金融机构反洗钱工作自律评估报告

自律评估单位名称： xx银行xx县支行

自律评估单位负责人：xx

自律评估单位地址：xx县xx镇xx街xx号 自律评估时间跨度：20xx年 1月1日至20xx年12月31日 自律评估时间：20xx年1月4日-6日 报告完成时间：20xx年1月6日 报告正文：

根据总行关于做好20xx年反洗钱自律评估工作的通知要求，我行于20xx年1月4日至1月6日组织自律评估小组按照《四川省金融机构洗钱风险评估办法（试行）》，对照反洗钱自律评估的标准和内容认真开展了20xx年全年反洗钱自律评估工作。现将有关情况报告如下：

一、我行反洗钱自律评估工作组织开展情况：

为做好本次反洗钱自律评估工作，我行分管领导召集自律评

估小组全体成员按照自律评估工作的目的和要求，于 1月4日-6日严格按照《洗钱风险评估办法》的规定，重点针对反洗钱内控制度建设、客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户风险等级划分情况、反洗钱宣传培训、反洗钱信息保密情况、反洗钱工作内部监督检查等方面对营业部、二级支行20xx年全年反洗钱工作的开展情况进行了检查，认真收集整理了有关反洗钱工作资料，根据反洗钱工作自律评估内容及扣分标准，对每个评估项目逐条进行了认真打分。

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＃＃金融机构洗钱风险评估办法（试行）

第一章 总 则

第一条 为建立健全风险为本的反洗钱工作机制，客观评价＃＃金融机构洗钱风险情况，规范洗钱风险评估工作流程，根据《中华人民共和国反洗钱法》及配套规章、《反洗钱非现场监管办法（试行）》等反洗钱法规、制度的规定，制定本办法。

第二条 金融机构洗钱风险由金融机构潜在洗钱风险和反洗钱预防措施共同决定。金融机构潜在洗钱风险主要是指金融机构在与客户建立业务关系、出售金融产品、提供各种金融服务等过程中被犯罪份子利用洗钱的可能性或概率。反洗钱预防措施可以降低金融机构的潜在洗钱风险，从而减少金融机构总的洗钱风险。

金融机构洗钱风险评估是指人民银行在收集、整理金融机构反洗钱工作有关数据、材料、信息基础上，按照规定的原则、方式和标准，对金融机构潜在洗钱风险和反洗钱预防措施的有效性进行评价，从而全面、综合评估金融机构洗钱风险的系统性活动。

第三条 本办法适用于在＃＃内依法设立的金融机构，主要包括：

（一）政策性银行、商业银行、城市信用合作社、农村合作银行、农村信用合作社、邮政储蓄银行、村镇银行；

（二）证券公司、期货经纪公司、基金管理公司；

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附件4：

金融机构反洗钱工作自律评估报告

自律评估单位名称： 中国人民财产保险股份有限公司成都市xx支公司 自律评估单位负责人： xxx

自律评估单位地址： xxxxxxxxxxxxxxxxx

自律评估时间跨度： 20xx年1月1日至20xx年6月30日

自律评估时间： 20xx年5月31日至20xx年6月30日

报告完成时间： 20xx年7月2日

报告正文：

一、反洗钱自律评估组织开展情况：

为贯彻落实反洗钱法律法规，积极响应国家反洗钱号召，更好地预防洗钱活动，维护金融秩序，依法履行保险公司反洗钱义务，有效落实反洗钱工作，中国人民财产保险股份有限公司新都支公司于20xx年11月份成立了以经理刘发琼为组长，各部门负责人及关键岗位人员为成员的反洗钱领导小组，并设定各部门关键业务岗为反洗钱岗，指定综合部负责人负责反洗钱和反恐怖融资合规管理工作。今年以来，支公司在上级公司的指导下，不断完善本机构的内部控制制度，在承继以往内控制度的同时对内控办法进行进一步的修订完善。

上半年，我们反洗钱工作突出制度先行，做到有章可循，及时转发总公司及人总行关于反洗钱工作的一系列文件，坚持按照《中国人民财产保险股份有限公司反洗钱内部控制办法》、《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法实施细则》、《反洗钱管理办法》等内部控制制度要求，明确了各部门的反洗钱工作职责，规定了客户身份识别、大额及可疑交易上报等具体做法，制定了客户洗钱风险划分标准等，有力促进了反洗钱工作的规范运作，为公司开展反洗钱工作提供了可靠依据。公司在承保、财务、理赔等关键环节建立了识别、监控的“防火墙”，对于有效防范、化解反洗钱工作的风险起到了有效作用。在20xx年2月25日，以各部门为单位开展反洗钱学习，将反洗钱工作的重要性传达给每一位部门员工，强化大厅出单人员反洗钱工作实施，确保切实履行好这项重要职责，并针对岗位职责不同，对承保、保全、收付费等环节对相关岗位人员提出了要求；3月28日至4月28日，以“坚持合规经营，推进诚信服务”为主题，对反洗钱进行了宣传；5月16日至5月23日，进行了防范和打击非法集资宣传活动。

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反洗钱客户风险评估表

客户名称：                                          账户号码：

客户风险等级总分计算公式：,其中a代表风险子项评分，p代表权重，m代表风险分级数，n代表风险子项数量。

注：客户风险等级总分（区间）与风险等级关系

客户反洗钱风险评估分值：                         客户风险等级：

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反洗钱工作自律评估报告

根据人民银行《关于做好四川省20xx年反洗钱非现场监管评估工作的通知》（成银办发【2010】262号）及省分行《关于在全辖开展20xx年反洗钱非现场监管评估工作的通知》（川中银发【2010】361号）的要求和省分行20xx年反洗钱非现场监管评估工作会议精神，我支行于20xx年1月6日开始进行评估工作，具体汇报如下：

一、反洗钱内控制度和组织机构建设

1、反洗钱内控制度建设：因前台柜员直接面对客户及业务，积极对反洗钱的内控制度和鉴别洗钱非洗钱的区别界限进行培训，我支行柜员对可疑交易的识别能力正在逐步提高，同时能在日常工作中保持较高的警惕性。

2、组织机构建设情况：因工作比较繁忙，无法指定专人负责反洗钱工作,于是我支行反洗钱经办由柜员高×、事中监督谭××负责，对支行日常业务往来情况进行专门的检查；反洗钱主管由业务经理杨×、事中监督王××负责，负责大额交易和可疑交易的分析和报告。

二、客户身份识别

1、客户身份认证：对于存款人开户，我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料，单位结

算账户开立时，对提供的法人代表身份证，经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性进行核查，确认无误后才予以开立结算账户；对个人账户开立时，坚持查验身份证等有效证件的原件，确认无误后予以开立账户，在本次检查中未发现有匿名账户和假名账户。

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金融机构（法人机构）反洗钱风险评估标准

一、环境（Circumstance）（29分）

1. 组织架构（18分）

1.1 风控架构：（2分）

1.1.1 金融机构反洗钱风险控制政策目标清晰。（1分）

参考评分要点：（1）反洗钱内控制度中不具有反洗钱风险控制政策或反洗钱风险控制目标的描述扣0.5分，具有相关描述则不扣分。（2）董事会或下设专业委员会、高级管理层人员是否知晓反洗钱风险控制政策或反洗钱风险控制目标，知晓的，不扣分，不知晓的，扣0.5分。

1.1.2 金融机构按照全面风险管理思想建立健全反洗钱风险控制体系。（1分） 参考评分要点：（1）反洗钱风险管理政策与其他风险控制政策相比不存在明显弱化现象。是否明显弱化可从以下方面判断，例如，反洗钱风险管理政策制定的层级是否足够，反洗钱风险管理政策与其他风险控制政策问责严厉程度是否足以警示金融机构工作人员。发现一项问题，均扣0.5分，扣完为止。（2）金融机构对各类风险的管理政策均衡，反洗钱风险控制体系与金融机构控制其他方面风险的机制性差异不可能导致洗钱风险控制不力。（3）金融机构自身公司治理结构不存在较严重的缺陷，例如金融机构是否按照《公司法》成立并建立了相应的公司治理结构。如被评估金融机构为上市公司，原则上此项可不扣分。以上各项累计最高可扣1分。

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运行风险状况评估报告

分行运行管理部：

按照总会计岗位职责要求，分理处对运行管理业务核算质量情况，业务运行质量及风险控制能力进行了评估，现将评估情况报告如下：

一、运行业务质量分析

（一）监督中心查询查复情况

监督中心下发的查询查复总计 笔，均在规定的时限内核实后查复。其中交易真实性核实 笔，错帐冲正业务 笔。

（二）错帐冲正及反交易情况

本期差错内容多数是凭证审核及记账信息核对方面的问题。今后应针对存在的问题，认真做好风险分析工作；针对本行实际情况，组织学习培训活动，提高网点业务经办及主管人员的业务素质，减少错账冲正及反交易等风险事件的发生概率，防范风险事件的发生。

（三）本行日常检查情况

通过报表系统及业务运行风险管理系统的监测，会计科目使用、账户管理中不存在问题。不存在私设会计科目现象，不存在串用、错用会计科目现象。

经查我行能够正确使用表内、表外科目。1-2月份未开立表内、

表外户。核对内部对账，返传报表中上存备付金户、一般借款户余额与清算中心每日下发余额核对表逐日勾挑相符。

开立对公和个人结算帐户能够严格执行实名制和反洗钱制度要求，柜员对大额存取款业务能够按照反洗钱制度规定进行仔细甄别和确认，每日总会计登陆风险监控系统对大额交易、可疑交易进行甄别补录，无逾期数据。

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XX县农村信用社

    洗钱风险自律评估实施细则（试行）

第一章  总  则

第一条  为建立健全风险为本的反洗钱工作机制，客观评价我县农村信用社洗钱风险情况，规范洗钱风险评估工作流程和加强反洗钱监督管理，切实履行反洗钱义务，防范和打击洗钱活动，根据《中华人民共和国反洗钱法》及配套规章、《金融机构反洗钱规定》等法律、制度的规定和《中国人民银行成都分行关于转发<金融机构反洗钱监督管理办法（试行）的通知》以及《中国人民银行成都分行办公室转发关于落实<金融机构反洗钱监督管理办法（试行）有关事项的通知>》文件精神，特制定本细则。

第二条  洗钱风险自律评估是指县联社在收集、整理辖内机构反洗钱工作有关数据、材料、信息基础上，按照规定的原则、方式和标准，对我县辖内机构潜在洗钱风险和反洗钱预防措施的有效性进行评价，从而全面、综合评估我县农村信用社洗钱风险的系统性活动。

第三条  本实施细则适用于XX县农村信用合作联社所辖各机构。

第四条  洗钱风险评估的目标是：客观评价辖内各机构洗钱风险，促进农村信用社严格遵守国家反洗钱法律法规，认真履行反洗钱工作职责和相关义务，构建洗钱风险预防体系，有效防范和遏制洗钱行为，维护辖区金融秩序。

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