篇一 :信贷业务检查报告

**信贷业务检查报告

按照《***信贷业务检查方案》的要求,我们**支行检查组一行5人于**年**月**日至**月**日对**支行**年**月**日至**年**月**日发放的**万元以下个人贷款各项信贷业务进行了检查,现将检查情况报告如下:

一、总体情况

截至**年**月x日**支行共发放**万元(不含)以下个人贷款总笔数**笔,其中:**贷款8笔,**贷款14笔,**贷款**笔,**贷款7笔。

(一)信贷经营管理转授权管理制度执行情况。

**支行严格按照信贷业务授权范围内办理信贷业务。不存在越权或变相越权办理信贷业务的情况。

(二)客户授信管理制度执行情况。

严格遵循“先授信,后用信”原则,按规定对应授信客户进行授信,按规定对客户进行信用等级评定,按规定核定客户授信额度,按规定对客户授信额度进行监测。不存在人为调高客户信用等级和授信与用信之间逆程序现象,客户授信额度核定准确。

(三)审贷岗位分离制度执行情况。

能够按照“横向平行制约”的原则设立审查岗并且制定了明确的审查岗岗位职责,各环节主责任人和经办责任人明确;办理低信用风险信贷业务和按规定实行岗位分离的信贷业务符合有关规定。

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篇二 :信贷业务自查报告

*****支行自查报告

为贯彻落实20xx年银监局对我市行信贷业务的专项治理工作。我行信贷人员积极开展学习讨论,充分了解了本次专项治理工作的重要意义,明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性,进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性,并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下:

一、 自查情况与总体评价

1、通过自查我行全体信贷人员都能够合规操作、顾全大局,不为眼前利益所动,站在我行与客户的角度去想问题、做工作。2、不计较个人得失,办理信贷业务时恪守原则,不怕吃苦,勇于奉献。3、能够加强自身爱岗敬业意识的培养,进一步增强服务意识,做到“干一行、爱一行、专一行”,自觉接受广大客户监督,定期开展批评与自我批评,做一名合格的信贷人员。

2、恪守规章制度

能够按照国家金融法令,有关法规制度和我行信贷管理条例,具体办理信贷的相关业务,严格遵守信贷员“八不准”和“十严禁”。 在办理信贷业务的过程中,严格按规章制度进行贷款调查、审查审批,无违规放贷行为。对于调查中存在的风险隐患,也认真分析加以讨论,尽可能规避风险。对于贷后检查中发现存在问题的,及时加以关注,防控不良。

二、 自查发现存在的问题

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篇三 :信贷业务首次检查报告单

信贷业务首次检查报告单

经办社:卧龙区盛唐分社

注:本表适用物对信贷发放后的首次检查

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篇四 :信贷业务首次检查报告单

信贷业务首次检查报告单

经办社:卧龙区盛唐分社

信贷业务首次检查报告单

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篇五 :信贷业务检查标准(定)

信贷业务检查标准及扣分标准

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篇六 :开展信贷业务工作大检查

20xx年第6期

辽宁省农村信用社联合社抚顺办事处 20xx年5月15日

规范信贷行为 防范经营风险

—抚顺市农村信用社开展信贷业务工作大检查

为适应当前农村信用社改革和形势发展的需要,确保各项业务稳步、健康、持续、快速的发展,进一步完善各项信贷管理制度,规范经营管理行为,防范化解信贷风险,抚顺办事处依据年初制定的信贷工作计划,于 20xx年4月9日至25日在全市范围内开展了“抚顺市农村信用社新增贷款合规性大检查”工作。

为了做好此次检查工作,办事处制定了检查工作实施方 1

案,印发了《关于开展对全市农村信用社新增贷款合规性检查的通知》(辽农信联抚[2007]76号),统一制定了检查工具表及事实确认书。4月7日组织召开了由各县区联社分管主任、信贷科长及检查人员参加的专题会议。会上办事处分管领导做了重要讲话,阐明了此次贷款检查的重要意义,要求各联社从上至下统一思想,提高认识,高度重视,同时对检查人员提出了具体工作要求。

为确保检查的工作质量,办事处抽调6名精通信贷业务的骨干人员,组成三个检查组,重点对全市农村信用社20xx年7月至20xx年3月新增贷款进行检查。主要检查内容,一是是否存在越权放贷、拆笔放贷、冒名顶替发放贷款;二是是否存在对明令禁止的行业和客户发放贷款;三是是否对明令禁止资金用途发放贷款;四是担保贷款的合规性,特别是保证人的保证资格及担保能力,抵押物的足值及有效性;五是有无异地贷款,多头贷款;六是贷款操作的合规性,其中包括贷前调查、贷时审查(审批核准)、贷后检查是否符合省联社有关规定。

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篇七 :城固信贷业务检查整改报告20xx0824

城固县信贷业务审计业务检查整改报告

通过20xx年x月x日至14日为期二天信贷业务检查,我行信贷业务集中存在以下几个方面的问题:

(一) 贷款申请受理中存在的问题

1、 小额贷款业务受理台账存在漏登现象。

2、 在肖轩明、张明刚、肖永康的贷款资料中均存在留

存客户身份证件复印件加盖“客户授信专用章”未

到位,且专用章中持证人、核对人未签字,日期未

填写等情况。

3、 留存肖轩明身份证复印件2份。

4、 在李燕的贷款资料中未对贷户相关身份信息进行联

网核查。

(二) 贷款发放中存在的问题

1、 李燕、肖永康、肖轩明、张明刚4份合同均未加盖

骑缝章。

2、 肖轩明、张明刚、肖永康的贷款合同未填写乙方自

愿归还贷款方式。

(三) 档案管理中存在的问题:

1、 贷户贷款纸质档案有专人管理,但影像资料由管户

信贷员自行保管。

2、 未建立信贷员与档案管理员资料交接登记簿。

(四) 贷款逾期情况:

截止检查日,调阅信贷系统相关数据,城固县支行共有逾期贷款9笔,逾期率2.18%,逾期贷款金额30万元,20xx年x月x日后无逾期催收记录。

(五) 业务管理中存在的问题

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篇八 :银行授信业务自查报告汇总

小企业信贷业务合规与信用风险自查情况报告  

合规经营是办理信贷业务的基本要求,信用风险管理是确保我行信贷资产安全的有力保证。为此,我们所有的信贷经营活动都必须符合相关的法律法规、信贷政策和监管制度要求。近日,?分行根据总行《关于开展小企业业务合规风险及信用风险检查的通知》的精神,结合自身实际情况,在辖内全面开展了小企业信贷业务专项自查。现就我行自查工作情况报告如下:  

一、总体情况。市分行领导高度重视此次自查工作,专门成立了由?副行长任组长、?风险主管参与指导,小企业中心、风险部等部门负责人为成员的工作小组,认真梳理?年以来的各项信贷业务风险点、经营管理的薄弱环节,严格按照总行?通知?要求和相关业务制度规定逐户、逐个风险点进行认真排查。本次共检查了?年1月至今?笔信贷业务,金额共?万元,检查覆盖率达100%。针对检查出现的问题,我行采取了?不放过?的原则,明确责任,逐一落实核查、整改责任部门和责任人,并要求?风险隐患不查清不放过、原因分析不透彻不放过、整改措施不落实不放过?,对存在的问题,进行全面整改,消除风险隐患,进一步提高了信贷经营管理水平。

三、下一步措施。

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