20xx自查报告

**银文?2015?号 签发人:***

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关于《全省银行业金融机构开展加强内部管控遏制违规经营

和违法犯罪专项检查实施方案》的自查报告

河南银监局:

按照河南银监办便函【2015】27号《全省银行业金融机构开展加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查实施方案》要求,我行对目前内控制度执行情况、信贷业务、存款业务、表

外业务、同业业务、理财业务、财务管理等领域开展情况进行了全面的检查,同时各部门也相应的进行了内部自查。现就有关情况报告如下:

一、检查工作领导小组

组 长:

副组长:

成 员:

二、检查方式和重点

我行不仅结合自身业务特点、日常监管风险状况,又严格按照《全省银行业金融机构开展加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查实施方案》(豫银监办发?2015?27号)的要求,统筹组织、分级负责,并通过全面排查和日常自查方式开展。

三、检查工作开展情况

为贯彻我行自查开展情况有关安排,我行各部门在领导的组织下对我行机构各方面的日常工作进行了全方位的自查,并检查是否存在新的违规经营和违法犯罪形式,是否存在屡查屡犯的问题。通过大家的共同努力,已经对其中已发现的问题进行了有效整顿。为了改善今后的工作质量,提高今后的工作效率,将在此次自查过程中发现的问题归纳如下:

(一) 信贷业务自查情况

根据河南省银监局豫银监办发(2015?27号文件《关于印发全省银行业金融机构加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪

专项检查实施方案的通知》要求,我行抽调相关部门人员对信贷业务进行专项自查。

截止20xx年末,我行贷款客户167户,贷款余额23561万元。从自查结果看,我行信贷业务不存在文件中信贷业务所列的14条违规违法行为,但也从自查中发现了一些问题。如:个别信贷档案缺少相关资料、档案内容填写不完整等。通过此次自查,我行已就相关问题责成管户客户经理及时进行整改,并再次要求相关部门及人员认真履行岗位职责,避免类此问题再次发生。

(二) 存款业务自查情况

按照文件中罗列的关于存款业务的10条检查项目,相关部门进行了相应的检查,检查情况如下:

1、不存在月末、几抹异动的大额存款交易,同时我行也不存在月末时点冲刺存款的现象。

2、根据企业存款的对账情况、调阅的对账单、对账回执来看,不存在异动、可疑、高风险账户,对异地企业开立的存款账户也不存在未对账、对账失败的情况或风险隐患。

3、关于企业开户情况,不存在放宽审核条件、违章操作开立大额存款账户等情况。

4、不存在通过营销费用变相高息揽存、贷款转存等违规吸存的现象。

以上是我行对存款业务自查的总体情况,另外还对其他没有涉及的方面都进行了全面的自查,虽然暂未发现问题,但并不代

表以后不会发生任何违规纰漏,所以我行会继续把持现有制度及防范措施,严格进行定期自查自纠工作,以后将更进一步加强存款业务管理,不断提高服务水平。

(三) 同业业务自查情况

按照文件中罗列的关于同业业务的7条检查项目,相关部门进行了相应的检查,检查情况如下:

1、通过去年同业业务的检查,对同业业务的制度的建设情况已基本完善,业务政策、制度和操作程序都比较的明确。

2、严格按照规则制度办理同业业务,无违规开办同业业务。

3、我行同业业务比较单一,只涉及同业存款业务,在内部控制方面还有待进一步规范和完善。

4、关于“同业存放”账户只有一个,不涉及“同业投资”和“买入返售”。

5、我行同业业务都是严格按照会计核算进行的,确保了准确性和完整性。

关于同业业务专营部门的设立情况还在进一步完善,前中后台的分设的内部控制机制正在建立健全,确保同业业务经营活动合法合规,风险得到有效控制。

(四) 财务管理自查情况

根据《中国银监会关于全面开展银行业金融机构加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知》,我部对照监管制度要求和检查通知的内容,认真作了审核,结果如下:

1、******依据《企业会计准则--职工薪酬》以及《企业财务通则》,对职工工资、福利费采用据实列支的作法,符合制度要求,福利费用的列支范围符合规定,不存在超范围、超标准、超比例情况。

2、关于固定资产采购,我行执行的是发起行统一配置,使用单位结算资金,建立登记薄妥善保管,并负责资产的日常使用、保管、维护和保养。

3、******下设支行网点的装修,由发起行进行招标确定装修公司,并派专人监督整个工程状况,完工之后进行验收,确认合格后索取正规#5@p,通知我行支付相应款项及时记账。

4、******现在使用的各项信息系统,都是在我行成立之初由发起行统一构建开通的,签定的相关合同资料也有发起行保管,我行负责支付系统的使用费。

5、******依据《企业会计准则--收入》规定的收入确认基本原则,及时正确进行收入入账;能正确区分资本性支出和费用性支出,对每一项支付的款项都能认真审核,依据相关合同约定或要求的时间及时付出;长期待摊费用的入账和分期摊销能够按照《企业会计制度》和《企业所得税暂行条例》的规定;固定资产严格依照相关规定选取折旧方法、确定折旧年限,逐月计提折旧并正确入账。不存在人为调节损益、核算不真实的情形。

6、*****索取的各类#5@p,都是有真实交易的正规#5@p,而且经办人提供的#5@p要有财务验证、领导审批,不存在假#5@p报

销情况。

7、*****遵循《企业会计准则》和国家有关财经法规的规定,收入、支出统一纳入会计核算,严格按照财务管理制度有关规定执行,没有隐匿收入、虚列支出行为,未侵占、截留国家和单位收入,没有单列账户,没有任何形式的“小金库”。

******自20xx年12月24日开业以来,就把主要精力和资金用在业务发展上,至今没有购建任何楼堂馆所。

四、整改措施及今后工作思路

我行将继续加强自查工作,深入持续贯彻《全省银行业金融机构开展加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查实施方案》(豫银监办发?2015?27号)的各项要求,并将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中,明确各级负责人,加大对违规的处罚力度,严肃查处违规人员,营造职责明确,清正廉洁,文明健康有序的工作环境。

(一)加强学习,继续自查工作,使我行全体员工严格遵守各部门制度要求,熟悉各部门工作流程,确保工作落实到位,落实到岗,落到实处。

(二)加强全体员工金融政策、法律制度、财经纪律、职业道德教育,提高员工对防范操作风险的认识,提高合规操作意识。

(三)以科学的发展观为指导,树立正确的经营指导思想,严格按照我行的有关规定,组织好本行的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。

二〇一五年二月二十八日

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第二篇:20xx开学工作专项自查报告

奇台总场中学20xx年春季开学工作自查报告 按照是市教育局【2015】9号文件精神,我校自查情况如下:

一、开学条件保障情况

1、3月1日教师都能按时返校校,因事因病的教师能履行请假手续,能保障教学工作正常进行,同日上午,学校如期召开教职工大会,校领导对假期工作进行简单的小结,对教职工规范职业道德方面从三个方面进行了要求,并对开学前的工作进行了布置落实;3月2日学生能准时报到,有个别缺席的学生各班班主任负责一一落实原因并及时组织学生对班级、公共卫生区域的卫生和积雪进行了清扫;同时,班主任按照德育处的工作要求,对学生开展了“开学第一课”的行为规范及养成教育;学校后勤及时为师生提供了教材和课本,保障了教学的顺利开展,其他一切常规工作井然有序开展。

2、我校积极贯彻落实国家对义务教育两免一补政策及高中助学金政策,“两免”资助的对象为兵团所有的义务教育的在校生,“一补”针对的是在义务教育阶段住宿生54人,补助标准每生每年1250元,班主任严格按要求打入家长提供的银行卡号中。高中助学金的 发放根据师市教育局文件精神,校委会召开分配会议,按比例分配到各班,由班主任到班中宣传,学生申请,任课老师评议,收齐材料上报教务处汇总公示,公示无异议后,等资金到位打到学生家长提供的银行卡号中。高中助学金享受的总人数158人,一档22人3.30万元,二档68人6.80万元,三档68人3.40万元。我校没有因家庭经济困

难、生活困难、或学习困难而失学的情况发生。

3、我校教材征订程序由房新敏老师负责学校报订数的的录入,刘福蓉老师进行审核,然后转给奇台新华书店审核,新华书店确定无误后,由新华书店订购配送。教材均是符合规定要求及时在开课前发送到学生手中。教辅材料不存在侵权盗版、违背自愿原则强制订购等情况。

4、我校学生住宿条件配备合理,学校新投入了20套床已经使用,5台饮水机也已投入使用,满足了学生住宿需求。男就餐费女生宿舍,男生宿舍有40间,每间住8人住宿男生有221人,女生宿舍有51间,每间8人,住宿女生有231人。由宿管老师按照住宿生宿舍管理制度进行常规管理。检查学生是否按时归宿,并做好住宿生请假和未归宿登记,督促学生按时洗漱、作息。班主任时常到宿舍检查卫生及问候学生住宿和生活情况。20xx年是市教育局下文通知收回承包食堂变公益性食堂,现已正常运行,共四百多学生就餐,一号食堂是高中生食堂,二号食堂是初中生食堂。就餐费如下:初一、初二男生280元每月,女生260月每月,初三男生300元每月,女生280元每月,高中男生320元每月,女生300元每月。比过去承包给私人伙食费降低了几十元,同时也提高了伙食质量,落实了公益性食堂经济实惠吃饱吃好的原则。

5、开学第一课由班主任对学生开展“三爱”(爱学习、爱劳动、爱祖国)“三节”(节粮、节水、节电)主题班会,将“三爱三节”活动真正贯穿于我们的生活实践中。“爱学习”,认识到“不学无以

成才”;“爱劳动”,认识到只有劳动才能创造美好的生活和美好的未来;“爱祖国”,认识到祖国是创造幸福生活和实现个人理想的依靠。“节水、节电、节粮”,树立勤俭节约意识,自觉肩负起“厉行节约、反对浪费”的社会责任。结合自身实际,努力践行“三爱”“三节”,争做一个德才兼备的人,争做祖国未来栋梁。

6、学校开展了表彰三好学生和进步生典礼,不仅对受到表彰的学生进行了荣誉表彰(奖状)同时还进行了物质奖励(笔记本、钢笔)既鼓励了进步生又激励后进生。学校按照“厉行节约,反对浪费”的原则,不存在仪式铺张浪费或曲解传统文化情况。

二、学校安全工作情况

1、根据师市教育局【2015】8号文件精神制定了奇台总场中学安全工作实施检查方案。我校于20xx年1月15日至1月20日由学校安全领导小组对学校食堂餐厅食品卫生安全、宿舍、教室、图书室、实验室、配电室等消防安全进行了全面排查,发现隐患及时全面整改。20xx年寒假安排教职工值班,白班两名教师,晚班一名门卫,带班领导随时查岗。值班人员按要求做好值班记录,值班期间要巡逻检查教学楼、食堂、实验室、宿舍楼、专业化教室不少于三次,不得脱岗,所有值班人员手机24小时开机发现问题及时上报,减少了校园事故发生。。

2、校园对住校生实行封闭式管理,平时没有班主任的假条批准,住宿生是不允许出校门。校外人员如要进入校园必须登记。门卫和保

安都并配备了警棍和盾牌等必要的防护应急装备,并时刻巡逻,防止了校外无关人员进入,确保了校园安全。在校园重点部位如实验室、微机室等都安装了视屏监控防止了学校盗窃事件的发生。我校寄宿制学校有专职宿管老师管理学生按时作息。保证了学生按时就寝,有充足的精力投入到学习当中。

3、我校没有校车,在放月假时班主任嘱咐学生注意交通安全,提高学生交通安全意识,农场运输公司车辆在月假期间到校门进行接送学生,校领导组织人员到场组织学生离校,确保了住宿生按时回家。学校大门口设置警示牌和减震带。减少了因车速过快造成的交通事故。

4、安全问题无小事。学校通过上安全教育课、每学期消防安全演练、家长会、致学生家长一封信等方式确保了学生人身安全。制定了校舍倒塌突发安全事件应急预案并组织学生演练。提高了学生有序疏散安全意识。

5、校园网络正常运行,不存在安全漏洞。网络建设和管理有专人负责,出现问题及时维护,保障了校园网络教学正常进行。

三、规范办学行为情况

1、严格规范收费,无乱收费现象。初中生免收学费、学杂费及住宿费。高中生每学期500元至600元学费住宿费每学期200元。严格按物价局核定的标准收取,统一交到学校财务管理。高度关注群众反应强烈问题并及时通报整改。

2、严格执行教育收费公示制度,服务性收费和代收费都由班主

任代收后,统一交给学校财务进行管理。不存在吃拿卡要等情况。校服征订符合规范,质量合格。

3、我校初中5个班,初一31-35人,初二36-40人,初三1个班25人,2个班26-30人。高中19个班,高一41-45人6个班;高二36-40人2个班,41-45人3个班;高三31-35人1个班,36-40人1个班,41-45人3个班。不存在超大班额情况,课程安排符合国家课程标准规定。严格落实阳光体育一小时要求,每天早晨8:30学生跑操十五分钟,大课间做广播体操三十分钟,下午第八节课后自由活动。增强了学生体质。学校不存在教师组织学生补课情况。

四、教师队伍建设情况

1、我校20xx年3月在编在岗教师82人,休产假1人。基本上为学校配齐了教师,音体美老师共有5人可以满足教学需要。

2、学校教师队伍稳定,教师合法权益都能落实到位,不存在拖欠教师工资情况。教师权益受到侵害可以通过职代会途径反映问题,表达诉求。

3、学校依法治校,廉洁从教,无违反教师职业道德行为。

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