篇一 :家庭投保计划书2

《保险学》课程设计——家庭投保计划书

一、家庭情况概述:

自选一个家庭(可以虚构),详细介绍家庭的收入情况,家庭财产情况和家庭每个成员的身体健康状况。要求:1、家庭的年总收入在5万元——10万元人民币之间;2、家庭成员要有三代人。

二、家庭财产投保计划:

根据家庭实际财产情况选择合适的险种和保险公司,并详细说明选择的理由(以保险合同的具体条款为据)。要求:1、至少要有一套私人住宅;2、可以有车

三、家庭成员人身保险投保计划:

要求根据家庭的实际收入情况和成员的需求合理的安排人身保险的险种和保险公司。要求:1、每代人中至少要给一个人购买人身保险;2、要将选择险种和保险公司的理由进行详细的说明(以保险合同的具体条款为据)

四、结论

通过分析,得出家庭在制定投保计划时的原则、注意事项和意义等。

一,家庭情况概述

杨先生一家五口人。杨先生本人今年30岁,在一家外贸公司,任会计主管,月薪7000,身体健康。杨先生夫人今年28岁,在家经营一个小书店,月收入3000,身体健康。杨先生和其夫人都具有良好的社会保险。另有一子,杨铮今年4岁,刚刚进入幼儿园。

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篇二 :人身保险计划书

人身保险投保计划书

一、前言

随着社会的进步,经济的发展,人们的保险意识有很大的提高。保险就是累计千万人的财力,结成一个抵御化解风险的大集体,在这个集体中每个人都是付出者,同时也是受益者,通过自己的付出,在遭遇事故时,从而得到及时的救助。保险就像飞机上的降落伞,虽然未必有用,但这一份保障却是实实在在的。

二、客户基本情况分析

投保对象:王先生,32岁(1982年),现就职于一家外资公司任部门经理,年薪12万元;王先生的妻子,28岁(1986年),是政府部门公务员,年薪8万元。

家庭财产状况:银行存款35万元;住宅一套

未来计划:①购置一辆10万元左右的家庭小轿车;②与妻子一道在30岁以前当上父母。

保险需求:健康保险、家庭财产保险、女性保险

预计保险需求:交强险、教育基金、少儿保险

三、计划设计

(1)投保方案:

①平安智胜人生终身寿险(万能型)

平安附加智胜人生提前给付重大疾病保险

平安附加无忧意外伤害保险(2013)

平安附加无忧意外伤害医疗保险(A)

价格:6000元/年 20年交

人身保险计划书

补充说明:

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篇三 :家庭投保计划书

家庭投保计划书

一、家庭情况概述 

(一)家庭成员状况

成员1:吴先生,43岁,在一家建筑公司任监理,月薪4500元,五险一金,身体健康。

成员2:吴先生妻子谢女士,40岁,在当地一家工厂上班,月薪2000元,缴纳五险。谢女士身体一般,但没有做过大手术。

成员3:儿子吴迪,13岁,在校学生。

成员4:吴先生父亲,70岁,居住在城郊老家,健康硬朗。

成员5:吴先生母亲,71岁,身体较差。

(二)家庭财产状况

吴先生的父亲和母亲与吴先生三口分开,吴先生和其太太、儿子在市区有一套价值55万元住房,并拥有一辆价值12万元的汽车。 

吴先生的父亲和母亲都是农民,没有退休金。两人在家养了几只羊和鸡,可勉强维持生活;两人每月各有60元的基础社会养老金。

(三)家庭保险状况

根据国发【2009】32号,新农村养老保险实施时年满60周岁者,可以不补缴直接领取基础养老金,但其符合参保条件的子女必须参保。所以吴先生和谢女士均参与“新农保”,每人每年100元。儿子吴迪在校购买了医疗保险,每年100元。

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篇四 :家庭投保计划书

家庭投保计划书

 谨呈:    先生  

      

保险顾问:             联系电话:

   张先生的家庭健康,充满活力,赚钱能力、生活能力都很强 ,经济收入、工作都很稳定。这样的家庭在理财上可以做到怎样的提高呢?下面是张先生家庭的投保计划书。 

一、 家庭情况概述: 

2. 给张先生投保计划:

 投保原因: 

   张先生作为家庭的主要经济支柱,担有支撑家庭的重担,而且身体健康,潜力无穷。希望投保保险经济实惠,方面齐全。 选择产品: 

中国人寿—中民健康保障计划 险种信息: 

   适用人群:健康上班族、大学生、全职太太(张先生符合)    保障期限:1年 

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篇五 :个人保险计划书

个人保险计划书

Individual Insurance Proposal

学 院: 财 经 学 院

学 号: 1050508014004

姓 名: 陈 笃 进

班 级: 金融08班

个人职业规划

姓名:陈笃进

性别:男

学校:延安大学财经学院

专业:金融学

班级:2008级

前言:人生中我一直坚信“机遇总是降临于有准备的人”,而“有准备”就是要有规划。所以拟订一份职业生涯规划将对我的人生有莫大的帮助,毕竟把人生掌握在自己的手中要远远胜过随意而安。因此我为自己拟订了一份职业生涯规划,为自己的未来进行好好的规划。

一、自我分析

我是一名大三本科生,性格开朗,思想超前,有前瞻性,善于交际,学习心态强,胆量足,心态好,有主见,积极进取;有较强的独立思考能力,喜欢追求新事物及生活方式,有一定的活动策划和管理经验;业余时间喜欢听听音乐、打篮球和旅行。

1、自我优势:

做人诚恳踏实,做事认真负责,有独创性,有条理,有计划,有责任心;认准的事就会全身心投入克服一切困难去尽力做到最好。

2、自我劣势:

实践经验不足,做事不够果断,气魄不足,有时说话太过温和;想象力不够丰富,过分在意事情结果。

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篇六 :人寿保险计划书

      


一、首先让我们来了解一下“中国人寿”

  历史悠久

  中国人寿与中华人民共和国同龄,是国内最早经营保险业务的企业之一,肩负中国寿险业探索者和开拓者的重任,走过了长达半个多世纪的发展历程,深谙国内寿险市场经营之道。

  20##年1月9日,中国人寿保险股份有限公司回归国内A股上市,自此公司成为国内首家“三地上市”的金融保险企业。 

  20##年12月17和18日,中国人寿保险股份有限公司分别在纽约和香港上市,并创造当年全球最大规模的IPO。

  20##年6月30日,中国人寿保险公司加快了改革发展的步伐,组建中国人寿保险(集团)公司,并独家发起设立中国人寿保险股份有限公司。

1999年1月,经国务院批准成立中国人寿保险公司。

1996年,中保人寿保险有限公司成立,中国人寿开始迈入人身保险业务专业化经营时代。 

1949年10月,中央政府批准组建了国内唯一的保险公司,由此开启了中国人寿的发展元年。

  实力雄厚

  经过长期的发展和积淀,中国人寿拥有比肩全球的雄厚实力。截至20##年,中国人寿保险(集团)公司已连续七年入选《财富》世界500强企业,总资产规模占据国内寿险行业半壁江山,中国人寿保险股份有限公司总市值更是位居全球上市寿险公司榜首。

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篇七 :家庭保险计划设计及单证填制专业技能测试题

实验项目:家庭保险计划设计及单证填制专业技能测试题

注:本次测试作为期末考试成绩,学生填写好此项实验报告后,打印出8页至10页统一交给老师。

实验类型:设计性实验

实验目的:通过本实训,要求同学们掌握人身保险的保障计划的设计原则、技巧等

实验地点:保险实训室

实验工具:电脑、纸笔等

实验学时:2学时

实验内容:

1、请紧密结合客户的家庭实际情况,为其制定一份合适的家庭保险计划,要求包括以下三方面的内容:

客户风险及保险需求分析;

投保方案(含保费情况)设计;

方案特色及保险保障说明。

2、请按照你为方正良制定的投保方案为其填写投保单。

注:以上测试答题均在电子表格(见附件3-4)内完成。

家庭保险计划设计及单证填制专业技能测试题

方正良,男,32岁,身份证号码为43xxxxxxxxxxxx,自己经营着长沙蓝智文具用品店,经常要外出联系业务,专营代理某国内著名品牌的文具及办公用品,文具店位于长沙市西湖路149号,电话为0731-2246138。方正良身高1.73米,体重68公斤,不驾驶摩托或机动车,不从事高风险运动。有8年的吸烟史了,每天吸烟约15支,但不饮酒。他身体健康,无既往病史,年收入在8万至15万元之间,无社会保险保障,之前也没有投保商业人身保险。

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篇八 :保险计划书


一、 前言  2

二、 客户基本情况  2

三、 计划设计  3

四、 保险利益介绍  4

1) . 新华定期寿险(A款)  4

2) . 新华附加08定期重大疾病保险  4

3) . 人身意外伤害保险  5

五、 设计理由  5

六、 综合分析  7

七、 结束语  7


一、前言

随着社会的进步,经济的发展,人们的保险意识有很大的提高。保险就是累计千万人的财力,结成一个抵御化解风险的大集体,在这个集体中每个人都是付出者,同时也是受益者,通过自己的付出,在遭遇事故时,从而得到及时的救助。保险就象飞机上的降落伞,虽然未必有用,但这一份保障却是实实在在的。

二、客户基本情况

林祖表,男,28岁,大专毕业,海星海事电气集团有限公司扬州分公司总经理。家里有父母、妻子、女儿(4岁),年收入20---30万元,个人平均月支出6000。平时爱好篮球,性格活泼开朗,善交际、易相处;

本人自己认为保险是一份长期的承诺,是把不确定的未来变为确定,是对家人的责任 ;

目前保险需求:定期寿险、意外险、医疗险。

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