XX分公司20XX年一季度合规工作报告

合规管理部：

根据《XXXXXXXXX》相关要求，现将分公司2013年一季度合规工作情况报告如下：

一、分公司合规管理和风险控制总体情况

在公司总裁室的正确领导下，分公司坚持业务发展与合规管理并重，自觉践行依法合规理念，传统通道业务平稳有序，创新业务蓬勃开展，内控合规管理工作持续推进，未出现重大违规事件，员工自觉合规意识持续增强。

在反洗钱工作方面分公司进一步健全组织领导，强化监测分析，努力提高洗钱风险防控能力的及时性和有效性，不断加强反洗钱人员队伍建设，及时向XX人行报送非现场监管信息，规范客户身份识别及资料保存工作，努力提高大额及可疑交易的主动监测分析力度，提高可疑交易报告质量，得到人行高度评价，分公司还被XX人行授予“2012年度反洗钱工作先进集体”。

二、合规专员履行职责情况

作为分公司合规负责人，我不断加强公司各项新制度和规定的学习，认真参加公司组织的创新业务培训，不断提升业务水平和合规管理水平，实际工作中较好的实现了以理论指导实践、以实践强化理论的良性循环。在合规管理上，我积极配合分公司经纪业务管理部做好日常业务的监督检查和咨询工作，发现问题及时做好记录，积极查找分析问题出现的原因，督促有关人员进行整改。在条线管理方面我能正确处理业务发展和风险防控的关系，实现合规管理的有效性和适用性。

三、发现风险和整改情况

一季度以来，为充分做好迎检相关工作，分公司要求区内营业部严格按照公司关于做好迎检准备工作相关规定积极行动，进一步梳理细化各项制度和业务流程，仔细核对柜台业务系统中客户电子信息和书面存档资料是否存在不一致的情况，认真核查客户书面档案信息的真实性和完整性，特别对于在业务开展过程中是否严格按照公司制度规定执行进行了专门检查。公司在汇总各营业部上报的自查结果后，近期又下发了关于自查结果的通报，要求营业部再就通报内的所有问题进行清查，为此分公司已拟定了在后期对区内营业部再进行全面检查的工作计划，确保整改工作落实到位。在对区内营业部全面检查完成后，分公司将再就相关情况进行专项报告。

四、从业人员执业行为的合规情况

一季度以来，分公司未发现存在证券从业人员违规的情况。分公司始终重视加强内控合规管理，致力于建立内控合规管理的长效机制。一是着力意识教育，充分利用公司创新业务培训的机会积极开展合规业务培训，提高广大员工依法合规的自觉性；二是持续推进制度梳理工作，重点加强业务管理、责任追究、合规风控、反洗钱等方面的制度建设，努力做到“有法可依”。

五、加强合规管理工作的建议

（一）随着证券行业不断创新发展，今后分支机构工作内容将大幅增加，合规管理部是否可考虑将现行合规工作季度文字报告改为报表形式，营业部只需按照报表内容填写相关内容即可，做到有的放矢。这样既可以减轻营业部写作负担，又可以随时根据监管要求增减合规报表内容，确保总体控制符合要求。

（二）根据监管部门现行规定，从事合规风控工作的人员不能从事营销客服工作，这样的后台工作性质势必对职级产生影响，且根据目前了解的实际情况，营业部合规风控员职级都不算高，而合规风控员作为重要岗位又不可或缺，从工作内容的重要性和薪酬相匹配的角度出发，建议合规管理部考虑提高合规风控员的职级标准或者待遇，确保合规风控工作稳定开展。

以上报告，不当之处，请批评指正。

宁夏分公司

二〇XX年四月一日

 

第二篇：XXX支行合规检查工作报告 合规工作报告

XXX支行合规检查工作报告

合规工作报告

XX季度XXX支行检查报告  

总行：

根据X20XX年度合规检查工作计划，XXX分行风险合规部于2016年3月15日——2016年4月10日对XX支行、XX支行两家异地支行进行了现场合规检查，目的是通过检查的方式，强化制度执行力度，查找管理薄弱环节及暴露的风险点，提出改进措施，助力分行各项业务合规开展。现将检查情况通报如下：

一、检查实施情况 本次异地支行检查形成检查方案，明确了检查方式、检查范围、检查内容、检查要求等内容，采取现场检查的方式，重点对两家异地支行的对公账户、印鉴卡保管，现金管理、头寸管理，反洗钱、案防工作，自助设备等几个方面进行检查，落实操作流程及相关制度的执行情况、基础管理工作情况、并结合员工行为禁令执行开展现场检查。

二、检查评价 本次检查共形成底稿5份，两家异地支行的日常运营业务均能依据总分行制度执行，档案管理规范化，内部控制情况良好，运营基础管理工作精细化程度较高，运营能力不断提升，但是反洗钱和案防工作的基础工作未 能按总分行要求开展，证照印章变更的具体流程还需进一步落实。

三、检查发现的问题

（一）机构证照信息变更，未及时变更业务负责人私章及人行预留印鉴 问题依据：依据＞中第二十一条 支付机构和备付金合作银行应当在备付金银行账户开立、变更、撤销当日分别书面告知备付金存管银行或其授权分支机构。

支付机构和备付金银行应当在备付金银行账户开立起5个工作日内、变更或撤销起2个工作日内，向支付机构所在地中国人民银行分支机构报备。

（二）柜面业务存在授权权限执行有误 问题依据：依据＞第二十九条出现下列情形之一，授权书或授权文件的效力终止：（二）受托人/再受托人职务变动或丧失行为能力。不应继续加盖原行长私章，又因为2015年运营管理部转授权已转授至运营主管，在支行主要负责人变更，私章变更等事宜未及时处理的情况下，应加盖运营主管的私章。

（三）异地支行现金及ATM设备管理查库履职情况 问题依据：依据《昆仑银行现金业务运营操作规程》第十章中二、检查频率（一）营业网点先进业务检查支行运营主管应坚持每日营业开始核对网点库存现金，营业结束核查各柜员库存现金。运营主管在营业中途不定期检查各柜员即时库存每周不得少于一次（覆盖全体现金柜员）；

机构负责人每月查库不得少于一次；

分行运营管理部门业务检查人员每月查库不得少于一次；

分行主管行长每季查库不得少于一次。

（四）反洗钱、案防、内控工作流程模糊不清，存在较大风险隐患 规范内容：各支行需分开设立反洗钱、案防、内控工作小组，小组成员有变更时及时调整工作小组;按照人行要求设立反洗钱领导小组，反洗钱具体工作开展严格按照人行文件要求落实，加强与风险合规部门反洗钱专岗人员的沟通交流，切实做好反洗钱、案防专项工作。

四、异地支行管理建议

（一）加强监管联络，及时、正确解读反洗钱相关政策，掌握人民银行反洗钱监管思路和监管重点，有序开展反洗钱工作。

（二）加强与分行各职能部门沟通交流，各项业务的开展需严格按照总分行制度执行，疑难问题按条线寻求解决方案。

（三）加强培训学习，熟识操作流程，提升自身业务能力从而发现薄弱环节和风险点，提升风险识别和防范能力。

五、下一步工作改进措施

（一）强化制度执行力度，争对薄弱环节提出防范措施 各支行应及时核实情况，认真分析问题产生的原因，争对工作中的薄弱环节，提出有效防范措施，提升风险防控能力。加强总分行制度的学习，提升风险识别分析能力，加强与相关职能部门的沟通交流，确保各项业务合规开展。

（二） 进一步梳理反洗钱、案防等工作流程 反洗钱、案防、内控工作均在风险合规部设有专岗，分行会分设分行的领导小组，分行各专业岗位人员每年会依据总行下发的年度工作计划，拟定分行的工作实施方案。建议分行专业岗位人员进一步梳理具体工作流程，加强培训，提升专项业务能力，在督促各项业务序时开展的同时，指导支行业务按照总分行的制度执行。支行行长应进一步明确岗位职责，有重点的关注存在薄弱环节的各项工作。

（三）进一步明确存在职能交叉各部门的工作职责 分行存在职能交叉的各部门，应明确工作职责，加强信息沟通与传导，相互督促协助，确保工作能及时得到处理，避免给各项业务合规开展埋下隐患。