财务会计部一季度财务工作总结

为充分发挥财务会计部管理、核算和监督职能，做好为基层支行服务工作，确保全年经营指标的顺利实现，按照财务会计部全年工作计划安排，逐项明确到人，高质量完成了一季度制定的工作计划，取得了良好的工作成效，现将工作落实情况汇报如下：

一、从基础工作入手，做好服务和核算工作

1、做好日常基础服务工作；一是按日做好资金头寸计算、分析，并通过办公网、短信平台上报行领导及相关部门负责人；二是按日准确、及时做好基层支行（部）凭证的配发工作；三是按日做好经费账的记载、审核工作；四是按日做好基层行（部）现金的上调、下解工作；五是按日做好值日区环境卫生工作；六是按日做好电脑耗材、各类保险单据的配发工作；七是按日做好反洗钱资料的录入和上报工作；八是按日做好开销户资料的录入和上报人行开户工作；九是按日做好基层大额交易授权额度审批工作。

2、及时、准确、完整的上报各类报表、数据。对各类数据做到精确统计，深度分析，加强服务，完善管理，为全行经营提供有力支撑，对于各类报表编制上报，不是为报表而报表，而是利用“1104”报表数据编制分析我行经营中存在的问题，每月向行总部、银监局提供经营风险分析报告。

3、向财务管理精细化转变，科学确定保利点利润。年初根据基层支行资产、负债情况，结合本年度存贷款计划，深度分析，精确测算，确定了各支行保本点、保利点利息收入额，为各支行贷款投放的科学性提供支撑。

4、强化贷款收息工作。为确保全年收息目标的序时完成，一季度财务会计部在贷款结算前，逐笔计算各支行贷款季度应结息金额，下发支行，做好收息提前量，贷款收息工作取得了重大突破，并通过收息进一步检验了贷款质量，强化对贷款贷后的管理，截止三月末实现利息收入6802万元，同比增加1251万元，增幅23%。

二、从内控制度入手，提高风险防范能力

（一）提高各项业务风险识别能力，从源头上防范操作风险。根据业务风险流程手册，从业务类别、风险点、控制措施、违规后果等方面制订风险操作规范，要求柜员充分认识各类业务的操作流程、风险点，违规操

作带来的后果、将受到何种处罚，提高了风险控制科技含量，增强了制度约束力。

（二）完善内控制度，提升业务执行力。一是统一财务核算体系。从一级法人财务核算制度入手，出台《江苏泗洪农村合作银行财务管理制度》，财务费用实行董事会领导下的行长负责制，董事会授权行长室履行财务费用管理权限，超过授权限额以上的大额财务费用支出，由行长室编制财务费用支出预算报告，报经董事会审议通过后由行长室执行，充分体现费用与业务发展相配比的原则，有力促进各项业务的开展；二是等级会计、柜员管理。为加快内部规范化建设步伐，规范员工服务行为，提高业务理论水平和柜面服务能力，出台了《江苏泗洪农村合作银行会计人员等级管理办法》、《江苏泗洪农村合作银行综合柜员等级管理办法》，督促内勤人员切实履行职责，明确了内勤人员的绩效分配原则、方法和奖惩机制，有力提升了柜员核算水平和内控防范能力。

三、从强化管理入手，提高内控执行力

1、统一结算账户的管理，规范账务核算。对省联社下发的个人结算户数据，按周导入人民银行账户管理系统，通过统一控制全行个人结算账户的开立、销户，提高操作规范性和执行力，切实执行存款实名制要求，满足人行日常账户监测的需要。

2、统一出纳机具的配置，提升基层柜面服务效率。对全行所有出纳机具进行清理，明确管理责任，变动纳入移交，提高出纳机具寿命；同时为提高基层点钞机识别假币的灵敏性，会计部积极与出纳机具供应厂家联系，对基层老化或损坏的点钞机、扎把机，全部予以更换，确保点钞机防伪识别功能的提升，提高柜面经办业务的安全性。

3、统一费用管理和考核。强化财务费用核算，支行营运费用全部实行备用金管理，根据业务发展和费用配比的原则核定支行费用，实行限额管理，下划备用金，各支行按月将列支费用上报财务会计部，财务会计部集中审核，列支。在确保费用列支规范前提下，杜绝了费用乱列乱支行为。

4、组织内勤内控会议，提高员工责任意识。2月份，财务部组织两批内勤人员工作会议，对基层行工作所发现的一些监督流于形式，习惯代替原则、习惯代替制度的现象和问题，指出如何提高内控制度执行力、提升柜面优质服务，要求会计主管认真把控风险、做监管型会计主管；算好每一笔账，做核算型会计主管；提高工作效率，做服务型会计主管，切实履行内勤人员职责，提高内控制度执行力。

四、从强化宣传入手，促进合行各项业务的快速健康发展

为深入贯彻人民银行南京分行《关于印发江苏省支付结算业务集中宣传活动方案的通知》的文件精神，满足公众日益增长的金融服务需求，进一步提高我行支付结算服务效率和服务质量，提高支付结算业务的社会公众认知度，在县人行的统一部署领导下，我行根据《江苏泗洪农村合作银行农村网点“快通工程”宣传计划》要求及进度安排，于20xx年x月x日、2月x日，开展了“集中宣传”活动，在城区以营业部为集中宣传点，在农村网点以峰山支行、天岗湖支行、芦沟支行、孙园支行等为集中宣传点，在各营业网点的显著位置悬挂宣传横幅，通过在营业大厅显著位置张贴宣传海报、在网点门前摆放桌椅，散发折页，利用柜面客户办理业务之际，积极向相关企事业单位推荐小额支付系统优势，努力吸引客户通过小额支付系统办理代收代付等业务，建立起农村地区支付结算业务宣传的长效机制。

五、从强化培训入手，提高柜员合规意识

1、加强对新员工培训。2月x日至9日，会计部对新进行34名员工开展了为期4天的会计业务培训，培训内容包括：业务操作流程、内控制度、风险防范、反洗钱、反假币、账户管理等，培训结束后，编制新员工理论考试试卷，对培训成果及时检验，提升了新员工业务水平。

2、加强对持证上岗资格的培训。主动邀请县人行对我行20xx年新进行的34名新员工组织了反假币知识培训，使新人员具备反假上岗资格，提高了一线人员反假识假能力。

3、加强反洗钱知识培训。为更好地履行金融机构反洗钱义务、加强客户身份识别、提高一线员工假币识别能力，邀请市人行会计科凌科长对我行所有会计主管和34名新员工讲解了反洗钱、票据、客户身份识别等知识，从理论到实践、从抽象概念到具体案例，形象、生动地向一线人员传输了反洗钱知识，提醒金融机构反洗钱义不容辞的义务。

4、加强票据防伪识别培训。为增强我行员工票据防假识别能力，防范票据风险，行总部与上海聚融防伪科技有限公司合作，于20xx年x月x日，邀请该公司票据专家对我行会计主管、对公记账员以及财务会计部、清算中心、事后监督中心、风险合规部、监察审计部全员进行了票据防伪知识培训，培训人员达92人，通过本次业务培训，向会计结算人员重申，必须严格按照总行相关制度规定办理日常票据业务，加强对变造票据防范意识，做好票据业务的查询查复操作，认真审核票据各项防伪点和票面要

素，发现疑点积极采取措施进行进一步核对、甄别，确保银行资金安全。

六、从强化监督入手，提高专项检查和轮岗力度

为进一步强化我行会计基础工作，提高会计核算、管理工作质量， 3月份，出台了《江苏泗洪农村合作银行会计规范化管理考核办法》，全面客观评价基层网点会计管理工作情况和业绩，推动全行进一步加强经营管理和内部控制，有效揭示和防控风险，切实提高会计核算、管理工作质量，实现有效揭示和防控风险的目的；二是为进一步规范会计管理，防范会计业务风险，提升内控制度执行力，深入推进案件专项治理工作，出台了《江苏泗洪农村合作银行会计业务专项检查方案》，全年不低于4次专项检查，2月下旬至3月末，对城西、金锁、新星、魏营等16家支行人民币银行结算账户管理、反洗钱执行情况进行专项检查，出具了整改意见书，并下发了《关于会计业务专项检查情况的通报》印发全辖，对4名违规操作人员进行经济处罚，金额达1600元，有力地规范了柜员合规操作行为。

七、从强化队伍素质入手，组织内勤人员模拟定级考试

为加强会计队伍建设，实行等级会计、等级柜员管理，行总部利用3月x日19日晚上组织了三批内勤人员模拟定级考试，参考人员达132人，考试内容围绕内勤人员应知应会知识，特别突出近几年新会计业务知识，如华东三省一市汇票业务、农信银汇票与通存通兑、本票签发解付等，在检验内勤人员理论与实践操作能力的同时，也为二季度正式定级考试做好铺垫。

八、从加强调研入手，打造会计业务品牌效应

3月x日，我行财务部参加了省联社组织的会计规范化管理实施细则、会计规范化管理考核标准座谈会，对全省会计基础工作管理和考核，提出了切实有行的措施，并得以全省推广应用，提升了我行会计规范化管理水平，以及会计业务理论的提升。

二、下一季度工作打算

（一）加强业务培训，提高柜员流程意识。按照《财务会计部20xx年专业培训计划表》要求，加强对内勤人员的业务培训、组织技术练兵、技能评级等，采取“培训+考试+通报+处罚”的强化机制，努力提高业务人员素质，对新开办的业务及时出台相应的规章制度，防范相关业务的操作风险，按照风险防范的制度，确保业务发展的安全性。

（二）组织会计规范化管理验收，加强经营管理和内部控制。按照“公平、公正、公开”的原则，以全辖各网点为考核对象，按照“统一领导、统一组织、统一标准、统一考核”的原则，对20xx年1季度会计规范化

运行情况进行检查，从会计工作管理、会计基本规定、会计核算等12个方面，对基层部分网点组织检查验收，检查验收面不低于20%，切实提升会计核算、管理工作质量。

（三）加强财务检查力度，促进各项业务健康发展。为提升内控制度执行力，规范会计业务管理，财务会计部将围绕全年工作计划，按照《江苏泗洪农村合作银行会计业务专项检查方案》(洪合银办[20xx]6号)文件要求，一是对目前正在使用的所有银行结算账户，检查账户开立是否合规、开户资料是否完备；账户的使用、变更与撤销是否执行备案制度等，通过检查，对发现存在的问题及潜在风险，及时采取措施加以纠正和期限整改。

（四）组织一次业务技能竞赛，提升内控管理水平和业务操作能力。

（五）开展一次账务展评，重点对查库登记簿，会计、柜员离岗交接登记簿，内外账核对单位进行展评。

（六）组织二个专项检查，重点对账户管理、库存现金及重要空白凭证管理进行检查，提升内控管理能力。

（七）强化季度结息工作，提高经营效益。强化对收息工作重要性的认识，发挥息生息的滚动效应，并通过收息来检验贷款质量。对收息工作进一步完善绩效考核办法，改变以往年度一次兑现效益工资的做法，收息采取按月兑现绩效工资；同时实行季度容忍度考核，每超一个点奖励支行500元，低于一个点扣支行200元，按月兑现，确保收息目标的序时完成。

 

第二篇：一季度工作总结

建行中队20xx年一季度工作总结

一季度，建行中队紧紧围绕公司的统一部署和要求。突出“安全押运、

优质服务”两大目标，深入开展“押运守护安全”和“春季大练兵”活动；完善队伍建制，坚持从严治队，制度管人；重视政治思想教育和加强押运操作规范的学习；深挖潜力，合理调配，进一步优化押运线路；重点做好特殊时期的安全防范。

一 基本情况

(一) 人员情况：中队现有人员127人，其中签合同的有？人、新招试

用员工9人、（三人车组3名、五人车组5名，机动人员1名），婚

假，产假，丧假，病假共5人次; 辞职员工9人，其中有3人复职，

人员流失率为？%。

(二) 车辆及使用情况：目前我队装备各类运钞车共计23台，21辆车

装有GPS全球导航定位系统；一季度共出动车辆3552台次，总行使

里程为18万余公里，均油耗每百公里9.0升。

(三) 线路及网点情况：截止目前，由本中队担负押运任务的押运线路

共计23条（其中长线5条，短线14条，上门服务全包线4条）。服

务银行网点93家：中途上门服务单位？家。

(四) 安全情况：发生有责事故1起（069车组与电动车相挂，负全责，正在处理当中），无公司督察队查处违纪事件，中队内部检查查处违

纪事件32起，查处人次48人。

二 队伍现状

近期我们重点就队员思想动态展开调查，通过组织开展谈心摸底，自

查自纠，班组分析，召开座谈会和问卷调查等形式，详细了解了队员对工作、生活、待遇和对现有管理的一些态度和看法，同时也收集了一些队员的意见、建议。

(一) 对待工作的态度：队员对公司发展前景比较看好，绝大多数队员

都比较满意现有的工作，都能够意识到“安全”是金融守押工作的

生命线，也都能够意识到做好本职才是个人和公司发展的前提。但

同时，也有个别队员就业理念不够端正，缺乏事业心，主要存在好

高骛远的思想和缺乏持之以恒的毅力。

(二) 对待现有管理的看法和建议：基层队员普遍认为，与以前银行对

押运队伍的管理相比较，现有的管理更加严格和规范，对于目前的

管理人员及管理方法普遍表示认同。但同时也有一些看法和建议：1、

公司倡导人性化管理，但平时多流于口头，队员的实质性困难没有

得到很好解决。主要反映有（1）外地队员对住宿问题反映比较强烈；

（2）防护装备杂乱，安全性能和使用性能较差；（3）后勤保障上存

在车辆（自行车、电瓶车）停车难，队员上班期间的车辆安全得不

到保障。2、建议多组织一些业余文化活动，调节思想压力，活跃气

氛。

三 社交活动

掌握队员工作之余的社会活动，是为了更好的了解队员的日常行为习惯和思想。而往往，由于工作之余队员远离管理视线，要掌握队员业余时间的社会交际圈和社交活动，只能通过平时的观察。目前，住勤人员13人（公司本部宿舍），其他人员均在外住勤，有关队员八小时以外的社交活动，一直以来，我们都要求各级管理人员，尤其是班组人员，要加强防范意识。同时，我们还经常性的组织活动，倡导文明健康生活，和开展法制宣传、教育。在此次开展的“押运守护安全自查活动”期间，我们通过调查问卷和谈心摸底，目前所掌握队员的基本社交活动主要分两种：一是，年纪较轻的队员，平时社会交往的主要对象大都以同学和要好的朋友为主，平时社会活动主要是上网聊天、玩游戏和聚会（个别队员也表示在朋友聚会期间曾去过酒吧、卡拉OK等娱乐场所），还有少数队员利用空余时间报名参加成人教育。二是，年纪较大的队员，平时社会交往的对象大都以家人和旧友为主，平时的社会活动相对年轻队员，这批队员主要是以处理一些家庭事务为主，少数人利用空余时间也会外出进行一些户外活动，如爬山、喝茶等。三是，在工作之余（特别是休息天），部分人员有参加打牌现象，主要是朋友间聚会时的一些娱乐，尚未发现违法涉赌现象。通过调查，目前我部人员业余时间的社交活动及业余生活是健康的。

四 主要工作

(一) 落实开展“保押运安全、创优质服务”和“春季大练兵”的专项活动。20xx年x月，公司为确保全面完成20xx年工作目标，积极打好安

全押运全年无事故的“开门”之战，为20xx年公司各项工作开好局，

在全公司范围开展“保押运安全、创优质服务”百日安全活动。我中队

在此期间积极贯彻，认真落实，严格按照公司的要求和指示精神，着手

开展了一系列的工作：一是传达精神、宣传动员、统一思想，1月x日

召开管理骨干会议学习活动精神和研究实施计划，1月x日召开全体动

员大会传达精神和活动要求；二是联系实际、强化学习、统一标准，2

月期间共组织开展“业务培训”“20xx年目标管理办法”的学习“操作

演练”三大类，5项科目的对口培训学习，共用时32个课时，参训人数

115人次；三是自查自纠、沟通摸底、统一要求，我们在组织谈心谈话，

调查摸底的同时，开展内部检查共计40次，检查线路36条，网点90

家；四是对照整改、防微杜渐、统一规范，通过自查自纠，我部整理出

7项不足，根据实际制定出6条整改措施；五是交流经验、齐抓共管、

同一目标，在活动期间，我们先后走访客户13家，组织员工座谈会3

次，收集管理意见、建议30余条。

3月上旬，中队在对“押运守护安全自查”活动总结后，为进一步

巩固“守护安全自查”活动的成果，提升队伍整体素质，结合实际适时

地组织开展“春季大练兵”活动，立足贴近实战，强化体能和应急反应

训练，并将每周六定为骨干学习日，重点开展基层管理工作探讨和学习。

截止目前，共开展技能练兵32个课时，骨干培训4个课时。

(二) 确保了线路运行安全、有序，最大限度满足了网点的需求。一是根据年初和春节期间银行网点现金流量大的特殊情况，适时的根据网点需

求，及时调动人员完成银行网点临时任务，共出车20台次，出动人员

84人次，人行上交95台次，出动人员285人次；二是合理安排节日线

路，为保障节日期间银行营业网点的正常营业，我队先期多次与建行库

管中心组织协调，认真研究节日期间的线路押运计划，制订押运线路表，

由于安排合理，计划到位，在整个节日期间，各项押运任务做到了“安

全、准时、优质、高效”；三是适时的根据网点的需求，研究线路运行

的调整方案，期间共计调整线路10余次；四是积极配合公司完成临时

任务，共计出动车辆16台次，出动人员37人次，较好地完成了线路日

常任务及上级交办的各项任务。

(三) 从思想教育引导入手，贯彻执行人性化管理，稳定队伍。年末岁初

是企业员工思想浮动明显的关键时刻，也是队伍流失频繁的时期，我队

在今年春节期间，针对队伍中可能出现的问题，先期做好摸底，逐个进

行交流引导，同时，根据队员的意愿，尽可能的合理安排春节探亲休假，

要求管理人员时刻保持为队员服务的理念，急队员之所急，想队员之所

想。为了能让每一位员工都能过一个愉快、祥和的春节，同时又不影响

正常任务完成，我队先后安排四个批次，组织队员返乡探亲，重点还对

省外或路途较远的队员予以照顾，安排本市或近郊的队员在除夕当天执

勤，尽最大可能使广大队员能在家过年。对在除夕当晚留守的人员，部

门在公司统一安排下，由部门经理亲自陪同，共度佳节。在此期间，没

有发现一名员工未按时归队或擅自离队，上班期间，也未出现因为思想

波动造成事故和差错现象发生。期间，中队安排每周到驻外分队和长线

待命点慰问检查，和一线人员沟通思想，探讨工作。2月x日，我队召

开20xx年度先进表彰大会，奖励先进、弘扬正气，大大的激发了员工

的工作热情。

同时，我们还在每个月组织一次“队员思想行为动态分析会”，总结

分析当月队员的思想动态，听取队员的意见、建议，查找问题和隐患，

研究解决办法，从实际出发帮助队员解决思想顾虑，解答疑惑。

(四) 坚持落实安全学习和教育，努力增强安全防范意识。一直以来，我

们都坚持实行晨会制度，针对安全要求坚持天天讲、时时讲，针对节日

前后的安全工作，中队还组织了专项的教育和防抢防暴演练，3月初，

结合当前社会治安涉及抢劫的案件，中队组织了一次“防案分析会”，

通报了武汉，南京的抢劫案例以及组织驾驶员学习了安全行驶教育，开

展“安全行车无事故”竞赛，驾驶人员分组生活会等活动，进一步提高

了队员的安全防范意识，同时，也强化了安全防范的能力。期间，队员

先后反映安全问题和隐患3起，部门及时对存在的问题和隐患进行了梳

理和排除，对确保营运安全起到较好的促进作用。

(五) 积极做好收心和新要求的学习工作，保证各项工作顺利进行。按照

公司要求在做好节日工作的同时，我们还及时的做好了节后的队伍收心

工作，专门组织了职业道德教育和节后工作动员大会，重树队员爱岗敬

业的信念。并在第一时间内完成对省厅下发“遏制金融犯罪讲话的通知”

和“公司20xx目标管理办法”的教育学习，通过考核摸底98%的队员

取得了优异的成绩，只有1人不及格（补考后通过），使得广大队员更

进一步的了解和掌握了公司的规范要求和管理制度。期间，我们还完成

了对四名新进员工的岗前培训工作。为保证各项工作顺利进行提供了有

力的保障。

五 下步工作打算

在下一步，安全工作依然将会是我们的工作重点，在总结一季度的工

作中吸取经验教训，在公司领导的正确领导下，我们将坚决贯彻执行上级

的各项指示精神，坚决完成上级交给的各项工作任务，努力做好以下各项

工作：

(一) 继续做好所属人员的思想政治工作，分批组织召开座谈会，及队员

思想行为动态分析和防案分析，稳定队伍；继续做好各项管理工作，

坚持按章施管、按章操作，杜绝重大违规违纪的事件的发生，保证

各项任务顺利进行；

(二) 坚定不移地做好车辆安全防事故工作，杜绝重大车辆责任事故的发

生。一是要经常的对员工进行安全教育和学习；二是要确保车况的完好；

(三) 认真总结教育学习活动的工作经验，继续开展和组织好“春季

大练兵”活动，保证活动的延续性和实效性。

(四) 继续加强与客户网点的走访沟通和线路检查工作，进一步优化

押运线路安排，最大程度的满足客户的需求和高效的产出，确保安

全、有序、优质、高效的完成各项营运任务。

(五) 强化“量化、细化”管理，保证工作目标顺利实现。

20xx年x月x日