寿阳联社20xx年上半年案防工作总结

2011上半年，我社按照省联社、市办事处案防工作的总体安排，结合银监会“内控和案防制度执行年”活动的有关要求，在具体工作实际中强化内控管理，深化履职意识，认真查找案防管理存在的风险点和隐患，提高了全体员工依法合规经营意识和案防制度执行力，为进一步促进我社依法经营、合规经营，进一步提高我社风险管理水平、各项业务平稳、跨越发展真正起到了保驾护航作用。

一、落实机制，明确责任

为了扎实有效开展案防活动，我县联社从年初开始就落实了案件防控目标责任制，一是按照榆次联社经验层层签订目标责任制，明确各层次的目的和任务，包括县联社与各部室负责人及基层负责人、部室负责人及各网点负责人与员工分别签订目标责任书共385份；与各基层负责人签订了《党风廉政建设责任书》、《清收不良贷款责任书》等38份。二是实行领导包片负责制，领导班子成员进行包片负责并指定了各片网点的督导联系人。理事长为辖内案件防控工作的第一责任人。

二、落实制度，注重实效

1.落实学习培训。按照全年阶段性工作部署和《寿阳县农村信用社员工教育培训方案》安排，我县联社对全员教育

培训工作主要做到了“四性”：一是全面性，教育培训内容基本涵盖全面业务 ；二是针对性，根据各类员工的知识结构及岗位职责，结合省联社《案防知识测试题》和“合规操作102项”等规定有针对性地实施岗位技能与应知应会知识培训 ；三是互动性，采取教学互动模式结合开展劳动竞赛和岗位技术比武，进一步激励员工“一专多能”；四是警示性，采取公开处理全辖通报和内部处理批评教育相结合的方法、加强警示教育，提高从业人员自觉抵制违规行为的自觉性。同时联社明确了机关人员进行集中学习，各网点由主任组织学习，“内控和案防制度执行年”活动小组办公室进行指导、督促，同时由联社组织在六楼职工培训中心进行了18期（次）达305人参加的各类培训，主要学习了各项业务操作流程、各项信贷管理以及违规处罚制度，分别由联社邀请省银校周国梁、卢慧琴老师、县检察院等专家和各部门经理主讲上述制度业务，并结合实际工作中检查存在的问题进行了生动的讲解。

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XX联社20xx年案防工作总结

上半年，我县按照省联社、市联社案防工作的总体安排，结合银监会“内控和案防制度执行年”活动的有关要求，在具体工作实际中强化内控管理，深化履职意识，认真查找案防管理存在的风险点和隐患，提高了全体员工依法合规经营意识和案防制度执行力，为进一步促进我县依法经营、合规经营，进一步提高我县风险管理水平、各项业务平稳、跨越发展真正起到了保驾护航作用。

一、落实机制，明确责任

为了扎实有效开展案防活动，我县联社从年初开始就落实了案件防控目标责任制，一是按照市联社精神层层签订目标责任制，明确各层次的目的和任务，包括县联社与各部室负责人及基层负责人、部室负责人及各网点负责人与员工分别签订《案防目标责任书》共406份；与各基层负责人签订了《党风廉政建设责任书》94份《风险防控责任书》X份。二是实行领导包片负责制，领导班子成员进行包片负责并指定了各片网点的督导联系人。理事长为辖内案件防控工作的第一责任人。

二、落实制度，注重实效

1.落实学习培训。按照全年阶段性工作部署和《干部培训学分制管理实施细则》及《干部员工教育培训实施办法》

安排，我县联社各股室分别对全员教育培训工作主要做到了“四性”：一是全面性，教育培训内容基本涵盖全面业务 ；二是针对性，根据各类员工的知识结构及岗位职责，结合省联社《案防知识测试题》和“序时合规操作”等规定有针对性地实施岗位技能与应知应会知识培训 ；三是互动性，采取教学互动模式结合开展劳动竞赛，进一步激励员工“一专多能”；四是警示性，采取公开处理全辖通报和内部处理批评教育相结合的方法、加强警示教育，提高从业人员自觉抵制违规行为的自觉性。同时联社明确了机关人员进行集中学习，各网点由主任组织学习，“内控和案防制度执行年”活动小组办公室进行指导、督促，同时由联社组织在五楼会议室对各网点人员进行轮流培训，主要学习了各项业务操作流程、各项信贷管理以及违规处罚制度，并结合实际工作中检查存在的问题进行了生动的讲解。

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***信用社

20xx年案件防控工作总结

20xx年，在上级的正确领导下，***案件防控工作坚持以科学发展观为指导，紧紧围绕上级工作任务与目标，上下联动，统一部署，结合今年开展的“合规执行年”活动，采取多种措施提高各项制度执行力、案防工作的强制力，全面推进***案件防控工作，圆满完成20xx年的工作任务，现将其总结汇报如下：

一、强化责任落实，狠抓工作部署。

20xx年初，***认真贯彻省联社20xx年案防和安保工作会议精神，紧紧围绕***改革发展工作任务和奋斗目标，坚持“一把手”负责制，全县层层签订《防范违法违纪案件责任书》43份，全员签订防范违法违纪案件承诺书779份，落实了案件防控责任。成立了以***为组长的案件防控治理工作领导小组，统筹安排部署***案件防控治理工作，协调解决案件防控治理工作中遇到的困难和问题。领导小组下设办公室，办公室负责制订推进案件防控治理工作实施方案和相关规章制度，组织推进案件防控治理日常工作，督导检查***案件防控治理工作进展情况。完成案件防控治理领导小组安排的其他工作。

20xx年x月x日，按照***风险隐患排查实施方案，***部署了案件风险隐患排查活动。20xx年x月x日，***对省联社3月x日召开的全省案件防控工作会议精神进行了传达，48名中层以上干部参加了会议。20xx年x月x日，***集中学习了省

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20xx-07-08 00:12

农村信用社作为经营货币的特殊企业，防范和控制风险始终是最重要的工作，而内部控制又是控制风险的关键。因此加强内部管理和控制，对促进农村信用社稳健经营、走可持续发展之路起着十分重要的保证作用。近年来，农村信用社结合实际采取了一系列行之有效的内控措施，这对提高内控案防工作发挥了极其重要的作用，总体来说，内控案防的风险意识进一步得到了提高，内控机制得到了明显加强。但近期银监会转发的案件情况通报，再次向我们敲响了警钟，深有感触。

一、严明岗位职责，构建严密的控制机制

以制度管人是硬约束，以人管人是活约束，后者更加灵活有效。农村信用社作为金融企业，只有建立严明的岗位职责，利用互相之间的制约才能有效地加强内控机制。因此，在岗位设计上应坚持以下原则：一是体制原则。不论前台、后台，不论一线、二线，不论前勤、后勤，均应坚持审批、操作、监督三权分离，人员分离、职能分离，避免在控制环节中出现漏洞。二是程序牵制原则。业务流程的不同环节应由不同的人员完成，实行岗位牵制，按业务流程顺序操作，不能漏、逆操作程序，更不能无程序单人操作。三是责任牵制原则。不仅强调责、权、利相结合，更要强调岗位联保，责任连带，严防出现人情代替制度现象。

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XX农村信用合作联社

案件风险防控工作汇报

XXXX年，XX农村信用合作联社坚持以督导强化农村信用社案件风险防控为重点，大力强化案件防控职能建设，认真扎实抓好案件防控工作，做到突出重点、整体推进，形成了联社、各部室、各信用社齐抓共管，全部整体联动的格局，使案件防控工作逐步步入常规化、制度化、规范化轨道。案件防控工作的推行，有效遏制了各类案件和重大违纪违规问题的发生，截至九月底，我县信用社实现了零发案。

一、基本情况

XX农村信用社合作联社下辖XX个信用社、X个营业部，共XX个营业网点。在职职工XXX人。联社内设部门XX个。 截至XXXX年X月底，各项存款余额达到XXXXX万元，较年初上升30549万元，存款增幅16.33%，占年度计划36000万元的84.86%，较去年同期多上升9710万元；各项贷款余额达到XXXX万元,其中：贴现持票XXXX万元，较年初下降16045万元，传统贷款较年初上升14428万元，占年度计划26500万元的54.44%，存贷比例63.53%；其中：农业贷款余额XXXXX万元，较年初上升12332万元，占比67.98%。 1

不良贷款余额XXXX万元，较年初下降592.33万元，占年度计划700万元的84.62%，不良贷款占比5.37％；累计收回臵换呆帐贷款34.4万元，占年计划40万元的86%；累计收回托管资产473.48万元，处臵托管资产2250万元，占年度计划5500万元的49.52%；前9个月实现各项收入16925万元，同比多增收6350万元；各项支出14363万元，同比增加6888万元；账面利润2562万元，经营利润5059万元，同比增加1070万元。

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三道水信用社案件防控工作总结

    信用社自案件治理工作转入案件防控工作一年以来， 三道水社不断提高风险防范能力和管理水平，努力构建案件防控及整改工作的长效机制，推动全社各项业务持续、稳健、优质发展，并根据案件防控及整改工作面临的新情况、新问题以及县联社和监管部门对案件防控及整改工作的新要求，结合我社实际，调整工作部署和重心，切实解决案件防控及整改工作中存在的突出问题，消除案件风险隐患，为全社业务营造了一个良好健康的发展环境，走出了一条符合三道水社实际的案件防控得新路子。现将我社案件防控工作情况汇报如下：

一、案件防控及整改工作取得的主要成果

主要体现在以下十个方面：一是广大干部员工“两防”意识明显提高；二是“合规从领导做起、合规人人有责、合规也能创造价值”的理念已经深深植入我社干部和员工的行动之中；三是根据工作实际建立起来的长效机制充分发挥着保障作用；四是全辖经营管理水平有了很大提高，特别是精细化管理水平有了极大的改善；五是案件防控工作的“三年大见成效”建设取得了突出成效，初步形成了“三位一体”的案件防控及整改工作格局；六是案件防控及整改工作向常态化转变基本完成；七是各业务流程得到了认真梳理，堵塞了管理漏洞和完善了业务流程中关键关节点的日常监管；八是单位负责人的“一岗双责制”问题得到了贯彻和落实；九是锻炼了干部，提高了能力。通过一年的实践，纪检监察部门的干部真正做到“融于业务”之中，监管能力得到了很大提升；十是业务条线部门问题整改能力、问责操作规范性等都得到了普遍提升。

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南宁市区农村信用合作联社西大分社20xx年案防治理

差别管理工作年度总结

为了深入贯彻落实自治区联社关于案防治理差别管理工作要求及加强防范操作风险、做好案件防控工作会议及有关文件精神，努力建设案件防范的长效机制，坚决遏制各类案件的发生，保证改革和发展的顺利进行。我社召按照联社关于加强案件防控的工作安排、步署，分步实施，逐步推进。现将本年度工作情况总结如下：

一、明确指导思想

本次案防工作工作，我社要求全体职工深刻领会各级银监部门部署的要求，增强案件查防工作的紧迫感和责任感，把防范操作风险、强化案件防控同加强制度建设和深化农村信用社改革有机结合起来，把防范操作风险、强化案件防控和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险、强化案件防控同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，坚持从严治社，切实加强管理，有效遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险管理水平，为农村信用社改革和发展创造良好环境。

二、目标和内容案

防工作工作的目标是：标本兼治，加强内控制度建设，坚决遏制违法违规行为，防止各类案件的发生。具体内容如下：自查的主要内容是：业务规章制度的落实和执行情况，包括岗位组织控制、授权授信、信贷资产管理、财务会计管理、计算机系统管理。重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有业务领域、岗位和操作环节，各项业务是否制定了详细的操作规程和细则；各项规章制度是否得到有效贯彻，差错和事故是否能够得到及时纠正；岗位责任制是否明确并真正执行；库存现金、出入管理、库房管理、综合业务管理系统等方面的内控制度执行是否到位。同时对容易引发案件发生的关键岗位、重要岗位的人员及业务等进行重点检查，内容包括：信用社与客户、行社往来以及信用社内部业务台账与会计台账之间是否按要求及时对账；对未达账和差错处理是否有流程控制；是否严格执行印章、凭证、密押的分管与重要空白凭证领用、使用、作废制度，记帐、出纳、会计业务是否事前审查、事中复核、事后监督，严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为；是否对可能发生的账外经营行为进行监控；业务岗和事后监督岗是否实施独立、交叉检查，是否对疑点和薄弱环节进行持续跟踪检查，是否对业务岗位进行有效监控。

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20XX年第一季度案件防控工作总结

阿克苏银监分局:

根据案件专项治理的有关文件精神,XXX农村信用合作联社在20xx年第1季度案防工作中，一是作好20xx年的案防工作部署。我社在年初针对20xx年各项工作进行了认真总结回顾，及时向你局上报20xx年案防工作总结，层层签定了各项责任书；制订20xx年相关工作计划，及时传达了自治区联社、银监局有关案防会议精神，使我社20xx年的案防有絮开展；二是按照银监局要求，开展了监管评级自评工作；三是落实《党风廉政建设及案件防控工作计划》工作措施，我社在20xx年第1季度全面 - 1 -

遵循性审计工作中，将存款滚动式检查、财务会计审计（含股金业务、中间业务）、银行卡业务检查、贷款业务检查、安全保卫、自律监管再监督及后续跟踪检查等多个项目作为第1季度全面遵循性审计的具体内容，制订了20xx年第1季度全面遵循性审计检查方案，自20xx年2月21日，对XXX信用社、XX信用社、XX信用社及XX信用社等XX家网点信用社进行了现场检查。

一、案防工作开展情况

（一）作好20xx年的案防工作部署

1.年初作好各项工作计划安排

20xx年第1季度，我社向你局上报了20xx年案件防控工作总结（X农信[2013]4号），向自治区联社上报20xx年审计工作计划（X农信[2013]12号），20xx年党风廉政建设及案件防控工作计划（X农信党?2013?1号），使我社20xx年案防工作有计划有步骤的开展。

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