中信银行资金管理系统

我行资金管理系统包括：现金管理、银企直联、MBS多银行资金管理系统；

现金管理：

适用于中小型集团企业，集团公司及下属子公司必须在我行开立结算账户，所有结算业务及内部资金管理都必须通过我行账户进行。 功能介绍：

1、账户管理：使集团公司随时了解子公司账户变动情况，掌握资金动态。具体包括账户余额查询、账户明细查询、账户交易查询等。

2、收付款管理：根据内部财务管理，由集团公司对子公司统一对外支付或由子公司自行支付。同时提供主动收款、代发工资、财务报销等功能。

3、流动性管理：集团公司可以按照对子公司每日用款计划，统一进行资金的归集、下拨，内部资金价格管理、利息管理等。

4、投融资管理：可对各子公司归集资金统一进行定期存款、通知存款。

优势：对于子公司资金之间调拨可以定价，对于集团归集子公司资金可以设定上存利率给各子公司增加财务收入。

劣势：集团本部、子公司所有涉及资金管理的账户必须在我行开户。 费用：系统使用免费，结算类交易收费，内部资金归集下拨免费。

银企直联

适用于大型集团企业，并持有多家银行的网上银行，同时拥有自己的财务软件系统。基于集团企业自己的财务软件系统搭建银企直联平台，集团可在财务系统中完成对子公司在多家银行开立的账户进行资金监控与管理。

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XX公司资金计划管理办法

第一章总 则

第一条 为提高XXX“公司”的资金计划管理水平，加强资金运行控制，提升资金运行效率，合理调度和使用资金，保证资金流优化运行，制定本办法.

第二条 资金计划管理的范围包括企业收到和支出的所有现金、银行存款、票据和其他货币资金。

第三条 本办法适用于公司及所属各单位,受托管理的XX公司参照执行。

第四条 资金管理平台是XX公司统一使用的资金管理信息系统。公司资金计划管理业务应当纳入资金管理平台运行、记录和反映。

第二章管理方式

第五条 公司实行全面的资金计划管理，公司及所属各单位的资金收支应当全部纳入资金计划。

第六条 资金计划按照“谁负责、谁发起”的原则,由各具体业务单元或业务归口管理部门编制、审核。

第七条 公司及所属各单位在批复的资金计划范围内使用资金，杜绝计划外或超计划资金支付.因客观情况发生变化,按照权限报经XX公司或公司批准后，公司及所属各单位可以对资金计划进行调整。

第八条 公司财务处对资金计划的编制和执行情况进行监督、检查、分析，并向公司业绩考核办公室提报考核建议。

第九条 资金计划的编制与执行实行要素化管理，按照现金要素项目编制资金计划、控制资金计划的执行。

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上报月度资金计划及填报完成情况之操作手册

1、

2、 打开本公司MIS系统，并进行登录。 点击“月度资金计划”，显示当月已报计划清单。点击“上月计划”、“下月计划”查看以前或以后月份已报计划；点击“添加计划”添加下月资金计划；点击“详况”修改计划或录入当月计划完成情况。显示的计划清单中，如果姓名后的符号是“?”，说明该条计划部门负责人未同意上报；姓名后的符号是“!”，说明该条计划部门已同意上报。未填报完成情况的将显示申报人电话号码（从考勤系统的值班人员电话中提取，请各部门及时维护考勤系统值班人员电话），以方便费用负责人及时联系催报。

3、 添加计划操作如下（填报完成情况与之类似）：

3-1、 选择资金类别。资金类别如下：工资、检修奖励、粉煤灰奖励、职工教育培训费、劳保费、工会费、社会保险费、住房公积金、福利费、补充医疗保险、年金、办公费、差旅费、低值易耗品、会议费、业务招待费、运输费、保险费、修理费、信息化维护费、试验检验费、生产零购、非生产零购、信息化零购等。资金类别如不清楚可咨询财务或费用管理部门。

3-2、

练。

3-3、 录入全公司计划总金额，录入单位为元。指全公司计划费用总录入费用说明。限长255个汉字，费用说明尽量描述准确、简额。计划金额可以预估计，但与实际完成之误差不能超过30%。

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工程部资金计划管理办法

【目的】

规范工程部及各项目部的资金计划管理，使付款与计划相对应，提高部门资金计划编制的准确率及执行计划的达成率，从而达到控制无计划付款的目的。

【适用范围】

公司开发项目建设过程中，由工程部承办的各类合同付款，以及工程部在办理施工许可证等过程中根据政府行政主管部门相关规定，需缴纳的行政及经营性收费等无合同付款。

【管理内容】

1、工程部承办的各类合同、行政及经营性收费及资金计划明细表

2、工程部资金计划分类

根据《龙湖集团项目资金计划管理细则》，结合《工程计划管理体系》，工程部资金计划分为：项目整体资金计划；年度项目资金计划；半年度项目资金计划；月度项目资金计划四类。

3、工程部资金计划编制基本要求

3.1 各类资金计划中所涉及的分期、费项名称及费项内容必须与“工程部承办的各类合同、行政及经营性收费及资金计划明细表”所列的各费项及公司当期发布的“项目名称一览表”中所列的项目名称、分期、组团一一对应。

3.2 如项目是分期开发，各类资金计划应按分期及该分期所对应的组团进行编制，并按分期、组团进行汇总。对照“工程部承办的各类合同、行政及经营性收费及资金计划明细表”，列明所有费项，如该费项所涉及金额为零，也应列明。

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资金计划管理制度

一、目的

规范公司资金计划管理程序，确保资金的有序调配，提高资金的使用效率，预防财务风险，降低财务成本，保障公司经营业务顺利有序的开展，特制定本制度。

二、范围

本制度所指资金包括现金、银行存款、其他货币资金及各类票据。本制度适用于公司的除费用现金报销外的所有收付款。本制度所指资金计划包括年度资金计划、季度资金计划、月度资金计划及周资金计划。

三、职责与要求

公司内部各部门是资金计划的执行部门，由资计部汇总后报公司董事会审核后执行，各部门职责如下：

1、执行部门职责：

（1）需在规定时间内上报资金计划表。

A.年度计划：每年11月20日前，各部门向财务处提交下年度资金计划表。

B.季度计划：每季度末所在的月15日前，各部门向财务处提交下季度资金计划表。

C.月度计划：每月25日前，各部门向财务处提交下月资金计划表。

D.周计划：每周星期四前，各部门向财务处提交下周资金计划表。

（2）各部门资金计划应建立在对部门工作合理预测的基础上，必须按照合同及其他文件，结合下期业务开展情况，认真仔细编制资金计划表，在规定的期限内报送财务处，以确保资金计划的完整、准确。

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资金计划管理暂行办法

第一章 总则

第一条 为了加强对公司货币资金的内部控制和管理，保证货币资金的安全，提高货币资金的使用效率，根据《中华人民共和国会计法》和《现金管理暂行条例》等法律法规，结合公司的实际情况，制定本办法。

第二条 本资金计划仅指资金使用计划，它是根据公司未来一定时期的投资、采购、开发、基本建设等，预计这一时期内货币资金的使用状况，并进行货币资金综合平衡的计划。

第三条 本制度所称货币资金是指公司所拥有的现金、银行存款和其他货币资金。

第四条 本制度适用于公司的各部门。

第二章 各部门职责

第五条 为了加强公司现金流管理，公司各部门都应树立资金使用事前有计划、事中有控制的管理思想，各部门依据各自分管工作计划编制资金使用计划，财务部负责资金使用计划的审核、汇总。

第三章 资金计划内容

第六条 资金支出

（一）投资活动资金支出

1、土地：建筑项目部依据购地支付计划及相关协议编制资金使用计划。

2、房屋建筑物：建筑项目部依据土建工程进度及相关工程合同，编制资金使用计划。

3、机器设备：商务部依据公司设备采购计划和进度，编制资金使用计划。

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嘉峪关宏电铁合金有限责任公司

——货币资金计划管理办法

嘉峪关宏电铁合金有限责任公司管理文件

管理（2011）002号

宏电铁合金公司货币资金计划管理办法

拟制部门：财务部

审 核 人：庄玉琴

批 准 人：杨贵中

20xx年5月发布 20xx年5月实施

1

嘉峪关宏电铁合金有限责任公司

——货币资金计划管理办法

嘉峪关宏电铁合金有限责任公司

货币资金计划管理办法

财务公司已成立，按集团公司要求规范分子公司的财务行为，保障资金安全，加强资金预算管理，以强化内部控制，提高管理水平和经济效益特制定本实施细则。

按财务公司要求资金及各项交易付款、报销等业务由财务公司归集统管，因此针对宏电公司的性质提出各项要求，请各部门认真配合。

一、由各业务部门提报付款计划，内容须包括付款期间、用途、额度和付款对象等。

1、销售部：负责提报月资金回款计划及销售退款计划。（资金回款包括承兑汇票及货币资金）

2、运营管理部：负责提报月采购付款计划，包括预付款及借款事项。

3、综合管理部：负责提报月工资付款计划，工资及附加费要分开按明细上报，汇杰劳务工资可单独提报总金额。

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资金计划管理制度及流程

房地产企业是资金密集型企业。管好﹑用好资金是提高资金使用效率的前提，为管好﹑用好资金必须制定合理的资金计划。现制定公司资金管理制度及流程如下：

一﹑资金计划管理制度

  ⑴资金计划：包括年度资金计划﹑季度资金计划﹑月份资金计划。

  ⑵资金计划的参与部门及人员：包括各职能部门﹑副总经理﹑总经理。

  ⑶资金计划的申报时间：年度计划为12月25日前；季度计划为12月25日﹑3月25日﹑6月25日﹑9月25日；月份计划为前月的25日。

  ⑷资金计划的依据为合同及实际工程进度的执行情况。

  ⑸资金计划中没有落实款项的在次月继续申报。

  ⑹资金计划中工程款每月10日、25日拨付，遇节假日顺延。其他资金办理完有关手续符合支付条件即可支付。

  ⑺资金计划申报是否准确、及时，作为有关负责人绩效考核的依据之一。

  ⑻资金计划申报表由公司制定统一格式，完整填报，不须缺目漏项。

  ⑼资金计划额度的确定，按项目回款的40%的额度内控制。在超额度情况下若必须支付的款项，可由主要责任人申请，报请总经理批准超额度付款，但所超额度应在以后月份扣回。

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