20xx稽核员工作总结

20xx年度稽核工作总结

一年来在各位领导和同事的关心帮助下,我认真提高自身思想素质,加强学习业务技能,积极履行岗位职责,任劳任怨、忠于职守、勤奋工作认真学习专业知识和业务技能,根据总行年初稽核工作计划以及阶段性工作安排,在做好本职工作的同时,积极引导辖内各支行开展工作,较为圆满的完成了20xx年领导安排的各项任务。现将20xx年度稽核工作总结如下:

一、基本情况

包片辖内有**家支行**个分理处,即**支行、**分理处、**分理处、**铺支行、**支行、**支行、**支行,共有员工**人。各项存款较上年同期有较大幅度的上升,但**支行、**支行贷款营销不足;**、**不良贷款居高不下,且反弹趋势依然严重,通过历次检查发现信贷业务在总行的规范管理和制度要求下,贷款发放操作初步规范提高,贷款风险得到有效控制;会计基础在创建工作的带动下,会计工作秩序、会计核算和账务处理水平有所提高;安全保卫工作制度已建立,各项安全设施达到了合规标准。因信贷人员紧张,部分社对农户小额信用贷款的贷后检查明显不足,当然在内控制度执行和业务操作还存在一定差距。

二、稽核工作概况

根据总行稽核工作会议精神,除开展其他阶段性工作外,结合我辖区实际情况,先后对我辖区及配角的**家支行**家分理处,进行了**轮序时稽核,共 50次以上的稽核检查,多次的全面序时稽核和全方位的时时跟踪检查,稽核面达 100%。为了确保稽核检查质量高,定性准确,侧重点突出,在每次稽核工作进行前都要结合各支行 、分社,确定必查项,重点项,明确责任,合理分工,从而确保每次稽核检查工作高效、及时、准确、稳妥地进行。我们在进行序时稽核的同时,根据总行要求以及业务发展普遍存在的问题及时开展了多项专项稽核。

三、加强各方面知识学习

(一)加强政治思想和职业道德教育,发扬爱岗敬业精神

本人一贯坚持四项基本原则,努力学习马列主义,毛泽东思想,邓小平理论,以及党的路线方针政策。高举邓小平理论的伟大旗帜,努力实践“三个代表”的科学内涵、党的群众路线教育,以及有关金融、法律、法规。通过学习,纯清了思想,提高了认识。

(二)加强业务学习,提高自身素质,乐做“学习型员工”

为适应新形势的发展需要,不断加强自身修养。一是利用业余时间认真学习金融业务知识,认真学习总行下发的各种文件、资料,使之能够融会贯通,学以致用,提高业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力,从进入支行以来,我对学习就没有停止过,自己深知如今是知识时代,没有知识在将来将会无立足之地,为此,我坚持学习不放松,《中国农村信用合作》、《中国金融》、《金融时报》及各种稽核方面的知识,成为我学习中的良师益友,从中我学到了不少对工作有帮助的东西。二是学习法律知识和各项规章制度,强化自身的法律意识,加强思想道德建设,提高职业修养,树立正确的人生观和价值观;能够加强自身爱岗敬业意识的培养,进一步增强工作的责任心、事业心,对上级部门的文件精神我深刻领会,使上级精神在工作执行中不走样、无偏差。

四、稽核工作具体内容

(一)接受省总行、**办事处及**银监分局抽调,努力完成交办的工作 于****年*月**日至**日,参加**高管审计;****年*月**日至*月*日,参加**检查;****年**月**日至**日,参加**高管审计;****年**月**日至**日,参加***域风险排查检查。

(二)重点搞好常规稽核工作

1、印证押、现金、结算的常规稽核。主要对业务印章、经办人名章和印鉴章的使用、管理登记及分管情况进行检查;重要空白凭证的领用、保

管、销号和再销号是否及时合规;检查结算对帐手续是否严密合规;库存现金、库存管理是否合规,有价单证、抵质押物的保管及管理是否合规;营业设施是否符合安防规定等。

2、岗位操作、会计控制及管理。主要对双人临柜、钱账分管、开销户手续、执行实名制存款、挂失业务的处理及登记、“六相符”、报表的报送及数字的真实性、会计凭证等资料的整理装订归档、计算机操作与维护、柜员卡的使用与管理、费用的审批把关等。

3、信贷基础、操作流程、管理监控。主要对借据的管理、贷款分户账的建立与使用、贷款三查制度的执行、贷款科目的使用、贷款新规执行情况、贷款展期的合规性、新增贷款的合规性、五级分类的偏离度等。

(三)积极开展序时稽核,定期监控各支行经营情况

序时稽核是稽核检查中定期性对支行各项业务经营情况检查的有效方法,有计划地搞好序时稽核有助于堵塞经营中存在漏洞,将存在的问题及时进行纠正和处理。一年来,县总行稽核部,通过对全辖所有营业网点会计、出纳基本制度执行情况、结算业务合规性、有价证券管理、重要空白凭证管理、现金管理和综合业务网络系统的合规性操作等方面进行了数次的序时稽核和跟踪检查,共检查支行库存30多次,检查重要空白凭证30多次,检查抵(质)押物品 15多次,检查计算机各类打印资料20多次 ,检查各种登记簿 400多本(次)。

(四)根据辖内实际情况,及时开展专项稽核

一年来接受省总行及**办事处抽调,努力完成交办的工作及本总行辖区内的3次序时稽核检查外,根据总行业务发展需要对全辖进行专项稽核 26次。

(1)****年**月**日至**日对**等进行年终真实性检查。

(2)****年**月**日至**日对**支行进行安全检查。

(3)****年**月**日至**月**日对**支行进行了标准行社创建验收复查。

(4)****年**月**日至**日对**支行、**分理处进行了全面的后督专项检查。

(5)****年**月**日至**月**日分别对**支行进行了序时稽核检查。

(6)****年**月**日至**对**进行了强制休假审计。

(7)****年**月**至**日**进行了序时稽核跟踪检查。

(8)****年**月**日至**月**日对**支行进行了序时稽核检查。

(9)****年**月**日对**支行进行了突击检查。

(10)****年**月**日至**日对**黄泥铺进行了安全专项检查。

(11)****年**月**日对调离员工进行了离岗审计。

(12)****年**月**日对**进行了离岗审计。

(13)****年**月**日对**进行了突击检查。

(14)****年**月**日至**日对**支行进行了电子银行及银行卡业务检查。

(15)****年**月**日至**月**日对**支行进行了序时稽核检查。

(16)****年**月**日至**日对**验收。

通过一年稽核检查,共发出《事实确认书》50份,共处理违规人员21人次,经济处罚****元。查出了部分支行(部)、分社在业务经营,财务费用、信贷、传票帐务、内控建设等方面存在的问题,我们通过说服教育、经济处罚、召开现场会议等方式加大了稽核处罚力度,堵塞了漏洞,纠正了各种违规、违纪和不良行为的错误作法,规范了各营业机构的业务操作,解决了业务操作中的实际困难,提高了依法经营意识,增强了管理制约机制,从而为***银行业务发展奠定了良好的基础。

五、回顾20xx年度稽核工作中部分支行对检查出的重点问题未整改情况。

(1)办理质押贷款质押物低于总行批复要求,如**

(2)逾期贷款催收情况,如**。

(3)受托支付不合规,贷后未及时收集用途相关资料,如**

六、工作中存在的问题和障碍

由于**片农村支行机构分散,人员较多,经营管理者和从业人员文化水平和业务素质参差不齐,规章制度、职业道德、法律意识等方面观念淡薄,对内控制度的认识特别是在防范和化解风险上的认识不到位,粗放型经营,有章不循,违规操作,屡查屡犯,屡纠不改,只图眼前的经营利益,而忽视了长远意义上的社会效益,从而导致内控方面执行不力的现象。

总之,一年来,**片稽核工作在总行领导的正确领导下,依照上级主管部门的安排及部署,做了大量的工作,较为圆满地完成了各项工作任务,充分的发挥了稽核的再监督作用,但与上级要求尚有差距。今后,我必须加强学习,不断提高政策领悟水平和综合业务能力,加大稽核检查力度,切实维护各项规章制度的贯彻执行和落实,为我县支行业务经营稳步健康推进保驾护航。

以上是一年来在稽核工作岗位上的简要总结,仅供领导参考,不足之处请领导批评指正。

稽核员: **

二020xx年**月**日

 

第二篇:20xx年稽核工作总结

20xx年稽核工作总结

一年来,在中心的正确领导下,中心稽核工作按照年初制定目标,结合中心实际,围绕全局工作,认真履行稽核职能,继续做好参保企业和单位的审核登记及应参保险种的核定工作、严格执行我省参保职工最低工资基数标准、对部分单位补缴欠缴工作中出现的问题及时同各业务科室协同解决,积极面对工作中出现的新情况,新问题。在同志们的努力下,20xx年稽核工作取得了一定成效,为我中心参保扩面工作及基金征缴工作提供了相应的支撑和保障。下面,就将本年度工作总结如下:

一、注重理论学习,不断提高自身素质 ,努力提升工作能力。提高自身素质的基础是学习,提升工作能力的源泉还是学习。通过积极参加中心组织的理论联系实际,解放思想大讨论,科学发展观的学习、我和科室同志进一步牢固树立正确的世界观、人生观、价值观、利益观。在日常工作中,我和同志们继续发扬干一行,爱一行,钻一行的作风,以高度的责任感、使命感,努力开阔视野,拓宽思路,丰富自己。通过学习,在思想上不断进步,在业务上不断突破,更好地适应了当前稽核工作的需要。

二、认真做好社保稽核各项工作。

1,全面完成本年度各项稽核任务。今年以来,稽核科按照中心对于参保单位实行险种基数统一、参保基数符合全省社会平均工资最低要求(1050元)的原则,对前来申报业务单位严格把关,层层落实。对工作中出现的新情况,新问题及时妥善处置,竭力做好本职工作,以求更高效,更快捷地服务于参保单位前来办事人员。截止目前,本年度参保单位缴费申报稽核工作已经全面结束,下面就将本年度稽核工作分别做一说明:

单位缴费情况:截止12月底,累计稽核的参保单位553个,除去涉及补缴各项社会保险费用单位88个,实际登记缴费单位465个。其中,市直机关145个(另补缴5个)、企业185个(另补缴52个)、事业单位及社会团体135个(另补缴31个)。分别占参保单位总数的31%、40%、29%。从数据分析来看,企业及事业单位欠缴补缴以及迟缴基本社会保险费用情况严重。其中,企业发生补缴以及延迟交纳社保费用的单位占统计已核定应缴费企业总数的28%,事业单位也占到了相应比例的23%。从本年度各月稽核缴费情况来看,进入下半年以来,91%的单位完成本年度缴费任务,下半年业务主要集中于部分补缴,延时缴纳单位上,其中欠缴企业占到此类业务的60%以上,这无疑在一定程度上加大了单位各科室工作难度。

单位参保情况:本年度,财政拨款单位参保总计4219人,其中在职职工3336人、退休职工883人;自收自支事业单位参保总计8809人,其中在职职工5687人、退休职工3122人;企业参保总计12999人,其中在职职工10413人、退休职工2586人,分别占参保总人数的16%、22%、62%。从数据分析来看,财政拨款单位及事业单位人员增减变化稳定,企业在职用工人员增减自6月份以来呈逐步增长趋势,至10月份之后,人员减少幅度较大。从当前稽核掌握的情况看,这其中与企业季节性用工关系密切,也和部分企业管理者对及时为其用工人员缴纳各项社会保险责任意识淡化以及社保相关宣传引导监督不到位有关。

各险种参保情况:本年度,参加各项社会保险职工分别为:参加养老保险8547人、参加医疗保险22122人(在职15572人、退休6550人)、参加失业保险8944人、参加工伤保险8196人。累计全部参加四项保险职工4253人,占参保职工(在职19436人)总数的22%。从数据分析来看,每月养老、失业、工伤参保人数变化稳定,年终的参保人数均接近8000人,但这与统计的全部参加四项保险职工4253人这一数字差别较大,出现这种情况的原因是多方面的:其一,这与企业申报缴纳基本社会保险过程中,单位部分险种已在其他地区缴纳有关。其二,这一数据是各项参保数据分

别统计与整体统计的比较,该数据反应的是未来能够达到四项保险均参加职工人数的增长空间。

2,当前工作中的主要问题。

其一:进入下半年以来稽核处理补缴业务相应增多,这给稽核工作,也给各险种业务受理工作加大了难度。存在这种问题的原因除了企业自身缴费责任与权利意识淡漠,经济利益使然,也与社保机构与社保经费征缴对此政策要求不明确,惩处力度不够,各方信息化协同滞后有关。就此,建议进一步完善社保延迟缴费以及社保利益享受之间的政策,进一步增强与社保经费代收缴机构的协同,对经常性欠缴,补缴单位给予相应的惩处及公示。同时,还应就此进一步加强对这类单位的政策说服引导教育,在必要的情况下深入企业宣传社保相关政策。

其二:从目前稽核掌握的情况看,有部分企业单位在对其四项保险完成核定后,多先行缴纳医疗,工伤保险。对于养老、失业保险则于年末才补缴。同时也有部分企业因逃避滞纳金等原因将所有缴费放在年末一次清缴。这种行为,即与企业资金效益有关,也与企业当事人责任意识不强有关,同时也是企业用工不固定引起的。鉴于此,建议就未正常及时缴纳应保险种单位在享有社保权益享有方面进一步细化,使之有法可依。其次,各科室在暂时金保工程相应软

件尚未到位之前定期进行信息互通,及时对各险种缴费情况进行对比分析,及早发现问题,及时通报处理。

3,从当前稽核业务需求来看,除了进一步完善当前稽核软件,还应考虑社保经办业务(申报)网络化,以此更好的适应我市社保工作的要求。

要进一步做好我市社会保险内部稽核工作,就要在业务效能、工作流程、社会监督实现转变:从缴费基数审定到基数真实性的转变,从各个科室需求不一的申报数据提交到一票自助式申报服务,从内部稽核发现缴费问题逐步过渡至提倡和鼓励用工单位诚信缴费与加强参保务工人员自我监督意识和劳动法律意识为辅,并进一步完善社会保险企业缴费数据对社会公开渠道,例如除在大厅设立触摸查询终端外,还可以通过网站,自动电话语音查询,企业社保缴费月报公示等多位一体个人维权通道,并以此强化稽核工作的针对性和时效性,使得稽核工作日常监督,重点监督,举报监督体系逐步完善,改变当前工作的被动局面,从源头上防范和化解用工单位和劳动者之间的社保权益纠纷,不断提升社保经办机构社会化监督与服务的能力!

首先,简便高效的服务流程是实现有效地稽核控制的必要前提。在日常经办中,尽力简化当前社保稽核重复的数据报送,整合参保单位为各科室报表数据,使之进一步适应

今后各科室业务软件统一的要求,积极探索缴费一票式服务,尽快建立起科室之间业务快速受理,高效办理,岗位责任制约的体制,这需要在硬件、软件、制度方面进行配套。

其次,进一步规范内部稽核审批管理,强化岗位责任制,建立健全特殊行业和业务稽核制度,使之进一步程序化,规范化,防止工作责任和稽核要求脱节。

最后,加强以社保经办机构所掌握数据分析为主的日常稽核管理,建立健全以社会化参保监督为主体的举报稽核制度。强化对企业诚信缴费与劳动社保有关权利制约机制,逐步建立起当前社会保险对参保企业进行诚信等级认定及评价的数据,切实保障稽核工作的实效,使得我市社保稽核工作在来年力争在上一个新台阶!

社会保险稽核科

二〇〇九年x月

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