篇一 :某农村信用社合规报告制度

江苏省某农信社合规报告制度

第一章 总则

第一条 为及时、准确掌握全县农村信用社的合规状况,规范合规报告行为,更好地推动全县农村信用社合规工作的开展,根据《商业银行合规风险管理指引》、《江苏省农村信用社合规管理工作指导意见》、《江苏省农村信用社合规报告制度》等文件的要求,并结合我县农村信用社的实际,制订本制度。

第二条 合规报告应遵循及时、全面、完整、真实、准确等原则。

第二章 报告的种类与规范

第三条 合规报告按报送时间分为定期合规报告和不定期合规报告。

定期合规报告是指各单位就报告期内本单位的合规现状及变化、规章制度建设与完善、经营管理中的违规事件和主要合规缺陷、合规工作组织与实施、合规工作目标与实现等情况作出的报告,分为季度报告、半年报告和年度报告。

不定期合规报告是指各单位在经营管理过程中发生的某一或某类重大突发性违规事件、合规缺陷或重要合规信息以及对外部监管部门检查出具的书面监管意见的及时报告。

第四条 合规报告的格式规范。

定期合规报告的格式一般包括:

1、标题。“某单位某年某季度(或上半年、年度)合规报告”。

2、主送部门。

3、正文。

4、附件。根据实际需要确定。

…… …… 余下全文

篇二 :信用社合规自查报告

合 规 自 查 报 告

根据县农村信用合作联社关于合规自查工作的有关要求,本人结合自身情况进行了全面自查,现将有关情况报告如下:

一、基本情况

本人自参加工作以来,一直在***从事综合柜员工作,今年还顺利通过了信贷员资格考试。本人一直能够自觉主动学习国家和各项金融政策法规与联社下发的有关文件精神,加强思想道德建设,提高职业修养,树立正确的人生观和价值观。加强自身爱岗敬业意识的培养,进一步增强工作的责任心和事业心,努力做到“做一行、爱一行、专一行”。始终把优质文明服务作为衡量各项工作的标准来严格要求自己,自学接受广大客户的监督,定期开展自我批评。同时还积极参加联社组织的各种活动,努力争做一名优秀的信合人。

二、合规工作的有关情况

一是领导重视,认识到位。本人根据上级的有关文件精神,加上单位领导的高度重视,本人思想认识到位,努力促进内控制度得到进一步完善与执行,更加合规稳健经营,促进业务工作的顺利开展,为我社可持续民展打下坚定基础。 二是认真学习,提高水平。为使本人在学习阶段步调一 1

致,做到合理安排时间,认真记学习笔记,使各项规章制度熟记心中。在工作中,严格按照内控制度执行,确保工作顺利开展。

…… …… 余下全文

篇三 :信用社合规调研报告

安岳县农村信用合作联社贷款合同使用

合规性调研之借款合同与担保合同的主从

性问题

—陈国军

内容摘要:根据我国法律规定,担保合同是基于主债权债务合同而发生的一个附属从合同。从中我们可以清晰地得出担保合同与借款合同的主从关系问题,在我县信用联合社关于启用新合同的相关规定中,将最高额担保合同、保证合同等作为借款合同的主合同,即将债务关系作为担保关系的从属,笔者认为有所不妥。以此可能会造成基层信用社在适用合同上的混淆,从而直接造成信贷资金风险问题。

关键词:担保合同 主从关系 报告

20xx年3月12日,我社按照省联社关于启用新合同文本的有关文件规定,制定了安信联发[2010]53号《关于启用省联社印制的贷款合同文本的通知》,该通知中有如下要求:签订保证贷款时签订“借款合同”、“保证合同”。“保证合同”为主合同,“借款合同”为从合同;签订抵押担保贷款时签订“最高额抵押担保合同”、“借款合同”。“最高额抵押担保合同”为主合同,“借款合同”为从合同,每次借款时都必须签订“借款合同”作为分合同;权利质押贷款:签订“权利质押合同”、“借款合同”。“权利质押合同”为主合同,“借款合同”为从合同。对此,我认为有所不妥,理由如下:

…… …… 余下全文

篇四 :信用社合规经营全面检查自查报告

信用社合规经营全面检查自查报告

为确保我市农村信用社持续、合规稳健发展,根据银监分局的整体工作部署和相关监管要求,我社于年月日至月日,对全市农村信用社业务经营合规性、资产风险状况和内控制度建立与执行情况、法人治理结构完善情况等进行了全面自查,现将自查情况汇报如下:

一、领导重视,认识到位

接到银监分局对我联社进行全面检查的通知后,联社党委高度重视,召开专题会议,研究布置自查工作方案,要求立足暴露问题开展自查,边查边整改。希望通过这次检查,能促进内控制度得到进一步完善与执行,能促进更加合规稳健经营,能促进业务工作的顺利开展,为我社可持续发展打下坚定基础。为此,联社党委研究决定,成立了市农村信用合作联社全面自查工作领导小组,同志任组长,同志任副组长,各部室负责人为成员,各部室配备业务骨干参与自查工作。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作,并参加信贷方面的检查,确保自查工作取得成效。

二、分工明确,责任到人

联社全面自查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工,人力资源部负责法人治理结构和机构及高管人员管理方面的自查,财务会计部负责资本金和所有者权益管理、资产负债比例管理、资产业务、负债业务、资产负债共同类、盈亏状况、表外科目、内控制度的遵守等方面的自查;资金营运部负责支农需求、贷款管理状况及风险控制等方面的自查;资产保全部负责抵贷资产管理的自查;监审部对稽核部门履职情况、内控制度的建立和执行情况进行自查;办公室配合财会部对固定资产和低值易耗品进行检查,并根据各部门的自查结果形成联社全面自查报告。按照分工各部室积极组织实施,财务会计部召开内勤主任、主办会计会议布置各网点自查要求,联社各部室相互协作、相互配合。元月日至月日各网点开展自查,并根据自查结果,各自形成了书面报告。月日至日,联社资金营运部、财务会计部按抽查面不低%的要求,对部分网点进行检查,并将检查情况形成书面报告。

…… …… 余下全文

篇五 :信用社合规自查报告

合规自查报告

我叫 ,今年岁, 学历,从事信用社工作年,年至年在 信用社工作,年至今在联社 工作,现任 。现将合规自查报告如下:

一、思想进步,政治坚定。多年来,组织上的培养,领导和同事们的支持和帮助,造就了我敢于坚守规章,踏实做事,作风正派,求真务实,谦让容人的品格。我始终认为,干好事业靠的是忠诚于事业,靠的是一丝不苟的责任心。我服从党的领导,听从单位安排,积极参加单位组织的各项活动。做到政治坚定、清正廉洁,努力学习三个代表,实践三个代表。在日常行为中严格要求自己,以积极向上的世界观、人生观、价值观指导自己的工作和学习,本份做人,踏实做事,力求做一个勤奋、上进的人。

二、本职工作勤垦认真,严谨负责。

到 以来,我自感责任重大,我一直把“爱岗敬业、勤勉进取”作为自己的座右铭,无论干什么,都把业务放在心上,责任担在肩上,尽职尽责,埋头苦干,全身心地投入。我边学习边实践,边工作边学习,我非常重视领导给予的每一次机会,总是竭尽全力,兢兢业业地工作,以回报领导和同事对我的信任。正是基于此,无论做什么,我都脚踏实地,努力工作,无怨无悔。不论是网络系统启动,还是各类财务培训、学习,我都能和科里的同志们共同合作、协调方方面面的事情,通过不懈努力,来提高各信用社的工作效率,实现我们的人生价值。

…… …… 余下全文

篇六 :信用社合规风险管理自查自纠情况报告

合规风险管理自查自纠情况报告

海阳联社

(20xx年11月8日)

烟台办事处:

为确保我市农村信用社持续、合规稳健发展,根据省联社、烟台办事处的相关要求,我社利用一周的时间,对全市农村信用社业务经营合规性、资产风险状况和内控制度建立与执行情况、法人治理结构完善等情况进行了全面自查,现将自查情况汇报如下:

一、领导重视,认识到位

在接到合规风险管理检查验收通知后,联社党委高度重视,召开专题会议,研究布置自查工作方案,要求立足暴露问题开展自查,边查边整改。为此,联社党委研究决定,成立了自查工作领导小组,由联社主任王彤辉同志任组长,分管主任林忠义任副组长,各部室负责人为成员,各部室配备业务骨干参与自查工作,确保自查工作取得成效。

二、分工明确,责任到人

联社全面自查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工,人事综合部负责法人治理方面的自查,财务会计部负责财务会计及柜面业务等方面的自查;资金营运部负责资金营运、中间业务等方面的自查;风险管理部负责不良资产管理方面的自查; 1

审计稽核部负责监督检查等方面的自查,按照分工各部室积极组织实施。

三、自查结果

(一)法人治理结构方面:

…… …… 余下全文

篇七 :信用社合规管理年自查报告

  农村信用社制度执行年活动自查整改报告

县联社:

根据农村信用社自查报告 省联社《关于开展200x年制度执行年活动的通知》(川信联发〔200x〕61号)精神,联社领导高度重视,及时召开专题会议全面部署此项工作,成立由理事长xxx任组长,监事长xxx、主任xxx、副主任xxx任副组长,各部门负责人和各信用社主任为成员的制度执行年活动工作领导小自查整改制度 省联社《关于开展200x年制度执行年活动的通知》(川信联发〔200x〕61号)精神,联社领导高度重视,及时召开专题会议全面部署此项工作,成立由理事长xxx任组长,监事长xxx、主任xxx、副主任xxx任副组长,各部门负责人和各信用社主任为成员的制度执行年活动工作领导小自查整改制度组。制定了“xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案”,具体工作由稽核监察部牵头、行政人事部协助,主要负责本次活动开展的组织学习、培训、考核、会议筹备以及资料的收集汇总上报工作。现将此次活动开展情况报告如下:

  一、活动工作的开展情况

  (一)学习动员

  1、200x年6月11日,联社组农村信用社出纳制度织召开了由各信用社主任、客户经理、联社本部全体员工参加的“制度执行年活动”动员大会。会上组织学习省联社《关于开展xx年年制度执行年活动的通知》、《xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案》,全面安排部署了我县制度执行年活动工作,联社领导对制度执行年活动提出了具体要求。

…… …… 余下全文

篇八 :信用社合规文化建设总结汇报材料

**县农村信用合作联社

关于20xx年合规文化建设年活动工作

汇报材料

四川省农村信用社联合社:

20xx年是**县农村信用合作联社“合规文化建设年”,为推进合规文化建设,提高合规经营意识和风险管理水平,我社及时召开合规文化建设动员大会,成立合规文化建设年活动领导小组,制定合规文化建设实施方案,将合规文化建设工作共分为四个阶段进行,第一阶段为宣传发动、部署动员阶段,第二阶段为全面自查、发现问题阶段,第三阶段为整改完善、培训教育,第四阶段为及时总结、促进提高阶段.目前我社合规文化建设健康有序开展,取得了一定成效,现将我社合规文化建设活动开展情况汇报如下:

一、落实组织领导、保障合规文化建设活动有序开展

我社在20xx年6月初收悉省联社合规文化建设年活动方案及实施细则文件后,联社上下各级高度重视合规风险管理工作,充分认识到该项工作的重要性和必要性,并将其纳入重要的议事日程。联社于20xx年6月19日在召开**县农村信用合作联社文化建设活动动员大会,在会上联社班子要求各级各部门高度重视此次活动,对活动提出的要求要切实落实,保证合规文化建设活动顺利开展。为此联社根据省联社的文件精神及要求,相继出台了 1

…… …… 余下全文