XX信用社整改报告

3月日，县联社稽核部门对我社进行了合规检查，主要涉及以下几方面的问题：

1、 个别柜员在办理个人业务时，申请书没有填写完整；

2、 对账率没有达到100；

3、 股金业务办理不规范，没有加盖县联社公章；

4、 会出人员登记薄登记不完整，没有填写原因。

针对本次发现的问题，为增强我社合规经营、合规操作意识，杜绝屡查屡犯、有章不循违规操作的行为发生，提高我社案件防控能力，我社认真做了整改工作：

1、 对各类登记薄、个人业务申请书进行了全面检查，对没

有填写完整的及时进行了补充填写，并督促上岗柜员以后一定要仔细谨慎，合规操作；

2、 及时联系没有对账的客户到我社对账，同时也给客户讲

解了每月进行对账的重要性和必要性；

3、 关于股金证的盖章问题，以后我们定会按制度办事，不

能因为害怕麻烦而置规章制度不管，对于不理解的顾客要做好解释工作；

4、 组织各个岗位人员进行了交流学习，使我社形成了互相

学习，不懂就问的良好氛围。

通过此次检查和我们的整改，我社员工意识到了自己的会计操作知识掌握不是很到位，需要进一步加强学习，多学、多问，在以后的工作中坚决不再犯同类的问题，作为营业经理，我也会做好监督工作，多交流、多学习，严格按照102条来规范操作，明确岗位职责，使每个岗位都有规可依。

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闽清联社关于征信信息规范查询情况的自查报告 省联社：

根据省联社通知要求，我社按照征信信息规范查询情况检查工作方案对辖内个人及企业征信查询情况进行了专项检查，现将有关情况报告如下：

一、我社在个人及企业征信查询方面，均有要求被查询人出具书面授权书，查询授权书有规范使用“中国人民银行个人信用信息基础数据库”的名称，并检查授权内容是否完整，客户是否签字和签字日期的合理性等。

二、我社查询用户操作代码均为专人使用，并能及时更换密码，各社查询用户在查询征信报告后均能及时在查询登记簿上逐笔登记查询情况。信用报告及授权书有纳入借款人信贷档案进行装订保管。

三、我社查询征信报告的计算机放置在营业厅中，均有安装防病毒软件等。

四、目前已制定贷后管理查询客户征信报告的内部授权制度，采用由各基层社主任在查询登记簿上签字的授权方式。

五、我社指定风险管理部负责征信业务管理，并指定专人负责异议处理工作，能及时进行异议核查及上报纠错工作。 上述为我社检查情况，不足之处，请指正。

闽清县农村信用合作联社 二〇一一年十月二十六日

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**县农村信用合作联社央行后续监测整改报告

在接**省联社《关于做好央行票据兑付后续监测考核及整改落实工作的通知》后，要求按照人行贵阳中支《关于转发〈中国人民银行关于认真组织落实20xx年县域法人金融机构新增存款一定比例用于当地贷款考核政策和农村信用社改革试点专项票据兑付后续监测考核政策激励约束措施的通知〉的通知》（*银发〔2012〕59号）文件精神落实整改工作，我社组织相关人员认真学习了文件内容，并根据文件要求开展整改工作，现将有关情况汇报如下：

一、20xx年第二季度我社各项指标基本情况

截止20xx年6月底，我社各项业务正常有序开展，贷款余额91880万元；存款余额105321万元；资产总计129689万元；所有者权益6476万元；营业收入4227万元，其中利息收入3656万元；业务及管理费1482万元；其他业务支出1067万元；利润总额937万元；净利润653万元；农林牧渔业贷款25372万元；农户贷款76553万元；农村企业及各类组织贷款10684万元；各项减值准备期末余额6257万元，其中当年新提取1050万元。

二、**联社央行后续监测存在问题

20xx年末册亨县联社考核存在的问题为：盈利能力下降，资产利润率同比下降，且20xx年末的资产利润率低于全国平均水平。

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XXXXXXXXXXX支行

个人信用信息数据库管理自查情况报告

一、自查时间：20xx年12月31日

二、自查人员：XXX XX XX XXX

三、自查情况：

（一）授权管理自查情况

1．我行征信查询人员因办理业务需要查询客户征信信息的，均严格按照“先授权，后查询”的原则进行，是在授权书范围内对个人信用信息进行查询；

2．因贷款审批进行查询的，授权书、信用报告入信贷档案资料一并管理；查询后贷款未发放的，授权书专夹保管；

3．以“贷后管理”事由查询个人信用数据库均经相关负责人在个人信用数据库查询登记表上签字授权；

（二）登记管理自查情况

1．登记薄记载的查询事由与真正的查询事由相吻合；

2．建立有专用登记薄，完善相关征信查询登记簿要素，查询后及时登记，避免漏登或错登。

（三）操作管理自查情况

1．我行征信查询用户是由专人使用，并由其本人保管自己的密码，无“公共用户”；

2．无未经授权，私查他人信用报告的情况；

3．无查询授权范围之外的信用报告的情况；

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关于个人征信系统工作

开展情况的自查报告

紫云县联社：

按照《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社个人征信系统考核办法的通知》（黔农信办发［2010］200号）文件要求，我社对自开展个人征信系统工作以来进行全面自查，现将自查情况报告如下：

一、我社一直以来都在客户的授权下，使用个人征信系统查询客户的信用报告，并根据报告的情况来决定贷款发放的额度。但只是针对担保或按揭贷款，小额农户信用贷款还未使用过征信系统，从20xx年8月9日开始，不管是担保、按揭贷款，还是信用贷款（包括小额农户信用贷款），我社都做到在客户的授权下，对每个贷款客户的信用情况进行查询；

二、我社个人征信系统专职人员有两人，其中A角为杨斌，B角为何津锦；

三、我社不存在多人共用一个用户的情况；

四、我社均按客户提供的有效身份证件进行征信系统查询，不存在客户名称与身份证件不一致的情况；

五、关于柜面录入

1、从20xx年9月以来，做到了证件类型与证件号码相匹配；

2、证件号码都是用半角字符录入；

3、在录入客户名称与证件号码时，没有录入其他字符；

4、授信额度与客户申请的贷款额度相一致，并保证了贷款付息账号客户号码与贷款账号客户号码相同；

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附：

个人信用报告

报告编号：2010113003000014210351      查询时间：2010.11.30 09:30:15      报告时间：2010.11.30 09:30:15    

姓名: 张三            证件类型: 身份证             证件号码: *****             已婚

信息概要 

信用卡

住房贷款

其他贷款

为他人担保信息

欠税记录

主管税务机关：北京市东城区地税局                                               欠税统计时间：20##年10月

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XXXXXXXXXXXXXXX有限公司

整 改 报 告

二〇20xx年x月x日

XXXXXXXX公司整改报告

江西省建设安全质量监督管理局：

20xx年x月x日贵局的各位领导亲临我司进行预拌砼质量专项检查。对我公司的基本情况及预拌砼的质量做了详细的检查工作，给我公司提出很多的宝贵意见及发现我公司许多不足之处，公司企业负责人非常重视，安排相关岗位人员认真从快进行整改，现将整改情况汇报如下：

鉴于本事件的发生给贵局的领导们带来的不便，在此表示深深的歉意。同时也万分感谢各位领导为我公司的发展提出了如此宝贵的意见，也希望在今后的日子中给予我们更多的支持与指导，谢谢！！

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二〇20xx年x月x日

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整改报告

南沙区交通管理总站：

我司车辆粤AK6126 在20xx年12月发生了涉嫌超速现象，我司主管领导知道后非常重视该情况，并立刻要求车队以及相关的GPS管理员，安全管理员核查该事件，经过核查后，我司领导小组一致认为该司机有涉嫌超速现象，并对该司机进行批评教育。并提出严重警告。

为了狠刹我司个别司机不遵守交通法规，违章超速行车的违规现象。以及对超速行车行为带来的危害性认识不足，我司特提出以下整改措施；

1、加强对涉嫌超速司机交通法规的学习，对两次涉嫌超速的司机 进行停班再培训教育学习处理。

2、 加强GPS全程监控管理，对涉嫌超速的司机进行重点监控，发现该司机车速达到限速临界点时即时提醒，即时报告、即时处理。

3、对全体司机进行道路安全法规的安全学习再培训教育，重点学习?三不?安全行车规范。即?不超速、不超载、不疲劳驾驶。? 将‘反违规、反超速’教育活动持至以恒的开展下去。

经过该次事件后，我司一定会加强安全生产管理，切实落实安全管理责任，加强GPS监控管理，杜绝安全隐患的发生，将事故发生的几率降到最低。

广州XXXX运输有限公司

20xx年 月 日

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