一、前言
随着社会的进步,经济的发展,人们的保险意识有很大的提高。保险就是累计千万人的财力,结成一个抵御化解风险的大集体,在这个集体中每个人都是付出者,同时也是受益者,通过自己的付出,在遭遇事故时,从而得到及时的救助。保险就像飞机上的降落伞,虽然未必有用,但这一份保障却是实实在在的。
二、客户基本情况分析
投保对象:王先生,32岁(1982年),现就职于一家外资公司任部门经理,年薪12万元;王先生的妻子,28岁(1986年),是政府部门公务员,年薪8万元。
家庭财产状况:银行存款35万元;住宅一套
未来计划:①购置一辆10万元左右的家庭小轿车;②与妻子一道在30岁以前当上父母。
保险需求:健康保险、家庭财产保险、女性保险
预计保险需求:交强险、教育基金、少儿保险
三、计划设计
(1)投保方案:
①平安智胜人生终身寿险(万能型)
平安附加智胜人生提前给付重大疾病保险
平安附加无忧意外伤害保险(2013)
平安附加无忧意外伤害医疗保险(A)
价格:6000元/年 20年交
补充说明:
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一、 前言 2
二、 客户基本情况 2
三、 计划设计 3
四、 保险利益介绍 4
1) . 新华定期寿险(A款) 4
2) . 新华附加08定期重大疾病保险 4
3) . 人身意外伤害保险 5
五、 设计理由 5
六、 综合分析 7
七、 结束语 7
随着社会的进步,经济的发展,人们的保险意识有很大的提高。保险就是累计千万人的财力,结成一个抵御化解风险的大集体,在这个集体中每个人都是付出者,同时也是受益者,通过自己的付出,在遭遇事故时,从而得到及时的救助。保险就象飞机上的降落伞,虽然未必有用,但这一份保障却是实实在在的。
林祖表,男,28岁,大专毕业,海星海事电气集团有限公司扬州分公司总经理。家里有父母、妻子、女儿(4岁),年收入20---30万元,个人平均月支出6000。平时爱好篮球,性格活泼开朗,善交际、易相处;
本人自己认为保险是一份长期的承诺,是把不确定的未来变为确定,是对家人的责任 ;
目前保险需求:定期寿险、意外险、医疗险。
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企业保险计划书
第一部分客户需求分析
近年来,随着中国社会基本保障制度的变迁、生活节奏的日益加快和生活压力的加大,对各类企业和员工抵御风险的能力提出了更高的要求。目前,社会基本保险的原则是广覆盖、低保障,仅仅能够解决员工最基本的保障问题。因此,企业有必要为员工建立自主、完善的福利保障计划,以补充自身在风险抵御方面的不足。
意外风险时刻存在于我们的工作、生活中,意外一旦发生,会给员工本人,员工的家庭以及所任职的企业带来巨大的损失和影响。未雨绸缪,提早进行专业防范,最大可能的转嫁、降低因意外风险带来的影响,可充分体现企业对员工的悉心关怀。
结合我公司在员工综合福利保障计划方面的专业积累和对贵公司福利保障现状和需求的了解,我们建议贵公司进一步完善现有的员工福利保障,建立员工意外伤害保险及意外医疗保险计划,消除员工的后顾之忧。
第二部分保障方案
一、方案特点:
l 该计划涵盖了意外伤害、意外医疗,住院津贴等风险,保障全面。
l 意外责任兼顾意外身故、残疾等责任;涵盖工作以及生活中的意外保障。
l 意外医疗责任兼顾因意外发生而产生的门急诊和住院医疗费用;单位可自行设定免赔额度和报销比例。
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一、首先让我们来了解一下“中国人寿”
历史悠久
中国人寿与中华人民共和国同龄,是国内最早经营保险业务的企业之一,肩负中国寿险业探索者和开拓者的重任,走过了长达半个多世纪的发展历程,深谙国内寿险市场经营之道。
20##年1月9日,中国人寿保险股份有限公司回归国内A股上市,自此公司成为国内首家“三地上市”的金融保险企业。
20##年12月17和18日,中国人寿保险股份有限公司分别在纽约和香港上市,并创造当年全球最大规模的IPO。
20##年6月30日,中国人寿保险公司加快了改革发展的步伐,组建中国人寿保险(集团)公司,并独家发起设立中国人寿保险股份有限公司。
1999年1月,经国务院批准成立中国人寿保险公司。
1996年,中保人寿保险有限公司成立,中国人寿开始迈入人身保险业务专业化经营时代。
1949年10月,中央政府批准组建了国内唯一的保险公司,由此开启了中国人寿的发展元年。
实力雄厚
经过长期的发展和积淀,中国人寿拥有比肩全球的雄厚实力。截至20##年,中国人寿保险(集团)公司已连续七年入选《财富》世界500强企业,总资产规模占据国内寿险行业半壁江山,中国人寿保险股份有限公司总市值更是位居全球上市寿险公司榜首。
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“悠然人生”综合保险
计划书
Individual Insurance Proposal
谨呈: 杨 先生
保险顾问:李志勇 联系电话:133xxxxxxxx
总部设于上海 客户服务电话:95500 网址:.cn
中国太平洋人寿保险股份有限公司简介
★ 公司名称:中国太平洋保险(集团)股份有限公司
★ 成立时间:19xx年5月13日
★ 总部城市:上海
★ 公司性质:全国性股份制商业保险公司
★ 公司宗旨:一流的服务质量、一流的工作效率、一流的公司信誉
★ 经营原则:效益性、安全性、流动性
★ 企业精神:诚信、敬业、创新、奋进
★ 公司荣誉:
? 20xx年,被世界著名资信评估机构--标准普尔公司评为世界大型保险公司200 强之一,列45位;
? 20xx年被“商业创新方向”国际组织授予“国际质量金星奖”,“国际质量白金奖”
及“国际质量钻石奖”;
? 20xx年被中国消费者协会评为寿险行业服务、品牌、质量第一名等;
? 20xx年3月31日太平洋保险荣获“中国用户满意鼎”,太平洋保险是国内第一
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保险计划书
工程名称:川陕公路成都三和场段维护及排水工程
造价:约8000万
保险期限:约330天
一、保险方案
险种一:建筑工程一切险
费率:0.13%
保费:120000元(以造价8000万计算,供参考,签单时以中标价为准)
承保条件:
一、 物质损失保险部分:
地震风险:每次事故绝对免赔30万或损失金额的20%,以高者为准;
洪水、暴风、暴雨:每次事故绝对免赔10万或损失金额的15%,以高者为准;
其它风险:每次事故绝对免赔5万或损失金额的10%,以高者为准;
二、 第三者责任保险部分:
累计赔偿限额:200万;
每次事故赔偿限额:50万;
每人每次赔偿限额:10万;1000;
物质损失部分每次事故赔偿限额:20万。
险种二:建筑工程团意险附加意外伤害医疗保险
责任限额:意外身故或残疾:10万;
意外伤害医疗:1万;
费率:0.08%
保费:64000元(以造价8000万计算,供参考,签单时以中标价为准)
免赔:医疗费用部分,每人每次免赔100元后按80%赔付。
另可选择方案:
方案一、责任限额:意外身故或残疾:10万;
意外伤害医疗:3万;
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员工综合福利保障
保险建议书
谨呈:
二零一壹年陆月
第一部分 保险方案
? 保障方案…………………………………………1 ? 操作流程…………………………………………3
第二部分 客户服务
? 服务小组…………………………………………5 ? 理赔流程…………………………………………6
第三部分 平安概览
? 公司简介及服务网络……………………………8 ? 良好的财务状况和经营业绩……………………11
第一部分、保险方案
《员工综合福利保障计划》是平安养老保险股份有限公司专为贵公司提供的一项综合福利保障计划。在本方案的制作过程中,我公司对贵公司全体员工的整体风险状况进行综合评估,并充分参照贵公司对于方案制作的建议和要求,旨在能为贵公司全体员工提供在职期间的意外、健康等全面福利保障,能与人力资源管理制度结合,对员工激励和留才起辅助功能,并与财务管理制度有效结合,保持预算稳定。
本计划书具有以下优点:
? 员工享有全天24小时保障(保障范围不仅仅限于工作时间); ? 建立公司良好形象,完善员工福利提高员工士气; ? 转移因员工意外事故带来企业额外负担的风险。 ? 人员流动,简单变更即可,无费用支出。
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保险顾问:普春琼138xxxxxxxx
中国人民人寿保险股份有限公司简介
人民保险 造福于民
页面所载内容非保险契约,具体权利义务以相关保险条款及保险合同为准。
中国人民人寿保险股份有限公司(简称中
国人保寿险),是经国务院同意,中国保险监督管理委员会批准,由中国人民保险集团公司(简称中国人保)为主发起成立的全国性寿险公司。公司总部设在北京,注册资本88.02亿元,公司总资产规模超过1400亿元。主要经营人寿险、健康险、意外险、人身再保险和投资业务。
中国人保是中国公众对保险的第一联想,是中国保险业在国际上的杰出品牌形象代表,是20xx年北京奥运会唯一国内保险合作伙伴、20xx年上海世博会全球唯一保险合作伙伴和20xx年广州亚运会保险合作伙伴,20xx年度,中国人保入选美国《财富》杂志“世界500强”企业,排名第371位。人保寿险董事长吴焰、总裁李良温双双入选“2008中国保险十大年度人物” 、20xx年度“新中国60年保险业60大人物”,公司在第二届、第三届“金贝奖”金融理财产品评选中,当选20xx年度“最佳设计与创新团队”、20xx年度“最佳风险控制团队”。在20xx年8月18日由中央电视台等多家中央媒体组织的“新中国成立60周年——推动中国经济、影响民众生活的60个品牌”大型评选活动中,中国人保寿险被评为“新中国60周年60个杰出品牌”,成为保险行业中唯一当选企业。20xx年,公司先后被中央权威媒体评为“20xx年中国十大最值得信赖的保险公司”、“20xx年最具成长性保险品牌”、“20xx年度成长最快企业”、“ 20xx年最具潜力的保险公司”。20xx年1月,人保寿险金鼎富贵产品凭借强劲的市场竞争力、以客为尊的开发理念和富含价值的理财特色一举夺得“2009中国十大最佳理财产品”桂冠。
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