永兴煤业 融资可行性报告

长宁县永兴煤业有限责任公司

融

资

可

行

性

报

告

编制时间：二〇一三年四月

前 言

根据 “川办函[2007]16号”，原长宁硐底工矿实业治平煤矿整合原长宁县硐底镇楠兴煤矿，长宁硐底工矿实业治平煤矿为整合主体矿。资源整合后，企业改名称为长宁县永兴

永兴煤业 融资可行性报告 煤业有限责任公司(永兴煤矿)。

长宁县永兴煤业有限责任公司永兴煤矿（以下简称永兴煤矿）位于长宁县县城198°方向，四川省芙蓉矿区龙蟠溪、天堂坝井田，行政区划隶属长宁县龙头镇，东距龙头镇约

2.5km，西距巡场火车站约21km。

矿井开采历史较长，但由于原来开采水平低下，开采工艺落后，矿井区域内煤层只有地表到浅部赋存煤层被采空。同时矿井开采布置不合理，采掘工艺水平低，矿井生产成本一直居高不下，矿井维持举步维艰。

二O一一年二月，矿井原投资人彭勇以出让股份方式，引进在四川省、云南省开办煤矿多年，取得较好经济效益的业主，决定对矿井扩能升级，进行科学改造。

由于当前煤炭市场受国际经融危机影响，矿井在资金准备上存在一定缺口，为了维持矿井正常的计划改造，矿井投资人及股东经过认真研究，决定进行融资，特编制《永兴煤业有限责任公司融资可行性报告》。

一 矿井煤炭资源赋存条件

（一）矿区地质构造

矿区位于四川盆地南部边缘，丘陵地貌，为一近东西向延伸的长垣状脊岭。最高点位于矿区井部北侧，标高+491m，

永兴煤业 融资可行性报告 最低点位于矿井中部南侧，标高+345m，矿区相对高差146m。区内植被较为发育，为丛灌混交林，局部地势平坦。

地质构造位于珙长背斜中段北翼，地层走向北西～南东向，倾向357～5°，倾角69～78°，为急倾斜单斜地层。区内地表未发现大型断裂构造，岩层中局部发育X型共轭节理，其中一组节理走向为北东东向，另一组节理走向北西西向，倾角较陡，对岩体的稳定性具有一定影响。

综上所述，本区构造复杂程度属简单类型。

（二） 煤层 煤质及煤的用途

矿井含煤地层为二叠系上统宣威组（P2x），含煤10～15层，含煤总厚度14.74m，含煤系数9%，其中可采煤层四层（B4、B3、B2、B1），全区主采煤层一层B2。

1、煤层特征

B2煤层俗称“大巷炭”， 矿山矿权范围内煤层厚度一般为0.92～3.39m，平均1.59m，煤层分布稳定，但偶尔有薄化区，煤层容重为1.5 t/m。

主采煤层特征见表。

32

永兴煤业 融资可行性报告

2、煤层顶底板

煤层顶板：以灰色、深灰色砂质泥岩为主，夹条带状深灰色隐晶质菱铁矿；底板为灰色、浅灰色泥岩及粘土岩等。

（二）煤质及煤的用途

1、煤类

按《煤炭质量分级》（GB/T15224.1-2004）（按无烟煤和烟煤的硫份分级标准）划分：B2煤层属中高灰，中高硫，高热值无烟煤，工业牌号为A，编号为无烟煤三号，即WY03。

2、煤质

根据含量核实报告，煤质特征详见表

煤质特征表

3、煤的用途

B2煤层的工业用途主要用于发电，矿井采出原煤的含矸经人工简单手选，销售给建有专门用于降硫脱硫的循环硫化床设备的燃煤电厂。

二 矿井采掘布置

（一）采区布置及开采顺序

1、采区布置

永兴煤业 融资可行性报告

全矿划分为一个水平进行上、下山开采，+100m标高以上划分为2个上山采区，+100m标高以下划分为2个下山采区。

矿井投产一采区，设计开采标高+280～+100m，垂高为150m，煤层平均倾角75?，倾斜宽约186m，走向长约1800m，采用双翼布置，划分为3个区段开采：一区段标高+250～+200m，区段斜长51m；二区段标高+200～+150m，区段斜长51m；三区段标高+150～+100m，区段斜长51m。

主斜井、副斜井分别兼作一、三采区轨道上山和行人上；东回风暗斜井兼一采区回风上山。于主斜井内布置各区段石门进入B2煤层从而布置区段瓦斯抽采巷（兼区段轨道巷）及回采工作面。

各区段底板瓦斯抽采巷兼作区段轨道巷），布置在距B2煤层40m的底板岩层中，采用底板穿层钻孔预抽煤层瓦斯作为区域防突措施。

采区内布置1个生产工作面达产，并设计1个备用工作面实施本层瓦斯抽采。

其它各采区布置在采区设计时另行设计。

2、开采顺序

采区内区段开采顺序为自上而下开采；工作面采用后退式开采。

（二）回采工作面

1、回采工作面巷道布置

永兴煤业 融资可行性报告

回采工作面巷道由工作面运输巷、风巷及开切眼组成。工作面运输巷与各区段底板瓦斯抽采巷（兼区段轨道巷）层面间距中—中10m，设为区段煤柱，上区段的运输巷作为下区段的风巷。

工作面运输巷与底板瓦斯抽采巷（兼作区段轨道巷）间每隔100m垂直煤层走向掘进平石门约40m，以45坡度掘进转载煤仓（详见C1033-163-1中的C-C’剖面）。转载煤仓采用矿工钢架棚支护，巷道长12m、宽2.2m、高2m，中部设隔墙，作为检查转载煤仓堵塞情况的通道。

由于转载煤仓长度小，生产过程中一旦发生堵塞，根据现场情况编制安全措施进行处理。

2、首采工作面

矿井投产一采区，首采工作面编号为1111，工作面走向长1100m，倾斜长80m，工作面平均采高为1.5m。

3、工作面长度及推进度

设计工作面平均长度为80m，按工作面年生产时间330d、“三、八”制作业、“两采一准”循环作业方式，日循环进度2m、正规循环率75%计算，则工作面年推进度为495m。

4、工作面生产能力

按下式计算工作面生产能力：

ΣA采＝n·I·M·L·γ·C

式中：ΣA采——采煤工作面生产能力，kt/a；

n——同时生产的工作面个数长度；

I——工作面长度， 80m； 0

永兴煤业 融资可行性报告

M——平均纯煤厚度，1.5m。

L——工作面走向年推进度，495m；

γ——煤层容重，1.5t/m；

C——工作面回采率，95%。

ΣA采＝1×80×1.5×495×1.5×0.95/1000＝

891(kt/a)

5、矿井生产能力

掘进煤按工作面生产煤炭的5％计算，则矿井生产能力为：

ΣA矿＝891×1.05＝936(kt/a)

即全矿井1个回采工作面生产可满足矿井90.0 kt/a生产能力。

（三）采区生产系统及设备

(一) 一采区生产系统

1、煤炭运输

工作面煤炭自溜至运输巷，经安装于运输巷的1台刮板输送机转运至工作面转载煤仓，由转载煤仓下口装入矿车，经瓦斯抽采巷（兼区段轨道巷）运输至采区中、下部车场，再由主斜井提升机提升至地面。

2、矸石运输

掘进工作面矸石由挖掘式装载机装入矿车，运输至采区中、下部车场，再由主斜井提升机提升至地面。

3、材料及设备运输

材料、设备通过主斜井提升机下放至中、下部车场后转3

永兴煤业 融资可行性报告 运至作业地点。

4、人员运送

副暗斜井安装架空乘人装置担负一采区人员运送。

5、采区通风

新鲜风流从主、副暗斜井及各区段石门进入瓦斯抽采巷（兼区段轨道巷）及工作面运输巷，通过回采工作面后，污风经工作面风巷进入+250m 总回风巷（兼+250m瓦斯抽采巷），进而进入东回风暗斜井和东回风斜井。

6、主要硐室通风

主要硐室均位于新鲜风流中，采用为全风压通风。

7、排水

一采区涌水自流汇集于+100m主、副水仓，由安装于水泵房的水泵抽排至地面，两趟排水管路沿副斜井敷设。

(二)采区设备

矿井达产时采区主要设备配置详见表4-2-1。

表4-2-1 矿井达产时采区主要设备配置表

永兴煤业 融资可行性报告

（四）巷道断面及支护形式 主斜井、副斜井、井底车场、+100m运输大巷、各回风斜井及回风暗斜井、引风硐、水泵房、水仓、中央变电所、消防材料库、采区车场、±0m排水巷等均采用半圆拱断面，砌碹支护；三、四采区集中轨道下山、集中行人下山、各采区回风下山、各瓦斯抽采巷等均采用半圆拱断面，锚喷支护；工作面运输巷、回风巷等均采用梯形断面，矿工钢架棚支护。

在施工设计时，可根据实际揭露的岩性情况，在确保安全间隙和安全风速及支护强度的前提下，对初步设计的断面形状和支护方式进行修改。

（五）巷道掘进进度指标

炮掘进指标：岩石平巷120m/月，岩石斜巷100m/月，半煤岩平巷140m/月，半煤岩斜巷120m/月。

机掘指标：200m/月。

（六）掘进方法、掘进工作面个数及掘进机械设备 矿井布置1个炮掘机装工作面和1个机掘工作面，其中沿煤掘进工作面采用机掘工艺施工，全岩巷掘进工作面采用炮掘机装工艺。

永兴煤业 融资可行性报告

投产时，1113工作面运输巷为机掘工作面，配备EBZ75型悬臂式掘进机和DZQ65/20/11型皮带转载机； +100m西运输大巷为炮掘机装工作面，配备风动凿岩机和ZWY-80/18T型挖掘式装载机。

（七）矿井生产时期采掘比例

矿井正常生产时期，1个回采工作面，2个掘进工作面，采掘比为1:2。

经计算，矿井设计掘进率为45.1m/kt。

（八）移交生产时井巷工程量

矿井达产时，完成井巷长度总计9930m，其中岩巷5870m，半煤巷4060m，井巷工程量总计56982.5m。

（九）移交生产时的三个煤量

根据开拓开采布置，矿井移交生产时三个煤量及可采期为：开拓煤量607kt，可采期3.3a；准备煤量401kt，可采期2.7a；回采煤量202kt，可采期1.3 a。

根据以上设计，矿井在20xx年底完成整改建设，达到并通过9万吨验收，实现以扭亏为盈的生产经营目标。但因政策性等因素影响停产，矿井建设工期延期10个月，到20xx年中投产。

3

三 矿井投资情况

现在矿井进入三期工程阶段，大部分投资已完成，就只差机电设备安装、部分巷道和配套工程未完成，矿井投资情

永兴煤业 融资可行性报告

况如下：

投资一览表 金额单位：万元

四 借款用途

矿井已投入资金6150万元，矿井决定融资4000万元，主要用于机电设备购买安装，剩余采区布置及资源储量购买。我矿现设计生产能力9万吨，已向国土资源局提交将永

永兴煤业 融资可行性报告 兴煤矿建设规模扩大为30万吨/年及以上规模的矿井。

五 开采成本及收益计划

预计矿井达产时间为20xx年12月，通过上级主管部门验收后，于20xx年3月正式生产。

生产成本根据有关规定，并结合本矿井实际情况进行估算。主要估算依据如下：

1、经营成本

（1）材料费：包括木材、支护用品、火工材料等其它材料，按照现行材料价格，参照类似矿井材料消耗量进行估算。

（2）动力费：按照现行综合电价（0.5元/kWh）及设计电耗计算。

（3）直接工资：参照类似企业工资水平估算。

（4）职工福利费：按直接工资的14%计算。

（5）修理费：指项目设备及安装工程的大修理费，按固定资产原值的提取率计算，取值2.5％。

（6）地面塌陷费：参照类似矿井管理费水平估算，按吨煤0.6元计算。

（7）其他支出：包括劳动保险等费用、纳入经营成本的维简费（按财政部、国家发展改革委、国家煤矿安全监察局文件财建[2004]119号文的50%计算）、矿产资源补偿费（按国务院19xx年第150号令《矿产资源补偿费征收管理规定》

永兴煤业 融资可行性报告 计算）、其它费用（参照类似矿井单位产量占用其它费用计取）。

（8）煤炭安全生产费：按财政部、国家发展改革委、国家煤矿安全监察局文件财建[2004]119号文计算，取15元/吨煤计算。

2、折旧费、摊销费、维简费、井巷工程基金、财务费用

（1）井巷工程基金：按吨煤2.5元计取。

（2）摊销费：按国家财务规定及财务制度将工程建设其他费用中进入固定资产的扣除，其余按无形递延资产进行摊销，按10年摊销完。

（3）维简费：按财政部、国家发展改革委、国家煤矿安全监察局文件财建[2004]119号文的规定的50%计算为4.0元/t（另50%并入经营成本的管理费内）。

（4）财务费用：包括流动资金借款利息和生产期间基建投资借款利息支出。

（5）折旧费：按直线折旧法计算。折旧年限：地面建、构筑物40年，一般采掘设备10年， 其他设备15年，净残值率取3%。

矿井生产成本估算见表及总成本费用估算表

永兴煤业 融资可行性报告

永兴煤业 融资可行性报告

（二）煤炭价格

参照现煤炭低谷期最低价格计算。 矿井块煤 700.00元/吨 粉煤 400.00元/吨

我矿块煤率为20﹪，粉煤为80﹪，则吨煤平均售价为：460元/吨。（460-192.25）×9万吨=则年净收益为2400万元。

六 还款计划

（一）矿井融资计划

根据矿改造升级生产能力已投入资金6150万元，矿井决定融资4000万元，矿井在改造期间通过生产经营解决资金

永兴煤业 融资可行性报告 利息。

（二）还款计划

根据生产经营和收益情况，矿井自20xx年后开始还款。 具体还款计划如下：

1、20xx年末 还款1000万元

2、20xx年末

3、20xx年末

还款1500万元 还款1500万元 长宁县永兴煤业有限责任公司 二O一三年四月

 

第二篇：设立融资担保公司可行性报告(xx市)

设立xxxx融资担保有限责任公司(筹)

可行性研究报告

根据xx省人民政府《关于加快中小企业发展的决定》（川府〔200911号），充分发挥中小企业在扩大就业、改善民生、深化改革创新和促进经济增长中的重要作用，推动我省中小企业又好又快发展。为支持中小企业健康发展，缓解中小企业融资困难，改善企业融资环境，满足企业融资担保需求，根据国内外中小企业信用担保体系建设和发展的成功经验，按照“中国银行业监督管理委员会、中华人民共和国国家发展和改革委员会、中华人民共和国工业和信息化部、中华人民共和国财政部、中华人民共和国商务部、中国人民银行、国家工商行政管理总局令20xx年第3号”《融资性担保公司管理暂行办法》及《关于加强融资性担保业务的通知》川办函[2009]230号等文件精神，结合我市实际情况，我们就设立xxxx融资担保有限责任公司(以下简称公司)编写了此可行性研究报告。

一、xxx市经济发展情况

xxx自建市以来，坚持实施“军转民”科技兴市战略，深化改革，扩大开放，积极推进工业化和城市化进程，经济科技、社会事业持续健康发展。20xx年以来，xxx市致力于创建金融生态环境模范城市，响亮提出将金融生态环境模范城打造成继xxx科技城之后xxx的又一金字招牌。为此xxx市围绕“四大环境”开展金融生态环境模范城市工作实践，加快了全市信用体系建设，营造良好社会信用环境，加强金融司法环境建设，搭建银政企互动平台，构建新型银政企关系，改

善企业融资环境，有条件的解决中小企业融资需求。

xxx人才荟萃，拥有雄厚的科技实力，是国家重要的国防军工科研基地，境内有中国工程物理研究院、中国空气动力研究与发展中心、中国燃气涡轮研究所等国防研究所18家；博士后流动工作站5个、民营科技实体300个。有以西南科技大学为代表的大中专院校28所；长虹、九洲国家级技术中心2个，双马、东材等省级技术中心8个，有长虹、九洲、双马、华晨、华润、双汇等大中型骨干企业50家，国家级高新技术产业开发区、科教创业园暨西南科技大学国家大学科技园、经济技术区、现代农业科技示范区、南郊工业园、游仙经济试验区等开发园区6处；在国家级高新技术开发区内，建有“中物院军转民科技创新园”、“xxx软件园”、“留学生创业园”、“长虹技术开发中心"。有各类专业技术人员1 7万人，有两院院士25人；享受政府特殊津贴有突出贡献的专家800多名，在许多重要科技领域代表着中国乃至世界一流水平。

二、xxx市中小企业情况

在工商局注册的组织机构11.3万家，其中具有企业法人机构

1.35万家，中小企业占95%。20xx年，全市中小工业总量稳步增长，发展速度高于全市平均水平。全市规模以上中小工业企业实现工业产值485亿元，增长36％；实现工业增加值139.5亿元，增长32％。全年新增规模以上工业企业79户，达到971户。完成中小企业固定资产投资260亿元。新增就业岗位2万个，达到48.9万个。

xxx市还大力实施百亿企业带动中小企业发展战略，依托长虹、九洲、攀长钢、新华等大型企业，积极发展配套产业。在涪城区、游

仙区、高新区、经开区、安县等地形成了电子信息配套产业集群和汽车零部件产业集群，在江油市形成了冶金、机械加工配套产业集群。一批主导产业突出、辐射带动功能强、产业聚集度高的中小企业产业集群，成为增强县域经济竞争力、促进全市经济加快发展的重要支撑。

为缓解中小企业融资难问题，xxx市积极支持担保机构健康快速发展，进一步增强担保实力。20xx年，全市备案担保机构达36家，注册资本总额26亿元，累计为4000户企业贷款担保54.13亿元。有32家担保公司与各金融机构签订了合作协议，有效缓解了中小企业灾后重建恢复生产的资金压力。

三、中小企业融资难的现状

按企业融资渠道分类，企业可分为：

1、大型企业（含上市公司）。这类企业法人治理结构完善，产 品市场销售网络形成，销售渠道流畅。使用资金主要来源于资本市场（上市融资、债券、票据）和银行贷款，还无偿占用配套企业（主要是中小企业）的部分货款。这类企业融资渠道宽，资金使用成本低。对资金来源有选择余地。

2、大中型企业。这类企业资产比较优良，资产证照齐全，融资 渠道主要来源于银行贷款，也有从资本市场（债券、票据）融到资金的。企业经营情况良好，大多都是银行的优质客户。

3、中小型企业。这类企业资产正在完善，组织机构基本健全， 产品有市场，销售有网络，资金流动不畅，银行只能按照企业实有资产一定比例给予贷款，不能完全满足企业资金需求。企业一部分资金

来源于银行贷款，另一部分需求助担保公司担保。企业要向担保公司提供有价值的财产做反担保条件，还要向担保公司支付担保费用。这类企业融资成本较高，财务费用大，只有加强管理，降低经营成本，才能维持正常经营，走出困境。

4、小型企业（含部分个体工商户）。这类企业资产没有完善，大多是向亲戚、朋友借钱或入股组成的经济组织，租了厂房、买了设备就没有了的流动资金。这类经济组织的机构不健全，老板身兼数职，即是法人，又是财务负责人，又是营销经理，企业内部没有完善的管理制度，也不能提供财务报表，没有完整的销售有网络，产品只能靠老板一单一单的跑，量大了做不了，有了定单因资金问题时有失约。这类企业没有条件与银行建立信贷关系，担保公司也无法提供贷款担保，有少部分企业可以通过小额贷款公司融到资金，大多数企业资金来源主要是向亲戚、朋友借，十分紧缺时，只有在社会上高息拆借。这类企业管理费用低，但资金使用成本特别高，若走出困境，可继续发展，走不出困境，只有倒闭。所以，这类企业每年生得多，也死得多。但这类企业对政府、社会贡献大，每个企业每月至少要缴纳200—1000元税金，还可吸纳5—20个劳动力，社会资源占用少。这类企业数量大，是各级政府十分关注的群体。

xxx中小企业的不断发展，形成了支撑县域经济发展的生力军，彻底改变了中小企业过去粗放经营，科技含量低，产品档次低，市场竞争力弱的局面。长期以来，融资一直是中小企业的一大难题。生产周期到了急需流动资金的时候，又无法及时解决，而固定资产又不合

乎银行融资抵押条件，融资更是难上加难，导致一些中小企业的技改的能动性降低、规模发展缓慢。中小企业资产普遍具有规模较小，抵御风险能力相对薄弱，信贷资金需求有小、频、急的特点，单靠企业自身提供的有效抵押担保往往难以满足其信贷资金需求。因此，有的企业融资靠亲朋好友相互拆借、民间高息借款，或从其他途径获取资金。中小企业的融资难题到底如何破解?不但是企业、金融机构，也是各级政府关注的焦点问题，中小企业其规模小、缺乏流动资金，仅靠自己滚动发展，成长缓慢。向银行贷款，有60％的企业被银行拒之门外。而40％的企业虽然得到银行的认可，但由于大部分企业有资产没产权，不符合银行的贷款条件。融资难成为制约中小企业发展的“瓶颈”。单靠企业自身提供的有效资产抵押贷款往往难以满足其资金需求，担保公司可根据企业有价值的反担保资产和企业经营情况，加上企业法人的个人信誉，为企业提供贷款担保，缓解企业流动资金的需求。因此组建融资性担保公司能有效缓解中小企业融资难问题，促进企业持续健康发展，推动地方经济建设。

四、解决问题的途径

中小企业资金困难的主要原因有：一是中小企业具有高投入、高风险、高回报的特性，其产品的生命周期亦有日益缩短的趋向，而银行往往注重投资的安全性和流动性，对风险较高的中小企业的贷款缺乏热情；二是政府的相关投入有限，不能对一些好项目提供强力支持；三是社会性的投资融资渠道不畅、方式不多，故而一方面是大量社会资本呆滞积淀，另一方面是中小企业获取资金困难，致使一些好项目

缺少资金的有力支持，难于做大做强，迟迟不能形成规模效益和实现产业化。

根据以上现状，融资性担保公司由于符合国家相关政策规定，且正是解决中小企业发展的这一实际问题的专业担保机构，非常适合成长型的中小企业融资，能够在防控风险的前提下高效率、低成本的解决企业的短期流动资金需求，降低企业融资成本，对企业把握商机，稳健持续发展、迅速壮大具有重大作用。

同时我们还制定了完整的风险防控体系和安全制度，能够有效促进担保公司健康有序发展。在风险控制上，根据企业经营情况和企业法人的个人信用，结合有价值的资产为担保公司提供反担保，使风险达到可控。

五、市场前景好，为xxx发展创造经济效益和社会效益

我市有中小企业1.3万余家，其中工矿企业近6000家，是我市工业经济的重要组成部分和潜在的增长因素，在我市经济和社会发展中占有重要的地位，对全市经济和社会发展影响重大。缓解中小企业融资，加快我市信用担保体系建设，显得更为迫切和重要，其作用表现如下：

一是具有“四两拨千斤”经济杠杆作用。美国和欧洲的担保机构基金放大系数是25至40倍，日本、新加坡、台湾、韩国等一些亚洲国家和地区担保机构的基金放大系数为60倍，我国规定担保机构的放大系数为10倍。从各国和地区担保机构资本金的放大系数看，虽然有大有小，各不相同，但都是放大的，充分体现和说明了担保机构

的资金放大功能和倍数效应。

二是能够有效地发挥政府的政策导向作用。担保机构利用它的 “信用”和“担保”两大稀缺资源，能够引导社会资金流向政府政策导向的产业，提高整个社会经济效益。

目前，我市已经涌现出了一批管理水平较高、生产技术较为先进、创新能力较强、机制灵活、贴近市场、发展前景十分看好的中小企业群体，在他们之中蕴含着强烈的发展原动力，同时也有着巨大的发展机遇。可以预计，伴随和围绕中小企业的发展，将会为拟设立公司的投资、担保、中介服务等项业务带来巨大的商机。同时，公司的发展又为中小企业投融资环境的改善起到根本作用。

设立公司的近期目标是缓解一定规模企业融资贷款的难题；长期目标是分担社会及民间投资的风险，促进中小企业的健康发展，发挥中小企业在扩大就业，促进技术创新和增加企业效益，增加当地财政收入等方面的作用。面对国内经济发展周期的特点，谁能抢先开拓新的行业，谁将占领发展先机，也就是说，哪个地方能为社会民间投资者提供更宽松的投融资环境，哪个地区的企业发展就会越快，地方经济发展就越好。浙江是我国经济发达地区，他与内地欠发达地区相比，主要区别是那里的中小企业异常活跃，放开搞活的政策和投融资环境优于内地，近几年担保机构在那里发展也十分迅速。市委、市政府把招商引资作为我市社会经济发展的战略重点，也会为我公司的发展提供更大的市场。

随着社会信用体系建设工作的推进，社会信用意识的不断增强，

以信用提供的保证担保方式将越来越优于其它担保方式，相对目前普遍采用的抵押担保方式，担保公司提供的保证担保方式具有以下优势：其一，选择保证担保方式能够使企业资产信用放大。保证人要求债务人提供反担保时一般使用信用保证或少量资产抵押的形式；而抵押担保方式则以企业资产打折计算提供担保。其二，信用担保能够帮助企业很快提升其社会信用；而抵押担保只能使企业社会信用度降低，因为一个企业单位的社会信用主要取决于其资本实力、资本的流动性和人员素质。假如一个企业的资产都抵押给他人，其实力何在?其流动性何在?可试想这个企业的社会信用如何。其三，信用担保方式是以法人组织和自然人存在的保证人，是法律关系的主体；而抵押担保方式是以实物财产存在的，处理抵押物障碍多、变现难。其四，保证人向债权人提供担保前，对债务人要进行评审、认定，并有一套较为科学的风险控制办法，使债务人增加风险意识和偿债意识，按期履约；而以实物财产抵押的方式是做不到这一点的。其五，一旦债务人不履行约定，在追债和变现的难易程度上，信用担保方式要比抵押担保方式程序少，操作简便，比较容易，更是以诚实信用为立业为本。综上所述，可以看出，融资性担保公司提供的信用担保方式对银、企、保三方均有利，因此将来的市场发展很大。

总之，设立融资性担保公司具有较大的市场机遇，其市场前景十分广阔。

六、设立公司的政策支持

(1)《中华人民共和国中小企业促进法》第十三条规定，支持建立

中小企业信用担保体系是国家中小企业发展基金“八大”用向之一；第十七条明确了“国家通过税收政策鼓励各类依法设立的风险投资机构，增加对中小企业的投资”；

(2) 国家财政部财经[2001]77号文件允许担保机构所得税前提取担保未到期责任准备金和风险准备金；

(3) 国家税务总局对担保机构实行免征营业税政策，并允许从直接担保业务收入中转缴再担保部分；

(4) 《xx省人民政府办公厅关于推进我省中小企业服务体系建设的意见》（川办函[2006]37号），《xx省人民政府办公厅关于加快推进全省中小企业信用担保体系建设的意见》（试行）川办函[20066]182号，都明确指出中小企业信用担保体系建设是缓解中小企业贷款难、担保难等融资问题的重要途径，各级人民政府及相关部门要积极扶持、引导、鼓励组建多种形式的担保机构服务于中小企业，积极引导担保机构市场化运作、规范化管理，加快发展与管理并重，推进全省中小企业信用担保服务体系的建设。

七、效益分析

公司遵循“专业管理、科学决策、组合投资、分散风险”原则，根据审批主管部门确定的经营范围，积极与市内各商业银行合作，对中小企业提供贷款担保和信用担保，服务于中小企业。通过担保、中介和资本运作三大主业的有机结合协调发展，为股东创造稳定的回报，谋取最大利益。同时创造最大的社会效益。

八、设立公司的风险分析

公司在筹建和经营运作过程中，可能会存在一定的风险。主要有以下三个方面：一是在筹备成立过程中，因各种原因导致筹建失败，会给出资者造成一些人力、物力和财力等方面的损失；二是公司今后各项业务活动，在市场经济环境下，也会存在经营方面的风险；三是公司成立初期，面对各种新情况、新问题，需要一个磨合的过程。但是，我们相信，只要按市场经济规律和现代企业制度及《公司法》的要求规范运作，这些风险都是可以规避的，对出现的各种新问题也会尽快适应，妥善解决。同时公司设立后还应该进行以下风险防控措施：

1、商业性融资担保公司按照国家七部门联合发布《融资性担保公司管理暂行办法》、xx省人民政府办公厅《关于加强融资性担保业务监管工作的通知》川办函[2009]230号和xx省中小企业局关于《xx省中小企业信用担保机构管理暂行办法》川企发[2008]30号规定：应对资本金加强管理，防止挪用和抽逃资本金，实现风险基金规范化封闭式管理。

2、商业性融资担保公司应加大内部自身管理，建立有效的内部管理控制机制，应建立科学的项目评介体系和严格的项目评审制度，加强事前、事中和事后的风险控制，实行全程风险管理。

3、建立审保分离、分级审批、内部报告与警示、追究责任等内 控制度，设置体现科学和民主决策过程的项目决策机构，以及体现 制衡作用的项目评审和风险管理部门。

4、建立风险准备金制度，按照《财政部、国家税务总局关

于中小企业信用担保机构有关准备金税前扣除的通知》(财税[2007] 27号)的规定提取“两金”，专项用于代偿和坏账处理。

因此设立xxx鸿兆融资担保有限责任公司，符合《公司法》及国家有关法律法规的要求，有广阔的市场发展空间，有得天独厚的政策优势，并为全市中小企业的发展和我市经济建设做出贡献。

xxxx融资担保有限责任公司(筹) 二〇一一年七月十八日