毕业设计

题    目：　     银行审核员实习报告         

系部（院）：　　　　　信息物流系              

专    业：　　　　　 电子商务　 　         

学    号：　　　　                          

姓    名：　　　　                          

指导教师：　　　　　　赵春利　　　         

内容摘要

顶岗实习对即将毕业的学生来说是一次重要的实践性教学环节。通过顶岗实习不仅可以使我们在实践过程中解除与专业相关的实际工作，了解未来就业工作环境；还可以增强我们的感性知识，培养和锻炼我们综合运用所学的基础理论、基本技能和专业知识。20##年1月，我来到京北方信息技术有限公司，开始我的顶岗实习生活。在单位，我被分在审核组，工作内容包括：对银行票据的日期、金额、背书、明细、凭证号码、支付密码、贷方的审核及录入。此次实习过程中，无论是纪律上、与人沟通交流上还是能力的培养上都有很大提高。希望可以为今后真正步入社会打下基础。

关键词：顶岗实习  审核  

目  录

绪  论... 1

一、实习公司简介... 1

二、公司主要管理制度... 2

（一）人事管理制度... 2

（二）培训管理制度... 3

（三）考勤管理制度... 3

（四）福利管理制度... 3

三、公司运维流程与所在岗位工作流程... 4

1．京北方总工作流程：... 4

2．岗位流程—审核录入：... 4

3．审核流程：... 5

四、审核操作员工作内容及注意事项... 5

第一、接收票据：... 5

第二、初审票据：... 5

第三、票据的上传复审：... 5

第四、票据的存档：... 5

第五、票据的下放：... 6

五、实习收获与体会... 6

   （一）勤于思考                                                            6

   （二）主动积极                                                             7

   （三）仔细认真                                                             7

   （四）丰富的专业知识和专业技能                                          7 

京北方操作员实习报告

绪  论

临近毕业，通过校园双选会找到了北京京北方信息技术有限公司来实习，实习期间担任的岗位是银行操作员一职。工作内容主要是熟悉银行BPO(业务流程外包)、对银行票据的日期、金额、背书、明细、凭证号码、支付密码、贷方的审核及录入。实践过程中学到了很多新东西，收获颇多，感谢学校和实习单位给予的学习机会。

我所在的部门是审核部，主要的工作对象是票据，它是由一线柜员为顾客办理业务之后利用银行内部网络进行传输，送到审核部，完成初审。这是我们的主要工作，每天的工作量必须要达到7000张票据方可通过。由于公司的主要服务对象是银行，而银行又是不能让员工马虎的工作，所以公司对员工的要求还是很严格的，要做到不许出现错误。公司虽然不是家族企业，但是他对待员工还是非常的人性化，在我们完成工作的前提下，可以有自己的空间，做一些自己想做的事情，公司的领导对待员工还是很亲近的，员工之间的关系也是非常的融洽，在这样的环境下工作还是比较轻松和愉快的，这样我们会更加的珍惜这个岗位。

一、实习公司简介

北京京北方信息技术有限公司致力于为国内外金融机构客户提供业务流程外包服务（BPO）及信息技术服务（ITO）。
　　“京北方信息技术有限公司”系软件企业、国家高新技术企业、中关村高新技术企业，并设有企业博士后工作站。公司顺利通过CMMI3级评估、ISO9001质量管理体系认证、ISO27001信息安全管理体系认证以及ISO20000信息技术服务管理认证。同时，公司掌握多项金融IT行业核心技术，拥有自主知识产权的软件著作权50余项，国家发明专利9项，具备高质量的全时全国服务交付、IT信息风险管控及信息技术连续性服务管理能力。
        “京北方信息技术有限公司”总部位于北京，在无锡、大庆设有两个全资子公司，在上海、天津、广州、成都、武汉、沈阳、南京、乌鲁木齐、南昌、福州、厦门、中山、济南、石家庄、江苏、宁夏等地设有分公司，服务半径辐射所有省、市、自治区。
        在业务流程外包领域，“京北方信息技术有限公司”引领行业前沿，推动行业发展。开发出涵盖数据录入类、业务处理类、业务管理及业务分析类等一系列具有竞争力的BPO服务产品，能为客户提供驻场式、基地式等多种形式的外包服务。“京北方信息技术有限公司”在无锡、大庆拥有独立的大型作业基地，并按照金融数据中心要求将其建设为数据处理中心，基地间光纤互联，利用生产作业系统实现业务调度和业务灾备。公司现为中国IT服务业规模最大、服务品种最齐全、客户覆盖最广、资质最完备的BPO企业之一。
　　在信息技术服务领域，“京北方信息技术有限公司”拥有雄厚的研发实力，并设有企业博士后工作站。公司现已开发出包括应用工具类、风险管理类、流程银行类、商业智能类等多个具有自主知识产权的软件产品和一系列行业软件解决方案，实现了基于业务发展的技术创新；在基础架构业务中，公司拥有多年的IT基础设施运营、数据中心业务系统运行维护经验。涵盖了数据/灾备中心建设与运行维护、应用系统运维、第三方增值与安全服务、数据/灾备中心运营与租赁、厂商级服务等全方位的咨询与服务，能够为客户提供高效率、高可靠、可扩展和易维护的最佳服务方案。
　　迄今为止，“京北方信息技术有限公司”的客户已覆盖了中国人民银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、国家开发银行、中国邮政储蓄银行、中信银行、光大银行、华夏银行、民生银行、兴业银行、广东发展银行、平安银行、中德住房储蓄银行、龙江银行、江苏银行、富滇银行、内蒙古银行、哈尔滨银行、成都银行、东莞银行、江苏省农村信用社联合社、北京农商银行、重庆农商银行、成都农商银行、威海市商业银行、中国平安财产保险股份有限公司、中国人民财产保险股份有限公司、泰康人寿保险股份有限公司、阳光人寿保险股份有限公司、生命人寿保险股份有限公司、中美联泰大都会人寿保险有限公司、华泰保险集团股份有限公司、合众人寿保险股份有限公司、光大永明人寿保险有限公司、中银保险有限公司、长城人寿保险股份有限公司、嘉禾人寿保险股份有限公司、正德人寿保险股份有限公司、中国南方航空股份有限公司等大、中型国内法人机构。
　　“京北方信息技术有限公司”崇尚“专注、专业、专家”的经营理念，注重企业管理架构的优化、管理效率的提升及服务品质的持续改善。公司始终坚持以“客户满意、员工支持、股东默契、价值链协同、社会认可”为企业发展基础，坚持打造技术型、服务型、业务连续型的企业，并立志成为国内顶级的金融IT综合服务提供商。

二、公司主要管理制度

（一）人事管理制度

1．公正：相同职位采用统一的测评标准和方法，所有应聘者须经过人力资源部和用人部门的综合面试，达成一致意见后方可录用。

2．公平：公司内、外部应聘人员机会均等，公司选聘和薪酬级别的设定，不会因员工的民族、性别、宗教信仰差异等因素而区别对待。

3．公开：人力资源部和用人部门应严格按照招聘流程完成招聘工作，每一阶段招聘面试结果须有明确的文字记录，保证招聘过程公开透明化。

4．适合：公司录用人员在符合岗位标准要求的基础上，选择符合公司文化要求的最合适人员。

（二）培训管理制度

1．强化管理、突出服务、重视效果。

2．以市场需求为中心，以提高员工队伍素质为目标。

3．坚持整体性人力资源开发的方针，紧密结合公司战略发展和员工队伍建设的实际。

（三）考勤管理制度

1．各部门员工考勤由部门助理或部门指定考勤授权考勤员进行日常维护。

2．公司全员考勤由人力资源部专职考勤管理人员进行维护及日常管理。

3．部门组长以下员工考勤，由部门经理、组长签字审核。

4．部门经理、组长考勤，由分管本部门的公司领导签字审核。

5．副总裁考勤，由总裁签字审核。

6．各级员工考勤审核责任人及考勤员有责任对员工考勤记录的真实性进行审核，并承担被审核者考勤记录不真实的连带责任。

（四）福利管理制度

1．公司将尽力为京北方员工营造良好的办公环境，创造舒心、洁净的办公场所。

2.公司按照一定标准提供早、午间工作餐。每顿早餐定价4元。午间工作餐统一标准12元。

3．部门建设费是为促进部门团队建设、提升员工工作品质而特设的集体福利（针对部门团队而非个人），以部门为单位，由各部门统一调配使用。

4．部门建设费以年度为单位使用。

5.部门建设费由人力资源部负责统一办理。

三、公司运维流程与所在岗位工作流程

1．京北方总工作流程：如图3-1所示

图3-1 京北方流程图

2．岗位流程—审核录入：如图3-2所示

 

图3-2  岗位流程图

   

3．审核流程：如图3-3所示

图3-3 审核流程图

四、审核操作员工作内容及注意事项

审核处理工作组每天按计划完成票据的审核任务。总体来说，工作内容包括对银行票据的日期、金额、背书、明细、凭证号码、支付密码、贷方的审核及录入。但审核处理也包含了诸多细节，可分为以下内容。

   第一、接收票据： 票据由一线柜员进行初审处理用电脑进行上传，二线拆分部门进行拆分、盖章、返单。确认无误后，交给扫描部门将票据进行扫描。扫描完成后交给银行内部人员进行扫描初审。银行人员再次确认无误后，电子票据交给审核部门，审核部门接受票据。

第二、初审票据：审核部门一共十人，分为4组，第一组负责日期、第二组负责金额、第三组负责背书、第四组负责凭证号码。明细、贷方和委托收款是公共处理，也是提高个人绩效的方法。一个模块一个组负责一周，次周换组。审核部门人员接收完票据根据自己的权限进行票据的初审。

第三、票据的上传复审：因为银行是非常注重正确率的单位，所以票据不仅要初审、复审，还要最终的终审。终审地点是在总公司。所以在银行终审就等同于复审了。初审完毕后，二线员工要把票据交给银行内部人员进行复审。复审的内容是依据扫描票据和审核票据的存根进行审核。

第四、票据的存档：这是银行内部人员在审核票据中最关键的一个环节，一着不慎满盘皆输，轻者造成大差错罚款200元。重者造成银行和汇款公司的财务混乱，接受法律的制裁。复审人员进行复审时，遇到自己手中拿到的票据和两张电子票据的信息是一样的，方可存档。

第五、票据的下放：票据的下放也称退票，是因为在一线或二线员工的处理马虎造成信息不符，导致系统出错，银行终审人员会立即下放到二线甚至退回到一线从新处理，所以员工的不谨慎有可能导致银行系统的短时间瘫痪、严重的可导致银行体系不得运转。

五、实习收获与体会

现在来京北方信息技术有限公司审核录入这个岗位工作已经四个多月的时间了，已经基本掌握了公司的状况，还有自身所从事工作的概况，并能熟练使用银行内部系统进行初审。在这几个月的实习期间觉得自己成熟了不少，蜕掉了学生的保护衣，用切实的时间经历将自己武装。这次实习我总结出了以下几点经验，在以后的过程中如果我能吃透这些经验，将会使我受益匪浅。

第一：在工作岗位中一定要勤于思考，不断地改进工作方法、提高工作效率，日常的工作因为重复量比较大，而且天天下来也会比较枯燥无味，就是需要你多动脑筋，不断地想方设法改进自己的方法。寻找简捷的流程，提高工作效率，减少工作所需时间。如果在较短的时间内完成了你自己的工作，你将留下更多时间去放松、去学习、去和别人打交道，这对我们当代大学生绝对是有百利而无一害的。我个人认为，我是一个性格非常外向的人。喜欢想象、创新。在工作中不喜欢单调地、枯燥地、机械地处理任务。因为这些任务的处理都是有规律的，完全不需要重复的做。若是动一动脑筋适用简捷的方法就会为你省下很多的时间、提高工作效率。例如：我在处理票据的时候刚开始都是从支付密码开始做的，而这个任务是非常的消耗时间的。所以几天下来我的票量都不是很好。不过，我在没事儿的时候想想，如果先做一些金额、委托收款。不仅量也能上去，而且支付密码也不用多做多少。之后的工作我就这样的去做了，结果从第一天2000多的票量，现在我一天可以达到7400多的票量。每天绩效可以多拿50多块钱。之后我又尝试了批处理和合并处理等快捷的方法。对处理流程进行了优化，提高了工作效率，提高了工作的进程。

第二：与别人打交道时一定要主动积极。我自己本来就是个外向的人。可是刚开始的几天，不知道怎么了也不主动接近他人，我也发现了自己的不足。比较怯生，和办公室的几位同事打过招呼后就再没说过几句话。面对沉默不语的尴尬，我觉得自己有责任与别人主动交流。在公司一个新人的到来是再正常不过的事情了，“老人们”也没必要去和一个新职工去打交道。这时，你应该放下自己的面子，主动地去接近一下他们，比如介绍介绍自己啊，拉拉家常什么的，关心关心自己的工作，都会让大家去认识你，了解你，过了没几天我也想明白了，和同事的话也越来越多了，同事也主动与我沟通了，对我的印象还是蛮好的。现在同事之间相处的非常融洽，让我也很高兴。其实如此，在今后的社会工作中，工作并不再是一个人所能完成的，那是需要的是团队精神，有的是别人需要你帮助，也有的是你需要别人帮助的时候，因此你不能期望你一个人就能完成任务，或是看到别人有困难了不去帮助。虽然我只是实习生，对工作的熟练度远不如一个老员工，但是在空闲下来的时候，我都会主动去问周围的同事需不需要帮助，有时候也能帮上点忙。这样不仅让别人对你印象很好，融洽了关系，还能对你有所锻炼，这是一举两得的事情。在今后的工作中别人也乐意与你交流了。

第三：工作时一定要一丝不苟，认真仔细。一个职员在公司里大部分时间都是在工作的。这要求他在这工作的时间里一定要小心谨慎，一丝不苟，又何况是在银行这种工作环境下，不能够出现任何差错的。有时候一个失误不仅影响了你自己的工作，还会影响他人，甚至会受领导的责备。因此认认真真地去做每一件事情就显得尤为重要了。为了不使自己前功尽弃，在刚开始工作的时候一定要慎之又慎。对自己的工作要十分的重视。一定要检验工作结果，以确保万无一失，在你对工作开始了解并成熟后。你会发现不用检验自己工作结果就可以保证自己的工作质量。这时候你也不需要每个都去重复的检查，大大地提高了工作效率。使你自己和同事们都受益。但是还是要对自己的工作认真负责，以免失误。

第四：要有丰富的专业知识和专业技能。这会使自己的工作更加的得心应手。一个人在自己的职位上有所作为，一定要对自己职业的专业知识有所熟悉，对自己业务所在范围内的业务技能也要熟练的掌握。这样你才算得上是一个合格的职员。在工作中，拥有了专业知识和技能，你会发现在工作中处理难题和困难的时候你可以非常顺利的去应付。在大学三年中，我已掌握了一些金融专业方面的知识，可到了银行我才发现自己离这个专业工作还有一段的距离。且不说自己学的都是些基础，就是在应用方面，飞速发展的科技已经把理论知识给湮没了。当自己的知识不能成为自己的资本的时候，我更深刻体会到专业知识和专业技能在工作中的重要性了。

结合工作和我自己的专业，我觉得现在的工作都离不开网络。比如我现在的工作就是银行数字化处理。流程是由一线柜员用网络进行票据的传输，而我们审核完毕后也需要用网络的方式去传送这个票据到终审柜员的电脑里。所以这些和网络都是息息相关的。现在再谈谈我的专业。网络世界被人们称之为虚拟的世界。在这个世界里，人仍然是唯一的主宰。因为人是网络行为的唯一主体。

所以工作中，我们要利用网络从而可以更好地工作。不工作的时候，我们要适时适量的运用网络。我们当代大学生网络成瘾的例子还是很多的。所以作为实习生的我来说，合理运用互联网。现在眼看就要毕业了，实习生活也过了4个月了，这4个月中我学会了许多的知识，了解了很多的道理，总结了些许的经验，这些都是一个在校大学生所无法获得的，尽管实习将要结束，但是我的社会生涯才刚刚开始，我会从这次实习中吸取经验，认真规划我的人生，让我将来的人生路上越走越好。