篇一 :风险排查报告

分公司营业部风险排查报告

按照省保监局《陕西保险业风险排查制度》和省公司《关于开展风险排查工作的通知》(陕人保财险监电函【20xx】11号)文件的工作要求,充分树立业务流程中的各项风险管控意识,结合“两加强、两遏制”专项检查的自查情况,对20xx年分公司营业部的业务承保方面、实收保费情况、理赔方面、财务方面以及中介代理、内部管控方面进行了认真的风险排查及整改,现将具体开展情况报告如下:

一、基本情况

20xx年营业部实现业务收入 万元,实收保费 万元,应收保费 万元,应收率 ;全年直接赔款 万元,简单赔付率 ,综合成本率 ,本年实现利润 万元。

二、 风险排查各方面情况

1、承保方面

(一)公司不存在虚假承保问题。(1)公司不存在通过虚构或虚增保险标的,编制虚假保险合同进行承保的情况;(2)不存在系统外出单,承保信息未录入系统的情况;(3)不存在套打保单,出具阴阳保单(鸳鸯单),核心业务系统所记载的保费金额等承保信息与保险标的实际信息不一致的情况。(4)不存在对保单进行跨年度拆分承保,以调增下年度保费收入的情况。

(二)公司不存在虚挂保费。(1)不存在在投保人未支付或未全额支付保费的情况下,通过虚挂应收保费的方式出具保单,以变相降费承保的情况。(2)不存在在投保人已全额支付

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篇二 :保险公司风险排查结果报告

阜阳中心支公司风险排查结果报告

分公司人事行政部:

按照按照保监局【皖保监办发?2013?30号《安徽保监局关于开展案件风险排查工作的通知》】文件以及幸福寿皖发?2013?26号《关于开展案件风险排查工作的通知》,我中支通过认真学习研究文件精神,现将有关风险排查结果情况汇报如下。

一、认真学习,增强风险防范意识

接到文件之后,阜阳中支立即对文件进行研究和学习,同时第一时间将文件向各四级机构进行转发,要求各机构认真学习文件精神,结合自身工作实际,岗位职责,对可能产生的风险点,提高责任意识,对风险做到早发现、早报告、早处置。

二、结合自身工作,落实细节,开展全面风险排查

(一)阜阳中支要求各部门及四级机构对辖区各个方面风险进行一次全面排查。重点从以下几个方面进行了重点排查。

(1) 排查单证使用方面风险情况

针对重控单证使用存在的风险。近期阜阳中支结合保监会数据真实性检查要求,对各部门及四级机构单证使用情况进行了一次全面检查,从检查结果来看,各机构在单证装订、单证领用、销号登记工作方面较为规范。但发现个别机构单证管理较为松懈,对于此行为,中支公司已经进行了纠错和整改。同时在中支范围内下发通知,要求各机构严格执行公司单证管理要求,避免由此带来的潜在单证使用风

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篇三 :风险排查结果报告

陕西分公司承保部风险排查结果报告

总公司车险核保部:

按照保监会[2012]49号《关于进一步加强保险业风险防范工作的通知》文件以及总公司邮件要求,我部通过认真学习研究文件精神,现将有关风险排查结果情况汇报如下。

一、认真学习,增强风险防范意识

接到文件之后,分公司承保部立即对文件进行研究和学习,同时第一时间将文件向各三级机构进行转发,要求各机构认真学习文件精神,结合自身工作实际,岗位职责,对可能产生的风险点,提高责任意识,对风险做到早发现、早报告、早处置。

二、结合自身工作,落实细节,开展全面风险排查

(一)分公司承保部要求各三级机构承保部对辖区承保方面风险进行一次全面排查。重点从以下几个方面进行了重点排查。

(1) 排查单证使用方面风险情况

针对保单#5@p使用存在的风险。近期分公司承保部结合保监会第三次数据真实性检查要求,对各地市单证使用情况进行了一次全面检查,从检查结果来看,各机构在单证装订、单证领用、销号登记工作方面较为规范。但发现个别机构单证管理较为松懈,对于此行为,分公司已对该出单员做了通报批评和处罚。同时在全省范围内下发通知,要求各机构严格执行公司单证管理要求,避免由此带来的潜在单证使用风险。

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篇四 :20xx年四季度案件风险排查工作报告

(三)跨业务合作类

1、零售业务部加强对银保、银证业务管理,经过排查,均未发现风险案件。 (1)银保合作

本季度我行未与新的保险公司签订代理协议。已与我行签订代理协议的保险是中国人寿、建信人寿、信泰人寿、太平洋人寿、中国人民财产保险公司。20xx年第四季度我行代理收取保费96588元,手续费收入24147元。 通过排查,我行自代理保险业务以来,严格遵守人民银行、银监会、保监会制定的相关政策和各项要求,认真执行《中国银监会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》、《商业银行代理保险业务监管指引》等法规制度的规定,严谨审慎经营、规范管理,防范和化解各类代理风险。 由于我行银保合作采用线下销售的方式,对已签订的保险合同,已与保险公司办理交接手续,签订当时已交回保险公司,我行网点做好交接登记,且我行银保合作规模较小,销售网点不多,业务笔数较少,因此经过排查,未发现银保合作中的风险案件情况。 (2)银证合作

我行自20xx年和平安银行(原深圳发展银行)签订了“客户交易结算资金第三方存管框架下银银合作协议”,并

经监管单位的审批开办可“代理第三方存管业务”。我行“代理第三方存管业务”是 在证券保证金第三方存管模式下,与具有第三方存管资格的银行(平安银行)合作,由合作银行履行第三方存管的职责。通过德州银行与合作银行的联网平台系统实现客户交易结算资金在德州银行卡本通账户与证券保证金账户之间实时划转的银证转账业务。 由于我行目前银证合作中只涉及第三方存管业务,只办理第三方存管的签约登记,且由于开办业务数量较少,因此各网点签约资料保存完整,经过风险排查,未发现风险案件。

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篇五 :合规经营风险自查报告

关于合规经营风险排查的报告

为进一步加强公司合规经营风险的管控,有效化解经营风险隐患,根据XXXXXX文件的要求,我中支于20xx年8月8日-20xx年8月21日对20xx年1月至20xx年7月期间合规情况进行了风险排查,现将排查情况汇报如下:

一、关于“小金库”的自查

经查:我中支无“小金库”。

二、中介清理自查

1、关于对专业保险代理、兼业保险中介机构代理业务的自查情况。20xx年1月份以来,我公司一直寻求与部分银行进行银保合作,由于部分银行自身已经经营保险业务,有的银行在协调的过程中存在较大的分歧,因此,截至年底没有与银行签订中介代理业务。自20xx年以后,在总对总协议的基础上,我公司逐步与工商银行、农业银行开始进行业务洽谈,20xx年开展了很少业务,但是销管系统上线后因为这两家银行都没有提供相关的有效证件所以系统中没再维护,现在也没再办理业务。

2、在自查个人代理业务中发现存在的问题

因为公司业务人员个税扣的比较多,有15 个人为了避税把直销业务虚挂到个人代理人业务上去,牵扯保单5632份、保费891.11万元、手续费67.43万元,我们查出后已经批评教育,他们保证以后不再犯类似错误。公司领导高度重视在大会上作了严厉指示,以后工作中坚决杜绝虚挂代理人的现象,违反者严肃处理。

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篇六 :保险公司风险排查管理规定

保险公司风险排查管理规定

(一)系统性原则。制定全面系统的风险排查制度,有组织、有计划地开展风险排查工作。

(二)全面性原则。风险排查应覆盖公司各项业务环节、各个业务领域,各层级分支机构,并对每一类风险及可能引发风险的可疑业务、可疑人员、重点内控风险点进行严格细致排查,确保排查工作全面有效。

(三)及时处置原则。对于排查发现的各类重大风险,应当立即采取预防和处置措施,防止风险扩散蔓延。

(四)持续优化原则。风险排查内容和排查方法应结合公司经营情况和外部经营管理环境的变化不断调整优化,确保及时发现各类潜在风险隐患,促进公司稳健经营。

第五条 人身保险公司的风险排查工作由总公司牵头组织实施。人身保险公司应当按照本规定,在总、分两级成立风险排查工作小组,明确风险排查的组织机构、参与部门、责任人员及各层级机构的相关责任。各公司应制定符合本公司实际、切实有效的风险排查制度,明确排查内容、排查标准,排查方法以及具体工作流程。风险排查过程中要留存工作底稿和有关数据资料,确保排查工作过程可重现、可复查。

第六条 人身保险公司的风险排查应包括但不限于以下内容:

(一)保险资金案件风险。梳理各类案件线索并对较明确的案件线索组织排查,特别是要排查保险机构内部工作人员或保险销售从业人员挪用、侵占客户资金及诈骗保险金的案件线索。

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篇七 :风险排查报告

大额可疑资金交易风险排查报告

根据市行审计监督部关于开展大额可疑资金交易风险排查的通知要求,我行立即组织对全行全行员工、对公客户开展相关业务经营风险点排查活动,制定方案、组织力量从8月x日开始,对所要求的业务进行了全面排查,现将排查情况报告如下。

一、公司业务排查情况

我行公司业务部共开立对公账户户,其中基本存款账户户,专用账户户,临时存款账户验资需要开立的户。不存在同一营业机构为同一存款人开立多个基本账户和一般账户及同一证明文件为存款人开立多个专用存款账户;单位开立账户使用的名称符合规定;不存在开户资料未经有权人审查并签署意见而开户的问题。坚持记账与对账分离原则,会计主管按月检查往来对账、银企对账情况,对未达账进行跟踪核对。

在公司业务银行结算账户的使用过程中不存在一般存款账户办理现金支取业务问题。基本户等其他专用存款账户的现金支取符合规定。临时存款账户不存在超过有效使用期限仍办理资金收付业务的问题。注册验资账户在验资期间不存在办理对外支付业务问题,注册验资的资金汇缴人与出资人名称一致。

银行结算账户的变更与撤销。存款人变更账户名称、法定代表人等开户信息资料出具申请及有关部门的证明文件;及时修改客户信息;存款人的印鉴做相应变更。存款人撤销银行结算账户时时缴回未用重要空白凭证、结算凭证和开户登记证;柜员审核无误并将重要票据作作废处理。于账户撤销之日起2个工作日内向人民银行报告。无频繁开、销户,通过虚假交易进行洗钱活动。

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篇八 :保险公司印章管理自查报告

*******公司印章管理自查报告

***分公司:

根据总公司下发《某文件》(文件号)文件要求,进一步加强印章管理力度,确保印章管理的稳健、安全。按照分公司统一部署,***公司展开印章管理风险排查工作,具体情况汇报如下:

一、***公司专门成立项目小组对20xx年三季度的印章管理进行自查,中支总经理亲自主抓,行政人事部牵头,会同财务会计部、营运部成立印章自查工作小组。成员如下:

组长:***

执行组长:***

成员:*** *** ***

二、针对印章管理工作重点检查范围,我司采取自查与互查相结合的方式及时开展排查工作,印章管理工作已严格按照总分公司管理规定。

三、检查结果

(一)***公司严格按照总公司印章种类、规格及样式申请刻制印章,不存在不符合规定样式和超越权限私自刻制印章情况,各类审批手续齐全。

(二)印章使用过程中我司严格按照保管、使用、审批相分离的原则,指定专人担任印章保管人。各类印章使用人均能做到合规使用、保存完好。

(三)***公司行政人事部能及时清收拟作废印章,并在规定时限内完成清收及上报拟销毁申请工作。

(四)印章管理登记表中清晰、完整记录了印章颁发、交接、清收等信息,附件保存齐全。

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