打击非法集资学习心得

打击非法集资学习心得

通过学习非法集资方面的知识,使我对什么是非法集资、非法集资的主要表现形式有了更深刻的了解,下面就我这次的学习谈谈几点体会和心得:

一、什么是非法集资?非法集资的特点及其主要表现形式? 所谓非法集资,是未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格,承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式;向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人;以合法形式掩盖其非法集资的实质。

其特点主要有:

1、未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格。

2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。

3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人。

4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的,

犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

非法集资主要表现形式:非法集资情况复杂,表现形式多样。有的打着支持地方经济发展、倡导绿色、健康消费等旗号,有的引用产权式返租、电子商务、电子黄金、投资基金等新概念,手段隐蔽,欺骗性很强。从目前案发情况看,非法集资大致可以划分为债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式:

1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

3.通过认领股份、入股分红进行非法集资。

4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

6.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。

7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

8.对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处臵权进行非法集资。

9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资。

10.利用传销或秘密串联的形式非法集资。

11.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。

12.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

 

第二篇:防范和打击非法集资宣传教育活动情况汇报

防范和打击非法集资宣传教育活动

情况汇报

据总行XX银发[20xx]262号文件要求,为进一步做好防范和打击非法集资宣传活动,营造良好的防范非法集资舆论氛围,XX分行结合本地实际积极组织开展了一系列打击非法集资的宣传教育活动,现将宣传教育活动实施情况汇报如下:

一、 宣传教育组织形式

XX分行依据宣传教育活动目标,将受众对象分为社会公众、分行内部员工两个宣传群体分别展开宣传。

1、针对社会公众的宣传

XX分行从实际出发,选择了三种宣传手段::投入较经济、投放时间较长的的社区宣传窗;内容直观明显的LED字幕;互动效果较好、可深入沟通的现场宣传。

XX分行在社区宣传窗的编排上,从“什么是非法集资”、“非法集资的识别方法”、“相关分类”、“常见手段”、“法律处罚”“典型案例”六方面内容进行了表述,通过图文并茂的方式向观看者宣传了非法集资的危害、增强了对非法集资的防范意识。在宣传板的设计上,XX分行还加入了分行标识元素,普及防范非法集资知识的同时,还提升了我行知名度。活动期间,XX分行在XX市东胜街道樱花、泰

和、王家、史家、朝晖五家社区开设了针对“打击防范非法集资”的宣传专栏。

除平面静态宣传方式外,在布置有宣传栏的社区中,6月x日上午,XX分行还组织人员开展了以“打击防范非法集资、普及理财知识”为主题的现场宣传活动,活动吸引了较多社区居民的驻足,我行人员向前来问询的数十位居民分发了打击非法集资宣传单页,并讲解了选取正规理财渠道与途径的重要性。

2、针对分行内部的宣传

XX分行在办公场所内的宣传窗里开设了“打击防范非法集资”宣传专栏。宣传专栏选取了《关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》(银监办发〔20xx〕160号)文件内容:要求银行业金融机构和从业人员不得从事民间借贷、违规担保和非法集资活动的八个“不得”规定,并强调宣传了我行对参与非法集资员工的处罚措施。宣传专栏共计选取了8个银行从业人员参与非法集资的典型案例,通过非法集资人员最终被绳之以法、事业与生活遭受惨重打击的现实后果教育每一位分行员工要抵制诱惑、远离非法集资。

二、 职责分工

根据总行要求,XX分行成立防范和打击非法集资宣传教育小组。分行傅力勇行长助理担任小组组长,分行办公室是分行防范和打击非法集资宣传教育的管理和执行机构,负责宣传教育的具体实施和推进工作。

三、 措施及效果

XX分行根据总行要求,拟定以下工作实施步骤:

宣传效果方面:宣传进社区的作法受到了社区居民的欢迎和理解,也得到了社区的有力支持,在与居民宣传互动的过程中,不但让防范非法集资的意识走入人心,同时把XX银行是一家有社会责任感的良好印象留在了XX市民心中。

四、 下一步工作安排

将防范和打击非法集资工作渗透到员工动态管理中,通过针对排查中发现的苗头性问题及风险隐患,积极落实整改,采取有效措施,着力防范员工异常行为引发的各类风险; 同时,切实加强员工合规

案防教育,通过开展禁止性条款学习、案例剖析教育、职业操守教育等措施,进一步夯实案防的思想基础。

20xx-6-30

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