理财讲座策划书

兰州大学腾讯网络职场发展协会

理财讲座策划书

 

主办单位:兰州大学腾讯网络职场发展协会

20##年4月6日    

           

              目   录

一、活动背景………………………………………………………2

二、活动目的和意义………………………………………………3

三、  活动内容

  (一)活动时间及地点…………………………………………4

  (二)活动对象…………………………………………………4

  (三)前期准备…………………………………………………4

  (四)宣传方案………………………………………………5

  (五)活动开展…………………………………………………6

  (六)后期总结…………………………………………………7

四、活动时间推进表………………………………………………7

五、经费预算………………………………………………………8

六、注意事项………………………………………………………9

七、应急预案………………………………………………………9

一、  活动背景

理财就是对于财产(包含有形财产和无形财产=知识产权)的经营。多用于个人对于个人财产或家庭财产的经营,是指个人或机构根据个人或机构当前的实际经济状况,设定想要达成的经济目标,在限定的时限内采用一类或多类金融投资工具,通过一种或多种途径达成其经济目标的计划、规划或解决方案。在具体实施该规划方案的过程,也称理财。

个人理财是在对个人收入、资产、负债等数据进行分析整理的基础上,根据个人对风险的偏好和承受能力,结合预定目标运用诸如储蓄、保险、证券、外汇、收藏、住房投资等多种手段管理资产和负债,合理安排资金,从而在各个人风险可以接受范围内实现资产增值的最大化的过程。

大学校园里的不少同学反映,如今校园里“负翁负婆”大有人在,还没真正进入社会,越来越多的大学生已经提前感受到了“月光族”的烦恼。

对于即将步入社会的当代大学生而言,理财应是他们的人生必修课之一。在我们的周围,有相当一部分大学生已经在尝试着理财。尽管方式各不相同,办法五花八门,回报有高有低,效果有好有坏,但对财富的渴望和追求则是永恒的出发点和归宿。这也充分反映了当代大学生的财富观念和理财意识。

针对这种情况,结合大学生的个人理财需求,兰州绿航商贸有限责任公司应兰州大学腾讯网络职场发展协会的邀请,将从专业的角度给大学生讲解如何在证券投资市场获取稳定套利机会。

二、活动目的和意义

(一)活动目的:

    通过本次活动的开展提高大学生的个人理财观,财富观,使大学生们学会合理的分配使用自己的财产,独立生活,学会依靠自己去思考、判断、选择和行动,树立自信、自律、自立、自强的精神。在生活中不断磨砺,提高独立生活的能力和勇气,在实践中积累理财能力;

通过此次活动使大学生们了解一定的个人理财技巧和手段,让他们在自己的日常生活中能够井井有条的合理安排自己的开支。

管理学院的目标是培养卓越的领导者,而且,院训也是“学习管理就是学习成功”,所以,管理院的同学更应该懂得基本的理财之道。并且,兰州大学网络职场发展协会旨在通过此次的讲座来贯彻协会的宗旨。通过,进行理财的讲座使协会的全体成员对“钱生钱”有一个初步的认识,使其在未来走入职场中可以很好的进行理财。

(二)活动意义:

1.通过此次活动的开展,可以让大学生学会科学、合理的理财,让个人理财走进大学生的生活,并使之成为大学生的习惯。

2.就像院训说的“学习管理就是学习成功”,懂得基本的理财,可以培养我们的理财意识,为未来做一个卓越的领导者做准备。

3.绿航商贸有限责任公司研投部的经理将会与大学生面对面进行交流与活动,从自己的实际生活经验及自己的专业背景出发,和大家一道分享证券投资市场知识与股票投资的实战经验与技巧。可以使同学们在理财的道路上少走弯路。

4.兰州大学网络职场发展协会的宗旨是亲近职场,举办本次的讲座可以为同学们在未来职场上更好的发展。

三、活动内容

(一)活动时间及地点:

    活动时间:20##年4月13日(星期六)(具体时间待定)

活动地点:教学楼(具体教室待定)

备注:此次讲座只是第一场,如有可能我们将在每周末都进行一次这样的讲座。

(二)活动对象:

    收听观众:主要是兰州大学榆中校区1-3年级本科生。

参加人员:腾讯网络职场发展协会会员、绿航商贸有限责任公司经理、兰州大学学生听众。

(三)前期准备:

    于3月30日前组建活动专门的项目部,并于3月30日召开项目部部门例会,确定讲座实施方案,研究活动细节,各部门成员就相关问题提出自己的想法,力求做到新颖独特,吸人眼球,完成活动最终目的。部门内完成策划方案,并安排组织人员进行具体分工,小组内人员讨论商定最后活动实施方案。

    1.公关部与其他各部协商讨论宣传、人员组织等问题,完成工作协商。

    2.制定本活动的宣传方案,并组织相关人员进行宣传物品的制作。并于本月进行前期宣传,前期宣传将通过多种形式,多种渠道的宣传方式,使学生能够了解到本次活动的具体安排以及活动的重要性,积极参与进活动中。

(四)宣传方案:

1.宣传形式:

对于本次活动我们将从多种宣传渠道使更多的同学了解到本次活动的具体安排,主要宣传渠道分为线上宣传与线下宣传。

线上宣传:腾讯微博、人人网、校园BBS等;

线下宣传:通过横幅、写真、发放宣传单等大众宣传形式使得更多的人了解本次活动。

线上社区的宣传内容将于4月7日发布在相关网页,线下宣传也将于本月8日晚之前在校园内开展完成。

2.宣传的具体方案:

网站宣传:在我社团可使用的相关网络上发布消息,并创建互动平台,可由学生提问,相关人员每日进行回答,增强宣传力度。

    条幅宣传:由专门人员完成条幅的制作工作,将其悬挂与人流密集处(视野广场、教学楼主干道、食堂,图书馆,后市场门口)进行宣传。

    传单宣传:由腾讯网络职场发展协会人力资源部完成宣传单的设计及制作工作,并交由相关人员于下课后进行分发。

    写真宣传:由人力资源部制作关于本次讲座的写真(介绍绿航商贸有限责任公司的一些基本情况及本次讲座活动的概况),并将其张贴于展板之上,放置在人流密集的闻馨堂十字路口、图书馆展板、教学楼大厅展板,从而使大家更进一步的了解到本次活动,吸引大家的眼球,以达到大家积极响应并参与的目的。

(五)活动开展

1.会场布置:由协会成员进行会场的布置工作,主要包括:会场的横幅张贴,座次安排、多媒体试播、话筒调试等。

2.绿航商贸有限责任公司有关人员到达榆中校区。

3.由工作人员带领绿航商贸有限责任公司有关人员到达教学楼。

4.学生到场。

5.讲座正式开始。介绍公司以及主讲人背景,之后介绍讲座的意义以及行业的基本情况。正式进入内容环节。

6.中间休息时间,在此期间主讲人可播放投资界的相关视频(需要主讲人提前准备)。由工作人员收集大家的提问,15分钟后讲座继续,进行抽奖问答环节。

7.演讲结束,进行有奖问答,学生可就本次活动与主讲人进行互动与交流。(问答10分钟左右,3个问题)

8.讲座结束,由主持人介绍后期协会讲座的相关事宜并宣布讲座到此结束,感兴趣的同学可以现场咨询。(5分钟左右)

9.绿航商贸有限责任公司的有关人员与协会相关人员进行交流与互动合影留念。

10.由协会成员带领绿航商贸有限责任公司的有关人员返回兰州。

活动现场协会的各部门成员要各司其责,做好各个部门的工作。

(六)后期总结

    1.项目小组结合自己工作情况对本次活动进行总结,并将本次活动的相关总结材料、照片等发至有关单位进行活动后的校园宣传。

    2.将本活动的新闻稿发布在腾讯微博、人人网、校园BBS进行宣传。

四、活动时间推进表

五、活动经费预算

                           

六、注意事项

1.项目小组的各执行人员需认真及时的完成工作任务,并向主要项目负责人进行工作进度汇报,确保本次活动的顺利开展。

2.相关工作人员务必做好活动当天的现场控制工作,保证活动有序的进行。

3.工作人员及活动主持人应注意时间的掌控,保障活动按时、及时的进行,并按时结束。

七、应急预案

1.如若发生路上堵车等延迟主讲人员来校时间的情况,协会人员要对同学给予说明,主讲人到校区休息片刻后即可进行讲座。

2.如若场地设施临时出现故障,及时联系相关工作人员进行修理与维护,并同时联系教师管理员换场地(在活动开展之前协会成员要做好应急预案,确保活动的开展)。

兰州大学腾讯网络职场发展协会

20##年4月6日

 

第二篇:理财计划书

理财计划书

理财规划师:

编号:

联系电话:

联系地址:

尊敬的王先生:

很荣幸能为您制作理财方案,以下使用的数据和信息皆严格按照您提供资料进行统计和分析。希望能对您的家庭理财和财务规划起到一定的帮助和启发。

当然我个人也有个关于家庭理财的观点想和您一起分享:

“理财是种习惯,我们要养成好习惯,避免坏习惯”

从您的家庭资产配置和规划来看,想必您对于日常理财还没有成为一种习惯,在当今社会,理财能给您的家庭资产保值增值,帮助您规避风险,提高投资收益,是非常重要和必要的技能。当然也欣喜的看到您对家庭理财已经开始去关注和了解,相信通过一段时间,加上理财顾问的指导,您会对以后的家庭资产规划更有信心和能力。

培养一种理财的习惯对于个人和家庭来说是非常宝贵的财富,习惯去了解各类金融产品知识、习惯定期分析自己的家庭资产负债情况、习惯主动的去安排自己的资产和投资。当然也要避免养成过度投资、盲目投资等坏习惯。所以我所制作的理财规划,不仅是一份简单的家庭资产的规划书,更希望能帮助您和您的家庭培养一种良好的理财习惯。

最后,期待您能早日养成一个好的理财习惯,更期待您能早日乘上通往幸福生活的“快车”。

一.个人基本信息分析

(1)   家庭收支情况汇总表:

从您家庭收入情况分析,您每月的收入金额在15000元,一个月2500元的住房贷款。 从您家庭支出情况分析,每月汽车油费支出500到1000元,每月1000元小孩教育费

具体资产状况如下表:

(2)风险偏好测试

一.    您的年龄:

○ 60岁以上     1分

○ 51~60岁    2分

○ 41~50岁    3分

● 30~40岁    4分

○ 30岁以下     5分

二.    您平均每月支出约占收入的:

○ 100%以上        1分

● 71~100%      2分

○ 51~70%        3分

○ 31~50%        4分

○ 0~30%          5分

三. 您需要供养人口的平均数目:

○ 4人以上            1分

○ 3人                2分

● 2人                3分

○ 1人                4分

○ 0人                5分

四. 您的投资中哪一品种所占的比重最大?

○ 银行存款            1分

○ 保险                2分

○ 房产                3分

○ 债券                4分

● 股票/基金          5分

五. 在选择投资对象时,您更倾向于下列哪类投资品种:

○ 平均投资收益率为3%,最好的情况是8%,最坏的情况为0.98%            2分

○ 平均投资收益率为5.6%,最好的情况是15%,最坏的情况是-3%         4分

○ 平均投资收益率为9%,最好的情况是25%,最坏的情况是-12.1%      6分

● 平均投资收益率为11.7%,最好的情况是33.6%,最坏的情况是-20% 8分

○ 平均投资收益率为20%,最好的情况是50%,最坏的情况是-33.5%   10分

六.  您对投资价值波动的感觉是:

○ 对任何波动都感到难以承受                                               1分

○ 能够接受轻微波动,关心资产保值多于增值                                 2分

● 能够理解并接受“高收益就意味着要承受投资波动”                         3分

○ 尽管会担心投资价值的剧烈波动,但能够接受投资亏损                       4分

○ 潜意识中追求高增长,同时能够坦然接受投资亏损                           5分

七. 假如股市大市下跌25%,您持有的某种股票也同样下跌25%,您会怎样处理这项投资?:

○ 全部卖掉,断腕止损         1分

○ 卖出大半,保存实力         2分

○ 卖出小半,再观态势         3分

○ 按兵不动,等待反转         4分

● 追加投资,摊平成本         5分

八.  在您看表演时,舞台上的催眠师征求自愿者上台合作,您会上去吗?

○ 免谈                      1分

○ 我不可能加以考虑          2分

● 如果有人鼓励,我会试试    3分

○ 我可能会做                4分

○ 我绝对会做                5分

评分标准:(分值越低,表明风险承受能力越低;反之,分值越高,则表明风险承受能力越高。)

选a为1分,b为2分,c为3分,d为4分,e为5分

您的风险偏好测试级别:

问题   1    2    3    4    5    6    7    8

分数 ( )( )( )( )( )( )( )( ) 总分( )

下图表显示得到不同分数的典型投资者的风险承受程度和投资风险承受程度

先生是中庸进取型投资者 (31-37分)

您属于中庸偏进取型投资者。专注于投资的长期增值。常常会为提高投资收益而采取一些行动,并愿意为此承受较大的风险。

二.理财目标

你的理财目标,我们通过你的表述基本清晰,特归纳如下几条。

A.      个人保障需求,想获得一个相对稳定和符合您现状的保障。

B.      小孩教育需求:想建立一个比较稳妥的女儿教育基金。

C.     资产增值需求:想把现有的资金用活,提高收益率,但要兼顾流动性。

三.理财计划

(1)A:个人保障需求意外保险作为一种收费低,保障足的产品,计算方便的产品,能在意外发生的时候,给您和您的家人充分的经济保障。我们建议保障金额在25万至50万的产品

(2)B:小孩教育需求:

从您女儿的现在的年龄计算,您预计需要支出近20万元的费用,用于女儿的抚养和教育。我们目前要解决的问题是如何帮助您制定合适的理财计划,让您能从容筹划在今后5年里所需支付的费用。

我们给出债券复利投资计划,通过对于债券和债券基金的组合投资,达到长期稳定回报的效果,债券作为固定收益产品提供了一种低风险,中等收益的投资渠道,计划的核心就是制订长期债券投资组合,利用利息部分的追加达到稳定回报。国债根据不同的年限有不同的利率,目前5年期的国债利率在4%左右,5年-10年期的国债利率在4.5%-5.5%左右。而目前的一年定期存款利率在4.14%。所以国债可以关注,但不是主要的投资品种。

(3)C.资产增值需求

在您拥有10万股票型基金的状况下,我们还建议进行黄金投机,黄金价格近几年出现稳步上行走势,也给很多投资者带来了丰收的收益,而且黄金投资既有收藏价值也有保值增值的价值。

附基金股票债券推荐:嘉金增长基金、泰达精选基金、华安宏利基金、华宝收益基金

                               新湖债、奈伦债、北辰债、大成强化债券基金等

三.    现金流量表

四.    总结

正如我们寄语中提到的,理财是种习惯,养成这种好习惯能帮助我们在人生的道路上走的更好更快,更有效率。有几点希望您在最后关注和留意。

一,                 对于各类金融和投资产品的了解,可以帮助您客观的选择和配置您的资产。所以必要的学习和了解是必不可少的。

二,                 对于一些项目和投资产品可能专业性非常高,您需要多咨询您的理财顾问和专业人士,同时也要加强自我学习。

三,                 对于有些风险较高的金融产品要抱有稳定和平静的心态,远的眼光。不为短期的得失而影响原本的投资计划。

四,                 对于定期定额等需要长期投资换来回报的产品,需要足够的耐心和恒心。我们的案例已经告诉您,用理财的手段应对一些家庭必须完成的消费是完全有可能的。

五,                 投资理财不能怕麻烦,您应该多选择一些便捷的渠道进行投资,如网上银行、网上证券等在线服务。也不要因为货币基金的收益率并不高,而去选择收益率低几倍的活期存款。

五.申明

1、本理财规划之目的在于帮助客户较为全面地了解自身的财务状况,明确自身理财目标和需求从而做出更为恰当的理财决策。

2、本理财规划的设计基于客户提供的资料、信息以及数据,本公司将本着最大诚信原则帮助客户进行理财规划。若客户提供的资料、信息和数据与其自身情况有出入造成理财规划之结果无法达到预期, 本公司对此不负责任。并且未来的理财规划需对于未来的市场、经济等情况作一定的假设,所有假设均得到客户的认可,若由于市场、经济以及客户自身情况的改变造成理财规划与实际情况的出入,本公司不负责任。

3、本理财规划是基于目前的市场情况和客户情况而制定,客户应当对于是否采用此规划中的方案和建议有自己的观点和看法。若情况有所改变,客户应当谨慎地选择是否采纳本规划中的方案和建议,或客户应当向自身的财务顾问及理财顾问进行咨询以确定是否应当对本规划中的方案进行调整。

4、本理财规划仅对于某些经济数据进行预测,对于其他可能影响客户经济情况的因素(如政治风险,法律风险等)均未涉及。若由此造成客户无法达到预期理财效果本公司不负担任何责任。

5、对于本理财规划中涉及的理财产品均属于投资产品,客户应当明确并能够充分认识任何投资活动及所投资的产品都具有一定风险,并知晓各种风险可能对于理财收益产生的影响。 

6、本理财规划撰写人本着诚信之原则为客户提供理财规划服务,但本理财规划不应视为委托理财计划,本规划中的理财方案也不保证具有最低保证收益。


案例二:大学毕业生月薪5000,有住房一套(月供2000),存款2万,定一个未来五年的计划。风险偏好型。

理财计划:

沈女士,下面是我给你制定的理财计划。个人信息状况:由于刚刚毕业,月工资5000元,每个月需要付2000元的房贷,有在大学以优异的成绩获得的奖学金20000元存款。在生活方面,有运动、聚餐、休闲娱乐、交通费以及通讯费共2000元左右。

经过风险偏好测试,沈女士属于激进型。我们给与的投资比较广,产品多样。可以股票投资、股指期货投资、货币市场基金。我们的产品介绍:益民货币基金、银河银富A、长城景气、建信货币基金、华安现金富利、华安现金富利。这些产品风险相对于债券比较大,收益也较大。通过投资获得资产的增值。



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