XX银行非法集资风险排查报告
XX市银监分局：
按照《XX市银监分局办公室转发监会办公厅关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》的要求，我行高度重视，迅速组织我行风险管理部、业务部等科室研究制定符合我行实际情况的风险排查方案，并且严格按照方案进行非法集资排查工作。
一、工作准备
为做好此次非法集资风险专项排查，我行做出以下部署：一是明确组织分工，成立了以xxx同志为组长的非法集资风险专项排查领导小组，实行“一把手”负责制，层层落实排查责任和任务；二是在内容上排查员工利用职务之便，参与或实施民间借贷或非法集资活动，尤其是对重点业务部门和每位员工行为进行深入细致排查。
二、工作方法
在工作方法上提出进一步排查工作要求：一是加强组织领导；二是强化协作配合；三是注重宣传教育；四是发现风险案件及时处置移交；
三、专项排查过程
20xx年x月x日至20xx年x月x日，我行非法集资风险专项排查领导小组先后对总行及四家分支机构及全行78名员工进行了摸底排查，此次排查对各支行、各部门在此次活动的职责做了具体分工，
风险管理部门主要负责本行辖内、本部门员工涉嫌参与或实施非法集资、民间借贷等异常行为的风险排查工作；业务管理部门则主要负责各自业务和管理领域的风险隐患排查，重点排查账户管理、储蓄业务、自主支付类贷款、资金营运等业务是否遵守各项业务操作规程等制度，是否存在员工涉嫌参与非法集资活动等情况；风险管理部门负责根据排查情况，分析我分行经营管理中存在的风险隐患，及时提示、跟踪相关风险情况。
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×××银行（信用社）
关于20xx年第×季度涉非风险排查情况的
报 告
××××：
根据《河南省农村信用社联合社关于在全省农信社开展眼里打击非法集资专项整治活动有关工作的通知》要求，×××总行高度重视,按照通知要求，结合我县实际，持续组织开展了打击非法集资排查工作，现将20xx年第×季度工作开展情况报告如下：
一、组织领导情况
为确保非法集资专项整治工作扎实开展，总行成立以××为组长，×××为副组长，×××为成员的的非法集资风险专项整治工作领导小组。
领导小组下设办公室，办公室设在稽核监察部，由稽核监察部经理兼任办公室主任，负责排查工作的组织、检查、协调和汇总上报工作。
二、排查工作开展情况
为了使排查工作取得实效，××与日常业务相结合，建立了定期非法集资排查制度，抽调相关的稽核监察部、信贷管理部、安全保卫部及综合部人员组成排查小组于本季度开展了以下排查工作：
一是将非法集资专项整治活动与柜面业务及员工日常 — 1 —
行为风险排查工作紧密结合，坚持全覆盖、抓重点，横到边、纵到底，确保排查到“每一个网点、每一项业务、每一个环节、每一位员工”。让每位员工知晓非法集资带来的危害，摸清联社当前非法集资风险底子，教育员工远离非法集资，不参与非法集资。
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关于员工参与非法集资排查报告
近期，我社组织全体员工认真学习了《银监局办公室关于转发防范银行业金融机构从业人员参与非法集资的通知》的文件精神，认真贯彻落实文件要求，对我社员工进行了全面的排查，现将排查结果汇报如下：
一、成立了非法集资排查领导小组
组 长： 副组长：
成 员：
二、排查内容
为确保此项工作落实到实处，我社对员工八小时之内的工作情况进行了掌握，同时对员工八小时之外的生活、社交、消费等情况也进行全面了解，采取多种排查形式，确保排查到每一位员工，做到不留死角、不留空当，真正了解每一位员工，切实掌握情况。此次排查主要通过走访员工亲邻，了解员工的邻里关系及家庭关系；走访公安局、派出所、纪检部门，了解员工是否有不法行为；走访工商、税务，了解员工是否有经商办企业等情况；走访其他金融机构，了解员工是否有其他借贷关系或为他人担保借贷的情况，以及是否有不良信用记录。
三、排查结果
经过全面的排查，我社10名员工未发现有黄、赌、毒的不法行为，未发现有个人或家庭经商办企业行为，未发现有大额炒股
行为，无个人或家庭负债较大和在他行、社有贷款现象，未发现有无故不正常上班和经常旷工的现象，无在职工作期间超过强制休假和岗位轮换规定时限的情况，未发现有不良记录、违规操作的现象，无收入与支出严重不符现象，无商业贿赂和不正当交易行为，无自己办理或授意、指使、强令下属违反规章制度办理业务现象。
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关于员工参与非法集资风险
排查自查报告
银行：
按照联社关于防范银行业金融机构从业人员参与非法集资的通知的要求，我社高度重视，并立即行动组织人员再次开展了员工参与非法集资的排查工作。
在接到通知后，我行及时将通知传达到全体员工，要求员工认真领会通知精神，统一思想认识，认清参与非法集资的危害性，并教育广大员工必须严格遵守银行业从业职业操守和行内各项制度，自觉抵制非法集资。同时加强对开户、支付、结算、重要凭证管理、大额存取款、代客理财等业务及员工行为的排查，防范被非法集资、民间借贷利用，切实防范因员工参与引发的重大案件和风险事件发生。通过此次排查我行未发现员工有涉及社会融资行为。
此次排查我社领导高度重视认真安排部署，并将其作为一项长期工作来抓，进行了有效的组织与安排。
一、组织学习，提高认识、统一思想
组织员工进行了非法集资相关知识和案例的学习，提高了员工对非法集资的认识，认清了非法集资的危害性。通过对相关法律知识及《员工职业操守》的学习，有效的强化了员工的法律和责任意识，进一步统一了员工的思想。使得员工能够自觉抵制非法集资，并对身边的人进行抵制非法集资的宣传，使更多的人免受非法集资的危害。
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XXX关于对涉嫌非法集资的银行账户
及异常资金流动情况自查报告
根据陕XXX转发XX银监发【20xx】4号文件——《关于可能涉嫌非法集资的银行账户及异常资金流动情况进行排查的通知》要求，我社立即组织全体员工学习文件精神，组织相关人员对我社开立的银行账户的资金流动情况进行自查。现将我社的自查情况汇报如下：
一、学习文件精神，成立领导小组。
我社认真组织全体员工学习三银监发【20xx】4号文件精神，加强员工对银行账户风险的高度重视，树立高度的工作责任心，做好维护正常金融秩序，确保社会稳定。为确保此次自查工作顺利进行，经研究决定，我社成立涉嫌非法集资的银行账户及异常资金流动自查小组，成员如下：
组长： 成员：
二、精心组织，认真自查，排查情况如下：
1.经排查，我社有两个账户经常有多笔资金汇入，经核实，这两个账户均是个人结算账户，分别是XXX电管所会计XXX的账户，我社为电管所代收电费均存入该账户。经查，该账户不属于非法集资账户。另一个账户户名XXX，此账户为移动代缴话费账户也不属于非法集资账户。
2.经查实，我社不存在统一账户定期或不定期集中向不同人
群汇款、划款。该类账户分别是财政所和学校、支建代发工资账户，均不属于非法集资账户。
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关于印发《XXXX农村商业银行股份有限公司非法集
资风险专项排查工作实施方案》的通知
总行各部室、各支行：
现将《XXXX农村商业银行股份有限公司非法集资风险专项排查工作实施方案》印发给你们，请认真贯彻执行。
特此通知。
附件：XXXX农村商业银行股份有限公司非法集资风险专项排查工作实施方案
XXXX农村商业银行股份有限公司办公室 20xx年4月16日
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XXXX农村商业银行股份有限公司非法集资风险专项
排查工作实施方案
为全面掌握XXXX农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）各单位及员工实施或参与非法集资风险情况，有效防范和化解风险，根据银监会办公厅《关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》（银监办发?2014?51号）和江苏省联社《关于开展非法集资风险排查的通知》（苏信联办?2014?17号）的规定，经研究，决定在全行开展非法集资风险专项排查工作，并结合本行工作实际，特制定本实施方案。
一、工作目标
坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作方针，通过开展非法集资案件风险排查工作，全面摸清本行各单位及员工实施或参与非法集资风险情况，掌握发生风险的性质、规模和工作的薄弱环节，建立对涉嫌非法集资行为“早发现，早处理”的管理机制，提高本行员工自觉抵制非法集资的意识和能力，防范化解风险隐患，坚决遏制非法集资活动的蔓延，维护正常的经济金融秩序和社会稳定。
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商业银行关于高利贷
及非法集资的自查报告
为规范业务经营，强化风险管理，扎实推进“高利贷及非法集资自查自纠”工作，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。 第一，按照制度要求，重塑制度流程
按照商业银行要求，对照文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理商业银行工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守，组织学习相关文件材料。 第二，做好自查和整改工作
自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，反洗钱等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。
通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互
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XXX行XXX支行关于开展高利贷及非法集资
相关工作的情况汇报
XXXXXXXX：
针对近期国有资本市场出现的高利贷和非法集资情况，我行结合科学发展观学习实践活动的开展，站在维护县域经济金融秩序稳定和促进和谐互助发展的高度，充分认识到积极当前非法集资的严峻形势和危害后果，开展高利贷和非法集资调查工作，现就开展非法集资调查工作情况汇报如下：
1.我行开展了以发放调查问卷形式，向单位及社会各界人士调查高利贷及非法集资情况。
2.对在我行开户的单位账户的大额资金进出进行了逐一排查。 通过以上形式的调查和排查，在我县未发现高利贷及非法集资现象，同时我行严格执行银监局和上级行的各项制度规定，无直接或间接参与高利贷及非法集资现象。
就目前来看，国内民间融资的方式主要表现在个人间融资、企业间融资、企业向个人融资、个人向企业融资等方面。个人间融资主要表现形式为：一是亲朋好友间的临时调剂，一般不付利息；二是熟人间的互助会，带有合作、互助性质，利率一般与贷款利率相近；三是个人集资，期限相对较短，风险相对较大。企业间融资主要是相互间有业务往来或具有关联关系的企业间的资金借贷，个别实力雄厚的企业，除了凭自己的信用向银行贷款满足自身需求外，同时向相关企业
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