法治金融建设年学习心得

倡导合规文化 推进法治金融建设

近期,按照昌吉银监分局和…分行安排,我行组织开展了“法治金融建设年”学习活动,全行员工深入学习了《王新伟同志在昌吉银行业金融机构法治金融建设年誓师大会上的讲话》、《…分行法治金融建设年工作方案》等文件,使我充分认识了实施“法治金融建设年”活动的目的和内容,进一步牢固树立“违规就是风险、合规创造价值”的思想观念,提升制度执行力。

在工作中,我们要充分认识合规管理是立行之基、经营之本。进一步统一思想,明确目的,端正态度,积极参与到“法治金融建设年”活动中。强化依法合规经营意识, 培育良好的合规文化理念,规范业务行为,促进支行业务稳健经营和有效发展,让合规成为自觉行动。要把学法落脚到如何提高运用到法治思维想问题、做决策、办事情的能力上来,落脚到如何把依法合规的具体要求落实到具体工作上来。

从银行发生的一些案件来看,几乎都是有章不循、违规操作、人为作祟的结果。在业务管理工作中,银行的规章制度不是不全面,只要按规定操作很多问题可以避免的。我们必须严格遵守农发行各项规章制度的要求,并争取将规章制度内化为内心自觉的行为规范,实现对违规行为的早期预警。在岗位职责的每个环节都应加强对规章制度的学习、遵

守、维护和监督执行,养成自觉的合规守法职业习惯,事事都用合规守法的工作标准来要求自己。在今后的工作中,我要加强对农发行各项信贷政策和规章制度的学习,不折不扣地认真加以贯彻落实,努力提高政策执行力,严格执行各项规章制度,认真履行岗位职责,做好本职工作,促进我行各项业务工作的合规经营。

我们要珍惜自己的岗位,从自律做起,清清白白做人、明明白白做事。虽然我只是农发行的一名普通职工,但在职责范围内我要对自己严格要求,带头遵守党的纪律,坚持按制度办事,以高标准职业道德规范行事,恪守诚实信用。在工作中我要用国家的法律法规以及农发行的各项规章制度来约束自己,自觉接受组织的监督和管理,继承和发扬艰苦奋斗的优良传统,树立农发行“清、正、严、实”的行业作风,为完成农发行新阶段的基本任务奠定坚实的思想基础。

 

第二篇:金融法规总结

金融法规

一、银行篇

(一)中央银行

法律:

中华人民共和国中国人民银行法

行政法规:

中华人民共和国金银管理条例

中华人民共和国国家金库条例

中华人民共和国国库券条例

部门规章:

国库资金风险管理办法

中央国库先进管理暂行办法

司法文件:

最高人民法院办公厅关于中国人民银行分支机构是否具有行政诉讼主体资格问题的复函

(二)商业银行及其他金融机构

法律:

中华人民共和国商业银行法

行政法规:

基金会管理条例

金融资产管理公司条例

中华人民共和国外资银行管理条例

部门规章

中华人民共和国外资银行管理条例实施细则

农村信用合作社管理规定

融资性担保公司管理暂行办法

司法解释

最高人民法院关于审理涉及金融资产管理公司收购、管理、处置国有银行不堪两贷款形成的资产的案件适用法律若干问题的规定

(三)货币制度

行政法规

中华人民共和国人民币管理条例

现金管理暂行条例

部门规章

人民币单位存款管理办法

人民币银行结算账户管理办法

人民币利率管理规定

(四)银行业务

法律

中华人民共和国物权法

中华人民共和国担保法

中华人民共和国信托法

中华人民共和国票据法

全国人民代表大会常务委员会关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定

行政法规

个人存款实名制规定

票据管理实施办法

中华人民共和国外汇管理条例

部门规章

金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定

贷款通则

个人住房贷款管理办法

同业拆借管理办法

电子银行业务管理办法

司法解释

最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释

最高人民法院审理存单纠纷案件的若干规定

最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定 最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定 裁判要旨

1、未办理抵押物登记不影响抵押合同的效力

2、同业拆借的主体具有严格的限制

3、上访当事人之间的转贴现协议因违反合同法规定而无效,由此造成的转贴现行的损失,由双方根据过错合理分担

4、用资人通过诈骗手段造成存款人和银行的损失,如果存款人和银行业又过错,应按各自的过错程度承担责任份额

5、以存单为表现形式的借贷纠纷,对于用资人未予偿还的款项部分,出资人和金融机构应各自承担50%的兑付义务

6、受让人因受让银行债券称为开证申请人新的债权人,申请人应当偿付款项的本金和利息

7、票据法律关系与票据基础关系互相独立,票据持有人支付对家且背书连续的,即可享有票据权利

8、涉案的《商业汇票转贴现协议》系双方当事人真实意思表示且不违反法律法规的规定,双方当事人均应遵守该协议

(五)金融监管

法律

中华人民共和国银行监督管理法

中华人民共和国反洗钱法

行政法规

金融违法行为处罚办法

金融机构撤销条例

非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法

部门规章

金融机构管理规定

金融机构反洗钱规定

及融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

商业银行信息披露办法

商业银行资本充足率管理办法

二、证券篇

(一)综合

法律

中华人民共和国证券法

中华人民共和国证券投资基金法

部门规章

证券公司证券管理暂行办法

裁判要旨

1、 证券公司有责任保证客户交易结算资金完整不受侵害

2、 假借投资托管的名义进行违法的资金拆借签订的合同无效

3、 信托公司以其部分证券业务和债务与他们组建新的公司,

未通知债权人的,债权人有权要求新公司在接受的财产范围内与债务人承担连带责任

(二)证券发行与交易

行政法规

股票发行与交易管理暂行条例

企业债券管理条例

国务院关于股份有限公司境内上市外资股的规定

国务院关于股份有限公司境外募集股份及上市的特别规定 部门规章

首次公开发行股票并上市管理办法

首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法 股权出资登记管理办法

证券发行上市保荐业务管理办法

上市公司股东发行可交换公司债券试行规定

证券发行与承销管理办法

上市公司证券发行管理办法

证券登记结算管理办法

上市公司收购管理办法

(三)证券机构

行政法规

证券公司监督管理条例

部门规章

证券交易所管理办法

证券投资基金管理公司管理办法

证券业从业人员资格管理办法

证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法

(四)风险控制与资金管理

行政法规

证券公司风险处置条例

部门规章

证券公司风险控制指标管理办法

证券结算风险基金管理办法

上市公司信息披露管理办法

证券投资基金信息披露管理办法

证券市场禁入规定

司法解释及文件

最高人民法院关于证券监督管理机构申请人民法院冻结资金帐户、证券帐户的若干规定

最高人民法院关于审理证券市场因虚假陈述引发的民事赔偿案件的若干规定

最高人民法院关于手里证券市场因虚交陈述引发民事侵权纠纷案件有关问题的通知

三、保险篇

(一)综合

法律

中华人民共和国保险法

部门规章

保险资金运用管理暂行办法

保险营销员管理规定

司法解释

最高人民法院关于适用《中华人民共和国保险法》若干问题的解释(一)

最高人民法院关于审理海上保险纠纷案件若干问题的规定 裁判要旨

合同条款的部分无效并不必然导致整个合同无效

(二)保险机构管理

行政法规

中华人民共和国外资保险公司管理条例

部门规章

中华人民共和国外资保险公司管理条例实施细则

保险公司股权管理办法

保险公司信息披露管理办法

保险公司管理规定

保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定 保险公司偿付能力管理规定

保险许可证管理办法

再保险公司设立规定

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