离任审计报告——分公司负责人

XX人寿保险有限公司经理任期

经济责任审计报告书

XX寿 经济责任审计报告[2004] 号

离任审计报告分公司负责人

20xx年 月 日

离任审计报告分公司负责人

XX人寿XX分公司

XX同志离任审计报告

XX分公司XX同志离任审计报告

根据《XX人寿保险有限公司经理任期经济责任审计(暂行)》的规定,总公司审计部于20xx年10月14日-20xx年10月19日对XX分公司总经理XX同志在20xx年7月—20xx年9月主持工作期间内的损益及资产、负债、权益的真实、完整性;有关经济指标完成及实现情况;国家财经法纪、法规的遵守;各项经济业务;内控制度的建立健全等方面,采用对资料、记录抽查结合对相关人员访谈的方式,以各项经济指标定量分析、群众访谈为基础,对XX同志在主持工作期间的经济责任进行评价,现将离任审计报告如下:

一、基本情况

XX同志自20xx年3月开始负责筹建XX分公司,并于当年6月31日顺利通过验收并开业。XX同志在XX分公司开业后担任副总经理职务,全面负责分公司工作,并分管银行保险业务。这次审计检查了该同志任职期间的经济责任情况,重点审计了分公司组织管理与队伍建设,财务管理与费用开支情况,内部管理和内控制度建设以及分管业务的业绩实现,业务队伍的管理与建设等方面情况。

二、分公司资产、负债、权益及损益情况

在XX同志主持工作期间内,XX分公司累计保费收入109,733,488元,保险业务支出40,282,970元,准备金提转差95,870,946元,营业费用25,551,053,承保利润-26,420,428,营业利润 –26,802,650元,净利润-26,802,650元。

截止20xx年9月30日,XX分公司流动资产4,381,567元,固定资产1,361,090元,无形资产及其他资产678,867元,流动负债 1

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-60,675,267元,长期负债93,899,441元,所有者权益-26,802,651元。

在审计过程中,我们在抽查的基础上,检查了支持会计报表金额的资料,我们认为上述分公司损益及资产、负债、权益情况,真实、完整地反映了XX分公司在XX同志主持工作期间内的经营情况和20xx年9月30日的财务状况。

三、总体业务收入和费用控制

业务收入及费用控制表 单位:元

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在XX同志主持工作期间,XX分公司累计实现保费收入109,733,488元,完成计划79.02%,其中个人业务完成保费计划64.7%,团体业务完成计划19.18%,银行保险完成计划116.04%。

在预算整体控制方面,XX分公司在XX同志任期内预算支出为17,170,236元,占预算总额的81.35%;变动费用中手续费2,297,379元,提奖支出417,766元,激励费支出1,694,630元,各项变动费用

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XX同志离任审计报告 均控制在公司规定比例范围内。

四、业务开拓和组织管理能力

XX同志在XX分公司任职期间,在公司开业之初对外积极开拓业务市场,在当地市场竞争激烈及无序竞争的情况下,提出了以“标准保费”为导向的经营理念,到20xx年底XX分公司是XX人寿系统内二批机构中唯一一家三条线业务达成均超过50%的机构。使XX分公司在开业之初在市场能予立足,并推动分公司稳健发展。截止20xx年9月底,XX分公司在XX保险市场的占有率为2.6%,排名第七位。

在XX同志任职期间,完成XX分公司组织架构的搭建,使XX分公司的组织架构、人员配备、岗位设置基本到位并初具规模。

五、队伍建设与内控制度建立、健全、执行方面

在XX同志任职期间,积极招聘引进具有寿险从业经验和管理经验丰富的业务人员和内部管理人员,建立了一支具有一定专业技术的中层管理干部队伍;在个险队伍的建设上,个险外勤人力已达到230多人,营销队伍的框架初步搭建完毕。特别在分公司业务处于低潮期间,银保业务6个月现金柜零业绩的情况下,加强了对客户经理的培训与亲情关怀,培养客户经理与公司共渡难关的信念,使队伍稳定的渡过了业务低潮期,保证了队伍的稳定性。但个险业务员六个月后的平均留存率只有50%,大部分月份的脱落率高于增员率,有效增员渠道开发不够。

XX分公司自筹建至开业以来,在总公司下发各项内控制度的基础上,根据公司实际制订并完善了部分内控及管理制度,包括公司各职能部门与业务部门的各项内控管理制度,如内部流程管理、业务员 3

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人员管理、考勤管理、绩效考核、费用管理等管理制度。

在各项内控制度的执行方面,经了解及检查相关业务操作、内部管理流程等方面,我们认为XX分公司的各项制度执行严格,内部操作流程较为规范,风险管控较好。

六、银行保险系列

在XX同志任期内,XX分公司银行保险业务累计保费收入83,260,583元,计划达成计划率为72.58%。保险业务支出11,698,131元,准备金提转差79,045,102元,承保利润-7,482,650元,营业利润-7,774,135元。同时我们注意到,7、8、9三月由于“稳得福”销量成倍增长,银保计划完成数分别为86%、91%、72%,三个月保费占比64.08%。

银保KPI指标 单位:万元/个

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50%

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40%

30%

20%

10%

0%

20xx年1月

3月

5月

11月

20xx年9月7月9月

在银保业务开拓方面,XX分公司银行保险部先后与中国工商银行、中国农业银行等4家银行签订银行保险销售协议,通过以兼业代

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XX同志离任审计报告 理等方式,目前共开拓销售网点约428个。从20xx年7月开始,XX分公司银行保险的市场份额逐步上升,从10月的0.2%增至12月的15%

20xx年初开始工行渠道受阻,面临同业手续费、激励费的恶性竞争,整体保费呈下滑趋势,而趸缴业务连续三月挂零,在很大程度上导致了业务的连续下滑,20xx年上半年承保保费仅426万元。从7月份开始,受“稳得福”产品影响,XX银保走势大幅上扬,截止今年9月份底,银保业务市场占有率为6.1%,居XX市银保市场的第五位。

在银保的费用预算执行方面,预算执行情况较好。经抽查,手续费、激励费、提奖的提取比例、支付方式均符合监管部门及总公司的规定要求。以上三项费用各占保费收入的比例均控制在总公司核定范围之内。

七、个、团系列及运营

在XX同志任职期间,XX分公司个险系列保费收入计划达成率为64.7%,团险系列保费收入计划达成率为19.18%。

运营服务中心对新契约、保全、理赔及客服方面的管理工作规范有序,XX分公司已经建立起了各项较为流畅的业务作业流程,对运营中发现的问题能够及时反馈给业务部门进行跟踪管理。

目前XX分公司电话回访中心在开业之初对个险和银行保险的新契约、撤退保保单进行100%回访。止9月底共发生过4起投诉,均为个险代理人服务方面的投诉,已得到妥善处理,客户表示满意。

八、财务管理

XX分公司在财务方面已根据总公司要求设置了相应岗位,并建 5

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XX同志离任审计报告 立了一套比较完善的财务操作管理流程和内控制度。财务部人员岗位设置规范、合理,基本实现不相容岗位职责分离;财务管理与成本控制严格,各项费用、业务支出的签批手续比较完备;在资金管理方面,能够较好地执行总公司的资金管理制度,并能严格执行总公司规定的大额资金支付和拨付管理,没有擅自划转资金情况;在会计核算方面,较为准确的核算并反映了XX分公司的资产、负债、权益、及损益的实际情况,会计基础工作规范;预算执行情况整体良好,分项指标均得到了较好的控制;在单证管理方面,有价单证印刷申请、入库、调拨、领用、回销皆通过单证系统登记管理,对系统中不支持的单证,则建立了手工台帐进行管理,单证系统记录、手工台帐帐面数与库存实物数一致,在单证回销的管理方面如个险暂收收据、团险一帆风顺卡单、银保通保单等能较好地执行了总公司单证管理办法的有关规定;在资产管理方面,能根据总公司的要求,建立了固定资产、低值易耗品管理台帐,各台帐要素设计清楚、合理,较真实地反映了公司实际资产状态。

九、行政及企划管理

XX分公司的行政管理工作整体规范有序,在日常管理、职场租赁与装修、广告宣传、印刷品管理方面的工作基本能按照总、分公司的有关政策、制度及规定执行,在实物资产管理方面,建立了固定资产、低值易耗品实物台帐,并能与财务部门每月进行台帐核对,保持行政部与财务部台帐数据的一致性。

企划部除完成数据分析和上报、市场调研等工作外,能及时收集当地市场的行业信息,定期分析分公司的业务状况,持续提出改进意见,并组织制定分公司的经营计划以及计划的追踪落实工作。在产品、宣传材料报备方面,能严格执行当地保险监管的要求执行。

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十、群众访谈

在审计过程中,我们通过对分公司部分中层管理人员及员工的访谈,了解到XX同志在XX分公司任副总经理期间,能积极开拓市场,树立公司形象与品牌,使之分公司在XX市场得以平稳、健康地向前发展。

XX同志在XX分公司主持工作,并负责银行保险业务,该同志对工作认真负责,有较强的责任心和事业心,对人诚恳,工作中给员工大的工作思路,充分信任下属,放手让员工在比较宽松的环境,大胆工作。

在分公司内部管理方面,分公司开业以来,能按总公司的要求,定期召开总经理室例会、经营分析会与每周的部门经理例会,并形成较规范的会议纪要。与领导班子成员能较好的相互沟通与协调,分公司的重大决策能充分发扬民主,凡事先听取其他成员意见,综合后最后发表自己的想法,最终形成集体意见。在公司从没有领导架子,从中层管理人员到普通员工都能做到面对面的直接沟通,听取不同意见。

在日常工作中,重视内控制度建设,分公司后援部门都相应建立了分公司的内部管理制度及规范的作业流程,并严格要求全体员工遵照执行,用一系列完善的制度去增强员工的成本意识与风险防范意识,强化了内部管理工作。同时还编制了一套业务管理、人事管理、行政管理系统,提高了分公司的后援管理水平。

在XX银保市场手续费竞争混乱无序的情况下,银保业务现金柜6个月零业绩的情况下,顶住压力,决不放弃,探索、努力寻求解决困难的突破口,一方面通过加强对银行的业务培训,与银行各层面公关力度;另一方面勇于开拓销售渠道及销售方式,终于与银行主销售渠道达成合作意向,用包销的方式进行销售,同时在总公司“稳得福” 7

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XX同志离任审计报告 产品的支持和分公司坚持不懈的努力下,终于在XX银保市场打开了局面,并取得了可喜的业绩。

在分公司队伍建设方面,首先建立了具有专业技术、在市场上有较好口碑的中层干部管理队伍,形成分公司经营管理的中坚力量;挖掘培养的潜力的员工,建立人才储备库,注重人才梯队建设。

XX同志到XX分公司工作的一年多时间里,在规定的时间内,完成了分公司合理的组织架构,及人员招聘,为XX分公司顺利通过验收并开业,为在较短的时间内筹建了三家营销服务部,并正式营业,取得可喜的业绩起到了关键的作用。

同时我们建议,XX同志在今后的工作中,要加强人员管理,控制后援人数,从控制人力成本出发,使后援人力与公司业务量相匹配。

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第二篇:离任述职报告

任职期间述职报告

尊敬的审计监察组各位领导、专技中心各位同仁:

山西省专业技术人员管理服务中心成立于20xx年2月,我于单位成立之日任该中心主任,20xx年5月离任。在职十二年来,在厅党组的正确领导下,在单位班子成员、中层干部和全体人员的共同努力下,单位顺利起步、平稳运行、良性发展,业务工作取得了一定成绩,自身建设奠定了扎实的基础,长足发展呈现美好的前景。共同的使命感、责任感把我们凝聚在一起,多年的相处共事使我们建立了深厚的情谊。借此机会,我向厅党组、厅领导、厅机关以及我们单位全体同志对我多年来的支持与厚爱表示感谢,向单位全体员工一贯的辛勤工作、无私奉献表示诚挚的敬意。

根据有关规定和厅党组、厅财务资金监督部门安排,我接受离任审计。在此首先向审计组表示热烈欢迎和衷心感谢。

现就我在任期间的工作情况述职如下:

一、认真履职尽责、积极开展业务

20xx年单位成立后,在前期沟通协调的基础上,原省人事厅发出了《关于山西省专业技术人员服务中心主要职能的

通知》(晋人办字[2002]56号),任职期间,自己依据单位职能规定,主要做了以下业务工作:

(一)全省成绩优异的高级工程师评审

成绩优异的高级工程师,是工程系列的正高级专业技术职务,我中心承办这项业务,同时为全省成优高工高评委的办事机构。这个高评委是对应全省工程系列14个专业高评委的正高综合评审机构。专业设置有机电、矿山、建设、水利、交通、林业、化工等门类。评委库评委专家132人。每年的评审工作都要经过发文安排、接受申报、材料审核、汇总分析、组织答辩、量化赋分、专业组评审和高评委会议表决等主要程序。报评人员整体层次高,专业门类复杂,运作难度较大,社会十分关注。为了确保这项工作的科学、客观、公平、公正,使之成为山西人才高地建设的平台,我们按照厅领导提出的“树立样板高评委”的要求,认真实施此项业务。20xx年以来全省成绩优异的高级工程师共评审通过1253人。评审工作组织严谨,程序规范,运作到位,得到了申报人员、参评专家和职称工作部门的肯定。

(二)专业技术人员继续教育

继续教育工作是提升人才队伍素质、增强创新能力的重要手段之一。这项工作作为我中心的一项主要业务,我们一是与厅专业技术人员管理处共同筹备了山西省专业技术人员继续教育协会,取得了一定进展。目前“协会”组成人选已

初步确定,下一步将进入向省民政厅民间组织管理局的报批程序。二是开展专业技术人员继续教育培训活动。协助厅专业技术人员管理处举办了环境、冶金、地勘、自动控制、文化文物等五期高级研修班。共有360名高层次专业技术人员和管理人员参加了培训活动,取得了预期效果。三是参加全国高层次人才服务机构能力建设培训研讨,学习兄弟省市开展专业技术人员继续教育方面的做法,了解各地开展专业技术人员继续教育工作动态,分享继续教育工作经验,为我省深化开展此项工作做好铺垫。

值得一提的是,“十五”期间,我省实施农村人才资源开发“555”工程,我们承办对省级农村实用人才的全员培训,举办培训班5期,并组织相关考察,收到了良好效果。依据职能,我们还组织过专家与人事人才业务国(境)外培训考察,产生了良好的效应。

(三)政府特殊津贴发放

享受国务院特殊津贴的专家特贴发放是落实国家级专家的政策待遇,是我们为专家服务的一项常规业务。我们建立特贴专门账户,加强与人力资源和社会保障部留学人员和专家服务中心、厅专技处、各市、省直及有关企事业单位专家工作部门之间的信息核对工作。掌握专家的动态状况,做好核报增减、帐务管理等相关工作,确保特贴经费及时准确到位。20xx年以来,12个年度我们为全省1200多名政府

特殊津贴专家发放特贴经费65000000元,

(四)专家信息库建设

高层次专业技术人才是促进我省经济社会转型、跨越发展的重要智力支持。从20xx年开始,我们开始采集我省院士、政府特贴、突出贡献等专家信息。20xx年,根据省委、省政府和省委组织部领导批示,我们承办了在山西工作和外省山西籍院士“两院院士成就展”。近年来,我们在完成31名院士、1360名专家信息采集和整理、合订、归档《专家信息表》、《院士信息表》的基础性上,与计算机专业公司合作做出了全省专家信息库建设总体设计方案,通过前期研发和反复修改、完善、模拟、调试,专家信息库管理系统已经基本成形,远程登录、信息录入、查询、统计、分析、数据传输、用户管理等功能已基本实现,即将运行使用,把多年来积累的专家信息资料全部输入系统当中,实现信息查询便捷、统计分析精准、数据资源共享、辅助决策科学的目的,更好地服务于山西经济社会发展。

二、严格执行制度,做好财务管理

经济基础的运行状况,关系到单位的生存发展,关乎职工的切身利益。财务资产管理的重要性由此可见,对此我们有清醒的认识并予一贯的重视。

20xx年单位成立时为财政差额补贴,省财政年度预算经费十分有限,创收渠道又不畅通。在这样的情况下我们保证

了职工工资待遇和日常办公经费开支。通过积极争取,20xx年单位由财政差额补贴变更为全额预算,这是一个重大转折,经费紧张状况得到了根本好转。但由于我们有成优高工评审和专业技术证书两项收费职能,财政把我们定性为有收入的事业单位,在年度预算中包括人员绩效工资及车辆、办公等基本经费均予核减,让收费项目弥补解决。我们的两项收费项目的实际状况是,成优高工评审收费标准低,申报人数少,收不抵支;专业技术资格证书中初级证书下面自行印制,我们无控制手段,高级证书用量少,20xx年物价核批的收费标准大幅度降低。而且这两个收费项目一直实行“收支两条线管理”,收费如数上缴财政,财政调控核扣20%,返拨续用还不能及时到位。这样,我们精打细算,节俭使用,预决算总体持平。但持续运行,势必形成缺口。这是需要单位努力争取,厅里重视支持解决的问题。以上是单位财务的基本状况。

在财务资产管理中,我们一是严格执行上级财务政策和财经纪律,执行财务预决算管理制度。同时,单位也制定了《财务资产管理制度》。我作为单位法人,财务负责人,能够照章办事,严格把关,严格审批,控制支出。对政府特贴发放,设立专户管理。二是办理和完善相关规定手续,规范财务运作。对成优高工评审和专业技术证书两项收费项目,我们一直延续办理省物价、财政收费许可。坚持账户年审、票据年

审等制度。三是接受监督检查。任职期间,多次接受财政、审计、物价等部门的审计检查,有效地堵塞漏洞,防止问题发生。同时,自己和财会人员也强化了政策法纪意识,学到了相关业务知识。

三、抓好自身建设,谋划长足发展

自身建设是一个永恒的主题,自身建设也有着深刻的内涵。对此,我们一是抓素质提升。通过经常性的政治理论学习,统一了思想,改进了作风,振奋了精神。在人社厅安排的业务交流活动中,我们组织进行人社业务的系统学习,全体人员的业务能力得到了全面提高。二是强责任意识。从我们的职能业务特点看,全省工程系列正高职称评审,国务院特殊津贴专家特贴发放等工作,涉及面广、政策性强、社会关注、事关稳定,不可懈怠。我们注意了这些方面的教育与引导,使全体人员增强了责任心,积极主动履职,认真负责工作。三是促创先争优。近些年来,我单位在省人社厅年度考核中,连续为优秀等次。去年,我们申报了省直文明和谐单位。按照《山西省直文明和谐单位考评指标体系》,对照检查,寻找差距,创优环境,改进不足,进行全方位创建。迈出步子,不懈努力,力争达标,以此提升单位的整体层次。同时,创先争优的过程,也是对单位自身建设的有力促进。四是做规范管理。主要是抓制度建设,倡导自觉悟性的管理理念。与此同时,进一步做好事业单位岗位设置、清理规范

和绩效工资工作,为单位自身建设与持续发展奠定了良好的基础。

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