河北金融学院

20xx年暑期社会实践团队

立

项

申

报

书

实践主题：__关于开展信息技术推动金融服务市场创新的调查研究 团队名称： 新翼飞翔 指导单位： 河北金融学院

指导教师： 郑艳娟 耿军会 实践类别：

20xx年 5 月 13 日

团队详细活动计划

河北金融学院赴 保定市财达证券有限责任公司 暑期社会实践团

一、前言

（一）指导思想

在20xx年1月6日至7日召开的全国金融工作会议上，温家宝强调，做好新时期的金融工作，要坚持金融服务实体经济的本质要求，坚持创新与监管相协调的发展理念，支持金融组织创新、产品和服务模式创新，提高金融市场发展的深度和广度，加强金融监管和调控能力建设，严厉打击金融犯罪，加强金融机构网络信息安全。坚持自主渐进安全共赢的开放方针，在确保国家经济金融安全的基础上提高金融对外开放水平。

同时，温家宝对今后一个时期金融改革发展作出了以下几点重要部署。（一）为经济社会发展提供更多优质金融服务。（二）深化金融机构改革。（三）加强和改进金融监管，切实防范系统性金融风险。（八）加强金融基础建设，改善金融发展环境。

20xx年4月上旬，证监会向各券商下发了《关于证券公司创新发展的调研提纲》，向各券商征求意见。

证券公司创新发展研讨会于20xx年5月7日、8日在京召开。证监会领导郭树清、各部门负责人及各证券公司主要负责人共聚一堂，商讨证券公司创新发展大计。（下称“调研提纲”），此次创新大会内容涉及以下五点创新：一、综合业务创新：培育独特竞争力；二、经纪业务创新：探索特色化经营之路；三、投行业务创新：完善投行业务产业链；四、资管业务创新：实现创新发展；五、对外开放创新：实现资本市场国际化。

（二）调研背景

金融=数字,是信息技术最大有可为的领域。信息技术自从诞生以来就对证券行业产生了影响，从早期的以储存和信息传递为主到现代计算机技术、通信技术与证券业的全面结合。尤其是上世纪90年代以来，随着金融服务业的全球化和竞争程度的日益激烈，促使证券交易所、证券公司及其他相关服务机构加快运用各种新的技术手段提高公司管理水平，加快产品创新，提升客户服务水平，从而保证公司在激烈的竞争中立于不败之地。当今，IT技术已经从根本上形成推动金融创新的原动力，业务需求和信息技术的结合将不断推动金融产品和服务的创新。 另一方面，随着信息技术对证券公司的经营模式、对证券交易所和对市场微观参与主体的影响不断加大，技术进步尤其是信息技术的发展和应用也使证券公司的发展经历了一个从量变到质变的过程。

（三）实践背景

1.公司背景

河北财达证券有限责任公司是经中国证监会审核批准(证监机构字[2002]81号)，于20xx年4月设立的一家具有网上交易资格的证券专营机构，业务范围有：证券的代理买卖，代理还本付息、分红派息，证券代保管、鉴证，代理登记开户。20xx年公司取得规范类券商资格。

20xx年7月14日，中国证券业协会公布了20xx年证券公司分类评价结果，财达证券有限责任公司继20xx年获得A类证券公司后今年再次获A。8月11日，河北证监局在财达证券召开的规范发展座谈会上，从分类评价发现的问题入手，从规范发展、业务完善、职工队伍建设及企业文化建设等方面对公司提出了明确监管要求，督促其认真整改，巩固提高规范运作水平。为贯彻落实集团公司年度工作会议，总结20xx年工作，全面部署20xx年重点工作，财达证券公司于1月25日至26日在石家庄召开20xx年年度工作会议。河北证监局局长郭润伟、公司董事长王义芳亲临大会并作重要讲话。

翟建强总经理首先在会上做了《适应新形势 谋划新思路》确保完成全年各

项目标任务》的工作报告。《报告》指出：20xx年公司面对股指下挫、交易萎缩、佣金下滑的严峻市场环境和日益激烈的竞争形势，公司以科学发展观为指导，深入开展"创先争优"和"二次创业"活动，围绕提高市场占有率、加强精细化管理、确保安全运营三条工作主线，多措并举，在不利的市场环境下仍然取得了较好的经营业绩，实现了持续健康发展。《报告》同时简要回顾了"十一五"公司发展所取得的主要成果。

谈到未来的工作时，王义芳董事长要求公司：一要认清形势，不断增强忧患意识，以获评"A"券商为契机，全面提升公司竞争力。

面对二十一世纪中国证券市场的机遇与挑战，公司将秉承“开拓、求实、诚信、卓越”的企业精神，充分发挥多年积累的服务优势、人才优势、信息优势、品牌优势和管理经验优势，吸取业内先进的经营理念和管理模式，努力形成自身的竞争策略和个性化服务特色，为推动证券市场的繁荣和健康发展做出新的贡献。

2.专业背景

信息与计算科学专业是以信息领域为背景、数学与信息、管理相结合的交叉性学科专业。

本专业培养具有良好的数学素养，掌握信息科学和计算科学的基本理论和方法，受到科学研究的初步训练，能运用所学知识和熟练的计算机技能解决实际问题，能在基础数学、计算数学、计算机系统集成与开发、电子通讯、信息处理、保险金融等领域的科研、管理、教育、经济和信息产业部门从事科学研究、系统管理、教学、应用开发的高级专门人才。

在我校的坚实的金融背景下，本专业学生皆有一定的金融基础知识，能够运用数学建模、统计分析、数据挖掘等现代数学方法对金融问题进行定量分析，从而更加科学有效地接受金融专业知识，探索金融行业运行过程中的内在规律。

二、活动意义和目的

（一） 通过开展对证券市场的调查研究活动，了解信息技术在金融证券

领域所发挥的关键作用和信息技术被运用到金融服务市场的基本现状，以此分析信息技术给现代金融行业所带来的创新成果和效应，从而进一步探求信息技术在金融领域的发展前景。此次实践活动让我们了解证券市场信息化的现状和发展形势，探索证券市场信息化对经济发展带来的影响，从而更加明确信息与金融领域相结合的时代趋势。

（二）随着技术进步和金融产品不断创新,而现代社会IT业信息技术是推动金融创新的原动力，业务需求和信息技术的结合将不断推动金融产品和服务的创新。由此我们将深入调查了解此方面的经验及问题，积极探索它们的优势及前景所在，从而提出对双方面的发展有帮助的可行性建议。

（三）根据学校人才培养方案，我校旨在培养出一批既懂金融业务又有IT专业知识的复合型人才以适应当今经济全球化和信息化的趋势。而此次活动正好为我们提供了一个信息技术与金融行业相结合的实践平台，可以获得对专业从理论变为现实的全局把握。

（四）在完成实践的过程中，培养沟通能力、说服能力、组织能力，增长一些书本上学不到的知识和技能，了解将来所要走的路大致的轮廓；更加重要的是我们要借此活动培养出我们的创新意识，激发我们勤奋学习、勇于创新、奋发成才的积极性和主动性，推动我们“创新教育、实践教育”向纵深发展，并借机培养自己的创业和社会实践的能力。

三、实践课题选题依据

首先，通过我们的全面整体的分析，选择财达证券作为实习单位有以下几点优势：

（1）地理优势：鉴于本校与财达证券有限公司同处于保定，学生住宿及生活各方面的问题都相对容易解决。

（2）所在院校优势：我校是以金融为特色的高等院校，在这样一个金融学习氛围下，学生对于证券方面有比较充分的了解。

（3）本专业优势：信息管理与工程系是以计算机与数学相结合的院系，需要学生具有扎实的数学功底，并且能够做到对计算机的熟练运用。同时我系开设了与证券、金融相关的课程，使得我系学生能够将证券、金融和计算机很好的结

合，所以在证券这方面占有很大的优势。

(4)顺应时代潮流走势：金融创新加速，IT率先受益。创新率先受益的是证券信息化企业，包括交易系统、营销系统以及金融信息服务等方面，然后证券公司盈利提升，这又会促进IT投入增加。IT投入从刚性走向弹性，证券信息化企业受益更早且程度更深。

此外，我校是以金融为特色的高等院校，我校广大学生将来的就业方向倾向于证券，金融等经济类行业，因此在财达证券的实习意义重大。

最后，一个月实习的时间能够延伸我们对证券行业了解的广度，为以后的就业奠定良好的基础。

四、完成课题的设想及方法

（一）课题设想

20xx年，本团队针对信息技术推动金融服务市场的创新进行调研。在调研过程中，我们通过问卷调查、访谈、实习三种形式以了解证券信息化的发展现状，即金融服务市场对软件产品的需求及客户对获取金融信息的方式。

（二）方法

1．问卷调研

通过对保定市证券公司工作人员以及部分股民等进行问卷调查，了解信息技术在金融证券领域所发挥的关键作用和信息技术被运用到金融服务市场的基本现状，以此分析信息技术给现代金融行业所带来的创新成果和效应，从而进一步探求信息技术在金融领域的发展前景。

2．访谈

通过与保定市财达证券有限责任公司相关工作人员的交流与探讨，了解该行业的发展现状和信息技术在该行业中发挥的作用，以及证券行业的业务需求，探

索推动金融产品和服务创新的方法。在此基础上，我们将积极探索它们的优势及前景所在，从而提出对双方面的发展有帮助的可行性建议。

3．实习

为了更好地了解信息技术与金融服务相结合的具体情况，以及为了更好地将理论与实践相结合，提高我们在校大学生的素质水平，在系领导的积极争取下，我们将到保定市财达证券有限责任公司开展为期一个月的实习活动，将更加详细的资料补充到我们的调查结果中来。

五、预期成果形式

1．通过此次实践活动最终形成“关于开展信息技术推动金融服务市场创新研究的调查报告”与“信息技术推动金融服务市场创新的改革方案”，并进一步细致规划以后的研究方向。

2.我队以调查问卷的形式对证券公司内部人员、股民、普通民众进行全面调查。通过对调查结果的分析、汇总，最终以图表形式呈现出证券市场信息化对调查人群的影响程度。此图表可供证券公司管理人员优化各部门结构、协调相关机制、改善服务水平，以促进证券行业更好更快发展。

3.此次实习期间，我们通过对证券行业的规模、产品、技术、人员素质、管理水平及治理结构等方面的学习，回到学校后，我们将开展一个以“关于开展信息技术推动金融服务市场创新的调查研究”为主题的交流访谈会，让我队成员播放实习期间拍摄的视频、展示笔录、交流心得体会，以便广大学生更多的了解信息技术与金融创新，以鼓励同学们积极投身于实践活动，勇于探索。

4.本次暑期社会实践让我们对证券公司的证券经纪、证券投资咨询、证券自营、证券投资基金代销四个基本业务有一定程度上的了解，并且通过调查研究和实验分析，我们也有了一些新的想法。所以，我队成员最终将形成一篇“关于开展信息技术推动金融服务市场创新的调查研究”的论文。我们将认真分析研究成果、总结经验，力求创新，将论文发表在学校期刊上，并力争将此论文在当地报社和各种论坛上发表。

六、实践前准备工作

（一）确定课题的准备工作

1.成员组成：徐姗、王倩、李硕、陈学惠、王亚玲、苏旭华、韩颖、史伟慈、芦娟、刘奥敏。团队成员中有具备领导能力和组织能力若干名班干部，和参加过暑期实践并拥有一定经验的同学。

2.指导老师的确定：在此次实践活动中我们考虑到本身专业与实践内容的结合需求，我们分别请了对计算机技术有深入研究的郑艳娟老师和在证券领域有丰富经验的耿军会老师作为我们的指导老师。

3.负责单位的联系：此次暑期实践由我系领导联系实践单位，给我们提供了一个实习的平台。

（二）具体实践的准备工作

经与实习单位协商，实习时间初步确定为20xx年7月6日——8月6日，最终时间根据学校放假时间具体确定。

1.团队的建立：我团队成员主要由信息管理与工程系信息与计算科学专业成员组成，普遍具有较强的实践能力与创新能力，曾多次获得校级、系级奖项，对证券行业有自己独特的见解和想法，并对证券业进行了较为充分的了解，对金融方向进行了相关研究及学习，相信此次实践活动能够顺利进行。

2.指导教师的确定：我们此次的实践活动以关于开展信息技术推动金融服务市场创新的调查研究为调研课题，信息管理与工程系党总支书记郑艳娟老师负责组织暑期社会实践工作多年，具有丰富的经验，金融系耿军会老师主要讲授证券类理论课程和实践课程，对证券市场有比较独到的看法，因此，两位老师作为我们的指导教师更有利于我们这次实践活动的开展。

3.制定团队制度：积极听从指导老师的建议，小组成员之间团结友爱，互帮互助，查漏补缺，保持积极乐观的心态，在实践单位虚心求教，细心学习。努力提升自己的能力，开阔眼界，为以后的发展积累宝贵的经验。

4. 专业培训：考虑到我们是第一次进入证券公司这样的实习单位进行实习，

故而为了让我们能尽快的适应实习环境，让我们的实习能顺利开展，学校和实习单位将为我们安排相应的上岗短期培训。

5.物品准备：笔记本、证券的相关书籍、日常必备药品。

6.调查准备：调查问卷、座谈交流、实习

七、团队的组成结构和详细分工

1.成员组成：徐姗、王倩、李硕、陈学惠、王亚玲、苏旭华、韩颖、史伟慈、芦娟、刘奥敏。

2.详细分工

徐 姗： 队长。负责组织、调度人员，安排工作，及对外相关部门联系，保证

团队团结一致，负责队员的安全。

王 倩： 副队长。负责活动人员的日常生活安排及后期活动的总结报告。

韩 颖： 队员。负责搜集、整理相关资料以及在实际考察中负责笔录。 李 硕： 队员。参与活动的规划及安排，在实地考察中负责询问。 芦 娟： 队员。负责搜集资料，活动的整体规划及后期的数据整理。 陈学惠： 队员。负责搜集资料，活动的整体规划及后期的数据整理。 刘奥敏： 队员。负责活动中的拍照，以及照片的整理，形成图片新闻。 苏旭华： 队员。负责策划书的排版，材料的整理及对活动提出合理建议。 王亚玲： 队员。负责搜集、整理相关资料以及策划书的编写及修改在实际考察

中负责笔录。

史伟慈：队员。 负责队员的安全及活动中的拍照，以及照片的整理，形成图片

新闻。

八、实践期间完成的任务、日程安排、详细计划

7月6日 地点： 保定市区

内容： 上午，乘车去保定市区做问卷调查；下午，小组成员召开小组会议，对当天取得的成果进行讨论并整理资料。晚上，召开小组会议，对当天取得的成果进行讨论并整理资料，并对第二天的调研做充分准备。

参加成员： 调研小组全体成员。

分工：第一组，陈学惠，史伟慈，芦娟，刘奥敏。本组由队长徐姗带领，去莲池北大街进行问卷调查，并做好记录工作；第二组，苏旭华，韩颖，王亚玲，李硕。本组由副队长王倩带领，到新市区向阳南大街进行问卷调查，并做好记录工作。

7月7日 地点： 保定市区

内容： 上午，乘车去保定市区做问卷调查；下午，小组成员召开小组会议，对当天取得的成果进行讨论并整理资料。晚上，召开小组会议，对当天取得的成果进行讨论并整理资料，并对第二天的调研做充分准备。

参加成员： 全体调研小组成员

分工：第一组，陈学惠，史伟慈，芦娟，刘奥敏。本组由队长徐姗带领，去北市区五四东路进行问卷调查，并做好记录工作；第二组，苏旭华，韩颖，王亚玲，李硕。本组由副队长王倩带领，到华电路进行问卷调查，并做好记录工作。

7月8日 地点：保定市财达证券有限责任公司

内容：上午，调研小组将问卷调查成果及相关数据报告财达证券公司，并就调研成果与证券公司相关负责人进行探讨，结合调研项目进行深入交流，充分挖掘相关资源。下午，团队成员听从财达证券相关负责人的安排，分配实习工作。

参与成员：全体调研组成员

注：后续的调研工作以分组形式一直持续到本次实习结束，时间选择在实习下班结束后和周末休息日，地点分布在保定市区内。具体调研内容同上。

7月9日至8月5日 地点：保定市财达证券有限责任公司

内容：针对团队成员的具体情况，以及财达证券相关负责人的安排，调研组所有成员继续在证券公司进行为期一个月的实习活动，活动中积极配合负责人的安排，积极发挥自己的所学知识，以一名合格的河北金融学院大学生的风貌投身到暑期社会实践中，不断学习探索，完善自己。另外，在实习过程中，团队成员将不断完善调研成果，将调研的最新动态与我们的调研成果相结合，最终形成详实的调研报告。

九、实践后的总结内容和日程

1.活动的主题

关于开展信息技术推动金融服务市场创新的调查研究

2.活动的重点内容和形式

组队到保定市财达证券优秀责任公司实地调研；形式为问卷调查、实习、座谈交流等。

3.活动的特点

实地调研，座谈和问卷相结合，调研和实习相结合。

4.总结

⑴ 通过这次活动我们进一步了解信息技术在金融证券领域所发挥的关键作用和信息技术被运用到金融服务市场的基本现状。

⑵ 根据此次到财达证券公司实习的成果，利用其现有资源，进一步探求信息技术在金融领域的发展前景。

⑶ 将活动简况以新闻稿形式报至团委邮箱同时寄发活动照片。

（注：由于篇幅原因，本则活动计划只列出大致框架，供参考。各领队上交活动计划时，应根据实际情况详细阐述，可另附纸张。）

附件1：客户调查问卷

调查问卷1

客户问卷调查表

1．您的年龄介于？

①20-30 ②30-40 ③40-50 ④50以上

2、您的职业是？

①国家干部 ②专业技术人员 ③个体从业人员 ④企业管理者 ⑤职业投资者 ⑥在校学生

3.您是通过什么途径了解证券公司的？

①电视广播 ②报纸杂志 ③互联网 ④传单

⑤朋友介绍 ⑥其他

4.您选择该证券公司的理由？

①离家近 ②设备新进 ③服务较好 ④成本较低 ⑤其他

5.您是用哪种方式开的户？

①网上预订 ②找证券经纪人 ③直接去证券公司营业部 ④其他

6．您比较倾向哪种获取金融信息的方式？

①手机获取 ②网上搜寻 ③电话咨询 ④柜台咨询

7. 您认为电子产品（手机电脑、手机软件等）是否对你的证券投资有所帮助？ ①是 ②否

8.您觉得信息技术对金融行业的发展是否有帮助？

①很有帮助 ②有帮助 ③一般 ④没帮助

9．您对证券公司所提供的信息服务是否满意？

①满意 ②比较满意 ③一般 ④不满意

10．您金融行业的信息安全保密是否满意？

①满意 ②比较满意 ③一般 ④不满意

11．您通过以下哪种方式进行证券交易？

①使用证券公司自带网络软件 ②同花顺、大智慧等专门交易软件 ③电话交易 ④手机软件交易 ⑤营业厅交易

12.您认为证券公司的核心业务部门的信息化应用程度:

①高 ②较高 ③一般 ④较低 ⑤未应用

13.您拥有的其他理财产品都有什么？

①债券 ②偏股型基金 ③偏债型基金 ④基金定投 ⑤其他

14.您对未来金融业与信息业结合的发展怎么看？

①非常有信心，会开创一更对新兴产业 ②有信心，会越来越好 ③ 不一定，可能遭遇经济危机 ④无所谓，不关心

15.您对当今信息技术推动金融服务创新有何看法与建议？

附件2：证券公司员工调查问卷

调查问卷2

证券公司员工调查问卷

1.当前企业所处的信息化发展阶段:

A个别流程信息化阶段（处于已经完成或正在建设个别流程信息化阶段） B内部集成阶段（处于各个子信息系统已基本整合阶段）

C管理变革阶段（已完成各子系统整合，正在做企业管理再造工作）

D市场定义阶段（企业再造已完成，完全根据对市场的定义和其变化灵活运行）

2.各级员工的信息化培训状况，接受过的请打勾（可多选）：

A高级管理者

B中层管理者

C基层员工

3.贵单位是否有证券交易综合业务平台？

A是 B否

4.贵公司是否应用投资组合分析系统？

A是 B否

5.贵单位是否应用资金管理系统？

A是 B否

6.贵公司是否应用风险监控系统?

A是 B否

7.贵公司是否应用客户信息管理系统?

A是 B否

8. 您认为技术的发展给证券行业带来的最大变化有哪些？（限选二项） A管理模式的改变 B 服务模式的改变 C交易系统的改变 D交易方式的改变

9．贵单位信息化资金的主要来源为:

A自筹 B政府投资 C政府加自筹 D其它请注明

10.信息化预算的制定情况:

A具有单列的信息化预算 B分散在企业总体预算中 C无成文的信息化预算

11.现有信息化硬件装备（不包括废旧淘汰设备）主要有:

A服务器 B台式PC机 C笔记本电脑 D其他网络设备

12.贵单位截止目前的信息化基础设施的资金投入主要在:

A硬件 B软件 C网络设施 D其它

13.贵单位在信息化管理制度方面:

A建立了软硬件资产管理数据库并有专人维护

B包括IT基础设施运营管理各项任务定义和说明

C包括有关角色的定义和职责说明

D包括IT基础设施运营费用的详细预算

14. 贵单位是否已经建立和采用了统一的信息编码体系:

A是的，全部采用 B部分采用 C完全没有使用

15. 贵单位信息化主要应用到何种部门:

A主营业务部门 B财务部门 C保障部门 D其它

附件3：期社会实践活动反馈表

河北金融学院暑期社会实践活动联络专用证明

市 县 （单位）：

兹有我校 等共 位同学，希望能在暑期到贵单位进行社会实践。具体实践内容由领队同学与贵单位自行协商，望予接洽。

特此证明。

共青团河北金融学院委员会