营业分局基金用户加办储蓄短信营销案例

一、背景分析

自20xx年x月份以来，邮政局开始代理基金业务，在邮政局开立基金账户申购、买卖基金的客户越来越多，基金用户目前最关心买基金是否认购成功？账户的钱是否划出？按比例配售余款何时返回？基金分红是多少？分红款是否已到帐？基金赎回资金何时入账？储蓄短信就可以满足用户的上述要求。基金用户是储蓄短信业务的优质目标客户，针对基金用户开展有针对性的宣传工作，是发展储蓄短信的又一途径。

二、营销目标：

通过对基金客户的营销，全局已开基金账户加办储蓄短信率达到60%以上，新开基金用户加办储蓄短信率达到70%。

三、营销措施：

（一）前台营销

1、营业员针对上门办理基金业务的客户，开展一对一的业务宣传，抓住基金客户的心理，推荐客户免费试用一个月。

2、针对基金用户，推介用语：“买基金，认购成功了吗？账户的钱是否划出？基金分红是多少？分红到帐了吗？基金赎回，资金何时入账？使用邮政短信可以让您随时知情”。

3、窗口营业人员业务繁忙，没有时间向用户“多说一句话”宣传，有条件的网点可由专职营销人员向排队用户发放宣传资料，业务单式，并指导用户填写；没有条件的营业员在办理业务时随同卡折向用户发放宣传卡片，并在柜台醒目位置摆放宣传单，宣传牌等。

4、窗口储蓄业务很繁忙，没有时间为用户加办短信，各支局要充分运用“综合柜员授权”功能，营业员在加办时，让用户只填写相关单式，再利用空闲时间集中为用户加办。

5、有些用户已经加办短信，重复推介会浪费时间，可以在已加办短信的用户存折上加盖标识戳。

6、宣传储蓄短信业务时重点宣传两大特色：一是通知及时，二是订退自由。

7、当用户说“太贵了”时，我们要做好解释工作。一是对比法，办理后的好处有哪些，不办的麻烦有哪些，让消费者用好处替代坏处。花小钱却带来了便利，节约了时间等于创造了财富。二是算每天的消费价格，每天平均1角钱。

8、用户在没有使用邮政短信业务以前，主要担心短信通知是否及时，营销人员可以充分利用“免费”政策，强调免费期内不收取任何费用，可以随时撤办，鼓励用户试用体验。

9、借鉴基金公司的做法，建议有关部门做好基金用户的对账，每月x日、30日用短信方式通知用户基金净值情况。

（二）后台试用营销

1、各支局根据客户填写的“中间业务交易账户开户申请书”或开立活期账户、开立绿卡的原始单据上的联系电话整理资料，资料内容包括客户姓名、存折账号、手机号码。

2、主动给用户发送短信，短信内容：“邮储短信对账小管家：余额变动，随时知晓，即时对账。现在为您开通储蓄短信业务，免费试用一个月。咨询电话11185”，并为客户从后台集团加办活期账户变动通知。

3、给所有试用的客户打电话咨询，做好记录，对于不需加办短信的用户，做好集团撤办的文本。

四、收益分析：

预计发展短信用户1000户，一半用户在用一年，预计年形成收入1.2万元。成本支出发送短信约需资金300元，咨询话费660元，共需支出960元，净收入11040元。