俗话说好的开始是成功的一半。制作一份精彩的保险计划书，是你成功签单的第一步。 说起设计制作保险建议书，我们更多的会联想到团体寿险的销售。然而，随着保险市场的曰趋完善，保险销售队伍及销售形式的不断规范，个人投保人在购买一份符合自身需求的保险时要求也越来越高。其中一个显著的表现就是要求营销员在与其前期的接触过程中就提供符合其需求的寿险产品以及一整套保险保障方案。由此，对于营销员而言，提供一份完整的、令客户满意的保险建议书应运而生，同时也成为个人寿险营销过程中不可或缺的重要环节。一份优秀的保险建议书可以使保险合同的成交率大大提高，同时使营销员的展业工作达到事半功倍的作用。

那么如何设计并制作一份易于让人接受的保险建议书则成为大家最关心的问题。

在此，作者抛砖引玉，提出一些个人观点供读者参考。设计制作建议书的基本思路要设计一份成功率高的保险建议书，首先要有一套清晰的设计思路。大体可以分为四个步骤：首先是清楚了解客户的保险需求，只有切中需求的供给才是有效的供给；其次是真正弄清楚客户购买保险的心理因素，即他为什么要买保险，他真正想要保障的是谁，他买保险最看中的是什么等等；再次就是具体规划保险方案，这里要注意是要在方案中充分体现出该方案为什么如此设计，是如何满足投保人的各种需求的；最后是把整套思路转换成文字图表，制作出成型的个人保险建议书。这里需要考虑的是一些硬件设备，如纸张、色彩、装订等等。

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XX邮储银行与XXXX

20xx年4-9月业务合作计划书

——20xx年一季度在XX银邮和XX人寿XX分公司的双方努力下，XX银邮银保业务有了很大的发展，为了使双方合作更上一个台阶，为20xx年的业务的全面发展奠定良好的基础，借XX新产品上市之际，再次掀起银保产品的销售狂潮，特制定20xx年二、三季度邮储银行中介业务推动方案。

一、 推动目的：

强势启动XX新产品上市期交业务，积极做好银保业务的顺利转型，赢得二、三季度业务新突破。

二、 推动目标：

趸交保费：3000万

期交保费：200万

三、 推动产品：XXXX两全保险趸交（五年期），XXXX两全保

险趸交（六年期），XXXX两全保险期交（三年期）、XXXX两全保险（分红型）期交（五年期）、XXXX两全保险期交（五年、分红型、2005)版

四、 推动时间：20xx年4月1日——20xx年9月30日

五、 推动措施

1、各险种的手续费按20xx年省xxxx银行与省公司、“省万一网 中国最大的保险资料下载网

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银监局、省保监局、省保险行业协会自律公约”文件 执行。

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“幸福安康”家庭保险计划

至周先生：

在现实生活中有很多事情是我们无法预料的。当哪天你真的发生不幸时，你想不想有人帮你分担困难呢？

当你的资金充裕时，你想不想通过投资获得额外的收入呢？

保险公司就是在你遇到风险时给你雪中送碳，在你资金充裕时让你获得额外的投资利润。

你还再等什么，赶紧为自己和家人买一份安心！

一、本保险特色

1.保障全面，大人的保险涵盖重疾、意外和养老，小孩的保险涵盖意外、重疾和教育。

2.豁免保费，尽显人性关怀。

3.保额自选，灵活可变，存钱灵活、领取方便。
　　4.投资保底，理财省心。

5.缓期交费、保障不变。
　　如在第四年之后，无法继续交费，您可以缓交保费，且只要现金价值帐户的余额足够支付保障成本，您所选的各项保障持续生效。（但一年期附加险会失效）
　　5.如当年未发生赔付，奖励健康鼓励金2000元。
　　6.保单价值，透明公开。
　　7.费用低。
　　您只需每天拨出49元，也就是每月1483元，全年预算17800元来存入保险公司，就可以拥有以下全面保障。

8.具有避税功能。

二、险种设计

33岁男性

28岁女性

2岁小孩

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家庭投保计划书

张先生的家庭健康，充满活力，赚钱能力、生活能力都很强 ，经济收入、工作都很稳固。如此的家庭在理财上能够做到如何的提高呢？下面是张先生家庭的投保计划书。

一、家庭情形概述：

1.家庭结构

张父（58岁 已退休）

张先生（30岁 上班族）

张妻（28岁 上班族）

张女（0岁 刚诞生）

2.成员大体情形

3.财产情形

存款：5万

住宅：80万

私车：16万

二、家庭财产投保计划：

1、给住房投保计划：

投保原因：

每一个家庭都要有强烈的财产保护意识，住房对每一个家庭来讲都是相当重要的，所以一份好的家庭财产保险相当重要。

选择产品：

阳光财产保险股分有限公司-家庭财产综合保险

符合条款规定：

选择阳光财产保险股分有限公司-“家庭财产综合保险”，条款规定：“凡是被保险人自有的，座落于本保险单所载明地址内的家庭财产（一、衡宇及其室内附属设备，二、室内财产），都在保险标的范围之内”。保险期限别离为一年。自保险单约定起保日零时起至期满日二十四时止。 保险期满，保险责任自行终止。期满续保，另办手续。

2、给私车投保计划

投保原因：

张先生家庭主如果张先生开车，且张先生、张妻天天上班对车辆的利用较多，而且上班顶峰期很容易出现碰撞一些情形的发生。

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保

险

计

划

书

代理小组：陈维 张露 西准 格桑 杨甜 联系电话： 134xxxxxxxx （ 陈 ）

新华保险公司

新华保险公司是国内最大的，也是唯一的国有独资专业化商业寿险公司，隶属于国务院，总部设在北京。其前身是创建于19xx年10月的原中国人民保险公司和分设于19xx年2月的新华保险有限公司。19xx年1月，由国务院批准，注册变更为现名。公司具有独立的一级法人资格。新华保险公司经营历史悠久、资金实力雄厚、专业人才众多,机构3400多个，正式员工4.3万人；拥有营销网点、专兼职代理网点8万多个，专兼职代理人员40多万人。20xx年，保费收入812.36亿元，占全国寿险市场份额的56.7%。20xx年，保费收入2002.38亿元，占全国寿险市场份额的70.2%。

在现实生活中有很多预事情是我们无法料的。当意外发生在别人身上时，那永远只是个故事，而发生在自己身边的就成了事故，您意识到了吗？当哪天您真的发生不幸时，您想不想有人帮您分担困难呢？当您的资金充裕时，您想不想通过投资获得额外的收入呢？保险公司就是在您遇到风险时给您雪中送碳，在您资金充裕时让您获得额外的投资利润。您还再等什么，赶紧为自己和家人买一份安心吧！

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09级《保险营销》课程考试书面材料

投

保

计

划

书

杨永坤

班级 保险3班

系别 金融系

学号 o9o7o1o3o32

联系电话 159xxxxxxxx 展业证号 00002011 制作人

09级《保险营销》课程考试书面材料

个人投保计划书

一、中国人寿保险公司简介

中国人寿保险公司是国内最大的，也是唯一的国有独资专业化商业寿险公司，隶属于国务院，总部设在北京。其前身是创建于19xx年10月的原中国人民保险公司和分设于19xx年2月的中保人寿保险有限公司。19xx年1月，由国务院批准，注册变更为现名。公司具有独立的一级法人资格。中国人寿保险公司经营历史悠久、资金实力雄厚、专业人才众多,机构3400多个，正式员工4.3万人；拥有营销网点、专兼职代理网点8万多个，专兼职代理人员40多万人。20xx年，保费收入812.36亿元，占全国寿险市场份额的56.7%。

20xx年，保费收入2002.38亿元，占全国寿险市场份额的70.2%。 二；保险代理人的寄语；想为今后的生活提供保障；那您为什么不选择“保险？”它不但让您的投资不断增值，而且能化解风险，提供保障。只要您在，您的爱就永远存在。您一定为柴米油盐、衣食住行而天天消费，那您为什么不能在保险中，做一点投资？它不但让您的投资感到踏实，而且为家人的幸福提供了一份坚实的保障。每天节省一盒烟，您的保障几十万！当意外发生在别人身上时，那永远只是个故事；而发生在自己身边的就成了事故，您意识到了吗？保险是世界上最好的商品。虽然它是无形的，看不到，摸不着，似乎就是一张纸，但这张纸却是有生命，有尊严的！我们让您投资今天，享受明天，消费今天，拥有未来！这难道不是您的需要吗？！保险是福，保险是爱，它是一份扶助，更是一份对自己及家人的责任。您说对吗？在此，我真诚的期望您及您所爱的人早日拥有完善的保险保障！

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员工综合福利保障

保险建议书

谨呈：

二零一壹年陆月

第一部分 保险方案

? 保障方案…………………………………………1 ? 操作流程…………………………………………3

第二部分 客户服务

? 服务小组…………………………………………5 ? 理赔流程…………………………………………6

第三部分 平安概览

? 公司简介及服务网络……………………………8 ? 良好的财务状况和经营业绩……………………11

第一部分、保险方案

《员工综合福利保障计划》是平安养老保险股份有限公司专为贵公司提供的一项综合福利保障计划。在本方案的制作过程中，我公司对贵公司全体员工的整体风险状况进行综合评估，并充分参照贵公司对于方案制作的建议和要求，旨在能为贵公司全体员工提供在职期间的意外、健康等全面福利保障，能与人力资源管理制度结合，对员工激励和留才起辅助功能，并与财务管理制度有效结合，保持预算稳定。

本计划书具有以下优点：

? 员工享有全天24小时保障（保障范围不仅仅限于工作时间）； ? 建立公司良好形象，完善员工福利提高员工士气； ? 转移因员工意外事故带来企业额外负担的风险。 ? 人员流动，简单变更即可，无费用支出。

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保险计划书

是指保险从业人员根据自身财务状况和理财要求，为客户推荐合适的保险产品，设计最佳的投保方案，为客户谋求最大保险利益。如果您想要一份满意的保险计划书，不妨选择中国平安！

天有不测之风云！拥有一份保险计划书很必要！因为保险从业人员会根据你的财务状况和理财要求，为您推荐最合适的保险产品，设计最侍的投保方案，为您谋求最大的保险利益。最近，通过亲戚介绍，了解了中国平安保险的业务，觉得它的保险计划书是个不错的选择！

平安保险计划书品种繁多，保障项目不一。你可以根据自身需要，选择适合自己的保险计划书。现在，我们就以赢定金生投资计划为例吧！这项保险计划书的保险期是终生的，主要保障项目是：在股市低迷时，分享5.75%万能险投资收益。牛市来临时，可以转换投资用户，分享牛市带来的更大获利机会！

平安一账通，一个账户，一个密码，一次登录，轻松管理多个账户!

保险计划书方案：

以趸交保费20万元，其中1万元投资主险，19万元投资附加险为例。

李安，男，29岁，他投保的是平安羸定金生投资连结保险和平安附

加羸定金生终身保险（万能型）。这两项产品提供的保险利益是身故保险利益，保单持续奖励和部分领取现金价值。如果李安发生身故，平安保险将会给付身故保险金。金额为主险合同投资单位价值总额的105％与附加险合同保单价值的105％之和；若主险合同身故保险金、附加险合同身故保险金以及主附险合同累计部分领取金额之和低于他所交的全部保险费，平安保险将额外给付差额。若李安在65周岁的保单周年日之前因遭受意外伤害，并自事故发生之日起180天内身故，平安保险还将额外给付“意外身故保险金”10万元。这是身故保险利益部分。

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