第一章 风险管理的基础

风险管理

概念：是风险管理单位通过风险识别、风险衡量、风险评估、风险决策管理等方式，对风险实施有效控制和妥善处理损失的过程

1． 主体：风险管理单位（个人、家庭、企业；政府、事业单位、社会团体；跨国集团、国际联合组织）【主体不同，

风险管理侧重点不同】[理念：寻求以最小的成本来获得最佳的处理风险事故的方案]

2． 核心：降低损失（事故发生前防患于未然，预见损失；事故发生后消除隐患，减少损失）

3． 对象：纯粹风险：具有损失机会而不可能获得利益的风险

投机风险：既有可能获利也有可能损失的风险

4． 过程：决策

特点：

1． 风险管理的对象具有特殊性（对象是突发事件、意外事故等可能造成损失的风险因素、风险源和损失）【专门性】

2． 风险管理的范围具有广泛性（涉及可预测和无法预期的领域，风险的复杂性和普遍性）

3． 风险管理具有较强的应用性（对风险管理时间一般规律的概括和总结，可指导风险事件的管理）

4． 风险管理具有全面性（具体内容反映了风险管理单位对风险因素、风险源和损失不确定性的理解、衡量和管理决策）

【若缺乏全面性，决策可能失败】

目标：以最少的成本获得最大的安全保障，减少风险事故对风险管理单位造成的损失和不利影响

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催化车间20xx年风险管理总结

20xx年悄然逝去，20xx年正向我们招手，在这新旧交替之际，正是总结上一年工作，计划下一年工作的大好时光。20xx年催化车间在全体员工的努力下，在公司领导的关怀和支持下，圆满完成了公司交给的各项任务，确保了全年安全无事故。现对催化车间20xx年风险管理工作总结如下：

催化车间自20xx年x月x日至今，一直处于停工状态，搞好动设备和静设备的保养成为了车间工作的重点。车间组织员工学习公司的内控制度及车间内部的设备管理制度，让员工了解设备可能存在的风险。

一、设备防腐方面：

为了减少设备腐蚀，车间规定每月对设备进行一次充氮保护，为了保护机泵的轴承，车间规定每班进行盘车一次，对于大型的压缩机，车间按照生产科的规定每月进行一次空机试运,每季度对管线及设备进行一次测厚跟踪，测算设备的腐蚀率，经过我们的努力车间的动设备确保了完好无损。

二、静设备保养方面

车间停工以后，车间静设备的损坏会对人员造成伤害，为了防患于未然，车间每周进行一次隐患检查，每周五车间员工必须到塔顶巡检一次，发现问题后，车间内部能处理的我们都尽早处理，减少事故发生的可能。车间不能处理的我们及时上报生产科，由外协队伍进行处理。

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1.风险是导致损失产生的不确定性。决策理论家把风险定义为损失的不确定性，分为客观的不确定性（实际结果与预期结果的离差）和主观的不确定性（个人对客观风险的评估）。风险的存在是客观的、确定的，而风险的发生是不确定的。区别：a.只有那些可能导致损失的不确定事件才能称之为风险。b.风险是所估要素的概率分布；不确定性是对所估概率分布的正确性，缺乏置信度。

2.统计学家把风险定义为实际结果与预期结果的离差度。可表示为事件发生的概率及后果函数：R=f ( p, c ) p:概率，c：事件发生的后果

3.风险构成要素：风险因素、风险事件、风险损失。风险因素：是事故发生的潜在条件 风险事件：是风险因素综合作用的结果，是风险损失的原因 风险损失：非故意的、非预期的、非计划的利益的减少。

4.风险的分类：A．产生原因：自然风险、人为风险B．性质：静态风险（纯粹风险）--只有损失机会没有获利可能、有规律、可预测。动态风险（投机风险）-- 长期使社会收益，缺乏规律性难以预测。C．企业面临风险:系统风险、非系统风险;经营风险、财务风险（因举债经营）

5.风险管理直接面对的的风险成本：a. 实际损失b．损失控制成本c．机会损失成本d．融资成本e．心理成本

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20xx年，我部在总公司及公司领导的正确领导下，严格贯彻公司各项风险管理要求，紧紧围绕公司经营发展思路，以稳健发展为目的，以授信风险控制为手段，全力服务于前台业务增长，坚持做好风险审查、五级分类、数据上报等常规工作，充分发挥风险管理部的职能作用和人才优势作用，较好地履行了各项职责。

现将风险管理部20xx年主要工作简要汇报如下：

（一）提高对风险管理工作的重视程度，加强理论学习

作为风险管理条线的人员，没有过硬的业务理论支撑，就无法为业务提供完善快捷的服务，无法发现潜在的风险隐患。为了全面提升综合素质，跟上政策规章制度的变化，在日常的工作中我部重视相关金融政策及规章制度的学习，对现行的政策、制度有一个较为全面的认识，并将学习用于实践，更好地服务于业务部门。

（二）持续加强风险管理部常规工作，努力服务于业务增长

1、完善风控流程，加强风控制度建设

风险管理部成立以来，风控工作一直处于不断探索与改进的过程中，直至目前已经形成较为完整的流程。同时将风控工作流程融入日常管理制度，使风控工作变得日常化与具体化，在进一步规范公司授信业务风险控制的同时，也完善了公司的风险控制体系。

2、在风险可控的前提下加大对优质成员单位的支持力度

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20xx年金湖县安监局对重点生产经营单位

实行风险管理总结

为了更好地落实县委“三进三促”活动精神，以科学发展观为指导，认真贯彻落实省、市、县关于“保增长、保民生、保稳定”一系列决策部署和重要举措，不断提升社会管理和公共服务水平，树立公正、文明、规范的执法形象，促进企业健康发展，为我县经济社会新一轮科学发展提供良好的安全环境。按照上级有关要求，我局对全县重点生产经营单位安全生产管理实行风险管理制度，现将今年的工作总结如下：

一、建立健全风险管理的工作机制和领导机制

我们始终坚持以增强服务对象的满意度为立足点，以风险管

理理论为基础，突出“推进效能建设，优化发展环境”的主题，建立健全风险管理的基本流程、组织架构和运行机制，立足于风险防范，着眼于预警提醒，聚焦于高风险的领域和对象以科学化管理、规范化执法、人性化服务为根本要求，创新执法管理方式，整合执法管理资源，提高执法效能，优化经济发展环境。为了更好地推动这项工作，成立对重点生产经营单位实行风险管理工作领导小组，由潘九海局长任组长，叶伟副局长、林涛副局长为副组长，领导小组办公室设在监察大队，林立峰同志兼任办公室主任，具体负责风险管理工作的组织指导和综合协调，承担风险管理的流程建立、制度建设、效果评价等职责。

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XX公司风险控制管理工作总结

当企业面临市场开放、法规解禁、产品创新，均使变化波动程度提高，连带增加经营的风险性。良好的风险管理有助于降低决策错误之几率、避免损失之可能、相对提高企业本身之附加价值。目前，风险管理已经发展成企业管理中一个具有相对独立职能的管理领域，在围绕企业的经营和发展目标方面，风险管理和企业的经营管理、战略管理一样具有十分重要的意义。

为落实XX对XX公司下达的试点工作要求，提高XX公司风险防范和管理能力，XX年XX月XX日上午我们在XX召开了《XX公司全面风险管理暨内部控制体系建设启动大会》，就此XX公司风险控制管理工作拉开序幕。现将风险控制管理工作的情况汇报如下：

一、严格组织领导，制定正确发展方向。XX年XX月XX日，公司下发《关于落实XX公司全面风险管理工作的通知》，要求深入落实XX公司《关于建立健全全面风险管理组织体系的通知》，建立了以XX规范性文件为方向标，以XX公司全面风险管理办公室为核心，以各部门和各分子公司为基础，以全体风险控制专员为骨干的工作体系。积极应对、分层管理、统一协调、多种手段、循环往复围绕工作目标，按照统一部署，转变观念，理清思路，突出重点，履职尽责，不断提高执行力，保证了重大经营活动符合XX的政策要求。我们根据相关要求，建立风险管理的三道防线：各职能部门和各单位为第一道防线；风险管理职能部门和风险管理办公室为第二道防线；内部审计部门和XX公司审计委员会为第三道防线。为了将风险管理工作流程落到实

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20xx年风险管理部工作总结

作者：佚名 转贴自：本站原创 点击数：81 文章录入：fxgl_glh 今年以来，全行认真贯彻落实总省行年初全行工作会议精神，围绕“打造优秀大型上市银行”奋斗目标，以实施新资本协议为主线，不断加强风险管理体系建设，风险管理状况总体向好。

截至12月末，全行不良贷款余额25.48亿元（剔除审慎反映不良贷款1.16亿元），较年初下降了4.11亿元，不良贷款占比2.95%，较年初下降0.99个百分点。其中“三农”不良余额控制在8.17亿元（剔除审慎反映不良贷款0.54亿元），计划控制符合总行要求，顺利实现双降。全行信贷资产减值准备余额（不含卡透支）35.34亿元，较年初减少0.41亿元。拨备覆盖率132.67%，较年初提高11.87个百分点，剔除审慎反映不良贷款后的考核覆盖率136.12%，较年初提高15.32个百分点。风险抵补能力进一步提高。

一、认真贯彻落实总省行工作部署，积极推进全面风险管理体系建设工作

（一）认真安排部署全年工作。根据总行要求及我行实际，及时分解下达了全行不良贷款及三农不良贷款余额下降计划，制定下发全省农行《20xx年风险管理工作要点》，对20xx年风险管理的各项重点工作进行了详细部署，明确了对三大风险的管控措施和工作要求。要求各行做好分类减值、信用评级、限额管理、风险报告、风险评估等日常工作；切实加强政府平台、房地产、产能过剩行业和“三农”贷款风险管理，严防大案要案和重大操作风险事件的发生，全面提升风险管理基础水平。

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xxxx安全风险管理工作总结

（20xx年12月）

20xx年，xxxxx认真贯彻总公司安全生产工作部署，坚持“安全第一，预防为主，综合治理”方针，紧密围绕总公司安全风险管理目标开展工作，以总公司安全风险管理“三四五九”工作思路，深入落实“九阻断、八必查”，强化现场风险控制，夯实安全基础目标，确保安全风险管理各项工作有序发展。主要做了以下工作：

一、领导高度重视，推进安全风险管理体系建设。

为能够使安全风险管理各项工作得到有效落实，公司将安全风险管理工作纳入公司每周一党政联席会议议程，由安全风险管理专职人员汇报安全风险管理工作推进情况和存在的问题，针对工作开展中的问题，参会人员共同探讨，分别交换意见，确定最终解决方案。并结合安全风险管理推进工作领导小组成员各自工作实际，划定任务，明确职责，形成任务到人、责任到人、层级负责、严抓落实的良好局面，为工作的开展奠定了基础。

二、加强岗位培训，提高干部职工安全风险意识。 1、开展事故案例警示教育。结合铁路总公司通报的作业人员责任死亡较大事故，制定事故案例警示教育内容，组织干部职工学习“xxxxx（2013）96号”《关于进一步加强近劳动安全工作的通知》及xxxxx（2013）94号《污水提升站、化粪池等集污设备维修安全操作规程》，充分利用班前点名会、职工学习会、安全“警示室”等，明确各级干部的监控责任和职工岗位作业标准，并在污水提升站、化

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