篇一 :小额贷款有限公司自检报告

*****小额贷款有限公司 关于对全市小额贷款公司

常规运营情况开展现场检查的自查报告

市工信委、市工商局、市公安局、市人民银行、市银监办:

******小额贷款有限公司是根据中国人民银行、银监会联合发布《关于小额贷款公司试点的指导意见》、银监发【20xx】23号文件精神、贵州省《省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的通知》(黔中小局发?20xx?32号)的有关规定和《贵州省小额贷款公司试点暂行管理办法》等文件精神,经贵州省经济和信息化委员会批准成立的小额贷款公司。公司于****年****月***日注册成立,注册资本***万元,法人:***,经营范围:小额贷款业务和票据贴现业务(凭批准文件规定的期限、范围经营)。***年***月***日挂牌运营。公司坐落在**************,公司现有员工10人。

公司20xx年x月x日开业以来,在县委、政府的领导下,在县工贸局、银监办、人民银行的关心和指导下,公司严格按照有关管理制度积极开展贷款业务,全体员工紧紧围绕公司既定的工作目标,同心同德,开拓创新,取得了较好的经营业绩,在短时间内为公司业务稳定、高效、良好地发展奠定了基础。

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篇二 :XX小额贷款有限责任公司20xx年度自查报告

XX小额贷款有限责任公司

自查报告

各上级部门:

根据南金办函【2014】626号关于开展20xx年南宁市小额贷款公司现场检

查和年度预考评的通知,XX小额贷款有限责任公司管理层高度重视,召开了专

题会议,研讨自检自查工作方案,布置工作内容。各部门统一思想,相互协调配

合,认真落实检查及预评要求的各项工作重点,及时开展各项自检自查工作。于

20xx年11月7日至20xx年11月17日,对公司内部管理、业务经营、财务执

行以及各种制度建立健全情况进行了自检自查,现将本次自查的有关情况汇报如

下:

此次自查工作在我公司董事长XXX及各部门负责人指导下开展,我公司认真

梳理了从20xx年7月至今的各项信贷业务风险点、合规性、财务数据、风险控

制制度及经营管理的薄弱环节,严格按照本次检查的重点要求和相关监管规定逐

一进行排查,检查覆盖率达100% 。

一、公司基本情况及业务经营情况

XX小额贷款有限责任公司注册资金为壹亿元,均为股东自有资金,暂无商

业银行融资。公司设有股东会、董事会,并下设总经理室(审贷委员会)、信贷

客户服务部、财务部、综合部、风险控制等部门。公司以讲信用为基础、手续简

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篇三 :小额贷款有限公司自查报告

富源县雄达小额贷款有限公司

业务经营情况自查报告

富源县财政局:
    根据《曲靖市财政局关于开展全市小额贷款公司现场检查的通知》(曲财外[2010]30号),依据《云南省小额贷款公司管理办法(试行)》(云政办发[2008]195号)、《云南省小额贷款公司监管工作指引(试行)》(云金办[2010]33号)以及其他相关文件规定,富源县雄达小额贷款有限公司管理层高度重视,召开专题会议,研讨自检自查工作方案,布置工作内容。各部门统一思想,相互协调配合,认真落实文件精神,及时开展自检自查工作,于20##年5月1日至5月16日为期半月,对公司内部管理、业务经营、财务执行以及各种制度建立健全情况进行了自检自查,现将情况汇报如下:
    一、公司基本情况

(一)公司机构设置及人员构成

富源县雄达小额贷款有限公司经云金办[2009]149号文件批准,并依法办齐各种证照,于20##年5月31日开业成立。注册资本金为壹亿壹仟万元,经营地址:富源县鸣凤路凯悦酒店一楼1-3号。公司高级管理人员设有:法定代表人(董事长):郭东;总经理:田斌昌。

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篇四 :小额贷款公司合规经营自查报告

*******小额贷款有限公司

合规经营情况自查报告

各上级主管部门:

根据******【201*】1**号文件《关于开展全省小额贷款公司合规经营情况检查的通知》,我公司积极通知要求,认真开展了自查工作,现将有关情况汇报如下:

一、 法人治理情况:

公司股东会、董事会、监事会、经营管理层设置齐全,运行规范,设立有信贷管理制度、货币资金管理制度、财务会计管理制度、公司业务流程、贷后管理制度、贷款计息管理制度、贷款风险管理制度、审贷分离管理制度、信贷档案管理暂行办法、内部风险管理控制制度、保密制度、公司日常人事管理制度等各项规章制度,并严格遵照执行。公司高管及各工作人员无任何违反国家、省市相关规定和公司制度的情况。

二、 资金管理制度

公司运行以来,财务管理规范,资产负债表、相关账册、银行对账单等能够做到同步记录、如实反映公司经营情况。

公司按照国家规定向国家开发银行借贷有政策性配套资金,不存在向其他任何单位、个人进行社会集资、个人理财等违规融资现象。

公司于****年***月正式获批运营,注册资本****万元,主要用于个体工商户等贷款;公司年度内无重大事项变更和融入资金情况,

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篇五 :XXXX小额贷款有限公司20xx年度年检自查报告

XXXX小额贷款有限公司

20xx年度年检自查报告

省、市金融办:

根据X政金字【2011】2号文件关于对小额贷款公司20xx年度合规经营情况进行专项检查及上报年度监管分析报告通知的文件精神,并对照《山东省小额贷款公司试点管理暂行办法》、《山东省小额贷款公司监督管理暂行办法》、《山东省小额贷款公司登记管理试行办法》、《山东省小额贷款公司财务制度(试行)》等有关文件,我们认真开展了自查,现将有关情况汇报如下:

(一)注册资本到位及运用情况。我公司注册资本5000万元,注册资本金全部到位,主要用于三农、个体户、中小企业贷款;公司年度内无重大事项变更和融入资金情况。

(二)贷款经营情况。我公司自20xx年11月份成立以来,先后发放贷款2415万元,其中三农贷款2175万元,中小企业贷款240万元;其中0-6个月贷款15万元,7-12个月贷款2400万元;贷款利息收入48万元,企业所得税6.5万元,营业税及附加3万元,累计实现利润45万元。

(三)利率执行情况。我公司发放贷款单笔最高利率18%,单笔最低利率9%,平均利率16%。

(四)财务管理情况。我公司依照《山东省小额贷款公司财务制度(试行)》制订规范可行的财务管理制度,做到了依法经营,规范管理。

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篇六 :小额贷款公司合法合规性检查报告

杭州市小额贷款公司合法合规性检查报告

省工商局:

为全面掌握全市小贷公司整体经营状况,促进小贷公司规范运作,保障其健康发展,根据《浙江省人民政府办公厅关于印发浙江省小额贷款公司日常监管暂行办法的通知》(浙政办发〔2009〕100号)和《关于开展小额贷款公司日常监管工作的实施意见》(浙工商直〔2009〕4号)及《关于开展全省小额贷款公司合规性检查的通知》(浙工商直〔2010〕9号)文件的要求,结合我市实际情况,在10月26日至11月5日期间,我局五处室会同人行杭州中心支行、市财政局等相关部门对全市范围内的22家小贷公司进行了合法合规性检查,现将检查情况报告如下:

一、我市小额贷款公司检查工作的基本做法

为保证全市小贷公司的检查工作扎实有效地推进,我局按照省政府、省工商局有关文件的要求,确定了以“公司登记事项执行”和“三个重点、一个流向”(即“不得非法吸收公众存款、不得非法集资、不得发放高利贷”)为检查重点,依据工商、人行、财政等部门的职责,按照“分工不分家”的原则,明确各部门检查人员的检查重点。

这次全市小贷公司检查工作主要有以下几个特点:

(一)明确指导思想,制定检查方案。省工商局9号文件下发后,我局领导十分重视该项检查工作,从检查方案的制定、检

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篇七 :小额贷款公司风险自查工作

XXXXXXX小额贷款公司风险自查工作

情况汇报

20xx年柳州市小额贷款有限责任公司公司围绕制定的经营目标和经营管理,在内控管理上通过建章建制、强化风险管理和有效的开展监督检查,取得了较好的经济效益。根据柳金办?20xx?12号文精神,现将本公司风险管理自查情况汇报如下:

经营情况:截止20xx年末我公司贷款余额为4560万元;累计发放贷款7235万元,累计收回贷款2675万元;营业收入为413万元,实现利润162万元。融资总额1500万元。

20xx年是XXXX小贷起步的一年,回顾一年工作的不断实践与探索,在贷款管理方面:公司严格按照《广西小额贷款公司管理办法》的有关规定,不非法集资、不吸收公众存款、不违规经营,贷款投放坚持“小额、分散”原则。严格把控融资资金规范使用,财务管理做到制度化、规范化。在内控建设和制度执行方面:建立贷款风险管理制度不断完善管理办法,加强贷款的贷前调查、贷时审查、贷后检查三个环节,制度的建立和执行为保障业务有序开展奠定了基础。 通过一年的工作实践,随着业务的不断发展,结合这次开展的风险自查情况,我们也看到小额贷款公司在经营中面临诸多的难点和问题,主要表现以下几个方面:

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篇八 :小额贷款公司自查报告

疏勒县万家小额贷款有限责任公司

工作自查报告

喀什地区金融办:

根据《关于对全区小额贷款公司开展合规性检查和风险排查工作的通知》,我公司积极响应通知要求认真开展了自查工作,现将有关情况汇报如下:

(一)注册资本及运营情况。我公司注册资本780万元,主要用于三农、中小企业贷款。

(二)贷款经营情况。我公司自20xx年5月份开业以来,截止20xx年10月底,先后累计发放贷款 2000多万元,其中三农贷款900多万元,中小企业贷款1000多万元。累计贷款余额 754万元,从贷款发放情况来看,我司贷款额度偏高,这与我司所选取的客户有较大关系,一是我司的大多数客户都是本地的龙头企业或是与其有较强业务合作关系的上下游企业,这些企业整体规模较大,盈利能力强,抗风险承受能力强,同时又是本地的纳税大户。二是今年国家的宏观调控政策一直偏紧,企业的资金链都面临不同紧张程度,对资金的需求较为迫切,即使是本地的一些较大规模的企业也面临着流动资金周转困难的情况。

(三)利率执行情况:贷款利率严格按照国家规定,执行人民银行规定的基准利率和浮动幅度内,无变相提高利率的行为,借款合同和借款利率一致。

(四)财务管理情况。我公司制定规范可行的财务管理制度,做

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