篇一 :公文正文-中国银监会关于印发《村镇银行监管评级内部指引》的通知

中国银监会关于印发《村镇银行监管评级

内部指引》的通知

银监发[2012]1号

各银监局:

现将《村镇银行监管评级内部指引》(以下简称《村镇银行评级指引》)印发给你们,并就有关事项通知如下:

一、《村镇银行评级指引》采用定量与定性相结合的分析评价方法。定性因素的评价主要依靠评级人员的专业素质、工作经验以及对监管评级要素、评级原理、评级方法的理解和掌握,人为因素较多,为使评级标准掌握基本一致和增强评级结果的可比性,请各银监局加强对村镇银行监管评级工作的全程跟踪指导,做好上岗培训,规范报表填制,统一分数进阶标准,减少评级差异。

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二、《村镇银行评级指引》规定了严密规范的评级操作规程和清晰明确的职责分工,各级监管机构要严格按照监管评级的流程和职责分工,认真组织、合理安排、规范操作、审慎打分,高质量完成监管评级工作。

三、各级监管机构要根据村镇银行监管评级反映的情况和问题,采取差异化的监管政策,集中有限的监管资源,提高对管理不规范、监管指标不符合要求村镇银行的风险监测和现场检查频度,对问题及时采取监管措施,对风险要果断处臵;对主要监管指标不符合审慎监管要求的,要限期整改。

四、各级监管机构及其参与评级工作的监管人员要严格遵守有关保密规定,防止监管评级结果的误用和滥用。

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篇二 :商业银行监管评级内部指引(完整版)

中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行监管评级内部指引(试行)》的通知 -银监发〔2005〕88号 20xx年12月30日

各银监局:

现将《商业银行监管评级内部指引(试行)》(以下简称《内部指引》)。印发给你们,并就有关事项通知如下:

一、《内部指引》于20xx年1月1日起试行,对于各类商业银行20xx年度的评级,仍然沿用原来的风险评级办法。

二、试行阶段,需要对定量指标的选择、权重系数的设定、标准值和分值区间的设置进行更加充分的数据测试,必要时对有关定量指标和定性因素及其标准进行修订和完善,以保证各项评价标准在“打分”体系中的科学性和合理性。因此,请各银监局认真执行,并将执行过程中发现的问题和建议及时报告银监会。

三、《内部指引》采用定量与定性相结合的分析评价方法,其中定性因素的评价是难点,对于评级人员要求较高,评级人员须具备良好的监管业务素质和丰富的监管工作经验,并且充分了解和熟悉监管评级的所有要素以及评级原理和方法,能够依据定性评价因素及其细化的评价标准对银行做出客观、准确的分析预测和判断评价。监管人员的专业素质、工作经验、收集评级信息的情况、对监管评级的理解和认识等方面的差异,很容易造成评级尺度不一,严重影响评级结果的准确性和可比性。因此,请各银监局有计划、有步骤地安排相关培训工作,确保《内部指引》的顺利实施。

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篇三 :关于开展20xx年度村镇银行监管评级有关事项的说明

关于开展20xx年度村镇银行监管评级

有关事项的说明

各银监局农村中小金融机构监管处:

现就开展20xx年度村镇银行监管评级有关事项说明如下:

一、《中国银监会关于印发村镇银行监管评级内部指引的通知》(银监发[2012]1号)会领导已签发,即将印发,请你们按照文件要求,立即启动20xx年度村镇银行监管评级工作,并于20xx年3月20日前将评级结果报银监会合作部。

二、按照“中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《中国银行业监督管理委员会非现场监管报表指标体系》的通知”(银监办发[2005]265号)要求,农村合作金融机构“存贷款比例”指剔除运用支农再贷款发放的贷款后的存贷款比例,计算公式为:存贷款比例=(各项贷款余额-运用支农再贷款发放的贷款余额)/各项存款余额×100%。进行村镇银行监管评级时,流动性状况定量指标中“存贷款比例”指标与农村合作金融机构保持一致。

三、现将《村镇银行监管评级工作底稿》(电子模板)发给你们,请使用《工作底稿》进行评级打分,并说明理由, 1

不要对模板格式进行任何改动,以方便合作部汇总。请于20xx年3月20日前将《工作底稿》连同《监管评级报告》(电子版)一并通过内网邮件报送银监会合作部非现场监管三处。

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篇四 :商业银行监管评级内部指引(试行)

农村信用社监管评级内部指引(试行)

第一章总则

一、依据

为健全和完善农村信用社的风险监管体系,实现对农村信用社的持续、分类监管和风险预警,依据我国现行的监管法律、法规和部门规章,借鉴商业银行内部监管评级的基本原则、方法和国际通用的“骆驼(CAMEL)评级体系”,并充分考虑我国农村信用社实际,制定本指引。

二、功能

(一)有利于监管机构全面掌握农村信用社的风险状况。对农村信用社进行监管评级可以建立一个对农村信用社风险和经营状况的分析框架,提出一系列分析农村信用社风险的方法与标准,帮助监管机构及时识别、判断农村信用社的风险状况和严重程度。

(二)有利于监管机构合理配臵监管资源,提高监管效率。通过监管评级对农村信用社主要经营管理要素进行评价,可以系统地分析、识别农村信用社存在的风险和问题,据此确定对农村信用社的监管重点,包括非现场监管、现场检查的频率和范围。监管评级既是对被监管机构一个周期的持续监管的总结,也为下一个周期的持续监管提供了可靠依据,是对农村信用社实施持续监管的重要工具。

(三)有利于监管机构有针对性地采取监管措施,实施分类监管,提高监管有效性。监管评级结果将作为监管机构实施分类监管和依法采取监管措施的基本依据。

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篇五 :中港银行监管评级体系差异及完善对策

中港银行监管评级体系差异及完善对策(2007以前文章)

骆驼评级法(CAMEL Rating) 是美国联邦储备署、美国货币监理署、联邦储蓄保险公司三大联邦金融机构监管部门用来评价金融机构整体运营状况的分析工具。该体系制自19xx年形成以来,经历多次修订和完善,业已成为世界各国金融监管机构评级的实事标准。香港金融管理局在19xx年正式引入了CAMEL评级体系,对促进商业银行改进风险管理,加强监管机构的持续、审慎、有效监管发挥重要作用。在借鉴国际通行的骆驼评级法的基础上,结合我国商业银行和银行监管队伍的实际情况,银监会于20xx年末推出了《商业银行监管评级内部指引(试行)》,为更好地分析、判断和评价银行的风险状况提供依据。

一、我国银行评级体系的演变历程

19xx年开始,在世界银行的援助下,我国监管当局着手探索审慎性监管的新方法,此后几年在外资银行监管中,小范围地逐步推广使用了以CAMEL评级体系为基础的非现场评级和现场检查方法;19xx年出台了《商业银行资产负债比例管理办法》,隐约能看到CAMEL评级的影子;20xx年,中国人民银行参照CAMEL评级制定了只针对4家国有商业银行的《商业银行考核评价办法》,采用定量模式,按照资产质量、盈利能力、流动性及发展能力等4个方面12项定量指标进行考核。但总体上说,这一阶段推出的CAMEL评级还处在摸索阶段,而且侧重定量考核。银监会成立后,不断改进和完善评级办法,并于20xx年2月23日、4月4日和5月10日分别出台了《股份制商业银行风险评级体系(暂行)》、《外资银行风险评价手册》和《农村合作金融机构风险评价和预警指标体系(试行)》等若干个风险评价体系。20xx年底,中国银监会在整合、修订、完善上述监管评级的办法的基础上,出台了《商业银行监管评级内部指引(试行)》(以下简称《内部指引》),并于20xx年1月1日正式实施,该指引有利于监管机构进行同质同类银行比较和推行分类监管,有利于监管机构全面掌握商业银行的风险状况,有利于监管机构合理配置监管资源,提高监管效率

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篇六 :商业银行监管评级内部指引

《商业银行监管评级内部指引(试行)》

中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行监管评级内部指引(试行)》的通知(银监发[20xx]88号)

各银监局:

现将《商业银行监管评级内部指引(试行)》(以下简称《内部指引》)。印发给你们,并就有关事项通知如下:

一、《内部指引》于20xx年x月x日起试行,对于各类商业银行20xx年度的评级,仍然沿用原来的风险评级办法。

二、试行阶段,需要对定量指标的选择、权重系数的设定、标准值和分值区间的设置进行更加充分的数据测试,必要时对有关定量指标和定性因素及其标准进行修订和完善,以保证各项评价标准在“打分”体系中的科学性和合理性。因此,请各银监局认真执行,并将执行过程中发现的问题和建议及时报告银监会。

三、《内部指引》采用定量与定性相结合约分析评价方法,其中定性因素的评价是难点,对于评级人员要求较高,评级人员须具备良好的监管业务素质和丰富的监管工作经验,并且充分了解和熟悉监管评级的所有要素以及评级原理和方法,能够依据定性评价因素及其细化的评价标准对银行做出客观、准确的分析预测和判断评价。监管人员的专业素质、工作经验、收集评级信息的情况、对监管评级的理解和认识等方面的差异,很容易造成评级尺度不一,严重影响评级结果的准确性和可比性。因此,请各银监局有计划、有步骤地安排相关培训工作,确保《内部指引》的顺利实施。

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篇七 :关于印发《商业银行监管评级内部指引(试行)》的通知

关于印发《商业银行监管评级内部指引(试行)》的通知

各银监局:

现将《商业银行监管评级内部指引(试行)》(以下简称《内部指引》)。印发给你们,并就有关事项通知如下:

一、《内部指引》于20xx年1月1日起试行,对于各类商业银行20xx年度的评级,仍然沿用原来的风险评级办法。

二、试行阶段,需要对定量指标的选择、权重系数的设定、标准值和分值区间的设置进行更加充分的数据测试,必要时对有关定量指标和定性因素及其标准进行修订和完善,以保证各项评价标准在“打分”体系中的科学性和合理性。因此,请各银监局认真执行,并将执行过程中发现的问题和建议及时报告银监会。

三、《内部指引》采用定量与定性相结合约分析评价方法,其中定性因素的评价是难点,对于评级人员要求较高,评级人员须具备良好的监管业务素质和丰富的监管工作经验,并且充分了解和熟悉监管评级的所有要素以及评级原理和方法,能够依据定性评价因素及其细化的评价标准对银行做出客观、准确的分析预测和判断评价。监管人员的专业素质、工作经验、收集评级信息的情况、对监管评级的理解和认识等方面的差异,很容易造成评级尺度不一,严重影响评级结果的准确性和可比性。因此,请各银监局有计划、有步骤地安排相关培训工作,确保《内部指引》的顺利实施。

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篇八 :商业银行监管评级定量和定性评价标准

附件1

商业银行监管评级定量和定性评价标准

一、资本充足(Capital Adequacy) ...................................................................................... 4

(一)定量指标(50分) .............................................................................................. 4

1.资本充足率(40%) ..................................................................................................... 4

2.一级资本充足率(20%) ............................................................................................. 4

3.核心一级资本充足率(10%) ..................................................................................... 4

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