模拟案例分析：

关于[ ]可疑交易的报告

中国人民银行*****[分支行反洗钱部门]：

近日，我行发现[简洁概述 ]。现将有关情况报告如下：

一、发现情况

[说明发现的过程，以及当时发现的可疑现象 ]

二、[涉嫌单位或个人]的基本情况

从开户资料看，[账户基本情况：开户资料，特点，活动情况]

[实践中还要看是否为同一人代理开户，代理人信息]

三、资金交易情况

（一）总体情况

[时间、笔数、金额等]

（二）资金来源情况

（二）资金去向情况

四、可疑点分析

[交易特点、重点账户，分几点说明]

五、判断

[结合数据分析和以往经验，给出可能涉嫌犯罪类型的判断]

特此报告。

[报告行]

****年**月**日

 

第二篇：如何提交可疑交易报告

如何提交交易报告

营业网点：

1、从核心业务系统进入：P 数据报送；

2、在数据报送栏下有三个子项：A、反洗钱黑名单维护

B、反洗钱大额交易查询 C、反洗钱可疑交易维护 进入：

C 反洗钱可疑交易维护

3、该模块的“功能选项”有5个选项：增加、查询结果集、查询交易集、修改、删除，选择“增加”可疑交易；在“往来账标志”栏里有两个选项：1、往账 2、来账；在“核心流水号”里面输入可疑交易的核心流水号，然后按F10提交，页面显示自动联动交易查询交易集，选中所需的记录按F10提交；对页面显示的付款人账号、收款人账号、交易金额等进行核对，无误后选择可疑交易特征（可疑交易特征有1101-1119共19个选项），选择可疑程度：01 一般可疑 02 重点可疑；在“采取措施”栏输入措施后，按F10提交。经授权提交后，进入：P 数据报送栏下的 C 反洗钱可疑交易维护，在“功能选项”中选择“查询结果集”，查询所提交易是否成功，信息是否正确。

县级法人单位反洗钱报告员：存在可疑报告，要下网点去仔细核对和调查在内网输入网址为：http://10.0.156.70:8080/uniserv ;然后进入“反洗钱管理”中的“报送数据维护”，对“可疑

交易客户信息”、“可疑交易账户信息”、“可疑交易详细信息”进行仔细核对。对发现有“校验结果”错误的及时查找原因，并通知营业网点修改核心业务系统的客户信息。若经核对未发现“可疑交易客户信息”、“可疑交易账户信息”、“可疑交易详细信息”有错误信息，则进入“反洗钱管理”中的“数据上报管理”，点击“数据上报”，在“数据产生日期”中输入前一天的日期，比如今天为12月9日，则输入“20071208”；在“业务类型”中五个选项：N-正常报文、R-重发报文、A-补报报文、C-纠错报文、D-删除报文。对前一天的交易第一 次上报选“N-正常报文”。“可疑交易特征栏”在从1101-1119中选择可疑的特征，最多可选5项；在“可疑程度”栏中有三个选项：01-一般可疑、02-重点可疑、03-重点可疑且同时报告人民银行当地分支机构。在“采取措施”栏输入采取的措施，在“可疑行为描述”中输入描述。然后，点击“上报文件生成”，成功后把页面拉到最底下，查看是否有记录，记录中的BH表示大额交易，BS表示可疑交易。

对有附件上传的可疑交易，先建立一个电子文档（电子文档应注明哪个联社），将要上传的附件放在这个电子文档中，然后压缩打包(压缩打包为“ZIP”格式)，在做数据上报之前，做附件上传（县级联社看不到传到哪儿去了），然后再按正常程序做数据上报。