内控案防执行年总结
一是健全案防体系建设,夯实案防基础工作。加强内控目标管理和案件防范工作的组织领导。成立了内控处罚委员会、内控管理委员会、风险管理委员会、案件防范、案件查处、案件审理、“扫雷工程”员工思想行为动态管理等领导小组,并根据人员变动情况及时进行调整。通过加强案防组织建设和制度建设,较好的提升了案防工作水平。认真落实案防责任。将案件防控与治理工作纳入年度“两个责任制”考核范围,确定年度案防工作目标,明确规定各单位“一把手”、部门负责人为案件防范工作第一责任人,对本单位、本部门案防工作负总责,与个人绩效挂钩,执行案件“一票否决”和责任追究制度,并组织全行员工层层签订了案件防范工作责任状。
二是加强制度建设,提升操作风险防控能力。制定了《鞍山银行年贯彻落实“两个责任制” 的工作意见》、《关于进一步加强和改进全行案件防范分析会的意见》、《执法监察考核办法》、《责任追究办法》、《内控合规工作意见》、《运行督导工作方案》、《反洗钱工作意见》、《风险管理报告制度》、《内控管理考核办法》、《安全保卫检查方案》等,这些制度办法的出台,对进一步促进业务发展、提高执行力和控制操作风险起到了积极的促进作用。严抓案防风险点治理。确定了年度“7+2”重要风险点,加强了重要风险点防控治理组织领导,通过专业部门对基层机构落实防控工作的跟踪检查、抽查和督查、逐项抓落实等工作,风险点治理取得明显效果。认真执行银企对账制度。采取面对面对账、邮寄对账和网上银行对账等模式,每月按时对银企对账情况进行通报。认真组织内部监督检查。先后组织开展了员工涉赌情况专项排查、客户经理违反从业禁令专项整治、“六禁一公开”、“贷款炒股和信用卡逾期风险”、“外汇业务风险”、“银行业从业人员行为准则贯彻落实情况”、“企业社保基金账户风险”等各类案防风险自查活动,核算质量明显提高。
三是加强考核,提高内控管理水平。进一步加强内控管理考核、内控检查整改、反洗钱工作和操作风险管理等基础工作,认真开展业务运营准风险事件核查,加大对风险事件的整治力度,规范管理与操作行为,防范风险,确保安全。
四是强化教育监督,提高执行力。扎实开展管理人员廉洁从业教育。市分行年度《贯彻落实“两个责任制”的工作意见》要求,集中开展了警示教育活动,组织全行员工观看反腐倡廉电视政论片《责任与共》,扎实开展反腐倡廉教育,把教育、监督有效纳入管理人员年度廉洁从业工作之中。加强员工动态管理,定期召开员工思想行为动态分析会,开展员工涉赌情况摸底排查,并纳入员工思想行为动态管理。认真落实“基层机构负责人案防工作职责”规定,通过参加县支行案防分析会、对各级管理人员履职检查、视频监控管理办法执行情况督查、落实支行(机关部室)主要负责人案防履职汇报等形式,促进了基层机构负责人案防履职。
五是夯实运行管理基础。顺利完成了远程授权改革工作,积极稳妥实施凭证影像管理改革,稳步推进业务集中处理改革,切实加强运行督导、清算业务管理、风险监控管理、现金调拨管理、信息科技管理等工作,有效控制了运行风险,提高了运行质量和效率。
内控和案件防控执行年活动总结
合规经营是重庆农村商业银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的基本前提。通过开展“内控和案防制度执行年”活动,使我对合规有了更加深刻的认识:只有人人都明确合规经营意义,在工作实践中遵守法律,依照操作流程严格程序,才能提高对风险的抵抗。
一、合规经营是防范重庆农村商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要。因为合规与银行业的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系,有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
二、合规经营是完善重庆农村商业银行制度体系的需要。任何银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营,源于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工。所以我行的发展一定要以合法、合规经营为前提,这样才能从源头上预防风险。
三、合规经营是落实科学发展观,实现发展目标的重要保证。因为合规经营就是为业务保驾护航的,是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中,只有紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证我行的经久不衰。
结合我行经营理念和奋斗目标,对于促进合规经营,实现操作规范化、业务规范化的目标,我认为需要做到以下五个方面:
一要道德教育到位。只有我们每一个员工都深刻领会合规经营的实质,在具体每个业务操作环节中,时刻谨记“重操守、讲合规、促案防”,在日常工作时能够遵循法律、规则和标准。
二要执行能力到位。根据自身职位需要和岗位职责,制定详尽的业务规章制度和操作流程,并在工作中严格按照规章制度和操作流程进行工作。坚持工作流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法,实践证明,人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患,流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约
三要合规操作到位。“合规操作,从我做起”。合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力,切实提高自身防微杜渐的能力。
四要监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法,建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。三是建立沟通制度。四是建立合理化建议制度。
总之,我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记,将“合规人人有责,合规创造价值”的经营理念根植于心,争做遵规守纪的银行业人,为实现重庆农村商业银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量!
重庆市农村商业银行铜梁支行少云分理处 王孝丽
20xx年x月x日
内控案暗防工作总结
为积极响应区分行有关严把内控安全的要求,我网点认真学习相关文件,切实落实分行精神,定期组织员工学习分析各类违法犯罪案件,从中吸取经验教训。结合我网点业务类型,总结出石油支行在内控案防中存在的问题和取得的成绩
存在的主要问题及原因
一是意识不到位。员工之间缺乏相互监督的意识,认为都是自己人,对工作中存在的不规范操作认为不会造成什么案件的发生,人情也在,也就没法拉下脸来当面进行指责改正,长此以往制度的也就束之高阁,在实际操作中,依然是凭经验、凭感情,虽然不会产生什么太大的影响,但千里之堤,溃于蚁穴,细节决定成败,任何微小的事情,往往由于意识的缺乏,而为日后的东窗事发埋下隐患。
二是人情大于制度,石油支行的顾客群,因为它的区位因素,决定了它的相对稳定的服务范围,很多顾客都是低头不见,抬头见,相同的业务一个星期发生多次,员工也就习以为常,而放松了应有的反洗钱监督意识,还有就是对于大额的资金流动,也就不是太警惕,从而极易造成相关案件的发生,对于顾客我们用动之以情,晓之以理,制度是制度,人情是人情,不能因为认识,而违法规章制度去办理业务,这既是对工作的懈怠,也是对自己的不负责,只有严格按照制度去落实工作,才能避免在日常的业务处理中可能存在的风险和案件的发生。
三是学习案件的积极性和认识不到位,个别员工认为,文件中
的相关案件离自己太遥远远,网点所入处的环境不可能发生这样的事情,每天来的顾客都是常客,存个钱取个钱能发生什么惊天动地的事来,在日常学习中,也就不是太认真对待,总结案情时,没有细致入微的分析存在的问题,也就更不可能仔细听取防范风险的方法与经验,而制度的执行,也就形式大于意义了。
针对上述存的问题,网点全体员工认真学习和总结,制定今后内控案防工作的相关制度
( 一)严格责任追究。签订案防责任状,明确负责人为案防第一责任人履行教育职责、管理职责、监督职责、检查职责、奖惩职责,经济上风险抵押、管理上一票否决。
(二)强化规章制度。对经营管理工作规程进行统一与细化,明确管理责任人及责任,组织制定各岗位的操作规程和考核暂行办法,使每项工作、每个时点均有规可依。
(三)突出案防重点。一是管员工,控制风险源。对员工管理做到严把聘用关、管理关、教育关、奖惩关,构筑起案防长城,对重点人物进行重点盯防,进行风险预警,严控风险源。二是管机构,控制风险点。三是管法人,控制风险体。
近三个季度石油支行认真贯彻落实区分会议精神,总结经验教训,在内控案防上取得显著进步,首先,在二季度全辖组织的“内控案防知识竞赛”中,石油支行全体参赛人员积极参与,经过一番激烈的拼搏,最终取得了团体第二的好成绩,受到领导的广泛好评。其次由于特殊的地理位置,石油支行的结售汇业务较多,相关工作人员,
严把风险点,认真学习外汇业务,近半年的结售汇业务中,石油支行严格按照外汇管理局和人民银行的制度执行,未曾有一笔错报和漏报的案件发生,这是全体网点工作人员严格要求,认真落实,将理论与实践相结合的结果,相信在未来的工作中,石油支行全休再接再厉,争创佳绩。也希望全体员工本着胜不骄,败不馁的精神,继续将石油支行在内控案防上取得成绩推广到其他日常工作中。
内控案暗防工作总结为积极响应区分行有关严把内控安全的要求,我网点认真学习相关文件,切实落实分行精神,定期组织员工学习分析各类违法犯…
XX银行案防内控工作总结根据总行关于印发lt中国建设银行案件防控及整改方案gt的通知和分行建设银行湖北省分行案件防控及整改方案精神…
抓好内控案防工作的思考业务拓展与内控案防二者相辅相成,业务发展是核心,内控稳定是保障,没有一个和谐稳定的内部管理环境,各项业务就不…
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关于加强银行内控案防的思考1持续抓好内控机制建设一是完善内控管理考核办法全面修订内控管理十个平台考核办法进一步明确各级人员在内控防…
分行内部控制综合评价小组:自20xx年总行开展内部控制综合评价以来,我行十分重视内部控制管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓…
xx村镇银行“内控强化年”活动年度总结芜湖银监分局:我行在收到《关于报送内控强化年活动阶段性总结的通知》后认真研读,组织人员对我行…
***x年以来,结合个人金融业务特点,我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等地方加强了管理,并召开了…
xxxx年以来,结合个人金融业务特点,我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等方面加强了管理,并召开了…
内控和案防制度执行年活动的自我剖析随着内控和案防制度执行年活动的不断推进,作为一名银行员工,我清醒的认识到自己合规经营意识、风险防…