理财规划书

（素材十二）

前  言

尊敬的客户：

感谢您到***理财中心进行咨询并寻求财务策划建议。

我们的职责是准确评估您的财务需求，按照符合您的利益和风险承受能力的原则，为您提供高质量的财务建议和长期的金融服务。

本理财规划是在您提供的资料基础上，基于当前的经济环境作出合理假设，综合考虑您的基本家庭信息、财务状况、风险承受能力、理财目标等因素所制定的，包括投资规划、子女教育规划、房产规划、保险规划、养老规划等多项内容。

您所提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您制定更加完善的理财规划，提供更好的理财服务，请您仔细阅读本理财规划，以确保信息的准确无误。按照理财从业人员的行为准则，我们将对您的家庭资料严格保密。

理财规划中涉及的金融产品的收益是预期的收益，我行不承担保证责任，所有金融产品由提供产品的金融机构享有最终解释权。理财规划中预测的未来收益不代表我们对实现理财目标的保证，由于市场、利率、汇率等因素的变化，您要充分考虑投资风险，请您慎重决策。

                        

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家庭理财规划报告书范例

前 言

黄先生：您好！

首先非常感谢您对我们安信证券的信任，让我们有机会为您提供全面的家庭理财规划服务。

这份家庭理财规划报告书是用来帮助您根据您家庭的需要和理财目标，对家庭的总体资产进行科学合理的规划，并通过理财规划的实施，最终财务自由、生活自在的目标。

在这份为您量身定制的规划报告书中我们所有的分析都是基于您目前的家庭情况、财务状况、未来目标以及结合当前的经济形势对一些金融参数的假设，测算出的结果可能与您的真实情况存在一定的误差，因此您提供的信息的真实性、完整性将有助于我们为您提供更加准确的家庭理财规划。

我们将从您的利益出发，用我们的专业知识，秉持诚信原则提供服务，注重“安全稳健为先、科学合理规划”。但由于经济环境与市场情况经常变化，理财规划中的金融参数可能会发生改变，因此建议您与我们随时保持联系，根据您的需求和市场变化情况我们将对理财规划进行及时适当调整。

请您相信，我们定会为您制定出一个科学合理的家庭理财规划，使您能悠然面对未来生活，让富足与您永远相伴！

安信证券芜湖九华南路营业部

20ⅹⅹ年ⅹ月ⅹ日

第一部分 客户基本情况介绍

第二部分 财务分析

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附件1-3：

于先生理财规划报告书

组 别：已婚未成年子女家庭

姓 名：XXX

完成时间：20XX-08-16

中国农业银行股份有限公司

理财规划报告书正文：

一、声 明

尊敬的于先生：

非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。首先请参阅以下声明:

1.本理财规划报告书是用来帮助您明确家庭收支情况、财务需求及目标，对理财事务进行科学布局与决策，实现家庭各项财务目标，实现家庭财富收支平衡并在此基础上保值增值。

2.本理财规划报告书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计。综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。

3、本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形式，以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如家庭结构转变或更换工作等。

4、专业胜任说明:中国农业银行股份有限公司CFP金融理财师XX为您制作此份理财规划报告书，其经验背景介绍如下:

1) 专业认证:20##年中国金融理财标准委员会认证国际金融理财师CFP

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家庭理财规划报告书范例

前 言

黄先生：您好！

首先非常感谢您对我们安信证券的信任，让我们有机会为您提供全面的家庭理财规划服务。

这份家庭理财规划报告书是用来帮助您根据您家庭的需要和理财目标，对家庭的总体资产进行科学合理的规划，并通过理财规划的实施，最终财务自由、生活自在的目标。

在这份为您量身定制的规划报告书中我们所有的分析都是基于您目前的家庭情况、财务状况、未来目标以及结合当前的经济形势对一些金融参数的假设，测算出的结果可能与您的真实情况存在一定的误差，因此您提供的信息的真实性、完整性将有助于我们为您提供更加准确的家庭理财规划。

我们将从您的利益出发，用我们的专业知识，秉持诚信原则提供服务，注重“安全稳健为先、科学合理规划”。但由于经济环境与市场情况经常变化，理财规划中的金融参数可能会发生改变，因此建议您与我们随时保持联系，根据您的需求和市场变化情况我们将对理财规划进行及时适当调整。

请您相信，我们定会为您制定出一个科学合理的家庭理财规划，使您能悠然面对未来生活，让富足与您永远相伴！

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目 录

第一部分 客户基本情况介绍 第二部分 财务分析

第三部分 理财目标分析 第四部分 理财目标规划 第五部分 规划总结

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第一部分 基本信息整理

1、个人基本信息

表一     家庭基本信息

2、风险承受能力及分析

（1）杨先生的家庭处于成长期，杨先生工作比较稳定,但杨太太是自由职业者,收入相对缺乏保障，未来还要面对养育子女及现有资产的保值增值等问题，风险承受能力不是很强。

（2）杨先生目前投资于房地产的资金占比较大，面对当下中国房地产市场中的不稳定因素，存在一定的保值风险，而且房屋租赁市场的收益水平时好时坏，投资回报不稳定；流动资产占比过低，需要进行合理的调整。从目前的投资情况来看，杨先生有一定的投资意识，只是经验不足，还需要进一步优化投资组合，合理选择投资产品。

（3）通过以上风险承受能力分析，可以看出杨先生属于稳健型投资者，追求资产的增值，能接受一定的投资波动，建议适当改变目前的投资结构，增加其它方面的投资分散投资风险，可以尝试进行部分进取型的投资。

3、理财目标

（1）短期目标： 20##年要小孩，孩子的抚养；

    选择适合理财组合，实现财产的保值增值；

（2）中期目标： 子女的教育规划；

（3）长期目标： 合理安排养老保障，确保晚年生活无忧

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理 财 规 划 建 议 书

FINANCIAL  PLANNING  REPORT

理财师：梁炎淼

 班级：金融N092

    学号：200945669134

  理财对象：朱初明

理财寄语

尊敬的 顾客            ：

您好！

首先非常感谢您到我进行咨询并寻求理财规划建议。这份理财规划建议书是根据您量身定做的，目的是规划未来你生活发展目标。

您的家庭正处于，处于这个阶段的家庭有很多理财目标要实现，需要                ，要                ，为                  作准备，需进行                             投资，为                     准备等，相信通过我们为您                                后，您将拥有                     

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附件1-3：

 某先生理财规划报告书

组  别：已婚未成年子女家庭

             

姓    名：XXX

完成时间：20##-12-10

中国农业银行股份有限公司

目     录

一、声  明... 4

二、摘  要... 4

三、基本情况介绍――一般或特殊需求... 4

四、宏观经济与基本假设的依据... 4

五、家庭财务分析... 4

六、客户的理财目标与风险属性界定... 4

七、理财规划方案主要内容... 4

八、风险告知... 4

九、定期检讨的安排... 4

十、附录... 4

理财规划报告书正文：

一、 声  明

尊敬的于先生：

非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。首先请参阅以下声明:

1.本理财规划报告书是用来帮助您明确家庭收支情况、财务需求及目标，对理财事务进行科学布局与决策，实现家庭各项财务目标，实现家庭财富收支平衡并在此基础上保值增值。

…… …… 余下全文

创 业 理 财 策 划

书

团 队 简 介

团队名称： 红蜘蛛特别探究小组

项目名称： 大学生毕业前后模拟理财探究 项目负责人： 丁汝宴

成员名单： 丁汝宴、尹小义、崔蓝洁

所在二级学院： 信息工程学院

所在班级： 12网络工程2班

地址： 10栋437寝室

电话联系： 130xxxxxxxx

电子邮件： 319411360@qq.com

目录

一．摘要.....................1

二．毕业前基本状况...........2

（一）模拟个人基本信息....................3

（二）入学心得............................3

三．目前财务状况.............3

四．毕业前理财目标...........4

五．毕业前理财规划...........5

六．毕业后个人基本概况.......8

（一）模拟个人基本信息....................8

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