银行个人客户经理一日工作流程

来源:m.fanwen118.com时间:2022.9.21

银行个人客户经理一日工作流程

为加强个人客户经理岗位管理,拓宽员工职业发展通道,建设一支专业化、职业化、知识化的个人客户经理队伍,制定本工作流程。

一、角色定位

客户经理是我行从事个人优质客户关系管理与维护、新客户拓展以及个人金融产品营销和服务的专职人员,服务对象是我行个人优质客户,兼顾成长型客户。

二、岗位职责

1.客户关系管理与维护。利用各种机会收集并及时更新所管理客户的各种信息(包括客户个人信息、家庭信息、财务信息、单位信息等),及时将客户信息录入个人优质客户管理系统,完善客户档案;经常性地与所管理客户进行沟通和联络,不定期约见或拜访客户,实行客户关怀,了解所管理客户的需求,关注客户交易动态和需求动态,及时与客户沟通,提供建议和解决方案,维护和提升客户关系,推动客户升级。

2.新客户拓展。充分运用我行个人优质客户管理系统(PCRM)、网点其他员工(大堂经理、柜员等)提供的客户推荐信息、客户提供的推荐信息以及其他各种方式,获取新客户线索;及时跟进维护,了解客户信息,建立客户关系,努力将其发展为我行的个人优质客户。

3.个人金融产品营销与服务。在客户关系维护的过程中,通过了解客户需求、实施顾问式营销等方式,有针对性地向客户营销和推荐我行的个人金融产品和服务,与客户达成交易;协助客户完成交易操作;提供产品售后服务。

三、每日工作流程图

银行个人客户经理一日工作流程

银行个人客户经理一日工作流程


第二篇:银行驻点证券客户经理工作流程 1300字

驻点客户经理工作流程

第一步:准备工作

提前十五分钟到银行,

1. 客户经理的衣着一定要求职业装,出门前检查好自己的着装,严禁奇装异服! 2. 一定要和银行的同事打招呼,建立良好的人际关系。

3. 整理工作台面,折页名片够不够用,有没有摆整齐。

4. 把一天要派发的折页都盖好印章。

5. 把在公司总部得到的股票推荐和分析师推荐的理由牢记并温习,打开一些咨询网,把今天要申购的股票,新股上市,昨天周边股市的情况,国家颁布的重要的政策新闻否收集下来,这个基本工作非常的重要,因为这是你一天和客户的谈论的话题,否则即使你遇到了客户,也不知道和他们聊些什么。 第二部:展开工作

1. 充当大堂经理,指引客户办理银行业务。因为这是和客户最好的接触机会,所以在这之前,要求所有的客户经理在进入银行的第一个星期,必须熟悉银行的所有的业务。充当大堂经理不但可以接触到客户,而且可以和银行的大堂经理保安打好关系,必要时主动要求帮大堂经理值中午班,为以后他们给你介绍客户打好基础。

2. 在引导客户在办理银行业务的同时,给客户递上公司介绍和产品服务介绍的折页,并简单的自我介绍,开始营销。注意事项:(1)开户的流程一定要熟悉。

(2)转托管的流程,我们营业部的席位号(000700)。这都是我们经纪最基本的业务知识,一定要熟练,而且不能有任何的错误。营销的时候配合自己营销手册里的工具,让客户了解你了解公司,了解公司的产品。

话术:

“你好,某某先生,某某小姐,我是华林证券驻某某银行的客户经理,请问您炒股么?”

如果是老股民的话,营销话术如下:

“请问您是我们华林的客户么?”

如果是的话,他就要在后面的谈话中套出他目前的资产状况,如果能达到我们产品资产要求的话,直接向他们推销我们的产品,如果达不到我们资产要求的话,就热情地为他服务,为以后让客户为你介绍客户打好基础。 如果不是华林的客户的话,请问您的股票最近做得怎么样啊?

回答,做得好,就问他买什么股票,和他一起分享他的喜悦,然后告诉他我们公司最近推荐了什么好股票,

如果他说做得不好的话,你可以告诉他我们公司最近推荐了什么股票,让他参考一下,并向他详细地介绍我们公司目前的三种产品,并以推荐为由,留下客户的联系方式,以便以后跟踪,在这里留电话是要有技巧的, “请问您的电话是13几呢?”

如果是新股民的话,只要带了身份证,银行卡,最好当天营销开户,如果没有开成功的,留下联系方式,后面再跟进。

第三步:整理客户

1. 整理当天已经开户的客户资料,股东卡号码,开户日期,身份证号码,家庭住址,手机号码,电话号码。

2. 整理当天准客户的资料,资产,家庭住址,手机号码,特征,性别。能多了解尽量记录详细。

3.做工作日报表,今天我做了什么工作,营销了几个客户,是否留下未营销成的客户的电话,为下一步的跟进工作做好充分的准备。

4.客户回访,当天开户的客户,询问是否会下载使用我们公司的系统,及时地帮他们解决问题。

5.为第二天工作做准备,约好第二天来开户的客户,做好第二天的工作笔记。

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