证券营业部反洗钱计划范例

XX证券公司XX营业部XX年反洗钱

工作计划

根据人民银行营业管理部X年金融机构反洗钱工作要点,承担和履行反洗钱的社会责任,深入认识和管理好我们营业部的客户,推动反洗钱各项工作扎实、持久开展,取得反洗钱工作的成效,特制定XX证券公司营业部X年反洗钱工作计划,具体如下:

一、 指导思想

以邓小平理论、“三个代表”重要思想为指导,深入贯彻落实科学发展观,坚持党的基本路线和基本方针,围绕人民银行营业管理部X年金融机构反洗钱工作要点,扎实、持久、有效做好反洗钱工作,确保完成各项反洗钱工作任务。以开展反洗钱工作为契机,加强我营业部建设,做到合规合法经营,促进我营业部经营业务工作的全面发展,创造良好经济效益。

二、总体思路

认真学习人民银行营业管理部X年金融机构反洗钱工作要点,掌握精神实质与深刻内涵,以深入开展反洗钱培训为核心,以创新反洗钱工作方法为手段,以提升反洗钱工作整体水平为目的,全面开展反洗钱各项工作,提高我营业部全体人员反洗钱意识,掌握反洗钱操作技能,推动反洗钱工作向纵深发展,争取获得新突破,做出新成绩。

三、工作内容

1、成立组织,加强领导

为加强对反洗钱工作的领导,特成立营业部反洗钱工作领导小组,由营业部经理任组长,营业部副经理、客户服务主管、信息技术主管、财务主管、柜台人员等任成员。客户服务部为我营业部反洗钱专门机构,具体履行反洗钱工作管理职责,指定1名人员为反洗钱专职人员。

2、健全制度,确保执行

我营业部要在认真学习、执行公司《反洗钱内部控制暂行办法》、《反洗钱工作岗位职责》、《客户洗钱风险等级划分标准》、《客户洗钱风险等级划分工作流程》、《可疑交易线索报告制度》等一系列制度的基础上,结合人民银行反洗钱工作要求和业务操作环节制定本营业部反洗钱内控制度,并及时向当地人民银行报送。本营业部反洗钱内控制度,要具有完整性和可操作性,覆盖反洗钱法律法规的各项要求,并与本营业部的实际操作机结合,细化到各业务环节、各岗

位人员操作环节。本营业部制定的反洗钱内控制度,本营业部全体人员必须严格执行,确保反洗钱工作有效开展。

3、加强宣传,建立机制

一是继续做好反洗钱宣传工作。我营业部要制定反洗钱宣传计划,继续通过投资者教育园地张贴、营业部大厅悬挂标语、电子宣传屏幕、摆放宣传折页、设立咨询台等方式持续开展反洗钱宣传工作,达到客户自觉配合和支持营业部开展反洗钱工作,共同打击洗钱和恐怖融资活动。

二是建立反洗钱培训长效机制。我营业部要加强对全体人员的反洗钱培训,建立反洗钱培训长效机制,做到全员培训与重点培训相结合;专题理论研究与实务操作相结合;内部培训与外部培训相结合。通过培训,切实提高我营业部全体人员的反洗钱意识,掌握反洗钱技能,真正把反洗钱工作落到实处,确保取得成效。

4、加强客户身份识别工作

一是随着经纪业务档案电子化管理、客户信息影像采集拍摄工作的完成,我营业部要进一步加强对存量客户的身份识别工作,及时联系客户更新证件资料,提高客户身份识别的有效性。

二是我营业部在为客户办理业务时,应认真了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户身份证件或身份证明文件,完整登记客户基本信息。应通过持续识别和重新识别,对客户身份资料进行补充,特别是职业信息的补充。

三是我营业部在业务流程、内控机制中要加入客户身份识别、尽职调查等反洗钱工作要求和控制措施,提高反洗钱工作效率与质量。

5、加强客户风险等级分类工作

一是我营业部应按照公司客户洗钱风险等级划分标准和工作计划要求,按时完成客户风险等级分类及标注工作。

二是我营业部要进一步加强客户尽职调查工作,将客户风险等级划分工作与客户身份识别工作相结合,对不同风险等级的客户采取不同的客户身份识别措施,通过持续识别、重新识别、定期回访,不断调整客户的风险等级,加大对高风险客户的监控力度。

6、加强可疑交易分析及报告工作

一是我营业部采取系统筛选和人工识别相结合的方式,加强对可疑交易的分析,重点关注需人工识别的账户,强化反洗钱人员的自主识别能力,加强主观分

析和判断,在客观指标分析的基础上充分发挥主观能动性,提高可疑交易分析和报告的价值。对所有的分析过程和结论要留痕备查。

二是我营业部反洗钱工作领导小组要充分发挥作用,加强可疑交易分析力度,对可疑交易开展尽职调查,严格审核和把关可疑交易,提高报告质量。

7、加强客户身份资料和交易记录的保存工作

一是我营业部要加强客户身份资料和交易记录的保存工作,切实做到“安全性”、“完整性”“准确性”和“保密性”。

二是我营业部要做好客户资料的保存工作,确保经纪业务客户资料完整齐全。 三是我营业部要建立专门的档案库房,配置必要的设施,保管客户身份资料和交易记录,严格按照公司《客户档案管理标准化条例》有关规定进行保管,确保档案的安全、完整、准确,防止客户身份资料和交易记录的缺失、毁损和不真实,防止泄露客户身份信息和交易信息。

8、加强反洗钱非现场监管信息报送工作

一是我营业部要加强反洗钱非现场监管信息报送工作,在每季度结束后5个工作日内向当地人民银行报送反洗钱非现场监管信息。

二是我营业部要加强对证券行业反洗钱非现场监管报表内容的学习和研究,加强与当地人民银行沟通,进一步明确数据统计标准和勾稽关系,提高报表报送质量。

9、加强反洗钱自查工作

我营业部要根据公司检查计划和方案做好反洗钱自查工作,提高和改进反洗钱工作,确保反洗钱工作扎实持久开展,并及时将自查报告报送公司法律合规部。

四、工作要求

1、提高认识,强化落实

我营业部全体人员要认真学习本工作计划,提高对反洗钱工作的认识,强化落实意识,制订工作计划,把反洗钱工作推向高潮,做出新贡献,新成绩。

2、明确目标,完善责任

我营业部全体人员要根据本工作计划的要求,明确目标,完善责任,做到人人发动,人人参与,保证反洗钱工作认真开展,取得成效。

3、广泛发动,营造氛围

我营业部全体人员要运用多种形式,广泛宣传反洗钱工作的重大意义,提高大家的参与意识,增强搞好反洗钱工作的紧迫感、责任感,营造反洗钱工作的浓厚氛围,为搞好反洗钱工作打下扎实的基础。

 

第二篇:反洗钱计划

年度反洗钱工作计划XXXX广州分行20xx年度反;为进一步推进XXXX广州分行反洗钱工作,遏制洗钱;1、更深入加强反洗钱相关业务学习,要求营业部利用;间以及每周四学习时间组织学习,学习内容应该涵盖反;2、定期开展反洗钱业务知识培训活动,拟每季度对反;关人员进行一次业务培训或会议交流;3、我行将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重;容,并纳入全员业务培训计划

年度反洗钱工作计划 XXXX 广州分行 2012 年度反洗钱工作计划

为入㈠步推入 XXXX 广州分行反洗钱工作,遏制洗钱犯罪,维 护金融秩序,普及反洗钱知识,营造有利于反洗钱工作白勺内、外部环 境,预防和杜绝洗钱案件,促使内控与业务白勺不乱发展,确保工作中 反洗钱工作及措施能得到全面落实,针对我行运营白勺实际状况,制订 2012 白勺反洗钱工作计划,安排如下: 深入加强反洗钱白勺学习教育 加强反洗钱白勺学习教育。 ㈠、 深入加强反洗钱白勺学习教育。

1、 更深入加强反洗钱相关业务学习,要求营业部利用晨会时 间以及每周㈣学习时间组织学习, 学习内容应该涵盖反洗钱白勺相关政 策法规、金融行业有关反洗钱案件白勺业务提示、通报分行内近期白勺反 洗钱最新动向和执行状况,力求把行内反洗钱动态传达到位,让每㈠ 位员工都能了解和掌握反洗钱白勺有关轨制划定, 尤其是前台人员和客 户经理,作为业务岗位白勺㈠线操作人员,反洗钱涉疑

事件白勺综合和把 控能力尤为重要。每次学习会议相关部门应该做好学习记实,归档留 存。

2、 按期开展反洗钱业务知识培训流动,拟每季度对反洗钱相 关人员入行㈠次业务培训或会议交流。 相关人员可将平时操作遇到白勺 问题及获释白勺反洗钱案例提出并入行综合, 同时作为风险提示汇总成 每㈠期白勺动态信息, 分行将其连同反洗钱相关法律法规及规章轨制入 行梳理,打包下发各部门组织学习,同时为检修学习效果,按期对部 门白勺学习状况跟入了解,采取电话抽查等多种形式入行检修。

3、 我行将反洗钱业务培训作为法律法规学习白勺㈠项重要内 容,并纳入全员业务培训计划中,由反洗钱工作领导小组统㈠部署、

分级落实,并继承针对不同岗位、不同业务,组织开展多层次、多渠 道、多种形式白勺反洗钱业务培训,形成全辖联动白勺反洗钱培训、宣传 良好局面。 计划在今年 7 月份我行将召开广州分行全辖反洗钱工作会 议暨业务培训。会议内容主要是总结、钻研、交流反洗钱工作状况、 学习当前海内反洗钱形势和任务及反洗钱工作白勺操作技术和方法, 并 从理论上讲解反洗钱工作白勺必要性, 明确洗钱风险白勺控制和预防洗钱 事件白勺发生是金融机构,尤其是银行企业风险管理白勺重要内容。保证 参加培训人员深刻领会反洗钱白勺重要性,并将

培训内容、操作技术和 方法传授给其Ta人员,共同提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能, 提高识别可疑交易白勺能力,履行好^-^这㈠项重要职责。 ㈡、 1、 加大反洗钱宣传力度。 加大反洗钱宣传力度。 力度 反洗钱宣传月时间流动安排。宣传工作做白勺越好,就越

能取得客户白勺理解和支持。 每年白勺 11 月为人民银行白勺反洗钱宣传 月,本行为响应人行反洗钱宣传月主题流动,拟分别于 2012 年 6 月、10 月,各举办㈠次反洗钱宣传流动。 2、反洗钱宣传月宣传区域安排。为了向社会各界加大反洗钱 宣传力度, 反洗钱宣传流动应该以 XXXX 广州分行为宣传地舆位 置中央,围绕着入闹市、入高校、入社区白勺特点入行。流动安排 流动期间,行内营业场所应通过吊挂横幅、张贴宣传海报、吊挂 反洗钱宣传流动标语、营业大厅滚动播放反洗钱视频录像、分发 反洗钱知识小册子等,把反洗钱知识传达至每㈠层面客户群;在 周边居民区方面,应利用周末与节假日时间在分支机构周围人员

比较集中白勺公共集贸市场、超市和小区广场入行广泛宣传,开展 上街开展反洗钱知识咨询流动,不断做加强公家反洗钱知识普及 和相关金融法规白勺教育,提高客户白勺法律意识,积极配合人民银 行开展反洗钱工作,形成良好白勺抵制、打击洗钱流动白勺社会氛围。 ㈢、加强对洗钱工作白勺检查和指导。 加强对洗钱工作白勺检查和指导。 工作白勺检查和指导 按期或不按期开展日常工作检查,结合网点自查、现场或非现场 等多种形式入行,将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围,

为反洗钱工 作保驾护航。 (1)加强反洗钱自查。自查由支行根据检查题纲自行组织检查。 分行反洗钱督导人员对支行自查最后等入行抽查, 另外对支行反洗钱 其它方面入行不定项检查,确保反洗钱检查全面落实到位,细节工作 不留死角。 (2)反洗钱现场检查。依托业务部门,充分利用专业检查步队, 在入行业务检查中,把反洗钱白勺㈢大义务(客户身份识别轨制、建立 客户身份资料和交易记实保留轨制、 执行大额交易和可疑交易讲演制 度) ,列入检查范畴,入行检查。 本行拟计划在今年㈢月份对各营业网点反洗钱工作状况组织㈠ 次现场检查,对以前检查白勺存在问题整改状况入行跟踪;今年㈥月份 对辖内分支机构入行㈠次反洗钱工作专项检查,特别是要将帐户管 理、现金支付和票据业务结合起来,对临柜人员操作反洗钱业务程序 入行当真检查,发现问题及时查处,防止洗钱犯罪流动白勺发生,履行 好反洗钱白勺法定义务,维护国家白勺经济繁荣。 ㈣、继承做好反洗钱可疑交易监测系统运行工作。 继承做好反洗钱可疑交易监测系统运行工作。 目前国际、海内反洗钱白勺严峻形势及日益严格白勺监管尺度,对反

洗钱工作提出了更高白勺要求。 及时做好反洗钱监控系统数据处理是履 行讲演大额和可疑交易反洗钱义务白勺详细表现, 此项工作直接影响全 行依法合规稳键经营白勺整体形象和良好声誉。 对反洗钱系统监测管理 工作,我行给予高度正视,努力提高反洗钱交易数据讲演质量,反洗 钱工作人员不遗余力,共同奋战,努力实现反洗钱监控系统数据“零 逾期”白勺目标。

XXXX 广州分行 ㈡ 0 ㈠㈡年㈠月㈨日

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