如何做好营业部投资者教育工作(1500字)

来源:m.fanwen118.com时间:2021.6.2

如何做好营业部投资者教育工作

中小投资者在证券市场中是弱势群体,投资者教育的重点应该是对广大中小投资者的教育。各家证券公司的基层营业部是中小投资者进行投资活动的前沿阵地,所以营业部投资者教育工作做得好与坏,直接关系到整个投资者教育工作的成与败。 目前,各营业部虽然开展了多种教育活动,但主要是以指导客户操作为内容的投资咨询活动,佣金收入是证券营业部的主要经济来源之一。佣金收入的增加主要来源于客户数量的增加和客户交易频率的提高,而投资者的频繁交易也将提高客户经理的业绩,这导致证券营业部开展的对投资者的投资咨询活动会更着重讲盈利而对于投资风险谈的较少,这可能会在一定程度上误导投资者。

营业部如何做好投资者教育工作?首先思想上要高度重视。在过去的十几年,证券市场主体之一的证券营业部大多处在“卖方市场”的位置,不愁客户资源,基本是“坐商”,所以对投资者教育工作不重视,流于形式。 随着证券公司经纪业务同质化竞争的形势日益严峻,尤其是在营业网点放开后,佣金战愈演愈烈,这些都促使证券公司改变经营战略,通过提高服务质量,在为投资者提供交易通道的同时,加强服务的技术含量,从而赢得竞争优势,投资者教育已经成为证券公司实现差异化竞争发展的一个重要战略。营业部的投资者教育工作应立足长远,以培养理性、智慧的投资者为目标,与投资者建立相互信赖、伴同成长的和谐关系,加强投资者对营业部的忠诚度,营业部也能从佣金价格战的泥潭里走出来,从而实现双赢。

如何做好营业部投资者教育工作

部客户总数的90%以上,较之于现场客户,非现场客户的学习能力更强,所以利用公司网站,制作内容丰富,形式活泼多样(如视频、动画等)的教育平台是最为有效的。短信的发送,要注意文字的简洁明了以及发送的频率,避免造成对客户工作和学习的干扰。电话联系应该是营业部投资顾问业务的重要工作,投资顾问对不同特点的客户进行不同的投资教育和辅导,既提高了教育的有效程度,也增强了客户对营业部归属感。

从客户入市时间长短角度,将客户分为新客户和老客户,对新客户,要从开户这个第一环节入手进行细致入微、深入浅出的投资者教育工作。根据投资者适当性原则,介绍交易品种特性及相关风险;让客户真正了解并接受开户表单的每一个细节和每个产品的内在特征,真正做到投资者理性投资。定期开办股民学校,由浅入深设计详尽的相关教育培训课程,让每一位参与培训的投资者都能充分了解证券市场功能、投资的风险和技巧,从而形成对证券市场的正确理解。对老客户,可以依托客户关系管理(CRM)系统,将营业部所有客户细分到客户经理名下,客户经理通过CRM系统加强对投资者的分析和研究,按照客户的操作习惯和风险承受能力,有针对性地为客户进行风险提示和服务,针对不同类型的投资者提出不同的服务方案,提升投资者教育工作的质量。同时定期举办投资策略报告会,邀请相关专家进行分析,帮助投资者把握市场,控制和降低风险。

从客户托管资金量和交易频率角度,将客户分为大客户和中小散户,对大客户,要以“点对点”的方式与大客户进行沟通和开展投资

者教育,大客户的资金量大,投资的目标一般着重于资产的保值增值,特别要做好新业务、新产品的知识普及和风险揭示,帮助他们完善投资方式和投资组合。对中小散户,要以“点对面”的方式进行投资者教育工作,工作重点在于帮助他们树立良好的投资习惯,培养良好的投资心态,掌握一定的投资技巧。

此外,按照客户的年龄可分为年轻客户和中老年客户;按照客户风险承受能力分为积极型、稳健型、保守型等等,每一种分类,都能从不同角度分析出不同客户的特点,从而为我们开展投资者教育工作提供可靠依据。

总之,投资者教育工作没有固定模式和标准答案,所以,营业部要开动脑筋,完善形式,“去商业化”,真心为投资者考虑,树立自己的投资者教育的品牌和特色,从而吸引客户,实现社会效益和经济效益双丰收。

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