篇一 :银行案件防控、风险排查自查报告

银行案件防控、风险排查自查报告

根据包新农金发今年30 号《包商银行新型农村金融机构管理总部文件》文件要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作,提高全行员工案件防范意识,加强内控制度建设,查找风险点,及时发现并上报各类案件,消除案件隐患,确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。 案件防控风险点排查活动实施“一把手”工程。行长为案件防控排查工作的第一责任人。各部门负责人组织本部门的排查工作,充分认识案件风险防控工作的严峻形势,高度重视,切实负责,把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。

一、业务操作流程排查。

(一)存款方面:

(1) 单位结算账户的自查处理。今年x月x日至 25日,我 1、账户管理:们按照人民银行《单位结算账户管理办法》,对开业至

今开立的单位结算账户进行了详细的自查。共清查账户 55 户含我行在同业(荆门人行 1 户、汉口银行 1户、掇刀中行 1 户、掇刀农行 1 户、向阳农行 1 户)开立账户 5 户,其中:基本账户 3 户、专用账户 1 户、一般账户 50 户、注册验资户 1 户;经清查,发现问题若干:

一是待核准类基本账户在他行未销户,在我行又开立基本账户,致使在我行开立的账户长期处于“黑户”状态。该账户属于我行自身账户,最初注册验资时是在掇刀中行办理,验资成功转为基本账户。我公司正式营业后,欲将基本账户变更到我行营业部办理,因中行变更手续繁杂一直久拖不决。后续在请示行领导后,我们将根据指示进行处理。

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篇二 :银行案件风险排查方案

银行案件风险排查工作实施方案

为认真贯彻落实总行案件风险排查会议精神,持续保持案件防控高压态势,主动查找风险隐患,坚决遏制大案要案发生,切实维护农业银行安全稳定健康发展,确保我行IPO工作顺利进行,根据总行《关于开展案件风险排查做好案件防控工作的通知》以及分行《案件风险排查工作实施方案》要求,支行特制定《XX支行案件风险排查工作实施方案》开展案件风险排查活动。

一、排查对象

支行所辖所有对外营业的经营机构。

二、排查内容

(一)业务排查。

20xx年10月1日至检查日支行所有对外营业的经营机构的重点业务,根据排查需要可向前追溯。主要突出对以下业务的排查,抽查量为100%,其中大额资金进出起点金额原则上为50万元,个别大型网点根据业务量的实际情况进行调整。

1、账户开立及使用排查。重点是20xx年10月1日以来新开立的单位一般存款账户和临时账户开销户情况和大额资金进出情况。主要排查单位账户开户资料的有效性、真实性和完整性,开户手续的合法性及开户程序的合规性,账户资金大额进出的合规合法性、支付手续合法完整及真实性。看企业开户手续是否规范;客户信息、印鉴变更是否符合规定;是否执行结算账户年检制度;是否存在企业利用虚假证明文件、已吊销但未注销营业执照等资料以虚假开户方式诈骗资 1

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篇三 :关于案件风险排查工作的自查报告

xx银监分局:

按照xx银监局《关于进一步做好案件风险排查工作的通知》要求,我行对全辖内控制度执行情况、账户管理情况、大额存款进出情况、现金管理情况等业务开展情况进行了全面的风险排查。现就有关情况报告如下:

一、加强组织领导。根据xx银监分局和总、分行案件风险排查工作要求,我行结合实际制定了全行案件风险排查工作《自查方案》,明确由财会信息部牵头,抽调客户业务部、信贷与风险管理部业务主干开展案件风险排查工作。

二、认真开展自查。本次共有xx人参加了案件风险排查,共核查开户企业xx户,查阅各类凭证、账簿xx本;查阅大额现金登记簿xx本,查阅账户资料xx份。

(一)内控制度执行情况。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内控制度。按照人民银行和上级行的要求,安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、会计远程监控等防控系统,加强了客户身份核查工作,加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度,进一步提高了我行案件风险排查的工作质量。

(二)账户管理情况。我行严格按照《中国人民银行兰州中心支行关于开展人民币单位结算账户年检的通知》要求,在组织

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篇四 :银行案件防控排查工作报告模板

案件防控排查工作报告模板

一、基本情况

(一)、成立组织,加强领导。

总行成立由行长任组长、分管行长为副组长,各条线部门负责人为成员的排查领导小组,领导小组下设办公室,设在合规管理部,主要负责制订案件防控工作方案,牵头检查、督促全辖各支行(部)贯彻落实案件防控工作措施。

(二)、责任明确,任务到位。

根据相关工作要求,结合实际情况,制订了《***年度案件防控工作实施方案》,明确了工作目标、工作任务、工作措施、工作要求。

(三)、上下联动,扎实落实。

各分支机构重视案件防控工作,均成立以机构负责人为组长的案件防控实施小组,有序推动案防工作。

二、主要的排查方法和步骤。

(一)把握重点,切实提高案件防控工作能力。

1、抓方案制定,着力长期深入推动。认真分析当前案件防控面临的新情况、新问题,并以案件防控工作逐步迈向制度化、规范化、常态化和科技化的方向,建立健全长效治理机制。

2、抓制度建设,着力从源头防堵案件。在抓“制度建设”方面将主要做好以下几点:一是按照“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则,增强制度的安全性、

适用性、规范性、可操作性。二是对失效的制度及时废止。三是加大制度执行力建设。

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篇五 :中国农业银行风险滚动排查报告

xx农行开展存款风险滚动式检查的制度

xxx县银监会:

为了建立案件防控的长效机制,强化合规经营意识,防范欺诈、盗窃和挪用客户存款案件,根据《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》及上级主管部门相关规定,结合我行实际情况特制定如下制度:

第一:提高认识,加强管理。

我行根据本制度及其他有关规定,加强存款风险管理,切实履行保护客户资金安全的职责,做好存款风险管理工作。

存款风险滚动式检查制度是内控制度体系的重要组成部分,与开销户制度、反洗钱制度、对账制度、事后监督制度等内控制度共同组成存款风险内控管理体系。存款风险滚动式检查制度的检查对象是在对公结算账户中核算的各项存款。存款风险滚动式检查制度要实现全面覆盖、保证真实和确有实效的要求,通过检查发现并纠正违规操作行为,防范案件的发生。

第二:制定细则,严格执行。

存款检查实行持续滚动的方法,结合每季度会计检查辅导工作,以3个月为一个周期。在本周期未受到检查的存款,应在下一个周期持续滚动检查,一年四个周期,实现全面覆盖的要求。在每个检查周期内,由检查人员确定一定比例组织抽查,发现疑点或问题,坚持“全面、独立、连续”的原则,与开户单位核对、跟踪彻查,并予确认,实现保证真实的要求。

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篇六 :银行信贷领域案件隐患风险排查报告

×银行信贷领域案件隐患风险排查报告

×银监分局:

根据《×银监局关于银行信贷领域案件隐患风险提示的通知》(×银监办【×】×号)要求,×行深入、细致地对信贷业务进行了全面风险排查,现将排查情况汇报如下:

一、组织情况

对于此次排查工作,×行领导高度重视,及时组织召开专题会议,下发排查通知,提出工作要求。要求认真学习通知要求,制定排查方案,明确排查范围及标准,以100万元以上大额不良贷款、涉诉贷款为排查重点,以风险全覆盖为原则,以规范行为、防范案件、查找问题、解决问题为出发点,从查业务 、查行为入手,认真开展此次排查工作,及时发现苗头隐患,严控信贷风险。

二、排查情况

(一)贷款基本情况

截至20××年末,×行共有贷款×户×笔,金额×亿元。其中五级类正常贷款×户×笔,金额×亿元,五级类不良贷款×户×笔,金额×亿元,不良占比×%。逾期类贷款×户×笔,金额×亿元。

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篇七 :20xx年柴洼信用社案件风险隐患排查活报告

陕县柴洼信用社 案件风险隐患自查报告

20xx年5月

陕县柴洼信用社案件风险隐患自查报告

按照《陕县农村信用合作联社案件风险隐患排查活动实施方案 》文件精神,为有力推进“合规提升年”活动深入开展,我社积极组织相关人员,进行全方面排查,现将本阶段自查结果汇报如下:

一、成立专门领导小组。

为有力推进“合规提升年”活动深入开展,确保这次案件风险隐患排查活动取得实效,促进我社依法合规经营,及时发现和消除风险隐患,杜绝各类案件的发生,特成立案件风险隐患排查活动小组。

组 长: 肖书文

成 员: 贺天当 范爱国 曹安安

邢 云 刘伟杰 张礼涛

王溢男

二、确定排查范围和重点。

本次案件风险隐患排查活动的排查范围:本次排查活动由社主任负责,具体组织实施,并接受监管部门及上级部门的指导,对我社全体员工进行全面排查,做到不漏一人。

本次案件风险隐患排查活动的排查重点为:一是排查是否存在员工利用农信社操作平台内外勾结盗用或挪用银行客户资金的行

为;二是银行账户开立是否严格执行账户管理办法,印押证及对账管理是否规范;三是信贷业务是否严格执行“三个办法一个指引”,是否认真落实贷款“三查”制度,是否有因放松贷款条件引发违法骗贷和违法放贷行为;四是是否有农信社员工利用农信社平台参与社会非法集资活动。

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篇八 :银行案件风险排查方案

长安银行宝鸡分行

20xx年二季度案件风险现场检查工作方案

根据省、市银监局的要求以及总行《案件风险排查工作实施方案》,安防检查监督部决定20xx年第二季末对全行各分支机构季度案件风险排查工作情况进行现场检查,为了使我分行案件风险现场检察院查工作扎实有效,特制定本方案。

一、现场检查工作的时间安排:

季度案件风险现场检查工作时间安排,从6月 11 日开始,6月20日结束。

二、现场检查工作的组织实施:

案件风险现场检查工作是在我行案件风险排查领导小组的直接领导下,由安防检查监督部具体组织实施。

三、现场抽查对象及时间范围:

1、按照银监局关于案件风险排查工作的要求,我分行第二季度将对辖区16个分支机构进行全面自查。

2、检查工作时间范围为,20xx年第二季度季所办理的大额存取款、票据承兑与贴现、帐户管理、企业预留印鉴管理、增值税#5@p的核查、柜台业务的风险控制、我行从业人员“六十”个严禁以及被查单位的自查工作开展等情况,必要时可向上一季度或上一年度追溯。

1

3、对上季度检查发现的问题进行跟踪检查。

四、各检查组检查重点及职责:

1、被查机构自查工作开展情况。

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