20xx年资金分析报告模板

一、情况概述1、整体经营情况：

截至本月末，收入、利润等数据，并与年度预算、与上年同期对比。

2、资金预算情况：反映2013年资金预算批复及调整情况，如有调整，简要说明历次调整金额及原因。

3、公司资金整体情况简述（1）本报告涉及的公司范围，与2012年的增减变化，是否存在应纳入未纳入的情况。

（2）本期末占用资金资源总额与预算对比；资金使用的特点，现金流情况以及未来趋势等。

如资金报告汇总范围发生变化，应予说明。

二、资金预算执行情况分析说明1、资金预算执行情况表押汇银票贴现流动资金预算委员会批复文号资金部批复文号资金部批复文号资金部批复文号年初预算批复年内调整后额度月末资源时点占用预算余额委托贷款出口低息超短融其他预算批复保函应收账款贴现高峰期贷款额度数高峰期贸易额度数流动资金贷款资本性支出贷款流动资金贷款资本性支出贷款财务公司自营开证银票开立商票开立银票贴现商票贴现押汇预算批复额度合计(A+B)

贷款额度小计(A)

内部贷款外部贷款贸易额度小计（B)

港集团或海外资金池委托贷款财务公司自营港集团或海外资金池2“全年累计平均占用”计算方法：各月平均占用数之和按月份数进行算术平均。例如，3月“全年累计平均占用”=（1月末时点占用数+2月末时点占用数+3月末时点占用数）/32、预计下月占用情况表3、综合分析针对各项资金预算指标，开展同比、环比分析。紧密结合本单位经营业务实际，按板块或商品大类维度分析，详述资金占用成因及类型，明确相应的毛利率及周转率指标；重点关注商品的经营周期、市场行情、销售规模、毛利水平、交易条件、应收应付款以及库存等因素，说明各项指标变动的主要原因及趋势；预测下月并展望本年度的经营情况、资金状况，针对未来可能出现的问题提出应对措施与诉求。请勿简单罗列报表数据，对于影响较大或重点关注的因素须重点说明，尤其是亏损企业、资金占用超预算企业等，切实发挥资金报告的监控和指导作用，三、资金集中度分析1、集中度范围分析，说明应纳入的范围和未纳入的原因。

2、分境内、境外、整体三个维度，测算本单位参与集团公司资金集中水平。

押汇银票贴现流动资金预算本月时点占用占预算%上年同期同比增减%全年累计平均占用占预算%预算本月时点占用占预算%上年同期同比增减%全年累计平均占用占预算%高峰期贸易额度数银票贴现商票贴现押汇保函应收账款贴现高峰期贷款额度数预算批复贸易额度小计（B)

开证银票开立商票开立港集团或海外资金池委托贷款财务公司自营港集团或海外资金池委托贷款出口低息超短融其他预算批复额度合计(A+B)

贷款额度小计(A)

内部贷款外部贷款流动资金贷款资本性支出贷款流动资金贷款资本性支出贷款财务公司自营（内部)

（外部)

1月末占用2月增加2月减少2月末预计占用预算额度限额2月额度余缺保函合计应收帐款贴现银票开立贷款开证押汇商票开立银票贴现商票贴现3境内资金集中度=境内财务公司存款/境内货币资金总额；境外资金集中度=BMG资金池+RBS资金池存款+境外财务公司存款/境外货币资金总额；整体资金集中度=（财务公司存款+BMG资金池+RBS资金池存款）/货币资金总额。

上述货币资金数据口径，应与绩效报告口径一致；如有差异，请逐项说明。

3、就资金集中度进行分析说明，重点阐述部分资金未纳入境内外资金池的成因、对策。

四、现金流分析&流动性分析1.简述当月及本年累计现金流情况；重点关注经营活动；2.分活动说明：

经营活动：从经营周期、销售规模、库存占用及周转、经营性应收应付等方面入手，分析各业务板块或商品本期的现金流入与流出，说明动因与未来走势；经营净现金流出现负值，须重点分析。

筹资活动：流入流出说明，应与经营活动、投资活动相配比。

投资活动：流入流出说明，关注重大项目、重要事项。

3.现金流预测与流动性分析：

对次月及年内现金流收支进行预测，编制次月资金收支计划；对于次月新增投资、债务到期等导致现金流出的重大事项进行说明。对于重大现金流支出，提出资金需求解决方案。针对流动性风险，本单位公司制定哪些应急保障措施。

针对当月资金头寸日报、资金计划周报、月报准确性进行总结分析，阐明影响因素及后续改善措施。

4、投资项目现金流说明：（频率：季度)

针对投资规模超过人民币5000万元的投资项目，简述项目现阶段概况，并就现金流投入、项目运营、现金流回收情况、各项指标与可研对比情况进行重点说明，并对下一季度项目投资及运营情况进行预测。

五、结算集中相关事项结算集中的范围和未纳入结算集中的原因说明。

国际结算集中业务、人民币结算及外汇集中业务上线运行情况以及存在的问题；上线业务比例等。

六、财务费用与融资成本（季报，月度简要说明)

1、财务费用4⑴预算完成情况（与上年同期、预算进度相比较，说明主客观因素对财务费用的影响程度。)

⑵利息支出情况及主要影响因素，包括并不限于贷款规模变化、利率变化影响等因素⑶利息收入情况及主要影响因素⑷汇兑损益情况及主要影响因素⑸利汇率风险防范措施及建议2、融资成本分析根据获取的每笔债务及其债务成本，区分取得方式、币别、期限（一年内为短期），通过加权计算确定。加权计算公式为：年度债务成本总计/年度债务规模总计。

七、担保及被担保相关事项八、金融产品及资金运作操作情况1、金融衍生产品（含远期结售汇）操作目的、规模、种类、期限以及交易对手等情况；金融衍生产品情况表（按币种分别填报）：

单位本年累计上年同期同比增减13年预算预算进度%公司本部秦皇岛公司…合计单位：%长期短期集团内部贷款人民币人民币外币融资成本统计项目外部银行贷款发行票据发行债券52、资金运作项目（如“人民币跨境结算”）操作目的、规模、合作银行、盈亏测算以及资金来源与用途等情况。

九、银行关系及融资事项对本单位银行关系及融资事项的变动及进展进行简要说明。包括但不限于：

1、合作银行的增减变化及额度变动；2、重要融资计划及进展（例如资本市场融资、银行额度等事宜进展）及银行会谈重点内容；3、现有融资事项、银行合作中主要问题以及需要集团提供的支持。

十、其他与资金管理相关的重大事项、特别事项说明与诉求。

 

第二篇：2.21区域月度逾期分析报告模板(20xx年) (修复的)

 报告

中国xx融资贵州区域1月份逾期分析报告

尊敬的公司领导：

截止1月底，贵州区域逾期总金额为7212万元（其中按揭业务逾期金额1424万元，融资租赁业务逾期金额5788万元），较上月上涨1231万元。逾期率（逾期率=逾期金额/银行贷款余额+垫付回购金额）为14.89%，逾期面（逾期面=逾期笔数/贷款存量笔数）为56.60%。特将1月份逾期上涨情况分析汇报如下：

一、区域整体逾期上涨原因分析

1、受业务量影响：截止 2013年1月底，贵州区域泵送和路机银行贷款余额已增至48433万，贷款业务在2012年，尤其是下半年都呈现一个爆发式的增长，直接导致逾期金额量放大。

2、政策原因：受国家宏观调控,房地产、中铁建设工程、道路工程改造等普遍受到影响，工程垫款严重，整体趋势下滑，施工单位没有给搅拌站结款，造成客户回款困难。

2、客户原因：贵州省本身经济实力较弱，贵州客户经济底子太薄，部分客户在购买设备时已经倾尽全部财力，在工程停工或结款不及时出现时，让其自身筹款还贷较难。且贵州市场在2012年下半年开始市场开始活跃，客户手上的资金更倾向于扩大产业规模。

3、代理商原因：代理商融资部加之部长5人，人手紧缺。 风险部于10月初才成立，目前相关激励政策不明确，催款责任落实不到位，整体催款流程制度正在完善

4、回款分流：贵州区域客户购买设备时，普遍存在首付不足现象，客户在每月结款还款时，既要还首付，又要还月供。导致每月客户还贷得不到保障。贵州区域延期放款情况较多，对于客户还款习惯的培养有一定的困难。

5、法制回款弱：法制逾期款进展不大，对长期拖欠客户和大逾期客户无有效手段催收，造成法制客户逾期上涨。

二、区域逾期十大案分析（指逾期绝对值金额排名前十的客户，如是集团客户以同一合同买受人计算逾期总额排名）

三、早期逾期情况及原因分析（早期逾期客户是指在贷款发放月的后三个月内产生逾期的客户）

贵州区域近3个月共放款/起租业务50笔，截至1月底，共有23笔早期逾期，逾期金额为361.2万元，早期逾期面为46%，早期逾期客户明细及逾期情况分析如下：

四、本月逾期行动方案（说明：逾期行动方案包括但不限于上门催收、发提示函、锁机、拖机、诉讼、区域管理调整等）

1、加大上门催收和锁机力度,在20日前对于逾期金额较大或逾期期数较多的客户,如无回款则无条件锁机,确认回款后再行开机。

2、提高代理商风险部在逾期催收过程中的管理，扩充代理商融资部人员，加大风险部对逾期的控制，将各个区域责任进行划分，分客户责任到人。

3、在进行催收过程中注意对客户的还款意识进行培养，从思想上武装起来，提高贷前工作质量。对代理商的催收制度加强建设，提高催收效果。

4、早期逾期客户上门催收,对于仅有1期逾期,且逾期金额不大的客户，进行电话催收，对于三期以上客户,一律上门催收,对恶意逾期的客户进行锁机，拖机及转法制处理。

5、对于法制客户加大催收力度。要求代理商加强对法务人员催款的协助，并增加催款人员，对于客户还款态度恶劣的，请求法院强制执行，予以拖机处理。

6、加大代理商的自觉催收能力培养，尽量控制延期放款，提高代理商风险意识，使之从销售至回款对客户进行培养，努力控制贵州逾期的上涨，实现逾期下降。

特此报告！