安阳市反洗钱联席会议第三次会议材料九

中国人民银行令(2007)第1号

根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，经20xx年6月

8日第13次行长办公会议通过，现予发布，自发布之日起施行。

行长：周小川

二○○七年六月十一日

金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法

第一条 为监测恐怖融资行为，防止利用金融机构进行恐怖融资，规范金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易的行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人

民银行法》等有关法律、行政法规，制定本办法。

第二条 本办法所称的恐怖融资是指下列行为：

(一)恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。

(二)以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。

(三)为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

(四)为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

第三条 本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：

(一)政策性银行、

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Measures for the Administration of Financial Institutions' Report Involving

Suspicious Transactions of Terrorist Financing Activities

金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法

Promulgating Institution:

Document Number:

Promulgating Date:

Effective Date:

Validity Status:

颁布机关:

文号:

颁布时间:

实施时间:

效力状态:

Text

正文

Article 1 These Measures are formulated in accordance with the Anti-Money Laundering Law of the People's Republic of China, the Law of the People's Republic of China on the People's Bank of China, and other relevant laws and regulations for the purposes of monitoring terrorist financing activities, preventing terrorist financing through financial institutions and regulating financial institutions' report concerning suspicious transactions of terrorist financing activities.

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自己总结2012反洗钱测试常见题及答案

一、判断

1、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√

2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√

3、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。√

4、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。√

5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。×

6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。√

7、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√

8、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√

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反洗钱阶段性测试（二）

一、判断（共10题，20分）

1、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√

2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√

3、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。√

4、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。√

5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。√

6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。√

7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。×

8、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。√

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反洗钱考试题库大全

一、判断（共

10

题，

20

分）

1

、

有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、

实施到管理、

监督的一个完整的运行机制。

√

2

、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

√

3

、

《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分 支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，

从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法

律依据。

√

4

、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动 中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 √

5

、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱 工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

√

6

、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据 备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。

√

7

、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上 二十万元以下罚款，

并对直接负责的董事、

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银行业金融机构可疑交易识别业务知识测试卷

姓名： 单位： 得分：

一、单项选择题（将正确的答案填在横线内，共15题，每题2.5分，计37.5分）

1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定： 对金融机构履行大额和可疑交易报告的情况进行监督、检查。

A、中国人民银行及其分支机构 B、反洗钱监测分析中心

C、金融监管部门 D、公安机关

2、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的 工作日内补正。

A、3个 B、5个 C、7个 D、10个

3、可疑交易报告期限为交易发生后 工作日内。

A、3个 B、5个 C、7个 D、10个

4、金融机构未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，可处以 的罚款。

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反洗钱习题

一、单选题 (说明:选择一项正确的答案)

1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（ ； ； ； ）起施行。

A、20xx年7月1日

B、20xx年3月1日

C、20xx年1月1日

D、20xx年11月1日

正确答案为：B

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2、中国反洗钱监测分析中心是我国的（ ； ； ； ）

A、FBA

B、CFU

C、FIU

D、IMF

正确答案为：C

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3、中国人民银行依法开展反洗钱现场检查时，检查人员不得少于（ ；

A、1人

B、2人

C、3人

D、4人

正确答案为：B

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