金管理公司。
（三）保险公司、保险资产管理公司。
（四）信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。
（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。
从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构报告大额交易和可疑交易适用本办法。
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篇八 ：重点可疑交易报告(模版)
模拟案例分析：
关于[ ]可疑交易的报告
中国人民银行*****[分支行反洗钱部门]：
近日，我行发现[简洁概述 ]。现将有关情况报告如下：
一、发现情况
[说明发现的过程，以及当时发现的可疑现象 ]
二、[涉嫌单位或个人]的基本情况
从开户资料看，[账户基本情况：开户资料，特点，活动情况]
[实践中还要看是否为同一人代理开户，代理人信息]
三、资金交易情况
（一）总体情况
[时间、笔数、金额等]
（二）资金来源情况
（二）资金去向情况
四、可疑点分析
[交易特点、重点账户，分几点说明]
五、判断
[结合数据分析和以往经验，给出可能涉嫌犯罪类型的判断]
特此报告。
[报告行]
****年**月**日
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