浙江工商职业技术学院暑期实习报告
专业: 投资与理财
班级：投资1121
学号：1103206134
姓名：王玉兰
时间：20##年7月1号到8月31号
20##年暑期投资公司实习报告
一、实习基本情况概述
1) 实习目的
l 通过暑期实习锻炼自己的动手能力，将学习的理论知识运用于实践当中，反过来检验书本上理论的正确性。将自己的理论知识与实践融合，进一步巩固、深化已经学过的理论知识，提高综合运用所学过的知识，并且培养自己发现问题、解决问题的能力，加强对市场营销过程的认识。
l 通过暑期实习更广泛的直接接触社会，了解社会需要，加深对社会的认识，增强对社会的适应性，将自己融合到社会中去，培养自己的实践能力，缩短我们从一名大学生到一名工作人员之间的思想与业务距离。为以后进一步走向社会打下坚实的基础。
l 通过暑期实习了解公司部门的构成和职能，整个工作流程，从而确立自己在公司里最擅长的工作岗位。为自己未来的职业生涯规划起到关键的指导作用。
2) 实习单位
宁波有道投资管理有限公司。
宁波有道投资管理有限公司是一家专业从事黄金交易、金融投资咨询，同时提供专业理财咨询服务的公司。公司注册资金500万，其前身是20##年成立的宁波海曙凯瑞斯投资咨询有限公司，当时注册资金仅为50万，多年来，公司一直坚持最初“争做金融投资市场发展先锋”的信念，经过全体员工的不懈努力，公司蓬勃发展，整体面貌焕然一新，至现在，已由最初籍籍无名的小公司发展成为宁波地区最具实力的金融投资咨询公司之一。
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、投资类广告语
1、一条金扁担，挑起两个金箩筐
2、小小柜台，三代未来
3、一商铺广告语铺在手、三代不愁
4、到XX买铺去！
5、财富洼地
6、红色财富旋风
7、百年基业、一铺相传
8、商铺广告语租铺不如买铺，低成本创富秘笈
9、超轻松买铺，赚取无尽财富
10、X米商铺广告语罕有层高，一层的价格尽享两层使用空间
11、买铺实用才是硬道理
12、经营投资两不误，真正一举两得商铺广告语
13、首付几千，月供几百，翘脚做老板
14、唯有快人一步，才能抢占无限先机
15、东门绝版真正地铁旺铺
16、财富宝鼎，地铁铺王
17、财富机会说来就来，1.5万元创业做老板
18、行业利润决定商铺命运
19、无竞争对手的市场，赚钱商铺广告语才更容易
20、利润高的行业，赚钱才更多
21、商业地产原始股，是商铺广告语开业旺铺，不是返租生铺
22、扛鼎“商业极地”当商铺广告语仁不让
23、扛鼎“商业极商铺广告语地”谁与争锋
24、要一次周未大餐，还是要一辈子衣食无忧商铺广告语（你有没有想商铺广告语过1000元可以让你一生都有保障商铺广告语）
25、稳健型投资模式深圳“狂热登陆”
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60家一线品牌进驻，打造高端消费主场
一铺养三代，拥有缤纷五洲，拥有一生财富
看得见的现实利益，想得到的升值潜力
据守财富要塞，缤纷五洲财富广场，让你感受财富的重量
缤纷五洲财富广场，黄金旺铺成就您的财富梦想
把握商业脉搏，抢占财富先机，稀缺旺铺，你值得拥有
超轻松买铺，赚取无尽财富
唯有快人一步，才能抢占无限先机商铺销售投资类广告语精选集
商铺销售投资类广告语精选集
一、投资类广告语
1、一条金扁担，挑起两个金箩筐
2、小小柜台，三代未来
3、一铺在手、三代不愁
4、到XX买铺去！
5、财富洼地
6、红色财富旋风
7、百年基业、一铺相传
8、租铺不如买铺，低成本创富秘笈
9、超轻松买铺，赚取无尽财富
10、X米罕有层高，一层的价格尽享两层使用空间
11、买铺实用才是硬道理
12、经营投资两不误，真正一举两得
13、首付几千，月供几百，翘脚做老板
14、唯有快人一步，才能抢占无限先机
15、东门绝版真正地铁旺铺
16、财富宝鼎，地铁铺王
17、财富机会说来就来，1.5万元创业做老板
18、行业利润决定商铺命运
19、无竞争对手的市场，赚钱才更容易
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贵金属营销心得体会
近一个月来，我网点在贵金属销售方面有所提高，取得了较大的进步，在此我想和大家分享一下我们的营销心得。
首先，谈谈我们的网点吧，G类乡镇小网点，客户资源不算多、质量也不算优。而且，由于是乡镇网点，大部分客户的思想还是偏向于保守，除了定期存款和近年来比较畅销的理财产品以外，其他投资渠道仍然没有得到普遍的认可和接受。在这样的基础上，对于我们贵金属营销工作的开展是有一定难度的。
今年以来，随着我行对于贵金属业务的越来越重视，我网点也一直在急着找寻突破口，除了在网点各处显眼的地方大摆广告阵、让大堂经理向大厅客户派发宣传折页之外，我们还坚持让柜员每办一笔业务时做到一句话营销，当然，我们的理财经理和个人业务顾问也是尽全力的向一些理财客户推荐实物黄金产品以及账户金、账户银。在这个过程中，我们没有急于求成、没有过度营销，而是循序渐进的先让客户对我行的贵金属业务有所了解，只有在了解的基础上，才有可能对贵金属投资产生兴趣。
对于实物黄金的销售，我们做了多方面的努力。首先是布置黄金展示柜，将仿真金精美的排列放置在黄金展示柜中，并将黄金展示柜置于网点大厅入口处，几乎所有进门的客户都能看到，让客户知道建行也有实物黄金产品，并且口口相传，幸运的话还能成为茶余饭后的话题之一，间接的起到了广告的效果。其次，也算是天时地利人和的作用，4月份金价大跌，在很大程度上促进了我网点的黄金销售。在黄金销售时机如此凑巧的基础上，再配合我网点营销人员的积极营销策略，推荐每一位购买、对接理财产品的客户投资到黄金上来，鉴于大众对于近年来黄金价格的了解，相当一部分客户都欣然接受了我们的建议。
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贵金属投资入门知识 目前越来越多的投资者了解到贵金属市场交易火热，但关于交易背后的一切常识性问题却不是很清楚。贵金属投资入门知识有哪些?特点如何?下文试作简单介绍。 买盘与卖盘：
定义：
买盘，是指买入的指令。买入的价格可以低于现价，也可以高出现价，对银价有支撑或者助涨作用。卖盘，是指卖出的指令，卖出的价格可以低于现价，也可以高出现价，对银价有打压或者助跌的作用。
解读：
通常而言，买盘都会给银价提供支撑，甚至帮助银价止跌回升，或加速上涨;卖盘会打压银价，让银价回落，或者加速下跌。但买盘(或卖盘)对银价是否能起到支撑/助涨(或阻力/助跌)作用，关键看买卖盘力量对比。若同一价位的买盘多于卖盘，则能给银价提供支撑，帮助银价止跌回升或加速上扬;若卖盘多于买盘，则将给银价带来压力，银价将遭打压，出现上涨过程中的回落或下跌过程时的加速下跌。因此，当我们从各种渠道得知在某个价位存在买盘或者卖盘时，就必须对这个价位非常小心，注意提防突然的上涨或下跌风险。 止盈：
定义：
止盈，与止损相对，是指当某一投资出现的盈利达到预定数额时及时平仓出局，以避免银价突然的回落导致即将到手的利润消失。其目的就在于让投资者对收益落袋为安。与止损一样，止盈，一般都是与开仓方向相反的订单，但与止损不同的是，其设置的价位为同向的。 例如：投资者在1.3650处做了一手多单，那么他的止盈一般设置在1.3650上方，比如
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贵金属投资三大技巧
2014-8-6
贵金属投资里有许许多多的交易技巧，现从时间控制，仓位控制，技术控制三个方面为投资者提供一些建议。
第一时间控制(缩短持仓的时间)
在金融市场中，不管你交易的品种风险的大小，只要你没进入交易，那么"空仓" 是没有任何风险。而只要你入场交易，那么时刻都面临着不同程度的风险。所以控制你入场交易的时间就变得尤为重要当我们的持仓时间越短，面临的风险就越小;而持仓的时间越长，那么面临的风险也就是越大。要减小风险，那么要缩短持仓的时间，当你持仓时间缩短，随之你的获利目标也必须缩短。
第二仓位控制
1/3资金用来建仓(新手小于20%)一旦发现方向错了，要严格止损;趋势已经很明朗，短线重仓以60%-70%的仓位进场，快进快出)经常有人在问：什么样的仓位才算是合理的?很多专业人士给出的答案是三分之一。就是假设你的帐户里面拥有的总资金量是300万，那么则运用100万的资金建仓，剩下的200万作为后备资金。特别是在保证金交易中，这是作为风险控制的重要手段之一。但是，在实际的交易中，由于各个投资者的资金量和交易情况各不一样，如果都按三分之一仓位，墨守成规的话，显然不太合理。本人认为，因为每个人的投资经验和专业程度不同，所以对仓位的控制也应不同。如果是有丰富交易经验的人，在趋势已经很明朗，胜算比较高的时候， 那么短线重仓以30%-50%的仓位进场，问题并不大，而且可能快速获利很多。但是这个前提是，一旦发现方向错了，要严格止损。
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电话营销话术
电话营销的流程通常分为：扫单——养单——逼单——成交
优秀电话营销人员熟练掌握如下六个核心技巧，做电话营销就已经做透了。
1、声音和语言控制技巧
2、伺机提问技巧
3、用心倾听技巧
4、巧妙引导技巧
5、同理技巧
6、赞美技巧
（一）开场白：
A:您好！打扰您一下，我这里是上海高盛公司的，我们是专业从事现货白银投资的，现在很多人都在炒白银，请问您对现货白银投资有兴趣吗？我可以帮您介绍一下的。如果客户回答你没有兴趣，可以让他/她了解一下的，沟通时间长短视客户态度而定。
B：您好，XX先生或者小姐！我这里是上海高盛公司的，请问您最近股票做得怎么样啊？如果客户回答你没有兴趣，可以让他/她了解一下的，沟通时间长短视客户态度而定。1-如果客户回答你没有兴趣，可以让他/她了解一下的，沟通时间长短视客户态度而定。
（二）开场白客户回答应对策略
1、客户说：只做股票的，没有时间做现货白银。
我们说：股票风险比较大，不好赚钱，要是你没有水平，没有技术，没有消息是很难做好的。您不妨选择一个新的投资品种，比如我们现货白银投资，鸡蛋千万不要放在一个篮子里，那样风险太大易碎掉。做我们现货白银投资，可以分散您的资金风险，让您的投资更稳健的增值。（把现货白银投资的优点向客户说一下）。
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最近仍然听说有人深陷贵金属投资而不得自拔，结果倾家荡产，就说说我曾经做的贵金属投资客户经理一年多时间里所知道的些许吧，有些长有些枯燥，耐心看完，对你有百利而无一害，同时也希望有投资意向的最好不要碰这个，不会有你想要的结果，当然，除非你有花不完的钱。。。。
本人理工男一枚，毕业后便到省会这边谋求发展，农村出来的男娃，深知压力很大，于是瞄准了自己的方向---销售！之后便阴差阳错的进入了一家还是比较有规模的投资公司。该公司一方面做股票配资，另外还做贵金属投资，由于受到中国熊市的影响，心中还是选择了贵金属，现在想想，也不后悔了，呵呵。
由于有股票投资方面的专业知识，主管有意将我往分析师和操盘手方面发展，于是从进入公司后不久便比其他同事忙很多，一边找客户，也就是一直打电话，打到爆。。。另一方面就是跟着主管学技术盘面的分析，同时开很多模拟账号进行模拟操作，贵金属可以买涨可以买跌，你有50%概率判断准方向，但同时，你懂得。
刚进公司的时候，有个老员工上个月工资拿了七万多，那时可把我们这群刚入职的菜鸟们羡慕死！于是心里暗暗下决心，一定也要做好，赚钱！于是在学习技术的同时拼命做客户，每天晚上打电话打到九点多才下班，晚上是黄金时间，因为客户晚上时间多，方便联系和带着他们看行情和盘面。同时当其他同事有客户了后，主管也会选择部分让我跟着她操作，一般都是资金量在一万左右的小客户给我做，她买涨，就让我买跌，呵呵，所以我们手中的客户，不管行情怎样，总有赚钱的，这样，我们就可以把赚钱客户的成交记录给其他未做以及在做的客户看，为的就是让他们快些进来做和加大资金来做。那亏钱的客户怎么办呢？不但要让他们继续跟着我们做，还要让他们加大资金来做！客户在这个时候其实是很好哄的，我们让客户觉得是行情反复，是你的资金量太小了，以至于仓位既小又不合理，同时“允诺”客户，会换更好的分析师帮他操作。。。以上就是怎么把客户忽悠进来做以及加大资金做常用的伎俩，总结成两个字：利诱！
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