风险审查报告书

一、项目材料真实性、完整性审查

目标内容：

有关核对原件的材料是否已经核对；本公司要求提供的相关资料是否齐全；保前调查报告中的有关分析结论是否有充足的证据材料支撑。

二、项目材料合规性、合法性认定

目标内容：

企业营业执照、税务登记证、贷款卡是否年检；有关知识产权、专利技术、商标等是否具备合法有效的申请、登记手续；涉及房地产项目是否四证齐全、合法有效；有关固定资产明细是否产权关系清晰、有无设定抵押；有关同意申请贷款担保的决议是否符合公司章程的规定，委托授权书是否有效；企业提供的财务报表是否经过审计，审计结论是否为无保留审计意见；相关企业销售合同是否属实；销售收入、现金流量核实方法，准确率如何；企业提供的项目可行性研究报告是否为规定部门提供，有关立项报批手续是否完整、有效；反担保措施中，抵（质）押物是否合法有效，抵（质）押物的评估依据是否可靠。

三、申请企业原生性风险审查

1、申请企业道德风险审查

目标内容：

企业以及法定代表人以往有无不良经营记录，应付账款明细是否属于正常往来，有无故意迟延履行合同的现象。企业有无赊销情况，其赊销往来是否正常；企业缴税情况是否透明；对企业进行保前调查过程中。有无发现企业有重大故意隐瞒行为，所提供材料是否出现前后矛盾，数据不符，其中，经查证落实的相关财务、销售数据与企业自行提供的数据是否有出入、是否有虚假成份；企业各级管理人员是否积极配合调查。

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融资担保项目风险审查报告

部门：广州业务部                                 项目编号：

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四川XXX融资担保有限公司

融资担保业务风险审查报告

编号：ZHFG（20 ） 号

申请客户名称 申请担保金额 申请贷款银行 业务经办部门 风险审查人员

年 月 日

融资担保业务风险审查报告

一、企业基本情况：企业名称、成立时期、注册地址和经营地址、注册资本和实收资本、法定代表人和实际控制人、股权结构、主营业务和兼营业务、前置和后置行政许可证书、开户银行、历史沿革、关联企业等。

二、贷款用途：贷款实际用途及用款计划。如果是流贷应明确具体用途，如采购钢材、购买PE树脂、购置新生产线等，并测算其资金需求量，评价其合理性；如是固贷或项目贷款应说明项目基本情况，以及通过审查各项批准文书、可研报告、资金预算及安排、总包合同等得出的结论。

三、主要财务指标：企业近3年主要财务数据、指标对比分析，对变动异常的，应说明原因。

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融资租赁项目风险审查报告

风险经理：                                 日期

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担保项目审核报告

风险经理（签章）：                             报告完成时间：

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关于武汉市 的风险调查报告

1、借款人基本信息和主体资格的核查

借款人： （身份证：

出生地： 年龄： 现户口为： 个人详细情况： 配偶： （身份证： ），

2

二、 借款人主体资格与信用评价

1、公司相关证照的合法性、时效性：

2、股本结构、实际控制人、管理层情况：

3、公司历史沿革及发展趋势：

4、银行开户情况、信用与额度、贷款卡信息

公司开户银行： 个人账户分别在： 信用、额度、贷款信息：

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深圳市鸿基(集团)股份有限公司的风险审计报告

【摘要】本文将分别从鸿基公司的性质、目标、战略以及相关经营风险，以及公司是怎样选择自己最适合会计政策以及如何运用这些会计政策进行日常的账务处理，如何衡量和评价自己的财务业绩，如何分析所处行业状况、法律环境与监督环境以及其他外部环境的，以及鸿基公司的内部控制等多个方面对鸿基股份有限公司的本身及外部环境进行深入的了解和剖析。

【关键词】行业状况Industry status ；财务业绩Financial performance；内部控制Internal control；经营风险Operational risk；会计政策Accounting policy.

一、 深圳市鸿基股份有限公司的概述

深圳市鸿基股份有限公司是由运输物流、房地产开发。有限电视网络、商贸旅业四大块组成。其中运输物流是鸿基集团的龙头产业，经营规模和综合实力，曾名列广东省公路运输业第一位、全国第六位，也是深圳市拥有出租车最多、规模最大的。实力最强的、效益最好的企业之一。 (1)、股权结构： 1.报告期末公司股东总数为144,288户。主要包括: (1)深圳市东鸿信投资发展有限公司 0 137,890,896 (2)中国太平洋保险公司深圳分公司 0 15,730,000

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担保公司风险审查工作规范

风险经理对业务部门或分公司报送的担保项目应进行风险审查，审查内容包括：担保项目资料的完整性、评审报告的规范性、风险分析的可靠性、风险控制措施的充分性、评审结论的完备性。

风险审查应采取以下三个步骤进行：

一、调查尽职审查

风险审查人员应当根据公司担保调查评审有关规定，对各业务单位报送的担保业务进行调查尽职审查。所谓调查尽职是指各前台业务单位根据有关规定对受理的担保业务履行了最基本的职责。对未尽职调查的，风险审查人员应在审查意见中揭示并进行风险提示。调查尽职审查主要内容如下：

1、担保调查是否根据要求搜集客户基本资料，资料是否齐全。

2、担保调查是否搜集集团客户及关联客户的有关信息，对可能出现的授信集中风险、过度授信、关联客户授信风险是否充分揭示。

3、客户提供的身份证明、主体资格、财务状况、反担保情况等资料的合法性、真实性和有效性是否进行了核实，并将核实的过程和核实结果进行书面记载。

4、客户的调查和资料验证是否进行了实地调查，在必要情况下，是否通过外部征信机构、政府有关部门、社会中介机构对客户资料的真实性进行核实，并将核实结果在档案资料中进行记载。

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