篇一 :个人理财计划书

个人理财策划书


1    理财目标:

1.1  理财的重要性:

在资金有限与高消费之间的矛盾,需要我们要节省开支,这样我们的生活才能安稳的进行下去。开源节流固然重要,但理财更为重要。很大程度上一个人一生能累积多少钱,不是取决于他赚了多少钱,而是他如何理财。一生的财富主要是靠“以钱赚钱”累积起来的。 学会理财,有利于提高我们的生活水平。

1.2   个人理财的可行性

现在尚处于学生阶段,每月父母大概给1500元的费用,除了必要的伙食费外,剩下的可以看情况进行合理分配。而且我们没有财务上的负担,可以承受一定的风险。

1.3  个人理财的分配

学业投入→储蓄→投资基金股票等证券→必要消费

1.4  个人理财的目标

    1.能够解决自己的伙食费用,减轻父母的经济负担。

     2.能够给自己的兴趣爱好投入一定资金,得到更高的发展。

     3.让储蓄和证券投入能得到更多的资金。

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篇二 :个人理财计划书

个人理财计划书

第一部分:个人预期基本情况

第二部分:存在的问题

从家庭财务比率来看,流动性比例过低,无法满足家庭对资产的流动性需求;净储蓄率过大说明家庭在满足当年支出以外,还可将50%左右的净收入用于增加储蓄或者投资;净资产偿付比例过大一方面说明家庭负债压力较小,同时也说明没有充分利用起自己的信用额度。

家庭财富的增长过分依赖工资收入,投资性资产占有比例过低,良好的信用额度没有充分利用。因此,应当运用好家庭收支的结余、适当的提高投资性资产以及回报率,是财富快速积累、顺利实现家庭理财目标的关键。

第三部分:理财优先目标设定与投资规划

A.一年后充电学习费用15000元

B.增加医疗、意外和失业三方面保险。

C.买一套属于自己的房子

我年结余16500元,其中投资性支出7200元,结余9300元,由于该读者投资品种为股票基金用于养老,因此,该笔支出长期无赎回需求。仅结余9300元,不足以满足读者一年后的充电学费。我选择: (一)减少开支,多使用信用卡的分期功能,尽量减少一半。(二)暂时减少理财支出。结合建议(一),也许只要减少每月200元的定投即可。

1.基金定投的产品选择。

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篇三 :大学个人理财规划书

大学个人理财规划书

姓名:***

学院:经营管理学院

班级:11电子商务2班

学号:***

理财寄语

作为还是学生的我,对钱不求多,但求每一分钱都花在刀刃上。现在学会理财尤为重要,是所谓你不理财、财不理你,个人理财在现实社会的重要性与必要性日益凸显,身为一个即将步入社会的大学生,制定个人理财规划势在必行。以下是我的大学个人理财规划。

一、基本概况:

现阶段为每月固定收入来自父母给的生活费1000元人民币,以及不固定兼职收入大概300元人民币。

(一)个人基本信息:

姓名:***

性别:女

年龄:20

职业:大学生

婚姻状况:未婚

月收入:1300

(二)财政状况

根据日常收入情况整理分析,编制自身月度收支情况表如下:

二、理财目标:

在理财过程中应遵循的基本原则:平衡收支、稳健投资、分散风险、合理保障。

三、理财规划:

第一,准备一本属于自己的账本,做好每月的开销记录;

第二,管理好自己的储蓄卡和其他卡券,定期查询卡上的余额等财务情况做到对自己的资金了如指掌;

第三,另外专门办一张储蓄卡,用于存储每月度的余额,好作为今后的投资基金;

第四,定期制作合理理性的消费计划,有什么东西该买,有什么东西可买可不买,尽量减少不必要的开支,如零食消费;

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篇四 :《个人理财策划书》

《个人理财策划书》

目录

1 理财目标: 3

1.1 理财的重要性: 3

1.1.1 理财目标分析表 3

2 个人基本状况 4

2.1 个人收支情况 4

2.2 个人资产情况 5

3 财务状况分析 6

4 风险偏好测试 7

5 理财计划: 10

5.1 个人应急基金 10

5.1.1 “滚雪球”存钱 10

5.2 潜力挖掘 10

5.3 合理投资 10

5.3.1 投资组合方案 10

5.3.2 保险计划: 10

5.3.3 基金定投计划: 11

5.3.4 适当承受风险。 11

6 理财规划效果的评估: 12

6.1 确定可行性: 12

1 理财目标:

1.1 理财的重要性:

在资金有限与高消费之间的矛盾,需要我们要节省开支,这样我们的生活才能安稳的进行下去。开源节流固然重要,但理财更为重要。很大程度上一个人一生能累积多少钱,不是取决于他赚了多少钱,而是他如何理财。一生的财富主要是靠“以钱赚钱”累积起来的。 学会理财,有利于提高我们的生活水平。

1.1.1 理财目标分析表

2个人基本状况

2.1个人收支情况

2.2 个人资产情况

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篇五 :个人理财规划书

个人理财规划书

                   邮 箱:413553037@qq.com

                   地 点:哈尔滨金融学院

       规划日期:20##年12月7日

                 理财二班-马综

            规划声明

尊敬的客户:

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篇六 :个人理财规划书

2013

计划书

                                        

   

第一章家庭基本概况及现金管理…………………………………….3

一、家庭成员基本信息

二、家庭基本财务状况

三、现金管理

第二章财务分析及风险测评………………………………………….5

一、家庭生命周期分析

二、断结论与建议

第三章财目标设定与投资规划……………………………………….7     

一、理财目标

二、目标可行性分析

第四章来各项资金变化……………………………………………..7

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篇七 :个人理财规划书

个人理财计划书

目录

第一部分 理财寄语及保密申明. 4

第二部分 客户本人和家庭简况、风险容忍度. 5

2.1家庭成员资料... 5

2.2家庭收支情况... 5

2.3家庭资产负债情况... 6

2.4家庭风险容忍度与风险承受能力... 7

第三部分 家庭状况诊断及分析. 8

3.1家庭保障分析... 8

3.2家庭收支情况诊断... 8

3.3家庭主要财务指标分析... 8

3.4家庭投资状况分析... 9

第四部分 家庭理财目标. 10

第五部分 理财基本假设. 11

第六部分 理财规划建议. 13

6.1盈余规划... 13

6.1.1家庭盈余用途... 13

6.1.2家庭盈余投资... 13

6.1.3家庭盈余最低现金持有量... 14

6.1.4家庭盈余分配... 15

6.2子女教育规划... 15

6.3购车规划... 16

6.4家具重置以及住房装修规划... 16

6.5家庭住房规划... 17

6.6退休养老规划... 17

6.7家庭保障规划... 19

6.8旅行生活规划... 20

6.9理财规划策略汇总... 20

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篇八 :个人理财规划书

个人理财规划书

个人理财规划书

? 目 录

一、 前言

二、 客户基本情况

三、 资产负债表和现金流量表 四、非财务信息

1)理财目标 2)理财设计 3)理财分析 五、 设计理由 六、 后期跟进 七、 理财寄语

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第1页

个人理财规划书

一、前言

随着社会的进步,经济的发展,人们的理财意识有很大的提高。理财就是通过合理的资产管理,使自有资产增值。最终达到财务自由的目标。它可以形成一个抵御化解风险的能力,在这个过程中是不断的循序渐进的,是持续终身的。理财规划可以让家庭面对突发状况时,更加的游刃有余。

二、客户基本情况

xxxxx,男,46岁,高中毕业,和妻子共同经营平潭县澳前镇的一家小餐馆。家里目前有一方父母需要赡养,有一男和一女(分别是儿子20岁,女儿16岁)在读书,每年收入10---20万元,家庭平均月支出5000。目前儿子高中毕业,明年开始上大学,女儿初中在读。他们很孝顺,每月还有定期支付一定费用给父母,平均每月600元。如果机会允许,该家庭偶尔还会去周边游玩,大概每年花费1200元。该家庭目前没有理财投资项目,只有银行活期存款10万元,定期存款5万,没有购买任何保险。户主为家庭经济的主要支柱。

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