篇一 :反洗钱分析报告

20xx年中期反洗钱工作风险分析

根据部门工作安排,总结反洗钱岗位20xx年上半年工作实际,对反洗钱工作中存在的、或潜在的风险进行浅析,具体内容如下:

一、制度建设与组织建设情况

(一) 制度建设方面

自20xx年以来,反洗“钱一法四规”先后发布,根据中国人民银行的监管规定,公司对各分支机构提出了关于健全反洗钱内部规章的要求,但一些单位对反洗钱工作仍不够重视,存在未建立健全制度或者简单照搬照国家法规和公司制度的情况,没有操作性,报备不及时;同时存在职责不落实、工作流于非形式的情况,没有真正理解反洗钱工作的重要性和危害性。

(二) 组织建设方面

随着公司的发展与壮大,每年都会有部分分支机构负责人调整、轮换,按照反洗钱法规要求,应负责人调整后应及时向所在地人民银行报备反洗负责人、领导小组、部门职责变更情况,经了解,仍有部分分支机构存在不及时调整领导小组成员、部门职责、报备不及时等情况。

二、反洗钱制度执行情况

(一) 身份识别与客户身份资料及交易资料保存

个别营业部在客户身份识别工作上,工作简单机械,依赖于系统对身份证件的验证,对其他信息的要求存在不实情况,复核流于形式,缺少分析的过程。

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篇二 :银行反洗钱工作20xx年度报告

***行反洗钱20xx年度报告

人民银行***行:

按照《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》要求,现将我单位(含所辖分支机构)20xx年度反洗钱工作情况报告如下:

一、反洗钱工作整体情况及机构概况

我行下辖*县支行, **个营业网点,现有在岗员工***人。今年以来,为预防洗钱活动,维护金融秩序,我行认真贯彻落实反洗钱法律法规,切实履行金融机构反洗钱法律义务,严格按照人民银行及上级行的要求,组织辖内员工积极做好反洗钱相关工作,并定期组织人员对基层各营业网点执行反洗钱内部控制制度情况进行监督检查和审计考评,发现问题,及时整改,保证了反洗钱制度规定在我行得到有效落实。

二、反洗钱工作机制建立情况

(一)内控制度建立和修订情况

1、及时落实上级行精神。反洗钱是一项长期的任务,在收到人行、监管部门及上级行反洗钱相关文件、规定后,我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、分支机构、网点

1

员工,并结合我行实际,提出具体工作要求,落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。

2、建章立制,加强内控管理。根据人行反洗钱检查要求及我行实际,今年1月份,对反洗钱内控制度进行梳理、细化,制定修订下发了《***行反洗钱业务客户风险分类管理办法》等三项制度,对我行各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分,明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作;明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则,建立和完善客户身份审查和登记制度;落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门;明确反洗钱司法配合和移送以及反洗钱保密制度等。

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篇三 :反洗钱调查报告

随着当今经济社会发展的日趋成熟,反洗钱工作也愈发显得重要和艰巨,做好反洗钱工作是维护金融机构诚信及金融稳定的需要,也是保证信誉支付稳定,促进农信社发展的保证。随着《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等一系列法律的相继颁布实施,我们五华区农村信用社对于反洗钱的认识进一步增强,初步建立和完善了反洗钱内控制度,明确了内部反洗钱操作流程。但由于反洗钱工作还处于起步阶段,按照《中华人民共和国反洗钱法》要求,无论是工作力度、实效,还是长效管理机制建设,都未达到有关要求,亟待有效提高。现结合自身工作实际,浅谈农信社在反洗钱工作中存在的问题与对策:

存在问题

1、反洗钱工作思想认识不深刻。思想认识是制约我们信用社反洗钱工作质量提高的关键因素。虽然反洗钱工作已开展多年,联社也对反洗钱工作做了大量培训,大家仍总是觉得反洗钱工作距离自己还很遥远。在实际工作中多数职工不熟知与其业务相关的金融法规和行业制度规范,业务处理随意性较强,不能及时识别和防范洗钱活动。

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篇四 :反洗钱季度分析报告

根据穗商银发字[2005]27号文件,关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的通知,我行经常向全体体员工灌输反洗钱思想精神,力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义,牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想,因此我们制定“一法四令”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测、客户身份识别情况等以构建更加完善的金融机构管体系,从而更好地发挥人民银行的监管职能,维护金融机构的合法、稳健运作。

一、大额交易报告和可以交易报告

我行在总结和分析反洗钱工作存在问题的基础上,加强了对可疑资金交易重要线索的搜集、监测、分析,对资金交易的频率和流向异常的账户,及时上报可疑交易报告和大额交易报告,并完善分析和报告要素,向上级行提供有力的识别资料。20xx年01月至20xx年03月期间,我行反洗钱录入上报系统录入笔数共184笔,交易金额6516万元;存款业务84笔,金额2473万元;取款业务100笔,金额4039万元;其中对公存款3笔,金额185万元;对公取款22笔,金额1545万元;个人存款81笔,金额2288万元;个人取款78笔,金额2494万元。对比上季度数字分析情况

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篇五 :反洗钱调研报告

反洗钱调研报告

反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作,做好反洗钱工作,是维护国家和人民群众根本利益客观要求,是维护金融机构诚信及金融稳定的需要,也是保证信誉支付稳定,促进工行发展的保证。结合工行天平架支行实际,工行广州南湖支行,现将这半年的反洗钱工作,存在问题,及相应的对策做出汇报:

一,存在的问题

(一) 对反洗钱工作的认识不足

1,认识不足:由于宣传不够广泛和深入,社会公众,对反洗钱的认识不足;部分网点认为反洗钱是人民银行的事,与己无关,一些网点既设有健全的制度,也末指定专人负责,反洗钱工作对他们而言可有可无 ;2,利益相关者,对反洗钱工作不支持:政府相关部门,因为引资心切,对加强大额资金的流入管理 不理解,不积极配合;一些网点,从自身利益出发,认为建立反洗钱体系要增加成本投入,在同业竞争中丢失客户,从而放弃执行反洗钱的义务;;3,部分网点认为洗钱是多在市区,城乡结合部没人洗钱,但天平架支行的地理区位是最特别的,高尚住宅区林立于城乡结合部,特殊业务较多,因此反洗钱工作也更为复杂,严峻

(二)缺乏反洗钱专门人才,分析甄别难

作为新晋一线柜面员工,其实每天的工作都与反洗钱相关,可是只是听网点员工,偶尔提到业务合规,要注意可疑交易,具体的判别能力,并没有做过相应的培训。对于商业银行来说是一项新的职能,由于各种条件限制,当前工行反洗钱专门人才十分缺乏,反洗钱岗位人员大都是兼职人员,反洗钱的知识及业务技能欠缺,缺乏实际操作 经验 不能对可疑支付交易数据进行精确分析、准确判断。

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篇六 :农村信用合作联社反洗钱20xx年度报告

***县农村信用合作联社

反洗钱20xx年度报告

人民银行***县支行:

按照《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》要求,现将我单位(含所辖分支机构)20xx年度反洗钱工作情况报告如下:

一、反洗钱工作整体情况及机构概况

我社(含联社及所辖分支机构,下同)下辖22家信用社, 32个营业网点,现有在岗员工364人。今年以来,为预防洗钱活动,维护金融秩序,我社认真贯彻落实反洗钱法律法规,切实履行金融机构反洗钱法律义务,严格按照人民银行及省联社的要求,组织辖内员工积极做好反洗钱相关工作,并定期组织人员对基层各营业网点执行反洗钱内部控制制度情况进行监督检查和审计考评,发现问题,及时整改,保证了反洗钱制度规定在我社得到有效落实。

二、反洗钱工作机制建立情况

(一)内控制度建立和修订情况

1、及时落实上级行社精神。反洗钱是一项长期的任务,在收到人行、监管部门及省联社反洗钱相关文件、规定后,

1

我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、分支机构、网点员工,并结合我社实际,提出具体工作要求,落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。

2、建章立制,加强内控管理。根据人行反洗钱检查要求及我社实际,今年1月份,对反洗钱内控制度进行梳理、细化,制定修订下发了《***县农村信用合作联社反洗钱业务客户风险分类管理办法》等三项制度,对联社各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分,明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作;明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则,建立和完善客户身份审查和登记制度;落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门;明确反洗钱司法配合和移送以及反洗钱保密制度等。

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篇七 :反洗钱调研报告

反洗钱调研报告

洗钱危害性的巨大是不可想像的,它作为一种黑色产业在最近几年得到快速扩张,洗钱危害金融稳定,国际商业信贷银行(BCCI)、俄罗斯Sodbiznes银行和Novocherkassk银行等由于参与洗钱而被关闭;花旗银行在日本的分支机构被关闭的主要原因是缺乏有效的洗钱控制措施,缺少严格的客户身份识别,以至存在大量的风险交易。而我们国内案例也日益增长,20xx年,人民银行共发现和接收4854份洗钱案件线索,对其中473起重点线索实施反洗钱调查3832次,向侦查机关报案474起。各地侦查机关针对人民银行分支机构的报案线索立案侦查168起。同时,金融系统配合侦查机关调查涉嫌洗钱及上游犯罪案件618起,配合侦查机关破获涉嫌洗钱案件225起。中国反洗钱监测分析中心全年向公安部等部门移送洗钱案件线索165份,编发通报39份,受理并反馈国内有权部门协查989件,数量超过前两年总和。因此做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求,是维护金融机构诚信及金融稳定的需要,也是保证信誉支付稳定,促进中国经济发展的保证,也是维护金融机构健康发展的保证。

一、反洗钱的定义

反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱的活动。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。反洗钱是政府动用立法、司法力量,调动有关的组织和商业机构对可能

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篇八 :反洗钱工作总结报告

完善制度 明确责任 落实措施 全面履行反洗钱义务

---xxxxx银行反洗钱工作汇报

洗钱犯罪是破坏社会公平原则的毒瘤,严重扰乱正常经济秩序,侵害公众利益,威胁人民财产安全,损害金融机构声誉,影响金融市场稳定,对国家的政治稳定、社会安定、经济安全构成严重危害。洗钱犯罪为达到违法所得在形式上的合法化,必然隐瞒收入来源、掩饰资金性质,从处置、离析到甩干阶段,可谓费尽心机,花样百出,时刻考验着金融机构的反洗钱技防能力和专业水平。作为反洗钱阵营的主力军,反洗钱工作是金融机构的法定职责,也是一项神圣的义务,我行作为一家新成立的农村金融机构,专业力量相对薄弱,软硬件设施匹配不足,要扎实做好反洗钱工作,则不可能是一蹴而就。为此,行领导多次召开专题会议,全面部署反洗钱各项工作,xx行长明确指示,反洗钱工作要紧紧围绕“风险为本、预防为主”这根主线,以“客户身份识别和大额可疑交易甄別”为前提,以“糸统规则自动取数和人工智能分析相结合”为基础,以“持续信息跟踪和深度挖掘”为手段,把握客户身份准入、交易风险判断、信息跟踪分析、数据上报四个环节,全面落实反洗钱工作。

一年多以来,我行在人民银行xx中心支行的正确领导下,严格按照“一法四规”的相关要求,完善反洗钱工作制度,明确

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