出纳日常工作总结

一、日常现金银行收支办理

(一)日常现金收付:

1、拿到现金收支凭证钱看收支手续是否齐全,OA是否走完,再予以支付。现金收付的要当面点清金额,并注意票面的真伪,现金支付需要收款人签字确认。

2、现金银行一经付清,应及时在原单据上加盖“银行付讫”或者“现金付讫”章,以避免重复支付,造成不必要的损失。

3、因经营活动而产生的现金收入不能直接“坐支”,应当及时存入银行。

4、根据已经办理完毕的收付款凭证,逐步顺时登记现金日记账或银行存款日记帐,每天终了应结算出余额。现金账面余额应与实际库存现金核对,如发现短缺或溢余,应立即查找原因,做到账实相符,造成损失的应由相关责任人承担损失。

5、一般不办理大面额现金的支付业务,此类支付应使用转账或电汇等手段。

6、每个月底在主办的监督下进行现金和承兑的盘点,及时做好现金盘点表,待主办和财务经理签字后存档。

(二)日常银行收付:

1、银行存款账面余额,要定期与银行对账单进行核对。月份终了,保证银行回单已经齐全,下个月月头去银行拿对账单,及时编制“银行存款余额调节表”,使帐面余额与对账单上的余额调节相符。出现未达账项,要及时查询调整。

2、付款前,先确认OA流程有没有走完,手续是否齐全,再予以支付。

3、以转账支票或者银行承兑汇票方式支付供应商货款的,要有供应商出具的盖有公章或财务章的收据,供应商出具的委托收款证明(加盖单位公章或财务章),收款人的签字及身份证复印件等。银行承兑还得在复印件上写上“原件已收”字样,并签名写上日期 。

4、随时关注银行的进账款项,并报于销售部登记。

5、要随时掌握银行存款余额,不准签发空头支票。

6、办理银行结算,规范使用支票。

二、 票据正确使用和保管

(一)支票

1.常用支票的种类

出纳工作中经常接触到的是现金支票和转账支票,现金支票只能用于支取现金,它可以由存款人签发用于到基本户银行为本单位提取现金,也可以签发给其他单位和个人用来办理结算或者委托银行代为支付现金给收款人。(注:公司一般不开现金支票给个人);转帐支票只能用于转账,不得用于支取现金。它适用于存款人给同一城市范围内的收款单位划转款项,以办理商品交易、劳务供应、清偿债务和其他往来

款项结算。(至目前转账支票也能全国通用,但要看入账银行是否能做影像处理,若收到非同城的转账支票,应及时与银行沟通)支票签发的收款人名称要完全正确,日期一定要大写。大小写金额一定要正确。

2.支票的使用

支票提示的付款日期为十天,也就是自出票之日起十天内有效,应时刻注意支票的日期,避免过期导致不必要的麻烦。(从签发支票当日起,到期日遇法定假日顺延)

现金支票正反面都需要加盖银行预留印鉴章(通常为财务章和法人章),转账支票只要出票人在正面盖上银行预留印鉴章,反面不需要盖。印鉴章加盖只要保证有一组清楚,可以重复加盖。(另:如现金支票开给个人,反面不需要加盖印鉴章,只需收款个人带着支票和身份证去银行领取即可)

支票发生遗失,可以向付款银行申请挂失,并通知有关单位共同防范结算风险的发生;挂失前已经支付,银行不予受理。

出票人签发空头支票、印章与银行预留印鉴不符的支票、使用支付密码但支付密码错误的支票,银行除将支票做退票处理外,还要按票面金额处以5%但不低于1000元的罚款。

同城票据交换地区内的单位和个人之间的一切款项结算。适用于同城各单位之间的商品交易、劳务供应及其他款项的结算。由于支票结算方式手续简便,因而是目前同城结算中使用比较广泛的一种结算方式.

转账支票开给个人的情况。如果供应商为个人,个人在出票单位开户行开个人户,出票单位即可以在收款人上加填个人姓名。

开错的支票,必须加盖“作废”戳记,连同存根或其他联页一起保存。

收到付款单位交来的转账支票后,首先应对支票进行审查,以免收进假支票或者无效支票。对支票的审查应包括以下内容:

1、支票填写是否清晰,是否使用黑色水笔填写的,机打的更好。

2、支票票面各项内容填写是否齐全,是否在出票人签章旁加盖清晰的银行预留印鉴章,再来大小写金额是否一致且是否有涂改。

3、支票上的收款人名称填写是否正确。

4、转账支票是否在付款期内。(一般是出票之日起十天内有效,节假日顺延)

5、如转账支票有背书现象,查看每套章加盖是否齐全清晰。

待支票审查完毕,就可以填写“进账单”,带着支票一同交给开户银行。

(二)汇票

出纳工作中经常接触到的汇票有银行承兑汇票和商业承兑汇票,我公司一般不收商业银行承兑

1、银行承兑汇票票面必须记载的事项有表明“银行承兑汇票”的字样、无条件支付的委托、确定的金额、付款行名称、收款人名称、出票日期、出票人签章七项。欠缺其中之一的,银行承兑汇票无效。

2、如果收款人是我公司,则检查下收款人、开户行、账号是否正确。

3、票面的银行汇票专用章加盖是否清楚,审核的个人私章是否加盖。

4、要审查汇票后面的第一背书人是否与收款人完全一致,是否在到期日前收到汇票 。

5、如果汇票上显示的收款人并非本公司,即汇票是经收款人转让的银行承兑汇票,要注意汇票背面是否有背书,背书是否连续、背书的图章是否清晰、内容是否正确。有印鉴章加盖不清晰的,则需要尽快让对方出证明。若由于第几手出证明而延误进账时间的,本公司得出延期的证明。

6、随时关注汇票到期日,在到日期前10天,背书人栏里加盖印鉴章,被背书人栏里填写“委托xx建行收款”,并填写银行规定的托收凭证,一并交与银行。

(三) 收据

1、收据中的日期、交款单位、金额(大小写)、收款事由要填写齐全,小写金额前,需要加个“¥”。

2、收据开具时,字迹要清晰,一旦开具,不能有涂改,或者有擦痕。必须使用黑色水笔开具收据。

4.若是货款的收据,需要在专用本子上登记下,让申请人和财务经理签字,再予以开具,并加盖财务章,一周内货款未收回,要将已开具的收据要回并且作废。

5、若收据作废,存根、收据和记账联都要夹在一起,并注明“作废”字样,以备查账。

6、开完一本,与会计交接登记后才能领用新的空白收据。

三、 每月工资发放

每个月大约15号左右发工资,发工资前确认纸质工资单有行政部经理、财务经理、总经理的签字。对于现金发放工资的员工要认真做好签收,以免产生纠纷。拿到工资电子挡,需检查有没有重名,工资金额有没有负数,在此之下,进行工资发放的准备工作。派遣工资则需要向劳务公司拿工资打卡明细,核对是否有未付的员工,如有并确认不付的情况下,应让对方还回来。工资发完及时给会计做帐,未发工资需要留档保存 ,以便下次继续发放

四、 其他日常工作

物资外卖由仓库人员出示物资外卖单,过磅单,价格确认书并确认签字是否齐全。收款时注意票面真伪,确认无误后给经理签字并开具收据和放行条。

与兄弟公司的资金往来要及时挂账,包括代收代付业务,及时与 兄弟公司相关人员联系确认金额业务。

及时到银行去拿业务回单并交与会计做帐,做好与银行的沟通工作。

五、 物品保管

管理库存现金。掌握每天库存金额,不得超过银行核定的限额,超出部分应及时送缴银行。

不得将空白支票交给其他单位或个人签发。

保管好各种有价证券、各种支付、结算凭证有关印章和其他贵重物品

要注意管好保险柜钥匙,离开岗位时,人走锁库,不得随意交付他人。对保险柜及存折等的密码,应保守秘密。

妥善保管好空白支票、空白#5@p,并设立支票、收据和#5@p领用登记簿,切实办好领用、注销手续。 保管好网银U盾,人离开一定要把U盾拔下来,并妥善保管密码一定要保密。

 

第二篇:出纳工作总结

转眼间,20xx年上半年就过去了。展望未来,我对公司的发展和今后的工作充满了信心和希望,为了能够制定更好的工作目标,取得更好的工作成绩,我把参加工作以来的情况总结如下:

一、前期财务工作总结

对于企业来说,能力往往是超越知识的,物业管理公司对于人才的要求,同样也是能力第一。物业管理公司对于人才的要求是多方面的,它包括:组织指挥能力、决策能力、创新能力、社会活动能力、技术能力、协调与沟通能力等。

第一阶段(20xx年—20xx年)

20xx年毕业之初,在无任何工作经验、且对物业管理行业更是一无所知的情况下,我幸运的加入了“金网络—雪梨澳乡”管理团队,看似简单的账单制作→日常收费→银行对接→建立收费台账→与总部财务对接,一切都是从零开始。我自觉加强学习,虚心求教释惑,不断理清工作思路,总结工作方法:本文由方案范文库为您搜集.整理,在各级领导和同事的帮助指导下,从不会到会,从不熟悉到熟悉,我逐渐摸清了工作中的基本情况,找到了切入点,把握住了工作重点和难点,而随后财务助理兼客务代表的特殊身份更是加速缩短了我与“专业人”之间的距离。客户电话的接听、客服前台的接待,都需要很强的专业知识与沟通能力,物业管理中大多是一些细小琐碎的事,协调好了大事化小、小事化了,协调不好则工作会非常被动。这就要求在服务过程中不断提高自己与外界的沟通能力,同时在公司内部的沟通也非常重要,除了本部门之间,部门与部门之间的沟通也很重要,只有沟通好了,才能提高工作效率,减少不必要的人工成本。一方面,干中学、学中干,不断掌握方法,积累经验;另一方面,问书本、问同事,不断丰富知识掌握技巧。

“勤能补拙”,因为当时住在项目,便利用下班后的时间总结完善自己的工作内容,建立了各种收费台账的模版,同时结合管理处实际情况先后制定了《财务收费流程》、《财务对接流程》、《押金退款流程》以及《特约服务收费流程》,并在各级领导的支持和同事们的配合下各项流程得到了迅速的普及,为管理处日常财务工作的顺利进行奠定了坚实的基础。

第二阶段(20xx年—20xx年):发展阶段

这一阶段在继续担任雪梨澳乡财务助理的同时又介入了新接管项目温哥华森林管理处前期的财务助理工作,进一步巩固了自己关于从物业前期接管到业主入住期间财务工作经验的积累,同时也丰富了自身的物业管理专业知识。项目进入日常管理之后,因为新招的财务助理是应届毕业生,我由此又接触到了辅导新人的工作内容,我将自己的工作经验整理成文字后逐点的与新人一起实践,共同发现问题、解决问题,经过三个月时间的努力,新招的财务助理已经能够很好的胜任财务助理工作了。20xx年底我又被调往公司新接管的“VILLA”管理处担任财务助理,此时正逢财务部改革,我努力学习专业知识,积极配合制度改革,并在工作中小有成就,得到了领导的肯定。

第三阶段(20xx年—现在),不断提升阶段

20xx年底,我被调往公司财务部担任出纳。出纳工作首先要有足够的耐心和细心,不能出任何差错,在每次报账的时候,每笔钱我都会算两遍点两遍;每日做好结账盘库工作,做好现金盘点表;每月末做好银行对账工作,及时编制银行余额调节表,并做好和会计账的对账工作;工资的发放更是需要细心谨慎,这直接关系到员工个人的利益,因为日常的工作量已经基本饱和,每次做工资的时候,我都会主动加班,保证及时将工资发放给员工;而公司总部出纳更大的一部分工作内容是与管理处财务助理的工作对接,由于当时管理处财务人员流动较大,面对新人更需要耐心的去指导她们的工作,细致的讲解公司的一些工作流程,使她们尽快融入金网络这个大家庭。

20xx年底我由出纳岗位转为会计,负责雪梨澳乡和VILLA管理处的主管会计工作,同时兼工资发放工作,这一期间我学习并掌握了公司财务核算的程序以及用友财务软件的操作技能,提高迅速;同时我的工作内容还包括通过对月度、季度以及年度的财务分析,及时并动态地掌握管理处营运和财务状况,发现工作中的问题,并提出财务建议,为管理处负责人决策提供可靠的财务依据。今年x月我的工作内容再次调整,工资发放工作正式移交给了出纳,主要负责长远天地、温哥华森林及VILLA管理处的主管会计工作。

二、主要经验和收获

在金网络工作的六年多时间里,积累了许多工作经验,尤其是管理处基层财务工作经验,同时也取得了一定的成绩,总结起来有以下几个方面的经验和收获:

(一)只有摆正自己的位置,下功夫熟悉基本业务,才能尽快适应新的工作岗位;

(二)只有主动融入集体,处理好各方面的关系,才能在新的环境中保持好的工作状态;

(三)只有坚持原则落实制度,认真理财管账,才能履行好财务职责;

(四)只有树立服务意识,加强沟通协调,才能把分内的工作做好;

(五)只有保持心态平和,“取人之长、补己之短”,才能不断提高、取得进步。

三、确立工作目标,加强协作

财务工作象年轮,一个月工作的结束,意味着下一个月工作的重新开始。我喜欢我的工作,虽然繁杂、琐碎,也没有太多新奇,但是做为企业正常运转的命脉,我深深的感到自己岗位的价值,同时也为自己的工作设定了新的目标:

1、做好财务工作计划,以预算为依据,积极控制成本、费用的支出,并在日常@方案.范.文.库整理~的财务管理中加强与管理处的沟通,倡导效益优先,注重现金流量、货币的时间价值和风险控制,充分发挥预算的目标作用,不断完善事前计划、事中控制、事后总结反馈的财务管理体系。

2、实抓应收账款的管理,预防呆账,减少坏账,保全管理处的经营成果。

3、积极参预,配合管理处开拓新的经济增长点。

以上是我对自己工作的总结汇总,敬请各级领导给予批评指正。在今后的工作当中,我将一如既往的努力工作,不断总结工作经验;努力学习,不断提高自己的专业知识和业务能力,以新形象,新面貌,为公司的辉煌发展而努力奋斗。

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