河东支行营业部切实做好账户年检工作 近期，为贯彻落实人民银行《关于办理人民币银行结算账户年检业务有关事项的通知》精神，切实做好银行账户年检工作，确保账户管理系统安全稳定运行，河东支行营业部积极准备，认真部署，以“三个到位”为抓手，严格按照人行安排的时间、次序进行年检，截至 ，已完成 户基本户年检工作，变更账户信息 户，有力的保障了年检工作的顺利进行。
一是组织安排到位。营业部领导高度重视，年检账户分配到人头，认真审核存款人开户资料的真实性、完整性、合规性，为年检工作顺利开展做好准备。
二是工作措施到位。严格按照人行确定的年检进度实施年检，每日报告年检工作进度，并仔细核对存款人各项资料与账户管理系统存储信息，遇到问题及时与分行沟通联系，确保年检工作及时、完整、准确的进行。 三是后续处理到位。营业部及时处理年检不合格的账户。对于账户信息需要变更的，及时联系开户单位变更账户信息；对开立不符合有关规定且不能及时提交合规账户信息资料的账户，通知单位在规定时间内办理销户手续，逾期设置久悬标识，有效防范金融风险。
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河北银行人民币单位银行结算账户年检业务操作流程
（冀银发［2014 ］161号）
一、账户年检工作的时间和范围
（一）年检的时间
每年度的3月1日起至当年的10月31日止，各机构应根据自身情况提前安排部署本行的账户年检工作，既可以集中时间年检，也可以根据账户开立月份对月年检，确保按照统一时间完成。
（二）年检的范围
当年新开立的单位银行结算账户不进行年检，但各机构应对其账户资料信息的真实性、有效性、完整性履行审查责任。每年年检的账户是上一年度开立的正常状态的单位银行结算账户。
二、账户年检资料的审核和保管
（一）年检资料的审核及签章
1.遵循“了解你的客户”的原则，账户年检时应审核账户的开立是否合规，审核存款人出具的各项资料是否齐全，审核各项资料是否合法、真实、有效。
2.各类存款账户出具的账户年检资料应按照《河北省人民币单位银行结算账户年检办法（修订）》的要求办理，特别关注专用存款账户和一般存款账户应提供本单位或资金管理（主管）部门出具的允许继续保留该账户的证明。各机构应定期核对军队、武警、涉密单位及临时机构的银行账户信息，如果发生变更及时处理。注册（增资）验资账户可不进行账户年检。
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附件2：
河北银行
人民币单位银行结算账户年检业务
操作流程
一、账户年检工作的时间和范围
（一）年检的时间
每年度的3月1日起至当年的10月31日止，各机构应根据自身情况提前安排部署本行的账户年检工作，既可以集中时间年检，也可以根据账户开立月份对月年检，确保按照统一时间完成。
（二）年检的范围
当年新开立的单位银行结算账户不进行年检，但各机构应对其账户资料信息的真实性、有效性、完整性履行审查责任。每年年检的账户是上一年度开立的正常状态的单位银行结算账户。
二、账户年检资料的审核和保管
（一）年检资料的审核及签章
1.遵循“了解你的客户”的原则，账户年检时应审核账户的开立是否合规，审核存款人出具的各项资料是否齐全，审核各项资料是否合法、真实、有效。
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2.各类存款账户出具的账户年检资料应按照《河北省人民币单位银行结算账户年检办法（修订）》的要求办理，特别关注专用存款账户和一般存款账户应提供本单位或资金管理（主管）部门出具的允许继续保留该账户的证明。各机构应定期核对军队、武警、涉密单位及临时机构的银行账户信息，如果发生变更及时处理。注册（增资）验资账户可不进行账户年检。
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关于进一步做好人民币单位银行结算账户
年检工作的通知
各分行、石家庄营业管理部：
为正确办理账户年检工作，确保客户资金安全，按照《中国人民银行石家庄中心支行支付结算处关于人民币单位银行结算账户年检注意事项的通知》的要求，通知如下：
一、各分行应组织运营条线人员认真学习通知及附件内容，按照要求做好每年度的账户年检工作，确保人民币单位银行结算账户的合规性和账户信息资料的合法性、真实性、有效性。
二、各分行应认真学习年检工作相关制度，并按照《人民币银行结算账户内控管理规定》的要求明确岗位职责，加强对柜员的业务培训，同时对存款人做好账户年检的宣传和解释等工作，确保年检工作的顺利开展。
三、各分行年检业务操作流程与要求不符的，以本通知为准，如遇问题请及时与总行联系。
联系人：白冰 联系电话：88627061
附件：1. 中国人民银行石家庄中心支行支付结算处关
于人民币单位银行结算账户年检注意事项的
通知
2.河北银行人民币单位银行结算账户年检业务 操作流程
3.账户年检不合格通知书
运营管理部
20xx年4月7日
（本通知直接发布至分行全体及其所辖支行）
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企业数字证书新增银行账户年检服务 为了积极推动企业减负、倡导低碳环保，更好的为企业提供便利，企业数字证书新增了银行账户在线年检服务。企业只需使用数字证书直接登录银行账户在线年检平台，即可在线完成工商银行账户年检，无须提交纸质材料。
账户年检，是人民银行为了能及时获知企业储户最新证照信息和账户信息而提出的要求。传统模式的账户年检，需要企业代理人准备营业执照、组织机构代码证等证件以及复印件，并且加盖公章，然后前往银行柜台办理，整个流程相对繁琐：一方面企业为了完成账户年检，需要安排专人打印材料，亲临柜台办理，费时费力；另一方面，随着企业客户数量快速增加，银行本身的柜面压力也在不断增加，排队现象日益严重。
针对这一现象，汇信科技与中国工商银行浙江省分行合作推出了企业银行账户在线年检系统。经过半年多的试运行，反响十分热烈。因此，从今年三月开始，企业银行账户在线年检将正式推广使用。企业客户在完成工商企业年检之后，可以使用数字证书进入银行账户在线年检平台，在线核对账户信息，系统会自动将企业最新证照信息传送给工商银行。 这一新模式，从根本上解决了传统账户年检费时费力的问题，一方面极大的节省了企业的时间精力，另一方面也提高了银行的工作效率，扩展了银行的服务能力。从此，企业进行账户年检，无须再打印资料，更无须饱受舟车劳顿和排队之苦。
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关于开展人民币单位银行结算账户
年检的公告
尊敬的客户：
为加强人民币单位银行结算账户管理，维护经济金融秩序稳定，提高账户管理质量，依据《中华人民共和国商业银行法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》等有关法律法规，我部定于20xx年9月1日至12月31日开展人民币单位银行结算账户年检工作。现将年检工作有关事项公告如下：
一、本次人民币单位银行结算账户年检的账户为20xx年12月31日（含）以前在我部开立的人民币单位银行结算账户，包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户及临时存款账户（验资户除外）。
二、年检所需资料：包括但不限于企业营业执照（事业法人证书、工会法人证书等）、组织机构代码证、税务登记证和法定代表人（或负责人）及其授权代理人的公民身份证件等信息。
三、为维护贵单位的合法权益，保证贵 - 1 -
单位的正常支付结算业务需要，请贵单位在规定时间范围内，向我部提交年检所需资料原件及复印件。
四、年检结束后，存款人未能按要求办理账户年检手续的，自20xx年1月1日起，我部将按照《人民币银行结算账户管理办法》规定暂停账户使用，待存款人办理账户年检手续后，即可恢复使用。
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人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理
自 查 报 告
曲靖市联社：
按照《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》要求，我社认真贯彻落实，及时组织对辖内人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务进行自查和检查，现将自检自查情况汇报如下：
一、支付结算内控管理情况。我社严格执行印、押、证分管分用和交接制度，所有重要单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，按要求建立了《印章使用保管登记簿》、《印鉴卡使用管理登记簿》；严格履行查库制度，基层社主任按要求定期、不定期进行查库，并把查库情况在《查库登记簿》中进行详细记录；重要单证、重要物品的领用、使用、保管、交接以及作废严格按规定程序执行，没有账实不符的情况；按照《现金管理暂行条例》和上级行社的有关要求办理资金支付，建立了大额现金登记簿、大额交易登记簿和可疑交易登记簿，对现金支付3万元（含）以上登记大额现金登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并在大额交易登记簿中进行了登记、备案，即企业支取10万元以下现金由分社主任（或副主任）审批； 1
10至50万元（含）由基层社主任审批；50万元以上基层社主任加注意见后由联社领导审批，做到了资金支付层层把关、责任明确。
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关于XX村镇银行
案件风险排查工作的自查报告
XX银监分局：
按照中国银监会《关于印发银行业金融机构案件风险排查管理办法的通知》（银监办发【2014】247号）要求，我行对本行20xx年一季度案件防控、内控制度执行情况、账户管理情况、大额存款进出情况、现金管理、人员管理情况等业务开展情况进行了全面的风险排查。现就有关情况报告如下：
一、加强组织领导。根据XX银监分局和总、分行案件风险排查工作要求，我行结合实际制定了全行案件风险排查工作《自查方案》，明确由稽核审计部牵头，抽调营业部、市场部业务主干开展案件风险排查工作。并成立案件分析排查领导小组：
组长：XXXX（行长）
副组长：XXX（营业部主任） XX（市场部主任）
成员：XXX（稽核审计部） XX（市场部） XX（营业部）
二、我行的基本情况：
截止到20xx年3月31日XX村镇银行存款余额****万元，贷款余额：***万元，其中短期贷款***万元，中长期贷款***万元，累计发放贷款***笔，户均***万元，主要的放款对象为农户贷款，屠宰加工业为主；累计开立结算户：***户，储蓄户***户，其中个人结算户：***户，对公结算户：
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