20xx年反洗钱工作总结

反洗钱工作是金融工作的重要工作内容，20xx年，我行认真贯彻实施反洗钱法的“一法四规“，不断深化推进反洗钱工作，在反洗钱工作上取得了一定的成绩，现将20xx年反洗钱工作情况汇报如下：

一、反洗钱内控机制逐步完善

（一）制定和完善相关制度

目前，我行已经建立了相对完善的反洗钱制度，在业务开展过程中对客户进行身份识别、交易记录保存、信息保密、及反洗钱宣传与培训、反洗钱审计等各方面的工作开展都有具体的反洗钱依据，反洗钱制度达到基本完备的程度。但随着反洗钱工作的逐步开展和深入，对反洗钱工作提出了新的要求，如反洗钱工作绩效考核、反洗钱协查方面的制度还存在不足；因此，20xx年的我们将根据新的反洗钱工作要求制定及完善反洗钱制度。

（二）完成反洗钱岗配备工作，强化机构反洗钱岗在工作中的作用

我行已于20xx年x月x日成立了机构反洗钱小组。行长石云刚担任为小组组长，全面领导本机构的反洗钱工作，并检查、督导本机构各业务岗位反洗钱工作的实施。会计出纳部主任为反洗钱联系人。20xx年，针对相关岗位人员的变化重新调整了本机构的反洗钱工作小组成员。我行反洗钱小组接受营业部反洗钱工作小组的领导和监督，依据《中华人民共和国反洗钱法》及中国人民银行、中国保险监督管理委员会的有关规定、以及上级部门反洗钱相关规章制度的规定，认真开展本机构反洗钱工作。二、反洗钱方面开展的主要工作

按照相关监管规定，公司大力加强反洗钱制度建设，完善反洗钱制度体系，及时向上级部门上报反洗钱各项报告、报表和其他文件，主动开展反洗钱专项检查工作和审计工作，并积极配合监管机构进行反洗钱现场检查和非现场检查：

（1）开展反洗钱专项工作，落实监管机关具体要求

根据中国人民银行及上级行要求，业务中关于客户身份基本信息登记情况和有效身份证明文件复印件或影印件留存情况的自查自纠工作，以提高对洗钱和恐怖融资风险的防范能力，进一步加强对客户洗钱风险等级的划分工作。

根据《反洗钱非现场监管办法》的要求，我行按期向上级行报送《反洗钱非

现场监管报表》及其他各类材料。

（2）开展反洗钱培训，提高反洗钱技能

为有效开展反洗钱工作，分别在每一季度开展了反洗钱培训和反洗钱系统操作培训，对人员进行反洗钱业务培训，提出反洗钱工作必须做到“勤勉尽责”，增强了各业务部门人员的反洗钱意识，提升了各业务部门人员的反洗钱专业知识和系统操作技能。

（3）开展反洗钱检查和反洗钱审计工作，监督反洗钱工作质量

为了解我行反洗钱日常工作中中的不足，使反洗钱工作符合人民银行监管要求，我行对开户资料进行了整改并进行了账户清理。通过检查，发现反洗钱管理架构比较完善，向人民银行报送《反洗钱非现场监管报表》及时，但是也发现反洗钱工作中的不足，如：公司缺乏对洗钱风险等级及可疑交易行为识别意识和技能等。

三、20xx年反洗钱工作计划

（一）强化内控制度，提高反洗钱工作水平

贯彻落实。

(二) 加强反洗钱法规、公司政策及技能培训

1、加强对反洗钱联络人培训

2、加强对一线业务人员的反洗钱培训

（三）及时推进并完成剩余客户洗钱风险等级划分工作

(四) 创建反洗钱考试题库并按照实际需要组织反洗钱考试

(五) 加大反洗钱内部检查力度，强化反洗钱观念

 

第二篇：20xx年反洗钱工作总结

20xx年度反洗钱工作总结

20xx年，我司反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求及工作重心，认真学习、贯彻执行《反洗钱法》，充分认识到反洗钱工作的重要性，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规和公司的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反洗钱工作的认识，日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将20xx年反洗钱工作情况总结如下：

一、主要工作完成情况及反洗钱工作效果

（一）采取多种形式，宣传贯彻《反洗钱法》

1．反洗钱培训：宣传贯彻《反洗钱法》。利用晨会时间，每月召开两次反洗钱培训活动，培训活动采用灵活、有针对性的方式进行。培训主要围绕《反洗钱法》、《反洗钱工作管理办法实施细则》及补充规定、《业务管理反洗钱工作实施细则》及有关补充规定、等相关制度展开学习，主要目的是更深入的普及反洗钱基本知识，主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出地讲解了反洗钱有关知识。通过培训，大幅度提高了大家对反洗钱工作的认识。

认真开展反洗钱月宣传活动。根据公司《关于转发公司〈关于开展反洗钱宣传活动的通知〉的通知》及市公司相关文件精神，9月我部开展了以“依法履行反洗钱义务，预防和打击洗钱犯罪”为主题的反洗钱专题宣传教育活动。利用多途径、多渠道对大家进行活动宣传，活动内容针对性较强，宣传达到较好效果。

2．举办反洗钱知识考试。为推动《反洗钱法》等法律法规知识的学习和宣传，使各岗位工作人员理解和掌握反洗钱法律法规制度，更好地履行反洗钱义务，我司根据市公司要求并结合我司具体情况，进行了反洗钱知识考试。极大地提高了反洗钱从业人员的理论知识水平和业务素质，有力地促进了反洗钱工作的开展。

3、按市公司要求，及时对可疑交易进行登记、识别、审核、排查，做好客户信息留存和保管；每月按时上报反洗钱报表、根据实际情况撰写反洗钱季度总结等。

在销售环节人工识别可疑交易，通过定期抽取可疑交易数据进行人工识别, 并逐笔保留可疑交易识别轨迹。加强大额交易的审核。根据公司反洗钱工作要求，我司对大额交易做好相关信息登记、及时上报反洗钱小组进行审核、识别，严格执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定；

按照规定向市公司及当地人民银行报送可疑交易报告及非现场监管信息。

对系统抽取的可疑交易数据信息进行分析并填写《可疑交易信息

审核登记表》，并按规定进行分析。

4、在20xx年度反洗钱工作中，取得较好效果，我司未发生一例反洗钱案件，这也说明了我司在反洗钱工作的执行过程中管控到位，杜绝了风险的发生。

（二），加强反洗钱工作相关规章制度的执行力度

1．加强反洗钱工作内部管理制度的实施。以《反洗钱法》为工作指导方针，继续深入实施《反洗钱工作管理实施细则》将反洗钱责任明确到人到岗，确保公司反洗钱工作的顺利开展。并将反洗钱纳入岗位职责内容。全面、准确领会市公司关于反洗钱的各项精神，依法调整和规范各岗位日常工作中的正确操作流程，严格实施内部管理制度，严格内部管理，有效防范了各种执法风险。

3、对达到客户信息识别的客户在办理业务时对客户当事人间的关系进行审核，当场核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并进行登记其身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，若为第二代身份证则保存其双面资料。

4．对团体客户进行身份识别时，对法人代表进行身份识别,在符合法律法规的条件下，按保险合同规定识别被保险人。

5.在与银行、邮政等代理机构签订的保险代理协议中加入反洗钱义务，监督保险代理方履行客户身份识别职责。

6. 当客户出现反洗钱法律法规要求进行重新识别的情况时,对该

客户重新进行客户身份识别,并留存相关识别资料。

7.对客户按相关规定进行风险等级划分，定期审核保存的客户基本信息。

（三）面临的主要问题：

1、相关岗位人员在业务处理过程中对客户身份识别、可疑交易的判断经验还不够，技能技巧还有待提高；

2、部份业务员对履行反洗钱法定义务还需深入认识，支持配合公司开展反洗钱及交易资料、客户身份信息资料保存工作的主动性仍需加强；

4、公司对反洗钱法律法规及实施细则的宣传培训还有待进一步加强。

三、20xx年反洗钱工作思路

20xx年，我司反洗钱工作的总体思路是：继续深入的开展反洗钱监管，强化反洗钱非现场监管，加大反洗钱监督检查力度，全面提高反洗钱工作在预防和打击洗钱犯罪方面的有效性。

（一）继续加强对《反洗钱法》的宣传和培训工作。将《反洗钱法》的宣传与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的基础，继续广泛深入开展反洗钱相关知识宣传培训活动，提高全社会对反洗钱的认识。以宣传促认识，营造更加浓厚的反洗钱氛围。

（二）加大对重点可疑交易的分析、识别力度。努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的能力和水平，积极寻找可疑交易线索，加大对重点可疑交易的分析、审查，若有涉嫌洗钱的案件发生，则责无旁贷的配合司法机关严厉打击洗钱犯罪活动。

（三）强化反洗钱非现场监管。按照《反洗钱非现场监管办法（试行）》及相关文件要求，切实执行非现场报告制度，并依照有关评估规定，对市公司发送的信息资料和履行反洗钱义务情况进行评估和等级划分登记，实行等级管理制度。对存在问题和等级较低的问题，进行通报，并作为重点对象实施反洗钱监管。

反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，我公司将继续强化组织领导，明确工作职责，确保公司反洗钱工作的顺利开展；在新一年反洗钱工作中，我司会一如既往的对相关岗位人员进行反洗钱知识技能的培训，不断提升对洗钱行为的判断处理能力；加大对业务员及客户反洗钱法规的宣传教育，使其能自觉支持和配合我公司反洗钱工作；不断总结公司反洗钱工作的问题和不足，不断寻求解决问题的新办法新思路，确保公司反洗钱工作正常有序的开展，切实履行反洗钱义务。

20xx-12-24