法律合规风险管理报告

（

一、本年度风险状况

制定单位：_**支行 1

（一）整体风险状况

1、重大合规要求变化（描述年内当地重大监管法规变化的内容、阐述主要影响） 本年度没有重大合规要求变化情况

2、监管处罚检查评级（描述年内监管处罚检查评级的内容、进行数据同比分析、阐述主要影响）

本年度没有监管处罚情况

（二）专项风险状况

重大合同、诉讼仲裁案件、知识产权、反洗钱、内部交易、关联交易、授权、规章制度、金融消费者权益保护等领域的风险状况

本年度我行没有重大合同签订，没有发生内部交易、关联交易及金融消费者权益保护、诉讼仲裁案件。

我行20xx年度按省行反洗钱工作部署及要求，认真开展反洗钱工作，反洗钱各项制度执行良好。根据省行工作安排，20xx年我行完成了年度机构及岗位转授权工作，授权制度执行良好。20xx年度，我行能够较好地执行各项规章制度，制度执行情况良好。

二、本年度风险管理工作情况

（一）整体风险管理工作情况

1、风险监测分析（法律合规风险监控报送、法律审查等）

20xx年度，我行能够按时报送法律合规风险监控报表，20xx年度我行没有发生重大法律合规风险事件。

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合规风险管理工作汇报材料

海阳市农村信用社

（20xx年x月x日）

各位领导：

海阳市位于烟台南端，海阳联社现有职工437人，33个分支机构，各项存款达30亿元，各项贷款21亿元。今年以来，海阳联社坚持“稳健经营、稳步发展”的经营理念和风险防范优先、注重经济效益和持续协调发展的原则，按照省联社有关合规风险管理文件精神和部署，狠抓各项措施的制定和落实，努力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的良好内控文化氛围，确保了全市农村信用社稳健经营、稳步发展。

一、开展合规风险管理工作主要做法：

（一）加强培训教育，强化合规意识

为进一步增强全员的法制观念和合规意识，创建良好合规文化，我社从学、看、赛等三方面入手，促进了合规文化教育的深入开展。一学。认真贯彻好办事处周六学习日制度，深入开展全员“学法规、学制度”的合规文化学习活动，重点学习《山东省农村信用社法律法规知识读本》、《山东省农村信用社员工违规违纪处罚办法》等读本，根据《刑法》、《商业银行法》、《贷款通则》等法律法规,就信贷业务中涉及的商业受贿罪、挪用资金罪、违法发放贷款罪等有关规定、表现形式及法律责任进行了整理摘编和

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中支20xx年上半年合规与风险管理工作报告

根据《全面风险管理工作规定》和《分公司合规与风险管理部20xx年工作指引》的内容与要求，20xx年上半年中支结合实际做了以下工作：

一、上半年工作总结

1、培训工作

按照年初制定的工作计划和工作中的实际要求，我司于20xx年x月份对公司内勤人员进行了大额交易和可疑交易报告制度的培训，同时根据人民银行的要求，将反洗钱工作沿伸至各县级机构，由各县级机构向当地的人民银行呈报反洗钱报表，我司于20xx年x月对反洗钱系统的操作向县级机构合规人员进行了讲解。

2、机构负责人审计工作

按照保监局、分公司的要求，我司于四月二十六日到四月二十八日对机构负责人届满履职情况进行了检查，及时将领导干部履职情况检查工作底稿和检查报告上报给了分公司。

3、反洗钱管理工作

年初，我司对按要求重新调整了反洗钱工作领导小组、反洗钱工作小组、反洗钱系统操作小组，明确了各小组反洗钱工作职责，建立了反洗钱工作部门之间协调机制；针对客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报

告制度、重大可疑线索报告制度、客户风险等级分类制度、反洗钱协查制度、反洗钱保密制度、反洗钱宣传培训制度、反洗钱内部监督检查制度、反洗钱报告制度等反洗钱内控制度进行了梳理，将反洗钱工作要求已分解、细化到柜面、核保、理陪、保全、业务出纳等业务和岗位。同时按照人民银行反洗钱考核评估办法的通知要求,，我司在20xx年x月末向人民银行呈报了白城中支反洗钱自律评估表。

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银行20xx年合规风险情况报告

俗话说：“没有规矩不成方圆”。这句话对我们农村信用社来说，显得尤为重要。一个企业，如果没有规章制度来约束和指导企业的生产与发展，那么这样的企业是走不远的，迟早会淹没在市场经济的大潮里。银行是国家的经济命脉，因此它的合规经营与发展关系重大，从小的方面来说：它可以规范银行的操作流程，引导银行正确的发展方向，增加银行收益：从大的方面讲：它可以支持其它企业发展，稳定国家经济，使人民安居乐业。

(一)目前我们信用社在合规方面存在的一些问题和薄弱环节：

1，银行的治理环境及内部体制建设不到位

2、“流程银行”尚未建立，制度的建立没有体现流程控制，可执行性差

3、合规文化缺失，合规风险管理理念尚未确立

4，在信用社刚开办的新业务中，合规显得更尤为重要与

(二)合规应该注意的几个方面

1，合规不能规的太紧，也不能规的太松。太死容易束缚手脚，停滞不前。因为 太松容易产生漏洞，让人钻空子。太死容易打消人的积极性，太松又容易使人胆大妄为。要处理好太紧与太松的问题。

2，从实践中总结理论，理论服务实践，不断修正与完善。如信贷业务，面临着理论经验不足或不适合现今的发展情势，还有实践经验毫无的情况。那么只有靠一步一步的摸索总结，从实践中得出最适合当前发展的合规经验，来指导下一步的工作，而后根据不断出现的问题来修正。

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银行合规风险管理心得体会 根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。 本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题

教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。版权声明：依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发，作者：绩东一分理处周豪恩,未经授权禁止用作商业用途，转载请注明出处。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

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***农村合作银行20XX年上半年合规风险报告

行董事会、监事会、经营管理层：

上半年，***农村合作银行(以下简称“本行”)持续建立健全合规风险管理体系，提高全行风险管理的有效性，从健全内部控制制度、完善岗职关系，加快信息系统建设着手，进一步强化全面风险管理，取得了一定成效，现将本行当前风险管理工作情况汇报如下：

一、基本情况

今年以来，全行通过开展内控强化年活动、不规范经营整治活动、开展风险隐患全面排查、持续推进标准基层行社创建工作，以及推广实施流程与合规风险系统上线等工作，本行各项基础工作得到进一步夯实，风险管控制能力持续提升；上半年对全行各部门职责、岗位职责进行了一次全面清理规范，对全行内控管理制度进行了一次修订梳理，初步完成了流程与合规风险管理系统的基础信息录入工作，已在系统中完成了机构名称、人员信息配置，岗位职责录入、内控管理制度录入等工作，为全行流程与风险管理工作提供了信息化系统管理的基础环境。

目前，本行组织架构基本清晰，董事会下设提名与薪酬委员会、风险管理与关联交易控制委员会、监事会下设审计委员会，经营管理层、全行部门、营业网点协同经营管理，各项工作有效开展，截至20XX年6月末，全行在岗职工133人，总行设置相关部门11个，设置前台营业网点12个，其中：总行营业部1个，支行5个，分理处6个，设置各类岗位141个，各岗位能做到互相补充与监督，整体风险控制机制基本健全，风险控制能力较好。

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**农商银行**年度合规风险评估报告

**年，**农商银行以加快业务发展为主题，以落实各项制度为基础，以加强合规风险管理为重点，全行业务运行稳健，各项业务经营情况呈良性发展态势。现将我行**年度合规风险评估情况报告如下：

一、基本情况

今年以来，全行通过人员调整、机构整合，全面完成了管理重构，各项基础工作得到进一步夯实。通过开展案件防控、不规范经营整治、风险排查及风险经理派驻制等活动，风险管控能力持续提升；通过完善绩效考核办法、劳动用工制度、与政府合作机制等，使体制机制发生了质的变化并焕发出新的活力。今年，全行对各部门职责，员工岗位职责进行了一次全面清理规范；对全行管理制度进行了一次清理，流程银行工作正有序进行。

目前本行组织架构基本清晰,董事会下设提名与薪酬委员会、风险管理与关联交易控制委员会；监事会下设审计委员会；经营管理层、全行部门、营业网点协同经营管理，各项工作有效开展，截止**年**月底，**农商银行下设*个部门、**个中心、**个支行。共有员工**人，其中在岗**人、内退**人、退休**人、劳务派遣**人、工勤人员**人、实习生**人。各岗位能做到互相补充与监督，整体风险控制机制基本健全，风险控制能力较好。

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合规风险自查报告

为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意

识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进行了

严格规范的自查行动。

第一，按照制度要求，重塑制度流程

按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办

法，认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、

应遵”制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位

和基层营业网点学习的文件材料。

第二，做好自查和整改工作

自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进

行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、

有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查；对内外

账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业

务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整

改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业

务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，

在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作

岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及

时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再

出现类似问题。

自查服务形象。按照县农信联社“优质文明服务”的要

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